الذكاء الاصطناعي والأتمتة الذكية هما مفتاح البنوك للمساعدة في تجاوز الطقس العاصف التضخمي (ستيف مورغان)

قبل ستة أشهر من التحضير لـ SIBOS، ربما كان أكبر فيل في الغرفة فيما يتعلق بما يبقي المصرفيين مستيقظين طوال الليل هو العقوبات. ستظل كيفية تشديد الحكومات الغربية للعقوبات ضد الروس والشركات الروسية موضوعًا كبيرًا لـ SIBOS
ولكن هناك قضية أخرى تخوض في المناقشة، وهي التضخم على وجه التحديد.

وفي مؤشر سيبوس العام الماضي، كان التضخم في خانة الآحاد منخفضة وأسواق غير مضطربة. واليوم، بلغ التضخم أعلى مستوياته منذ 40 عاماً في العديد من البلدان، وهو في طريقه إلى الارتفاع قبل نهاية العام. 

يضيف عملاء البنوك من الشركات الآن تقلب الأسعار إلى التحديات التي يواجهونها. ويؤثر هذا على كل ما يشترونه ويبيعونه، بما في ذلك المواد الخام والمكونات والخدمات والمنتجات والخدمات النهائية.

على رأس قائمة الاستراتيجيات الخاصة بكيفية استجابة الشركات للضغوط التضخمية، هي كيفية مضاعفة الشركات جهودها في الضغط على كفاءات أكبر من خطوط الإنتاج والإمداد الخاصة بها. 

ويجب أن تتماشى وظائف الشركات والخزانة لدى البنوك مع هذه الاستراتيجية أيضًا. إن التأخير في المدفوعات والتدفقات النقدية لا يشكل أخباراً جيدة على الإطلاق، ولكنه أمر غير محتمل بشكل خاص في ظل المناخ الاقتصادي الحالي. 

وبطبيعة الحال، فإن توسيع العقوبات لا يساعد. وتشير التقديرات إلى أن هناك الآن 5,581 عقوبة مطبقة حاليًا ضد الروس والشركات الروسية (مصدر:
ستاتيستا) وتحتاج البنوك إلى التنقل بعناية بين هذه الأمور عند التعامل مع العملاء ومعالجة المدفوعات. وهذا سيخلق عبئا تنظيميا سيستمر طويلا حتى لو انتهى الغزو قريبا. 

ومن الواضح أن حلول تكنولوجيا المعلومات القادرة على أتمتة الاستثناءات المرتبطة بالعقوبات ستكون بالغة الأهمية. ولكن كيفية قدرة البنوك على ضمان نسبة أعلى من العمليات المباشرة لجميع المدفوعات الدولية ستكون أكثر أهمية عندما
تكافح الشركات التكاليف التضخمية وتحتاج إلى دفع وتسويات أسرع. 

نظرًا لتضرر عملائها من الشركات من التقلبات الحادة في الأسعار وضغوط سلسلة التوريد المرتبطة بارتفاع أسعار الطاقة والآثار اللاحقة للوباء، يتعين على البنوك أن تفعل كل ما في وسعها لبناء العمود الفقري للخدمة الذي يبسط خدمة العملاء.
حسابات الأعمال. يجب أن يكون الهدف هو تقليل التأخير غير الضروري الذي يضيف المزيد من الضغوط على العمليات التجارية المجهدة بالفعل لعملائهم من الشركات. 

كما قد تتوقع، يمكن أن يلعب الذكاء الاصطناعي والأتمتة الذكية دورًا حاسمًا هنا. ستعتمد البنوك بشكل متزايد على الحلول التي تستخدم معالجة اللغة الطبيعية لمراقبة قنوات الاستفسار والاستجابة التلقائية بشكل أسرع أو توجيه الطلب إلى اليمين
شخص ماهر. الهدف هو تقليل الطلبات المكررة بشكل كبير وتقليل عدد الموظفين الذين يقومون بقراءة رسائل البريد الإلكتروني والرد عليها ومعالجة الإجابات بدلاً من ذلك. سيكون سر النجاح هو مدى ذكاء الذكاء الاصطناعي للبنك في توجيه الاستفسارات والاتصالات
للرد تلقائيًا على الفور، قم بإنشاء حالات لجعل المهمة معقدة بسبب بعض الاستثناءات التي يتم تنفيذها بشكل أسرع أو الفرز الفوري لفريق أو فرد لديه الموارد والمهارات اللازمة لحل المشكلة. 

يمكن أن يكون SIBOS في بعض الأحيان يدور حول الحديث عن الحلول المستقبلية. إن العاصفة الكاملة اليوم من الضغوط التضخمية، وضغوط سلسلة التوريد، والتعقيدات الجيوسياسية لا يمكن أن تنتظر. والخبر السار هو أن العديد من البنوك لديها إدارة استفسارات مبسطة وآلية
والعمليات الأخرى في خدمات التجارة والخزينة الخاصة بهم لزيادة مباشرة من خلال المعالجة إلى 80٪ وأكثر من جميع المدفوعات. إن توفر حلول التعليمات البرمجية المنخفضة يعني أن إنشاء هذه الركائز الأساسية للخدمة الجديدة لدعم العملاء من الشركات
يمكن تحقيقها بشكل أسرع بكثير من ذي قبل والمساعدة في التغلب على العواصف الحالية.