قيادة نموذج جديد ، على علم تلتزم بالعمل مع المقرضين لزيادة الوعي بمخاطر الاحتيال في مجال بيع السيارات بالتجزئة. تعد مراقبة العلامات الحمراء هي الطريقة الأكثر فعالية من حيث التكلفة لمنع الاحتيال وتقليل النفقات المتعلقة بالاحتيال والسمعة والمخاطر التنظيمية والمالية. يوجد أدناه دليلنا للتعرف على علامات التحذير من الاحتيال ، وتحديد المشترين المشتبه بهم واتخاذ الإجراءات اللازمة لخفض التكاليف.
هدفنا هو تزويد المقرضين والمتعاملين بالمعلومات التي ستساعدهم في تحديد العلامات الحمراء التي يمكن أن تشير إلى محاولة شراء أو تأجير المركبات عن طريق الاحتيال.
ما تحتاج إلى معرفته:
زاد عدد شكاوى سرقة الهوية والاحتيال التي تم الإبلاغ عنها إلى وكالات مثل مكتب الحماية المالية للمستهلك ولجنة التجارة الفيدرالية بشكل كبير ، مما أدى إلى دفع على جميع مستويات الحكومة لتنظيم أكثر عن كثب لمقرضي السيارات وتجارها.
قد تؤدي زيادة التنظيم إلى:
- زيادة التكاليف العامة
- أسعار أعلى للمستهلكين
- انخفاض حجم المبيعات
- انخفاض الأرباح والنمو
لماذا يجب أن تهتم:
يسمح لك الوعي بعلامات التحذير بالاحتيال باتخاذ خطوات لتقليل المخاطر ، مما يؤدي إلى عدد من الفوائد بما في ذلك:
- تحسين تجربة العملاء بشكل عام
- الحد من ضرر المستهلك ومخاطر السمعة
- تخفيض في شروط الائتمان
- تقليل التأخير في تمويل الوكلاء
- الحد من نزاعات التمويل السابقة وعمليات التصفية المحتملة
نسعى بنشاط للحصول على آراء وملاحظات حول الاتجاهات والمخاوف المتعلقة بمخاطر الاحتيال. تقوم المؤسسات المالية الشريكة لنا بالإبلاغ عن نشاط مشبوه في سترات القروض للمراجعة.
مخاطر الاحتيال: التطبيق المضلل
الأعلام الحمراء:
- الدخل غير المتوافق مع معدل الراتب المحلي
- إيرادات الأعمال غير متوافقة مع الدخل الشخصي أو الدخل من أصحاب العمل الحر
- الدخل يبدو غير مناسب لسن مقدم الطلب أو صاحب العمل
- صاحب عمل غير موجود أو اسم صاحب عمل غير مألوف أو لم يعد يعمل
- العنوان هو صندوق بريد أو صندوق إسقاط / عنوان إعادة توجيه بريد
قائمة
- انتبه للسلوك
- هل يبدو العميل متوترًا؟
- هل هم مرتاحون ومباشرون في الإجابة؟
- انتبه لتفاصيل التطبيق
- قارن معلومات التطبيق بتقرير مكتب الائتمان. هل تبدو الخطوط التجارية مناسبة للدخل المعلن لمقدم الطلب ومستوى التوظيف؟
- اطلب التحقق من الدخل
- رقم هاتف صاحب العمل
- طلب إثبات الدخل
- طلب المراجع
- تحقق من الدخل عبر بيانات الطرف الثالث
- احسب الدخل تلقائيًا عندما يقدم المستهلك أوراق اعتماد البنك
- مستندات اشتراط الدخل الواضحة في الوقت الفعلي باستخدام الذكاء التطبيقي الخاص بـ Informed.
معًا ، يمكننا إيقاف الاحتيال.
إذا كنت مهتمًا بمعرفة المزيد عن Informed ، فسأتحدث على قمة أتمتة البنوك في 19 سبتمبر الساعة 11:45 صباحًا بتوقيت المحيط الهادي وتوجه إلى كشكنا للتواصل مع أحد أعضاء الفريق.
-جيسيكا جونزاليس ، مدير Auto Lending في على علم
- النملة المالية
- الابتكار المصرفي
- سلسلة كتلة
- مؤتمر blockchain fintech
- تتناغم مع التكنولوجيا المالية
- coinbase
- عملة عبقرية
- مؤتمر العملات المشفرة
- FINTECH
- تطبيق fintech
- الابتكار في مجال التكنولوجيا المالية
- OpenSea
- PayPal
- com.paytech
- الدفع
- أفلاطون
- أفلاطون ع
- الذكاء افلاطون البيانات
- أفلاطون داتا
- بلاتوغمينغ
- رازورباي
- Revolut
- تموج
- المخاطر والأمن
- المدعومة
- fintech مربع
- شريط
- تينسنت فينتك
- Xero
- زفيرنت
