تسلط حالات الاحتيال في كاليفورنيا الضوء على الحاجة إلى اتخاذ إجراءات صارمة ضد العملات المشفرة

أعلنت إدارة الحماية المالية والابتكار في كاليفورنيا (DFPI) الشهر الماضي أنها أصدرت أوامر بالكف والامتناع لـ 11 كيانًا لانتهاكها قوانين الأوراق المالية في كاليفورنيا. تضمنت بعض النقاط البارزة مزاعم بأنهم قدموا أوراقًا مالية غير مؤهلة بالإضافة إلى التحريفات الجوهرية والسهو للمستثمرين.

يجب أن تذكرنا هذه الانتهاكات بأنه على الرغم من أن التشفير صناعة فريدة ومثيرة للجمهور بشكل عام ، إلا أنها لا تزال منطقة مليئة باحتمالية وجود لاعبين سيئين والاحتيال. حتى الآن ، كان تنظيم التشفير الحكومي في حده الأدنى في أحسن الأحوال ، مع نقص واضح في الإجراءات. سواء كنت مستثمرًا محترفًا بدوام كامل أو مجرد معجب غير رسمي يريد المشاركة ، يجب أن تكون متأكدًا تمامًا مما ستدخل فيه قبل الانخراط في أي فرصة للعملات المشفرة.

عملت كاليفورنيا على إعداد عملية تسجيل أعمال خاصة بالتشفير لأولئك الذين يتطلعون إلى القيام بأعمال تجارية في الولاية. كان الإطار المقترح نقضه الحاكم جافين نيوسوم لأن الموارد المطلوبة لإنشاء وإنفاذ مثل هذا الإطار ستكون مانعة للدولة. على الرغم من عدم استخدام هذا النوع من البنية التحتية للامتثال حتى الآن ، إلا أنه يشير إلى مخاوف تتعلق بالسلطات التنظيمية المتعلقة بصناعة التشفير.

يبدو أن هناك نمطًا يجعل الصناعات الجديدة ، خاصة تلك التي تحظى بقدر كبير من الاهتمام الدولي مثل العملات المشفرة ، معرضة بشكل خاص للاحتيال. يجب على المرء فقط الرجوع إلى الوراء بقدر تقنين الحشيش للعثور على آخر مرة اضطرت فيها كاليفورنيا للتعامل مع مخططات احتيالية على هذا النطاق.

هذا الموضوع ذو علاقة بـ: الفدراليون قادمون من أجل metaverse - من Axie Infinity إلى Bored Apes

يبدو أنه لا مفر من أن كاليفورنيا ، المعروفة بأنها المحرك الأول في التنظيم والامتثال ، ستنشئ شكلاً من أشكال البنية التحتية للامتثال الخاصة بالتشفير باسم حماية المستهلك. إذا كان التاريخ يشير إلى أي شيء ، فبمجرد أن تطلق كاليفورنيا إطارها ، ستتبع الولايات الأخرى.

كان ممثلو الحكومة الفيدرالية وممثلي الولايات يحاولون صياغة تشريع لوضع معايير مالية للعملات المشفرة مع القليل من الحظ حتى الآن. على المستوى الفيدرالي ، شارك أعضاء مجلس الشيوخ كوري بوكر وجون ثون وديبي ستابينو وجون بوزمان في رعاية مشروع قانون لتمكين لجنة تداول السلع الآجلة (CFTC) من العمل كهيئة تنظيمية للعملات المشفرة ، بينما شارك السيناتور كيرستن جيليبراند وسينثيا لوميس في - رعت مشروع قانون لوضع إرشادات أكثر وضوحًا حول الأصول الرقمية والعملات الافتراضية. حتى أن المشرعين قد توصلوا إلى شخصيات بارزة في مجال التكنولوجيا مثل مارك زوكربيرج التأثير في عمليات الاحتيال في العملات المشفرة.

لا يُتوقع أن تمر أي من هذه الفواتير أو غيرها من الأوراق النقدية التي تركز على العملات المشفرة في عام 2022 ، لكن هذا المستوى من التعاون بين الحزبين لم يسبق له مثيل في الآونة الأخيرة. يجب أن يعكس التعاون الحجم الهائل للحاجة إلى إطار تنظيمي. بطريقة أخرى ، يجب على الديمقراطيين والجمهوريين التحدث مع بعضهم البعض حول أي شيء أن يوقف الصحافة ، لكن حقيقة أنهم يشاركون في رعاية مشاريع قوانين متعددة يجب أن تخبرنا أن هناك مطلبًا ضخمًا للتوجيه.

كيف يجب على المرء أن يتعامل مع الاستثمار في مجال التشفير إذا كانت الحكومة لن تضع ضوابط على العملات المشفرة؟ هناك بعض النقاط العامة التي يجب على المرء أن يأخذها في الاعتبار إذا تم تقديم فرصة استثمار عملة مشفرة له.

هذا الموضوع ذو علاقة بـ: قد يواجه مطورو GameFi غرامات كبيرة ويواجهون صعوبة في ذلك

عند مراجعة أي فرصة ، قم بإجراء العناية الواجبة! لا تأخذ كلام أي شخص دون مستوى معين من الدعم الموضوعي. إذا لم يكن التشفير مجال خبرة ، فتواصل مع المحترفين الذين لديهم خبرة مؤهلة. تأكد من استخدام أدوات مراقبة التشفير وتحليل blockchain، إن أمكن ، كجزء من عملية التدقيق.

تتمثل الإستراتيجية الشائعة للمحتالين في ممارسة ضغوط لا داعي لها أو وضع جداول زمنية مصطنعة على الإغلاق المحتمل. قم بإبطاء العملية واستخدم أي وقت ضروري لاتخاذ قرار استثماري.

إذا كان يبدو جيدًا لدرجة يصعب تصديقها ، فمن المحتمل أن يكون كذلك. على الرغم من المبالغة في تقدير الكليشيهات ، إلا أنها تثير نقطة صحيحة. كانت هناك حالات من المخططات التي تعرض دفع الأرباح الأولية والمستمرة لأي مستثمرين جدد يتم جلبهم ولأرباح إضافية يتم دفعها من أي مستثمرين يجلبهم هؤلاء المستثمرون الجدد. إذا كان هذا يبدو وكأنه مخطط تسويق هرمي أو متعدد المستويات ، هذا لأنه كذلك. يتم طرح مصطلحات مثل "الاستثمار بدون مخاطر" أيضًا. في النهاية ، إذا لم يعرف أحد من أين تأتي الفرصة ، فاحذر.

بينما يمكن أن يكون التشفير موضوعًا ممتعًا ومثيرًا للكهرباء مع العديد من الفرص المشروعة ، إلا أن هناك لاعبين سيئين سيستفيدون من نقص الرقابة الحكومية وإثارة المستثمرين المتحمسين أو غير المتعلمين.

هذه المقالة هي لأغراض المعلومات العامة ولا يُقصد منها ولا ينبغي اعتبارها نصيحة قانونية أو استثمارية. الآراء والأفكار والآراء الواردة هنا هي آراء المؤلف وحدها ولا تعكس بالضرورة وجهات نظر وآراء كوينتيليغراف أو تمثلها.