5 أسئلة مع ... كريس يانسي رئيس قسم المبيعات المتكاملة والمشورة في بنك TD

بنك TDقام رئيس قسم المبيعات المتكاملة والمشورة لتوزيع المستهلكين ، كريس يانسي ، بتكييف منهجه في التعامل مع الخدمات المصرفية للعلاقات لتلبية احتياجات كل من عملاء الخدمات المصرفية داخل الفروع والعملاء عبر الهاتف المحمول بناءً على التفضيلات الشخصية التي تم جمعها من خلال منصة إدارة علاقات العملاء (CRM) الخاصة بالبنك .

أطلق البنك مؤخرًا العديد من المبادرات التقنية ، بما في ذلك التطور القادم للعمل يهدف المشروع إلى تحديث البنية التحتية لتكنولوجيا المعلومات من خلال التحول أكثر إلى السحابة وتكامل NetSuiteالصورة المستندة إلى سحابة تخطيط موارد المؤسسات منصة في محاولة لخلق تجربة مصرفية رقمية شاملة لعملائها التجاريين.

جلس يانسي مع أخبار أتمتة البنوك لمناقشة كيفية استخدام بنك TD البالغ 1.4 تريليون دولار للتكنولوجيا لإدارة احتياجات المستهلكين. ما يلي هو نسخة منقحة من تلك المحادثة.

أخبار أتمتة البنوك: كيف تقوم بتكييف نهجك مع الخدمات المصرفية للعلاقات عندما يكون لدى العملاء توقعات متغيرة في عالم آلي بشكل متزايد؟

كريس يانسي: ما تعلمناه هو أن العملاء لا يريدون فقط تجربة في المتجر أو تجربة عبر الإنترنت أو الهاتف المحمول - فهم يريدون القدرة على التعامل مع TD ، أينما ومتى يريدون ، والتي يمكن أن تبدو مختلفة يومًا بعد يوم ، ناهيك عن ذلك. ساعة إلى ساعة. لذلك ، مع استمرارنا في الاستثمار في كل من القدرات المصرفية الرقمية والمادية ، فإننا ملتزمون بضمان أننا نقدم تجربة عملاء متصلة ونصائح مخصصة عبر جميع القنوات ، مع التركيز المستمر على بناء وتعميق العلاقات مع عملائنا.

المنع: كيف يستفيد بنك TD من التكنولوجيا لفهم احتياجات العميل بشكل أفضل؟

CY: يعد امتلاك أداة CRM متكاملة وشاملة أيضًا أمرًا أساسيًا لعملنا مع المنتج وفرق المواجهة. من خلال تزويد فرق الخطوط الأمامية لدينا بإمكانية الوصول إلى إمكانات قوية لإدارة علاقات العملاء ، فإنهم قادرون على تقديم مساعدة أفضل في تحديد الاحتياجات المالية لعملائنا والاستجابة لها مع السماح أيضًا بالتكامل عبر خطوط الأعمال. من خلال تزويد فرق العمل لدينا بهذه الأفكار ، يمكننا أن نفهم بشكل أفضل المنتجات والخدمات التي يريدها عملاؤنا أو يحتاجون إليها منا.

المنع: كيف يريد فريق المبيعات المتكامل بالبنك ترحيل المستهلك إلى خطوط أعماله المختلفة؟

CY: يعمل فريق المبيعات والمشورة المتكامل لدينا داخليًا لضمان التوافق في كل من كيفية تحديد الأهداف وكيفية إشراك العميل عندما يتعلق الأمر بمختلف المنتجات والخدمات. هذا شيء لا يمكن المبالغة فيه بما فيه الكفاية لأننا نحتاج في النهاية إلى تقديم المشورة التي يريدها عملاؤنا ويحتاجون إليها من بنكهم - سواء كان ذلك في شكل منتج أو خدمة - دائمًا ما تكون احتياجات عملائنا في المقدمة.

لدينا اجتماعات منتظمة مع فرق منتجاتنا التي تدعم الودائع ، وبطاقات الائتمان ، وخطوط ائتمان ملكية المنازل ، والإقراض السكني ، وما إلى ذلك ، للتوافق مع تسليم المنتجات إلى فرق الخطوط الأمامية لدينا.

المنع: كيف يتعامل فريقك مع النصيحة والإرشاد؟

CY: علينا دائمًا أن نتذكر أن النصائح والإرشادات تبدو مختلفة من شخص لآخر. بالنسبة لبعض العملاء ، هذا يعني الحصول على أول قرض عقاري أو مقابلة مستشار مالي. بالنسبة لشخص آخر ، فهي تضع ميزانية أو تخطط للتقاعد. ثم هناك كل شيء آخر بينهما. الهدف هو مقابلة العملاء أينما كانوا وتقديم المنتجات والخدمات المنطقية أينما كانوا في رحلتهم المالية.

المنع: كيف تصف أسلوبك في القيادة؟

CY: هناك كتابان رائعان تعلمت منهما وطبقتهما على أسلوب قيادتي. أحدهما هو "القيادة الخادمة" ، التي تعلمك أن تجعلها متعلقة بشعبك وليس عنك ؛ القيادة ليست ما تفعله "للناس" ، بل تتعلق بما تفعله "مع" شعبك. الآخر هو "مدير دقيقة واحدة". يشارك هذا الكتاب أن أسهل طريقة لإدارة الأشخاص هي أن يكون لديك وضوح مطلق حول توقعاتك منهم. عندما تكون توقعاتك واضحة ، يمكنك أن تتوقع أن يكون لدى الناس السلوكيات الصحيحة ويمكنك التعرف عليهم للقيام بعملهم بالطريقة الصحيحة.

تعد قمة أتمتة البنوك في خريف 2022 ، والتي ستنعقد في الفترة من 19 إلى 20 سبتمبر في سياتل ، حدثًا مهمًا في تكنولوجيا الأتمتة والأتمتة في الخدمات المصرفية. اكتشف المزيد و  قم بالتسجيل في قمة أتمتة البنوك خريف 2022.