ما هو تنويع محفظة العملات المشفرة؟ يعني تنويع المحفظة الاستثمار في مجموعة من أصول التشفير المختلفة لحماية ثروتك وتقليل المخاطر الإجمالية لاستثماراتك. بعبارة أخرى ، "لا تضع كل بيضك في سلة واحدة."
"التنويع هو الغداء المجاني الوحيد في الاستثمار"" مقولة شائعة في وول ستريت يعود تاريخها إلى الخمسينيات من القرن الماضي. وهناك سبب وراء استمرار الناس في قول ذلك حتى اليوم.
في هذا الدليل ، سوف تتعلم ما هو تنويع المحفظة ، وكيف يمكنك تنويع محفظتك المشفرة بما يتجاوز البيتكوين.
(إذا كنت تبحث فقط عن حافظات التوصيل والتشغيل، فاطلع على موقعنا المؤمنين Blockchain و محفظة الفائزين في المستقبل، والتي تفوقت بشكل كبير على سوق الأوراق المالية.)
ما هو تنويع المحفظة؟
تنويع المحفظة يعني الاستثمار في مجموعة من الأصول المختلفة لتقليل المخاطر الإجمالية لمحفظتك. وبعبارة أخرى، فإن تنويع المحفظة هو طريقة رائعة للقول لا تضع كل بيضك في سلة واحدة.
إذا كنت ستستثمر فقط في أسهم Tesla، على سبيل المثال، فإن قيمة محفظتك الاستثمارية ستتقلب بشكل كبير ويمكن أن تصل إلى الصفر إذا أفلست Tesla. ومع ذلك، إذا كنت ستستثمر في Amazon وApple وGoogle وMicrosoft وTesla، فيمكنك الاستفادة من الأداء القوي المحتمل لسهم Tesla مع تقليل المخاطر عن طريق التنويع في شركات التكنولوجيا الأكثر رسوخًا.
إذا كنت ستشتري صندوقًا يستثمر في سوق الأوراق المالية بأكمله، فسوف تقوم بالتنويع بشكل أكبر، في حالة انهيار صناعة التكنولوجيا فجأة. (غير محتمل، لكنه ممكن).
هذا هو المبدأ الرئيسي للتنويع. يمكنك تقليل المخاطر الإجمالية، مع الحفاظ على إمكانية الاتجاه الصعودي.
"التنويع هو مبدأ راسخ للاستثمار المحافظ." - بنجامين جراهام، مستثمر مشهور ومؤلف كتاب "المستثمر الذكي"
يمكننا أن نأخذ هذه الفكرة إلى أبعد من ذلك، والاستثمار في أشياء أخرى غير الأسهم. على سبيل المثال، امتلاك السندات الحكومية يمكن أن توفر المزايا حيث يمكن بيع السندات بسهولة مقابل النقود. بالإضافة إلى ذلك، تأتي بعض الحماية القانونية مع امتلاك السندات، وهي ليست متقلبة مثل الأصول الأخرى.
ومع ذلك، لا ينبغي استبعاد الأصول المتقلبة لأنها يمكن أن تؤدي إلى الربح. تعد عملة البيتكوين عملة مشفرة شديدة التقلب، وقد ارتفعت قيمتها بأكثر من 300٪ في السنوات الأربع الماضية. العملات المشفرة هي مساحة أصول متنامية أدت إلى توسيع قيمتها السوقية إلى ما يقرب من التي تزيد قيمتها عن 3 تريليون دولار. مع استمرار عملات البيتكوين والإيثريوم والعملات البديلة الأخرى في الوصول إلى أعلى مستوياتها على الإطلاق.
ومع ذلك، فإن قاعدة عدم الاستثمار في أصل واحد ينبغي أن تكون كذلك تنطبق على العملات الرقمية. على سبيل المثال، قد يكون امتلاك جميع ممتلكاتك من العملات المشفرة في البيتكوين أمرًا محفوفًا بالمخاطر نظرًا لأنه إذا انخفض سعر البيتكوين، فإنك تخاطر بخسارة محفظتك بالكامل. لذا فإن التنويع لا يقل أهمية بالنسبة لمحافظ العملات المشفرة.
لا تتحرك فئات الأصول دائمًا جنبًا إلى جنب. كانت هناك أوقات، على سبيل المثال، عندما ظهرت العملات المشفرة والأسهم تحركت في اتجاهين متعاكسين. إن امتلاك كلا النوعين من الاستثمارات يمكن أن ينوع محفظتك ويستمر في تنمية ثروتك، حتى لو تعرض أحد أنواع الاستثمار للانخفاض.
إذا كنت ترغب في إنشاء محفظة استثمارية طويلة الأجل للعملات المشفرة لأنك تؤمن بالقيمة المستقبلية لفئة الأصول الجديدة هذه، فسيكون من الحكمة شراء ليس فقط عملة البيتكوين، ولكن أيضًا العملات الرقمية والرموز المميزة الأخرى ذات رؤية طويلة المدى.
كيفية بناء محفظة تشفير متنوعة
هناك عدة طرق لبناء محفظة تشفير متنوعة.
إن محفظة الأصول الرقمية المتنوعة الأكثر وضوحًا التي يمكنك إنشاؤها هي محفظة ذات وزن متساوٍ مع حيازات من عملة البيتكوين (BTC) والإيثريوم (ETH). وذلك لأن Bitcoin و Ethereum هما أكبر الأصول الرقمية من حيث القيمة السوقية وهما أيضًا من بين الأصول الأكثر سيولة.
| الأصول | الترجيح |
|---|---|
| إلى البيتكوين | 50% |
| إثيريم | 50% |
لإنشاء هذه المحفظة، يمكنك استخدام منصة مثل Coinbase لشراء كل من BTC و ETH، ثم قم بتخزين مقتنياتك في محفظة الأجهزة الآمنة. ستوفر لك هذه المحفظة التعرض لأكبر عملتين مشفرتين من حيث القيمة السوقية.
إذا كنت ترغب في تنويع محفظتك الاستثمارية بشكل أكبر، فيمكنك إضافة المزيد من الأصول الرقمية عالية الأداء إلى هذا المزيج. ومع ذلك، إذا كنت تريد أن تظل محافظًا، فمن المحتمل أنك ستحتفظ بمعظم محفظتك الاستثمارية بالبيتكوين.
على سبيل المثال، يمكنك بناء محفظة مكونة من البيتكوين (BTC)، والإيثيريوم (ETH)، وبيانس كوين (BNB)، وسولانا (SOL).، حيث تظل BTC عند 40٪، وتقسم الأصول الثلاثة المتبقية الـ 50٪ الأخرى.
| الأصول | الترجيح |
|---|---|
| إلى البيتكوين | 50% |
| إثيريم | 20% |
| بينانس عملة | 20% |
| الاستلقاء تحت أشعة الشمس | 10% |
لإنشاء هذه المحفظة، يمكنك الاشتراك في بورصة أصول رقمية مثل Coinbase أو Binance أو Kraken وشراء كل من هذه الأصول قبل نقلها من البورصة إلى محفظة شخصية لا يتحكم فيها أحد سواك. (انظر دليلنا ل أعلى تبادل العملات المشفرة.)
إذا كنت ترغب في تجاوز الأصول العشرة الأوائل، فيمكنك إلقاء نظرة على الفائزين المستقبليين في كل قطاع. (انظر دليلنا ل قوة القطاعات بالنسبة للمستثمرين.) على سبيل المثال، يمكنك إنشاء محفظة تحتوي على 50% من عملة البيتكوين (BTC) والباقي في شكل رموز صادرة عن منصات العقود الذكية إذا كنت ترغب في "الشراء" في قطاع العقود الذكية:
| الأصول | الترجيح |
|---|---|
| إلى البيتكوين | 50% |
| إثيريم | 10% |
| EOS | 10% |
| Tezos | 10% |
| كاردانو | 10% |
بالنسبة للمستثمرين الجدد في البلوكتشين، فإن التقسيم البسيط بين أفضل الأصول هو الخيار الأسهل. ومع ذلك، بالنسبة للمستثمرين الأكثر خبرة، هناك فرص لبناء محافظ تتكون من قطاعات مختلفة مثل العملات الرقمية، ورموز المرافق، ورموز الأمان، والتعرض للقطاعات المختلفة، مثل الرموز المميزة لسلسلة المؤسسات، وعملات الخصوصية، ورموز التبادل.
محافظ استثمارية متنوعة لمستثمري العملات المشفرة المختلفين
أي نوع من مستثمري العملات المشفرة أنت يمكن أن يحدث فرقًا في نوع المحفظة المناسبة لك. على سبيل المثال:
- مبتدئين: إذا كنت جديدًا في مجال الاستثمار في العملات المشفرة، فقد تتكون محفظتك من كمية صغيرة فقط من البيتكوين - لا تزيد عن 2.5% من إجمالي محفظتك - مع مزيج واسع من الأسهم والسندات التي تشكل الباقي. (انظر لدينا المؤمنون بسلسلة الكتل الصغيرة مَلَفّ.)
- محافظ: إذا كنت مهتمًا في المقام الأول بالحفاظ على الثروة بأقل قدر من المخاطر، فاستثمر في مزيج واسع من الأسهم والسندات، مع الميل أكثر نحو السندات والاستثمارات الموثوقة الأخرى. (النظر في لدينا المؤمنون بسلسلة الكتل الصغيرة محفظة تحتوي على 2% أو أقل من البيتكوين.)
- العائد الكسب: هناك طريقة أخرى تتمثل في وضع المزيد من أصول العملة المشفرة الخاصة بك في استثمارات مدرة للدخل، مثل كسب الفائدة على الحسابات المصرفية التقليدية (راجع قائمتنا أعلى أسعار الفائدة على DeFi). بدلاً من الاحتفاظ بالبيتكوين أو الأصول المشفرة الأخرى، يمكنك تشغيلها لصالحك. (النظر في لدينا كبار المؤمنين بسلسلة الكتل المحفظة، مع تخصيص جزء منها عمادا or زراعة الغلة.)
- سوء عالي: إذا كان لديك مليون دولار أو أكثر من الأصول السائلة، فقد تتمكن من تحمل المزيد من المخاطر باستثماراتك. فكر في توسيع مقتنياتك من العملات المشفرة باستخدام محفظة الفائزين في المستقبل كنقطة انطلاق، وإمكانية إضافة الفائزين في كل من أهم قطاعات البلوكشين.
- العدواني: فلسفتنا هي نهج طويل المدى: لا تتطلع إلى "الثراء السريع"، ولكن "اصبح ثريًا واجعله يستمر". ومع ذلك، يمكنك استخدام لدينا كبار المؤمنين بسلسلة الكتل المحفظة، وزيادة نسبة الأسهم مقابل السندات، واستثمار 10٪ من ممتلكاتك في محفظة الفائزين في المستقبل.
الخط السفلي
في ثلاث كلمات: التنويع، التنويع، التنويع.
يعد تنويع المحفظة أحد أهم الأشياء التي يمكنك القيام بها كمستثمر. بالنسبة للمستثمرين التقليديين، يمكن أن تكون العملات المشفرة وسيلة قيمة لتنويع محفظتك الاستثمارية من الأسهم والسندات. بالنسبة لمستثمري العملات المشفرة، تأكد من التنويع بشكل كبير خارج نطاق العملات المشفرة.
يتيح لك التنويع - عند القيام به بشكل صحيح - تقليل مخاطر محفظتك مع الحفاظ على عوائدك المتوقعة مرتفعة. ببساطة، لا تضع كل بيضك في سلة واحدة. وهذا ينطبق على الجميع، بغض النظر عن نوع المستثمر.
مقالات ذات صلة:
- محفظة المؤمنين Blockchain
- محفظة الفائزين في المستقبل
- متوسط تكلفة الدولار: الطريقة الذكية للاستثمار في البيتكوين
انضم إلى عشرات الآلاف من مستثمري العملات المشفرة الناجحين: اشترك في النشرة الإخبارية لمجلة سوق البيتكوين اليوم!
وظيفة كيفية تنويع محفظة العملات المشفرة الخاصة بك (+ أمثلة على المحافظ) ظهرت للمرة الأولى على مجلة سوق البيتكوين.
المصدر: https://www.bitcoinmarketjournal.com/crypto-portfolio/