إسرائيل تعزز لوائح التشفير وغسيل الأموال

أعلنت السلطة الإسرائيلية لمكافحة تمويل الإرهاب وغسيل الأموال عن تشديد اللوائح المطبقة على قطاعي التشفير والتكنولوجيا المالية..

تعمل إسرائيل على تصعيد الرهان في حربها ضد جرائم العملة المشفرة. أعلنت هيئة مكافحة تمويل الإرهاب وغسل الأموال عبر مدير الهيئة أن لوائح جديدة دخلت حيز التنفيذ لمكافحة النشاط الإجرامي وتطبيع استخدام العملات المشفرة ومنتجات التكنولوجيا المالية الأخرى. وفقًا لمدير السلطة شلوميت ويجمان ، فإن تطبيق هذه اللوائح سيساعد في إنشاء النظام ومعايير واضحة. 

اللوائح هي نتيجة مباشرة للمعايير التي تفرضها فريق العمل المالي في عام 2018. يتكون فريق العمل للإجراءات المالية من 39 عضوًا وشبكة عالمية من الهيئات الإقليمية على غرار مجموعة العمل المالي التي تضم مجتمعة 200 سلطة قضائية.

يشعر Wegman بالتفاؤل بأن اللوائح الجديدة يجب أن تساعد شركات التشفير المتوافقة من خلال تهدئة عقول العملاء المحتملين. كما أنه يزيل مهمة التنظيم الذاتي التي لا تحسد عليها. نظرًا للافتقار السابق للرقابة التنظيمية والسرعة التي يمكن بها نقل الأموال بين كيانات التشفير المختلفة ، فقد انتشر غسيل الأموال سابقًا في إسرائيل. 

يتعين على شركات التشفير الآن تقديم تقارير مثل البنوك ، وسيتم اعتماد معايير شاملة لتحديد هوية العميل لتحسين دقة المسارات الورقية الرقمية. 

كان اعتماد إسرائيل للعملات المشفرة سريعًا ، مما دفع سلطات الضرائب إلى طلب الكشف عن حيازات الأصول المشفرة من قبل المواطنين في ديسمبر 2020.

تكثف إسرائيل ردها على جرائم التشفير

اسرائيل مؤخرا شراكة مع وزارة الخزانة الأمريكية لمكافحة هجمات برامج الفدية ، والتي تتعلق بالعملات المشفرة مثل bitcoin و Monero أصبحت الخيار الأول للمبتزين.

المكتب الوطني الإسرائيلي لمكافحة تمويل الإرهاب مؤخرًا العملة المشفرة المضبوطة التي تم نقلها إلى منظمة حماس لاستخدامها من قبل الجناح العسكري لحماس ، من بين آخرين. وسبق ذلك زيادة في التبرعات بالعملات المشفرة المقدمة إلى حماس.

في هذه الحالة ، كان التفاعل مع بورصات العملات المشفرة بمثابة كعب أخيل ، مما جعل من السهل على تطبيق القانون تجميد الأموال الإجرامية.

مكافحة غسيل الأموال في العصر الرقمي

يشوه الاختلاس في العملات المشفرة سمعة الاختراق التكنولوجي المصمم لإعادة بناء الثقة في الاقتصاد العالمي الذي هزته الأزمة المالية لعام 2008. التنظيم هو المفتاح إذا كان للعملات المشفرة أن تصبح سائدة وكسب ثقة المستثمرين المؤسسيين. 

يتكون غسيل الأموال في هذا القطاع بالذات من ثلاث خطوات - التنسيب والطبقات والتكامل. يشير الإيداع إلى الودائع في المؤسسات المالية ، أو تحويل الأموال بين الحسابات المختلفة أو شراء العناصر المادية ، والتكامل لإدخال الأموال المغسولة في الاقتصاد من خلال بيع الأصول المادية المشتراة ، أو من خلال الاستثمارات. 

تعد لوائح اعرف عميلك (KYC) خطوة واحدة في مكافحة غسيل الأموال نظرًا لأن القواعد تتطلب أجزاء متعددة من المعلومات للتحقق من هوية الأفراد المشاركين في أي معاملة ، أو في أي مرحلة من مراحل المعاملة.

العملات المشفرة التي تركز على الخصوصية مثل Monero و Zcash يثبت أنه يمثل تحديًا لكيانات التشفير للامتثال فيما يتعلق بـ KYC ، لأن هذه العملات المشفرة تحجب هوية الأفراد المشاركين في المعاملة.