بيانات الذكاء الاصطناعي والتداول التقليدي والاستثمارات الحديثة

يعمل الذكاء الاصطناعي على تغيير مستقبل التمويل بشكل جذري. المؤسسات المالية أنفقت أكثر من 10.1 مليار دولار على الذكاء الاصطناعي العام الماضي. تتمثل إحدى الطرق العديدة التي يتم بها الاستفادة من الذكاء الاصطناعي في التمويل من خلال المساعدة في تحسين تجربة المستثمرين.

يتمتع المستثمرون المعاصرون بتجربة تداول أكثر سلاسة من سابقيهم. بفضل اختراع الإنترنت ، يمكن إكمال كل شيء من إجراء الصفقات إلى تنزيل تقارير شاملة على الفور تقريبًا. المهام التي كانت تستغرق أسابيع في السابق تستغرق الآن دقائق فقط ، الأمر الذي شجع بالتأكيد الجيل القادم من المستثمرين الشباب. هذه مجرد واحدة من عدة طرق لقد غيّر الذكاء الاصطناعي القطاع المالي.

ومع ذلك ، فإن الابتكار لا ينام أبدًا ، وبالتالي فإن مشهد الاستثمار الحديث مستمر في التغير (هذه المرة مع إدخال الذكاء الاصطناعي). ومع ذلك ، فإن الذكاء الاصطناعي - ككل - هو تقنية لا تزال في مهدها ، بلا قوانين والمعايير العامة. هل يوفر تطبيق بيانات الذكاء الاصطناعي والذكاء الاصطناعي في عالم التداول الحديث أي فوائد فعلاً؟ في هذه المقالة ، نهدف إلى معرفة ذلك!

القضايا مع النهج التقليدي

يتغير السوق باستمرار ، وهذا هو السبب في أن العديد من المحللين المحترفين يصنعون وظائف من دراسته. من خلال تحليل هذه الاتجاهات وتحديدها والتنبؤ بها ، يستطيع المحللون مساعدة عملائهم على تقليل المخاطر مع الاستمتاع بعوائد كبيرة. الذكاء الاصطناعي لديه ساعدت المستثمرين بشكل كبير في هذا الصدد. إلى حد ما ، تعتمد الأسعار جزئيًا على تفاعلات الجمهور العام وإدراك قيمة الأصل. يستطيع المحللون البشريون دمج هذه الاستجابات العاطفية في تنبؤات الأسهم الخاصة بهم ، ودمجها مع بيانات الاتجاه لإنتاج تحليلات دقيقة نسبيًا. ومع ذلك ، فإن إجراء هذه الحسابات يمكن أن يستغرق وقتًا طويلاً للغاية - وبما أن البشر عرضة للأخطاء - لا يكون دائمًا دقيقًا. لسوء الحظ ، حتى نفس الاتجاهات يمكن أن يكون لها تفسيرات مختلفة من محللين متعددين.

المنهج الحديث

لا يكمل المحللون المعاصرون جميع حساباتهم باستخدام القلم والورقة. يستفيدون من الأدوات المختلفة المتاحة لهم. هناك عدة مختلفة حلول البرمجيات مصمم لمساعدة المحللين والمستثمرين على حد سواء ، مما يسمح لهم بتجميع كميات كبيرة من البيانات في فترة زمنية قصيرة. غالبًا ما تكون هذه البرامج قادرة على تمثيل البيانات بعدة طرق مختلفة - مثل الرسوم البيانية الخطية أو مخططات الشموع اليابانية - مما يسهل معالجة البيانات. ومع ذلك ، لا يزال تحليل البيانات يدويًا يستغرق وقتًا طويلاً إلى حد ما ، حتى بمساعدة الحلول البرمجية. لهذا السبب بدأت العديد من الشركات في تطبيق بيانات الذكاء الاصطناعي في استراتيجياتها الاستثمارية.

صعود روبو المستشارين

لسنوات ، دفع العديد من الخبراء الماليين بفكرة الاستثمار مبكرًا ، لكن البدء فعليًا يتطلب الكثير من الجهد. حتى بعد شراء الأسهم والأصول الأخرى من خلال الوساطة عبر الإنترنت ، فإن رؤية عوائد ثابتة لا تزال تتطلب بعض المعرفة بسوق الأوراق المالية. لحسن الحظ ، تم إنشاء أول مستشارين آليين في عام 2008.

كانت خدمة Robo-Advisors عبارة عن خدمة فريدة من نوعها قامت بتبسيط الاستثمار للجماهير. بدلاً من الحاجة إلى القيام باستثمارات فردية ، وتحليل الأسواق ، والتداول بنشاط ، كان المستخدمون قادرين ببساطة على إيداع الأموال والانتظار. تعامل المستشار الآلي مع عملية الاستثمار الفعلية ، باستخدام تحليل بيانات الذكاء الاصطناعي والأتمتة لإكمال الصفقات والاستجابة لتغيرات السوق. في هذه الأيام ، يتوفر للمستهلكين الكثير من المستشارين الآليين للاختيار من بينهم ، مما يسهل على أي شخص تقريبًا البدء في الاستثمار.

مزايا وعيوب بيانات الذكاء الاصطناعي

يتمثل الاختلاف الرئيسي بين بيانات الذكاء الاصطناعي والبيانات البشرية في أن بيانات الذكاء الاصطناعي تفتقر إلى عنصر عاطفي. في بعض الحالات ، قد يكون هذا عيبًا (خاصة للتداول قصير الأجل). على سبيل المثال ، يمكن للإنسان تحليل القضايا السياسية أو العلاقات العامة الحالية (والعواقب الناتجة) عاطفياً. تسمح لهم هذه البصيرة العاطفية بدمج التصور العام في تنبؤاتهم وإجراء تعديلات استباقية. نظرًا لأن بيانات الذكاء الاصطناعي تعتمد بالكامل على الإحصاءات ولا تأخذ بعين الاعتبار العواطف ، يمكن للمستشار الآلي أن يتفاعل فقط: فهو غير قادر على اتخاذ خيارات استباقية بناءً على الاستجابات العاطفية من المساهمين.

الجانب الآخر هو أن النظام الذي يعتمد فقط على بيانات الذكاء الاصطناعي لا يتخذ قرارات مشحونة عاطفياً. في حين أن الإنسان قد يبدأ في إعادة النظر في استثماراته على أنها تأخر منخفض ، فإن الذكاء الاصطناعي يدرس فقط البيانات التاريخية التي يستخدمها في اتخاذ قراراته. يعتمد كل قرار يتم اتخاذه فقط على تحليل شامل للماضي ، وهو أكثر شمولاً بكثير من تحليل ينتج عن محلل بشري.

تحسين وصول المستهلك

من المزايا الأخرى لدمج بيانات الذكاء الاصطناعي في الاستثمار تحسين إمكانية وصول العملاء. يسمح الاستثمار المبكر للفرد بالاستفادة الكاملة من الفائدة المركبة ، لكن الأسعار والرسوم التي يتقاضاها المستشارون البشريون يمكن أن تجعل تعيين شخص غير واقعي. يستطيع مستشارو Robo تقديم خدمات إدارة المحافظ بجزء بسيط من التكلفة ، مما يجعلها في متناول المستثمرين الشباب المحتملين. في حين أن متوسط ​​عوائدها - التي تميل إلى المتوسط ​​بين 11.7٪ إلى 13.4٪ - ليست مثيرة للإعجاب مثل خيارات الاستثمار البديلة ، تقدم robo-Advisor إحدى أسهل الطرق لبدء بناء محفظة بدخل محدود.

بيانات الذكاء الاصطناعي في المستقبل

قد تظل التكنولوجيا جديدة نسبيًا ، لكن من المعقول توقع ذلك الذكاء الاصطناعي الحديث سوف تستمر في أن تصبح أكثر شعبية في المستقبل. على الرغم من أنه من المحتمل ألا يحل محل المحللين البشريين بالكامل ، إلا أنه سيكون بالتأكيد بارزًا في السوق مع المضي قدمًا. مع استخدامات كل شيء من إدارة التمويل الشخصي إلى تتبع السوق ، نتوقع أن تتوسع الخيارات فقط مع تحسن التكنولوجيا.