دعت فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية ، وهي واحدة من أبرز منفذي مكافحة غسل الأموال (AML) في العالم ، حكومة الولايات المتحدة لكونها متساهلة في تطبيق السياسات.
في 31 مارس ، نشرت الهيئة أ تقرير حيث أوضحت أن الولايات المتحدة "ملتزمة إلى حد كبير" فقط بقواعد مكافحة غسل الأموال وتمويل مكافحة الإرهاب (CTF) - خاصة عندما يتعلق الأمر بمسألة العملات الافتراضية.
الوعي العالي أمر جيد ، لكن الثغرة لا تزال موجودة
في التقرير ، أوضحت FATF درجة امتثال الولايات المتحدة للتوصيات التي أصدرتها العام الماضي. واحدة من أكثر القضايا التي تمت مناقشتها ، كما اتضح ، هي التوصية 15 - التي تتناول على وجه التحديد تشغيل العملات المشفرة.
أشارت FATF إلى أن تصنيف حكومة USS في هذه المسألة لم يتغير منذ التقييم الأخير في عام 2016. وأشارت إلى أن إرشاداتها للأصول الرقمية قد تغيرت منذ العام الماضي ، عندما أصدرت قاعدة السفر FATF. وبالتالي ، يعكس هذا التقييم الجديد التطور في المنهجية ، والذي هو أكثر شمولاً في تدقيقه.
أشادت الوكالة بحكومة الولايات المتحدة لإظهارها مستوى أكبر من الوعي بالمخاطر التي تشكلها العملات المشفرة ، مشيرة إلى أن الحكومة أنشأت حتى الآن العديد من فرق العمل والتقارير حول هذه المسألة.
كما هو موضح ، فإن معظم شركات التشفير مؤهلة للعمل في شركات الخدمات المالية (MSB) ويلزمها الاحتفاظ بخدماتها وفقًا لأعلى معايير مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. قد تضطر بعض هذه الشركات أيضًا إلى الالتزام باللوائح الصادرة عن هيئات مثل لجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC) ولجنة تداول السلع الآجلة (CFTC) - وبالتالي تحسين الامتثال أكثر.
ومع ذلك ، انتقد التقرير الحكومة للحفاظ على حد 3,000 دولار للمعاملات غير المحددة ، عندما حددت الحد ليكون 1,000 دولار.
وانتقدت الوكالة أيضًا الاستراتيجيات العامة لخدمة الإيرادات الداخلية (IRS) وشبكة إنفاذ الجرائم المالية (FinCEN) في نهجهما لفحص تبادلات التشفير. كما هو موضح ، يُسمح لمعظم شركات التشفير ذات المخاطر العالية بالعمل بدون عبء حيث يتم تغطيتها جميعًا على أنها MSBs.
كندا تزيد من تطبيق مكافحة غسل الأموال
بشكل عام ، انتقدت الوكالة حقيقة أن المنظمين لم يميزوا مقدمي خدمات التشفير في إنفاذ القانون الخاص بهم. في حين أن القضايا لا تزال بسيطة ، إلا أنها قد تتصاعد في المستقبل ، مما يمثل مشكلة في تنفيذ السياسة.
وبينما لا تزال الولايات المتحدة متأخرة في بعض المناطق ، يبدو أن جيرانها ، كندا ، يخطون الأمور بخطوة. في مطلع الشهر الماضي ، أعلن مركز تحليل المعاملات المالية والتقارير الكندية (FINTRAC) عن خطط لتوسيع نظام مكافحة غسل الأموال بما يتماشى مع قاعدة السفر الخاصة بـ FATF. ستخضع هذه الخطوة مشغلي التشفير لمزيد من التدقيق ، خاصة وأنهم سيطلب منهم الآن جمع معلومات إضافية عن مستخدميهم.
في عام 2016 ، حددت FATF القطاع التنظيمي للتشفير في كندا على أنه ضعيف بشكل خاص. في أعقاب كارثة QuadrigaCX وغيرها من الأحداث ، يبدو أن الوكالة كانت على حق.
في ظل هذا النظام الجديد ، تتطلع الحكومة إلى تحسين أنظمة التقارير الداخلية والخارجية لشركة التشفير ، وبالتالي توفير بيئة بين المستثمرين والمستخدمين في التشفير.