لتعزيز إدارة المخاطر في البلاد فيما يتعلق بغسل الأموال وتمويل الإرهاب، أصدرت Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) مذكرة توضح متطلبات قواعد السفر لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs). وكان أحد جوانب المذكرة يتعلق بالمعاملات من نظير إلى نظير والتوقعات التنظيمية للمعاملات التي تنطوي على محافظ غير مستضافة.
يمكن الاطلاع على ملف PDF الخاص بالمذكرة في نهاية المقالة. مزيد من المعلومات حول قاعدة السفر أيضًا في نهاية المقال.
جدول المحتويات
نظير إلى نظير (P2P) وتوضيح المعاملات
ووفقًا للمذكرة، فإن المعاملات التي تنطوي على نظام نظير إلى نظير (P2P) والمحافظ غير المستضافة تقع خارج النطاق التنظيمي للبنك المركزي، ولكن نظرًا للمخاطر المعترف بها لغسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل انتشار الأسلحة، يتم تطبيق قواعد أكثر صرامة.
وشدد BSP على أنه يجب على مقدمي خدمة VASP توخي الحذر وإجراء العناية الواجبة المعززة لمثل هذه التحويلات.
وأشارت المذكرة إلى أنه بغض النظر عن المبلغ، من المتوقع أن تحصل هذه الكيانات على معلومات المنشئ والتحقق منها والاحتفاظ بها، والحصول على معلومات المستفيد وتخزينها مثل عنوان المحفظة، والاحتفاظ ببيانات المعاملة، مثل تجزئة المعاملة أو الرقم المرجعي. إذا كان الحد الأدنى من المعلومات غير متاح أو غير كامل، فلا ينبغي للمؤسسات المالية تسهيل التحويل.
وبناءً على ذلك، ذكّرت البنوك المركزية بأن العناية الواجبة المستمرة للعملاء مطلوبة للمشاركة في المعاملات مع المحافظ غير المستضافة.
توضيحات VASP الأخرى
متطلبات المعاملات
بموجب اللوائح الحالية، يتم التعامل بشكل عام مع جميع عمليات نقل الأصول الافتراضية (VA) على أنها تحويلات مصرفية عبر الحدود لمقدمي خدمة خدمات الأصول الافتراضية (VASPs).
بالنسبة للمعاملات التي تقل عن عتبة 50,000 بيزو فلبيني أو ما يعادلها بالعملة الأجنبية، يجب على المؤسسات المصدرة التأكد من أن تحويلات VA تتضمن معلومات دقيقة عن المنشئ والمستفيد. ويجب أن تصاحب هذه المعلومات، بما في ذلك اسم المنشئ والمستفيد ورقم الحساب أو الرقم المرجعي الفريد، عملية التحويل طوال سلسلة الدفع.
بالإضافة إلى ذلك، يجب على كل من مقدمي خدمات الأصول الرقمية الأصليين والمستفيدين إنشاء إجراءات قوية لفحص العقوبات للامتثال لقوائم العقوبات ومنع التورط في المعاملات مع الأفراد أو الكيانات أو السلطات القضائية الخاضعة للعقوبات.
وشددت المذكرة على أن مقدمي خدمات الأصول الافتراضية مطالبون بفحص جميع الأطراف المتعاملة ضد قوائم تمويل الإرهاب/تمويل انتشار الأسلحة (TF/PF) والتقارير الإعلامية السلبية، مع توقع توفر الحد الأدنى من المعلومات لفحص المعاملات بشكل فعال.
التحويلات من/إلى البلدان التي لا توجد بها قواعد السفر
في غياب أنظمة قواعد السفر، ذكر BSP أنه يجب على مقدمي خدمة VASP إجراء العناية الواجبة عند إرسال الأصول الافتراضية إلى البلدان التي ليس لديها مثل هذه اللوائح. إنهم بحاجة إلى التحقق مما إذا كانت المؤسسة المتلقية قادرة على التعامل مع معلومات قاعدة السفر الفلبينية (PHTR)، أو، إذا لم تكن خاضعة لقاعدة السفر، الاحتفاظ بتفاصيل المنشئ والمستفيد.
عند تلقي خدمات المساعدة من هذه البلدان، أشار البنك المركزي إلى أنه يجب على مقدمي خدمات الأصول الافتراضية تقييم قدرة مؤسسة الطرف المقابل على نقل معلومات PHTR. تُنصح المؤسسات المالية (BSFIs) بالنظر في خلفية المؤسسة المرسلة، وإجراء تقييمات دورية للمخاطر، واتخاذ قرار بشأن قبول تحويل VA، مع التركيز على التقييم الحذر في غياب إطار رسمي لقواعد السفر.
قاعدة السفر الفلبينية (PHTR) لمقدمي خدمات VASP غير الاحتجازيين
وشدد BSP على أن PHTR ينطبق عالميًا على جميع مقدمي خدمات VASP، بما في ذلك مقدمي خدمات VASP غير الاحتجازيين.
يُطلب من مقدمي خدمة الأصول غير الحاضنين الحصول على معلومات المنشئ (العميل المرسل) والتحقق منها والاحتفاظ بها، بالإضافة إلى الحصول على معلومات المستفيد والاحتفاظ بها عندما يكون المستفيد مختلفًا عن المرسل. ومع ذلك، إذا كانت المعاملات مع مقدمي خدمات VASP غير الاحتجازيين تتضمن حصريًا مقايضات الأصول الافتراضية، فليس هناك أي شرط لنقل معلومات PHTR.
بالإضافة إلى ذلك، لا يُطلب من مقدمي خدمات VASP غير الحاضنين الذين يتعاملون مع المحافظ غير المستضافة نقل معلومات PHTR. يجب أن تكون جميع المعلومات التي تم جمعها متاحة عند الطلب من قبل السلطات المختصة.
ما هي VASPs؟
تشمل الأصول الافتراضية وحدات التبادل الرقمية التي قد يكون لها هياكل مركزية أو لا مركزية، ويمكن إنشاؤها من خلال جهود الحوسبة أو التصنيع. تشمل مقدمي خدمات الأصول الافتراضية الكيانات التي تسهل التبادل بين الأصول الافتراضية والعملات الورقية، وتبادل الأصول الافتراضية، وتحويلات الأصول الافتراضية، وحفظ هذه الأصول.
قراءة: قائمة بتبادلات العملات الافتراضية المرخصة في الفلبين
ما هو حكم السفر؟
تنص قاعدة السفر على أن تضمن الدول حصول مقدمي خدمات الأصول الافتراضية للمستفيدين على معلومات المنشئ الضرورية والتفاصيل الدقيقة للمستفيد والاحتفاظ بها لعمليات نقل الأصول الافتراضية، مما يجعلها في متناول السلطات عند الطلب.
قدمت فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF)، وهي هيئة دولية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، مبادئ توجيهية في "إرشاداتها للنهج القائم على المخاطر تجاه الأصول الافتراضية ومقدمي خدمات الأصول الافتراضية".
قراءة: ما هي "قاعدة السفر" لمجموعة العمل المالي (FATF) في العملة المشفرة؟
آخر أخبار BSP
الشهر الماضي، BSP مدد إيقاف الطلبات الجديدة لمصدري الأموال الإلكترونية - المؤسسات المالية غير المصرفية (EMI-NBFI) حتى 15 ديسمبر 2024، وفقًا للمذكرة رقم 2023-035 الصادرة على موقع BSP الإلكتروني. ويسمح التمديد، الذي تمت الموافقة عليه بموجب القرار رقم 1598 في 7 ديسمبر 2023، بالاستثناءات، لا سيما للتطبيقات التي تقدم نماذج أعمال جديدة، أو تستهدف مجالات غير مخدومة، أو تدمج تقنيات جديدة.
في أكتوبر الماضي، البنك المركزي كشف أنها تدرس إعادة فتح عملية التقديم للحصول على تراخيص البنوك الرقمية استجابةً للاهتمام الكبير من مختلف المجموعات، متوقعة إصدار تراخيص جديدة قريبًا. وكان BSP قد نفذ وقفًا اختياريًا لمدة ثلاث سنوات في عام 2021، وقصر عدد البنوك الرقمية على ستة من أجل الخبرة التنظيمية.
تم نشر هذه المقالة على BitPinas: يوضح BSP إرشادات السفر لمعاملات P2P
نصيحة إخبارية من Atty. رافائيل باديلا
تنصل:
- قبل الاستثمار في أي عملة مشفرة ، من الضروري أن تقوم بالعناية الواجبة الخاصة بك وتطلب المشورة المهنية المناسبة حول وضعك المحدد قبل اتخاذ أي قرارات مالية.
- يوفر BitPinas محتوى لـ لأغراض إعلامية فقط ولا تشكل نصيحة استثمارية. أفعالك هي مسؤوليتك وحدك. هذا الموقع ليس مسؤولاً عن أي خسائر قد تتكبدها، ولن يطالب بإسناد أرباحك.
- محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. تمكين نفسك. الوصول هنا.
- أفلاطونايستريم. ذكاء Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
- أفلاطون كربون، كلينتك ، الطاقة، بيئة، شمسي، إدارة المخلفات. الوصول هنا.
- أفلاطون هيلث. التكنولوجيا الحيوية وذكاء التجارب السريرية. الوصول هنا.
- المصدر https://bitpinas.com/regulation/bsp-clarifies-crypto-travel-rule-p2p/
- :لديها
- :يكون
- :ليس
- :أين
- 000
- 15%
- 2021
- 2023
- 2024
- 50
- 7
- a
- القدرة
- ماهرون
- من نحن
- استمر
- يمكن الوصول
- مرافقة
- حسابي
- دقيق
- اكشن
- الإجراءات
- إضافة
- العنوان
- المعاكسة
- وسائل الإعلام المعاكسة
- نصيحة
- نصح
- ضد
- الكل
- يسمح
- أيضا
- كمية
- an
- و
- توقع
- أي وقت
- تطبيق
- التطبيقات
- ينطبق
- التقديم
- نهج
- مناسب
- من وزارة الصحة
- هي
- البند
- AS
- الجوانب
- تقييم
- تقييم
- الأصول
- ممتلكات
- At
- سلطات
- متاح
- خلفية
- بانجكو سينترال نغ بيليبيناس
- Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP)
- مصرف
- البنوك
- BE
- قبل
- أقل من
- المستفيد
- ما بين
- bitpinas.
- الجسدي
- على حد سواء
- BSP
- الأعمال
- نماذج الأعمال
- لكن
- by
- CAN
- حمل
- الحذر
- حذر
- مركزي
- البنك المركزي
- البنوك المركزية
- مركزية
- سلسلة
- مطالبة
- مكافحة
- الامتثال
- الحوسبة
- إدارة
- نظر
- النظر
- شكل
- محتوى
- متواصل
- المقابل
- دولة
- البلاد
- خلق
- عبر الحدود
- التشفير
- قاعدة السفر المشفرة
- العملات المشفرة
- العملات القوية الاخرى
- العملة
- حبس
- زبون
- البيانات
- تعامل
- ديسمبر
- اللامركزية
- القرار
- القرارات
- تفاصيل
- مختلف
- رقمي
- بنك رقمي
- الاجتهاد
- هل
- اثنان
- الطُرق الفعّالة
- جهود
- إلكتروني
- وأكد
- مؤكدا
- شمل
- النهاية
- جذاب
- تعزيز
- تعزيز
- ضمان
- الكيانات
- معادل
- أساسي
- إنشاء
- تقييم
- تبادل
- الاستبدال
- على وجه الحصر
- ممارسة
- القائمة
- توقع
- التوقعات
- متوقع
- الخبره في مجال الغطس
- تمديد
- تسهيل
- تيسير
- فال
- FATF
- أمر
- العملات الورقية
- مالي
- فريق العمل المالي
- المؤسسات المالية
- التمويل
- في حالة
- القوة
- أجنبي
- عملة أجنبية
- رسمي
- الإطار
- تبدأ من
- الرأس مالية
- على العموم
- مجموعات
- المبادئ التوجيهية
- كان
- مقبض
- مزيج
- يملك
- لكن
- HTTPS
- if
- نفذت
- in
- تتضمن
- بما فيه
- دمج
- الأفراد
- معلومات
- معلوماتية
- مؤسسة
- المؤسسات
- مصلحة
- عالميا
- أدخلت
- إدخال
- الاستثمار
- استثمار
- تنطوي
- مشاركة
- تنطوي
- إصدار
- نشر
- المصدرين
- IT
- انها
- JPG
- السلطات القضائية
- غسيل
- مرخص
- التراخيص
- مثل
- قوائم
- خسائر
- صنع
- جعل
- القيام ب
- إدارة
- ولايات
- تصنيع
- مايو..
- الوسائط
- مذكرة
- مذكرة
- الحد الأدنى
- عارضات ازياء
- مال
- غسل الأموال
- شهر
- الوقف
- الأكثر من ذلك
- يجب
- الاسم
- ضروري
- حاجة
- جديد
- التكنولوجيات الجديدة
- لا
- غير الاحتجازية
- وأشار
- عدد
- تحصل
- شهر اكتوبر
- of
- on
- ONE
- فقط
- or
- منشأ
- خارج
- في الخارج
- الخاصة
- p2p
- خاصة
- الأحزاب
- وقفة
- وسائل الدفع
- الند للند
- نظير إلى نظير (P2P)
- المعاملات من نظير إلى نظير
- إلى
- الفلبين
- PHP
- أفلاطون
- الذكاء افلاطون البيانات
- أفلاطون داتا
- ان يرتفع المركز
- منع
- الإجراءات
- عملية المعالجة
- محترف
- مقدمي
- ويوفر
- نشرت
- أغراض
- رافائيل
- يستلم
- المعترف بها
- مرجع
- بخصوص
- بغض النظر
- الأنظمة
- قوانين
- المنظمين
- صدر
- ذات الصلة
- التقارير
- طلب
- مطلوب
- المتطلبات
- المتطلبات الأساسية
- دقة الشاشة
- احترام
- استجابة
- مسؤولية
- مسؤول
- تقييد
- احتفظ
- المخاطرة
- نماذج إدارة المخاطر
- المخاطر
- قوي
- قاعدة
- القواعد
- عقوبة
- تقرها
- عقوبات
- نطاق
- شاشة
- الفحص
- طلب
- مرسل
- إرسال
- الخدمة
- مقدمي الخدمة
- ينبغي
- هام
- SIX
- فقط
- قريبا
- محدد
- ذكر
- متجر
- أكثر صرامة
- الهياكل
- موضوع
- هذه
- مقايضة
- استهداف
- مهمة
- فرقة العمل
- التكنولوجيا
- إرهابي
- تمويل الإرهاب
- أن
- •
- هناك.
- تشبه
- هم
- عتبة
- عبر
- طوال
- معلومات سرية
- إلى
- التعامل
- صفقة
- المعاملات
- تحويل
- التحويلات
- نقل
- سفر
- قاعدة السفر
- المعالجة
- مع
- غير مضطهد
- محافظ غير مستضافة
- فريد من نوعه
- الوحدات
- عالميا
- غير مخدوم
- حتى
- بناء على
- مختلف
- VASP
- الأوعية الدموية
- تحقق من
- افتراضي
- أصل افتراضي
- مزودي خدمة الأصول الافتراضية
- مقدمو خدمات الأصول الافتراضية (VASPs)
- الأصول الافتراضية
- عملة افتراضية
- محفظة
- محافظ
- وكان
- الموقع الإلكتروني
- حسن
- متى
- سواء
- سوف
- الأسلاك
- مع
- بدون
- أنت
- حل متجر العقارات الشامل الخاص بك في جورجيا
- زفيرنت