قام موظفو Binance بتدريب المستخدمين على تجاوز قواعد KYC و AML (تقرير)

في 23 مارس ، ذكرت CNBC أن مجموعة من ملائكة Binance تشاركوا تقنيات تسمح للمستخدمين بتجاوز أنظمة KYC والإقامة والتحقق الخاصة بالمنصة.

CNBC مؤكد المعلومات من خلال مراجعة مئات الرسائل المنشورة على خادم Discord ومجموعة Telegram التي تسيطر عليها وتديرها Binance ، والتي يبدو أنها استمرت من 2021 إلى مارس 2023.

Crypto محظور في الصين ، لكن موظفي ومتطوعين Binance يخبرون الناس بكيفية تجاوز الحظر https://t.co/ddssYTwimH

- نبك (CNBC) 24 آذار، 2023

اعرف عميلك؟ ما اعرف عميلك؟

وفقًا لـ CNBC ، قدم عدد من موظفي Binance و "الملائكة" (متطوعون دربتهم البورصة للترويج لاستخدامها) أدلة فيديو ودروسًا تعليمية توضح الخطوات للمستخدمين لتزوير مستندات بنكية وتقديم عناوين مزيفة عند التسجيل على المنصة.

حتى أن الموظفين أظهروا تقنيات لتزوير بلد إقامتهم للحصول على بطاقات الخصم من Binance.

"أخبرهم شخص يستخدم المقبض Yaya ويُعرف بأنه موظف في Binance بتفعيل VPN والتسجيل كمقيم تايواني ، ثم تبديل جنسيته مرة أخرى إلى الصين. اقترح الموظف أيضًا تجنب استخدام عقد VPN في الولايات المتحدة وسنغافورة وهونغ كونغ ".

كشف التقرير أيضًا أن العديد من المستخدمين في الصين كانوا قادرين على الوصول إلى خدمات Binance على الرغم من حظر الدولة في بورصات العملات المشفرة منذ عام 2017 واستخدام الأصول الرقمية منذ عام 2021.

تقوم Binance بالتحقيق في التقرير

صرحت CNBC أن "التقنيات المشتركة مع العملاء وفيما بينهم تثير أيضًا تساؤلات حول فعالية جهود Binance لمكافحة غسيل الأموال، التشكيك في قدرة البورصة على ضمان عدم تورط عملائها في أنشطة غير مشروعة لغسيل الأموال أو تمويل الإرهاب.

وبالمثل ، أعرب العديد من خبراء التنظيم ، مثل سلطان مغجي ، الأستاذ ورئيس الابتكارات السابق في مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية ، عن مخاوفهم بشأن قدرة Binance على الامتثال للوائح KYC و AML. وأشاروا إلى أن مثل هذه التقارير تثير مخاوف تنظيمية بشأن المنصة ، حيث يمكن أن تسمح بالمعاملات من الإرهابيين أو المجرمين من كوريا الشمالية أو روسيا.

"إذا كان لدي ثمانية من كل 10 مخاوف بشأن Binance من منظور تنظيمي ومن منظور الأمن القومي ، فإن هذا يأخذها إلى 10 من أصل 10 [...] أفكر صراحة في تداعيات الأمن القومي لكيفية عمل الإرهابيين والمجرمين والمال يمكن للمغسلين والناس السيبرانيين في كوريا الشمالية والأوليغارشيين الروس ، وما إلى ذلك ، استخدام هذا للوصول إلى هذه البنية التحتية ".

من جانبه ، أكد جيم ريتشاردز ، المدير التنفيذي لمكافحة غسيل الأموال في ويلز فارجو ، أن "تقنيات تجاوز ضوابط" اعرف عميلك "في Binance يمكن أن يكون لها آثار خارج الصين ، على وجه التحديد لأن البورصة يمكن أن تدعم بصمت العمليات من البلدان الأخرى الخاضعة للعقوبات.

وفقًا لمتحدث باسم Binance ، فقد اتخذت البورصة بالفعل إجراءات ضد الموظفين الذين ربما انتهكوا السياسات الداخلية للشركة ، وقدموا توصيات محظورة وخالفوا قواعدها. يواجه الموظفون الذين ينتهكون هذه السياسات عمليات تدقيق وقد يتم طردهم على الفور.