دخلت 43 بنكًا من بنوك تشالنجر السوق هذا العام

على مدار العام الماضي ، تم إطلاق 43 بنكًا رقميًا منافسًا جديدًا في جميع أنحاء العالم ، وبذلك وصل العدد الإجمالي للاعبين إلى 291 ، وهي البيانات التي حصلت عليها Finbold ، وهي منصة تغطي الأخبار المتعلقة بالتمويل والعملات المشفرة والتكنولوجيا المالية ، إظهار.

يمثل الرقم زيادة بنسبة 17.11٪ عن 2021 بنكًا رقميًا منافسًا لشهر أكتوبر 248.

بالنظر إلى الاتجاهات الجغرافية ، شهدت أوروبا أكبر ارتفاع في العدد المطلق ، بإضافة 21 بنكًا رقميًا منافسًا جديدًا بين أكتوبر 2021 وأكتوبر 2022. ويمثل هذا الرقم نموًا بنسبة 27.6٪ عن 76 في العام السابق. اعتبارًا من 24 أكتوبر 2022 ، كان لدى أوروبا 97 بنكًا رقميًا متحديًا نشطًا ، وهو أعلى رقم في جميع أنحاء العالم.

في أوروبا ، ازدهرت البنوك الرقمية على خلفية اللوائح الودية في ولايات قضائية مثل المملكة المتحدة وليتوانيا ، كما يشير التقرير. تتمتع المنطقة بشكل عام بوسائل أسهل لدخول الشركات المصرفية الناشئة ، كما يتضح من قادة الصناعة مثل N26 و Monzo و Revolut ، الذين يستخدمون مواثيق مصرفية كاملة للعمل. كما سهلت قواعد جواز السفر عبر المنطقة الاقتصادية الأوروبية (EEA) على البنوك الرقمية التوسع في ولايات قضائية أخرى.

بعد أوروبا ، سجلت أمريكا الشمالية ثاني أكبر رقم في البنوك المنافسة الرقمية الجديدة المضافة خلال هذه الفترة ، مع 10 لاعبين (+ 15.9 ٪) ، تظهر بيانات Finbold. وبذلك يرتفع العدد الإجمالي للبنوك الرقمية في أمريكا الشمالية إلى 73.

أضاف كل من أمريكا الجنوبية وآسيا والمحيط الهادئ (APAC) ثلاثة بنوك رقمية منافسة جديدة ، ليصل إجمالي كل منها إلى 57 (+ 5.6٪) و 47 (+ 11.9٪) من البنوك الرقمية.

أخيرًا ، أضافت إفريقيا والشرق الأوسط أربع شركات جديدة ليصبح المجموع 17 (+ 30.8٪).

عدد بنوك التحدي الرقمية في جميع أنحاء العالم (حسب المنطقة) (أكتوبر 2021 مقابل أكتوبر 2022) ، المصادر: Statista.com ، Neobanks.app ، Finbold.com

تكتسب الخدمات المصرفية الرقمية زخمًا في جنوب شرق آسيا

مع ما مجموعه 47 بنكًا رقميًا متحديًا ، تمتلك APAC رابع أكبر تجمع للبنوك الرقمية في العالم.

في المنطقة ، ظهرت دول جنوب شرق آسيا ، على وجه الخصوص ، في الاقتصادات الحاملة لعلم الخدمات المالية الرقمية ، مدفوعة بولايات قضائية تشمل سنغافورة وماليزيا والفلبين وإندونيسيا حيث فتحت الجهات التنظيمية السوق المصرفية للوافدين الجدد من خلال تقديم خدمات مواتية القواعد أو عن طريق إطلاق أطر عمل مصرفية رقمية.

تايلاند من المتوقع أن يكون التالي في الخط حيث ينتهي البنك المركزي من صياغة إرشادات الترخيص. بنك تايلاند محمد في أكتوبر 2022 ، سيتم الكشف عن المسودة في جلسة استماع عامة في أوائل عام 2023.

مشهد ترخيص بنك جنوب شرق آسيا الرقمي ، المصدر: وايت سايت ، أكتوبر 2022

في فيتنام ، على الرغم من عدم تقديم أي تشريع محدد للخدمات المصرفية الرقمية حتى الآن ، فقد ارتفعت شعبية عروض البنوك الجديدة على مدار السنوات الماضية.

Cake ، علامة تجارية مصرفية رقمية تم إطلاقها في عام 2021 من شراكة بين شركة Be Group الناشئة Be Group و Vietnam Prosperity Joint-Stock Commercial Bank ، وكان أحد أسرع عروض البنوك الجديدة نموًا في البلاد ، حيث حشد أكثر من 2 مليون عميل في 20 شهرًا فقط من العمليات. تقدم Cake مجموعة واسعة من المنتجات والخدمات المصرفية الرقمية ، بما في ذلك الحسابات الجارية وحسابات التوفير والتحويلات المالية والاستثمارات والقروض الشخصية.

في السوق الإندونيسي ، ارتفع سوق الخدمات المصرفية الرقمية بشكل ملحوظ. Bank Jago ، وهو بنك قائم على التكنولوجيا مدعوم من شركة GoJek العملاقة لخدمات النقل ، التي تم الوصول إليها الربحية في الربع الثالث 3 بعد ست سنوات من الخسائر. كانت القفزة في الأرباح مدفوعة بالارتفاع الطفيف في القروض ، والزيادة في عدد حسابات التوفير في الحساب الجاري التي تتعامل معها ، والتعاون مع العديد من مؤسسات الإقراض في مجال التكنولوجيا المالية ، والتمويل المتعدد وغيرها من المؤسسات المالية الرقمية ، مما ساعدها على توسيع نطاق انتشارها.

يقدم Bank Jago خدمات مصرفية رقمية ، مثل الصراف ، وخدمات الاستلام ، والضمانات المصرفية ، ونظام الرواتب. تشمل منتجات قروضها قروض رأس المال العامل ، وقروض الاستثمار ، والقروض الاستهلاكية ، وقروض الرهن العقاري.

بنك جاغو كان 3.9 مليون عميل في نهاية أغسطس 2022 ، ارتفاعًا من 1.4 مليون في نهاية عام 2021.

في إندونيسيا ، لا يزال Bank Neo Commerce ، وهو بنك رقمي وفرع لشركة محلية تشتري الآن ، وتدفع لاحقًا (BNPL) لاعب Akulaku ، جمعت ما يقرب من 13 مليون مستخدم وبلغ إجمالي قيمة المعاملات 2 مليار دولار أمريكي في غضون عشرة أشهر فقط بعد إطلاق تطبيق Neobank.

وفي الفلبين ، بنك تونيك أحد البنوك الرقمية المرخصة مضمون (أ) ودائع المستهلكين ضخمة بلغت 100 مليون دولار أمريكي في غضون ثمانية أشهر من إطلاق البنك للعمليات التجارية.

توفر Tonik منتجات القروض والإيداع والسداد للمستهلكين. إنها واحدة من أكثر شركات التكنولوجيا المالية تمويلًا جيدًا في جنوب شرق آسيا رفع ما مجموعه 175 مليون دولار أمريكي في التمويل.

رصيد الصورة المميز: تم التعديل من Unsplash