كندا تحدّث إرشادات التحقق من الهوية لـ KYC لـ VASPs

في 23 مارس ، قام مركز تحليل المعاملات المالية والتقارير الكندي (FINTRAC) بتحديث بياناته إرشادات اعرف عميلك (KYC) على شركات خدمات الأموال (MSBs) وشركات خدمات الأموال الأجنبية (FMSBs). تصنف FINTRAC مقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) على أنهم MSBs ، مما يعني أنه يجب عليهم أيضًا الامتثال لهذه الإرشادات الجديدة بموجب قانون عائدات الجريمة (غسيل الأموال) وقانون تمويل الإرهاب (PCMLTFA).

في الوقت الحالي ، يُطلب من VASP فقط جمع معلومات تحديد الهوية ومعلومات "اعرف عميلك" فيما يتعلق بالمعاملات التي تعتبر مشبوهة (حيث توجد أسباب معقولة للاشتباه في غسل الأموال أو تمويل الإرهاب) وفي حالة المعاملات المتعلقة بالأصول التقليدية / غير الافتراضية ، مثل كالتحويلات النقدية والعملات الأجنبية. اعتبارًا من 1 يونيو 2021 ، سيُطلب من VASPs العاملة في كندا التحقق من الهوية وجمعها اعرف عميلك (KYC)إرشادات اعرف عميلك أو اعرف عميلك (KYC) ... المزيد المعلومات المتعلقة بعدد من معاملات العملة الافتراضية.

وفقًا للإرشادات ، يجب على VASP التحقق من هوية العميل في الحالات التالية إذا لم تقم بذلك مسبقًا واحتفظت بالسجلات ذات الصلة:

• تلقي 10,000 دولار أو أكثر بعملة افتراضية في غضون 24 ساعة
• تحويل مبلغ 1,000 دولار أو أكثر من الأموال
• معاملات صرف العملات الأجنبية بقيمة 3,000 دولار أو أكثر
• تحويل مبلغ 1,000 دولار أو أكثر بعملة افتراضية
• تبادل 1,000 دولار أو أكثر بالعملة الافتراضية (وهذا يشمل التشفير الورقي والعملات المشفرة)
• تحويل عملة افتراضية إلى مستفيد بمبلغ يعادل 1,000 دولار أو أكثر
• بدء تحويل إلكتروني للأموال (EFT) بقيمة 1,000،XNUMX دولار أمريكي أو أكثر
• إجراء أو محاولة إجراء معاملات مشبوهة بغض النظر عن قيمتها

عند الاقتضاء ، يجب على VASP أيضًا التحقق من هوية الشركة أو الكيان الآخر بعد 30 يومًا من اليوم الذي تم فيه إنشاء سجل المعلومات من أجل:

• اتفاقية خدمة مستمرة للتحويلات الإلكترونية الدولية أو تحويل الأموال أو خدمات الصرف الأجنبي ؛
• اتفاقية خدمة لإصدار أو استرداد الحوالات البريدية أو الشيكات السياحية أو الصكوك القابلة للتداول المماثلة ؛ أو
• اتفاقية خدمة لتبادل أو تحويل رأس المال الاستثماري.

استثناءات التحقق من KYC

يُستثنى ما يلي من مشغلات التحقق من العميل المذكورة أعلاه:

• يُعفى الكيان من التحقق من الهوية إذا:
  • إنها هيئة عامة ،
  • وهي شركة تابعة لهيئة عامة ، أو
  • لديها صافي أصول بحد أدنى 75 مليون دولار في آخر ميزانية عمومية مدققة لها ، ويتم تداول أسهمها في البورصة الكندية.
• يُعفى تحويل أو تلقي عملة افتراضية تزيد قيمتها عن 10,000 دولار إذا كانت تعويضًا عن التحقق من صحة معاملة مسجلة في سلسلة كتلةسلسلة الكتل - التكنولوجيا التي تقوم عليها عملة البيتكوين وغيرها من ... المزيد أو تقوم بتبادل أو تحويل أو استلام العملة الافتراضية لغرض وحيد هو التحقق من صحة معاملة أخرى أو نقل المعلومات.
• يُستثنى من النشاط المشبوه إذا كنت تعتقد أن التحقق من هوية الشخص أو الكيان من شأنه إبلاغه بأنك ترسل تقرير المعاملات المشبوهة.
• لا يتعين عليك التحقق من هوية الموظف المرخص له الذي يقوم بإجراء معاملة لصاحب العمل بموجب اتفاقية خدمة.

"بالإضافة إلى التحقق من هوية العميل ، هناك بعض عناصر معلومات" اعرف عميلك "التي تعتبر إلزامية تمامًا ومطلوبة في نفس الحدود" ، كما يشير Amber D. Scott ، الرئيس التنفيذي لمجموعة Outlier Compliance Group. "على سبيل المثال ، يعد جمع المهنة (للأفراد) أو الأعمال الرئيسية (للكيانات) أحد متطلبات" اعرف عميلك "التي يبدو أنها تفاجئ العديد من عملاء VASP. كثيرًا ما يُسألوننا عما إذا كان هذا مطلوبًا أو "من الجيد الحصول عليه". إنه مطلب بالتأكيد ".

تحديث معلومات "اعرف عميلك" باستمرار

مطلوبة MSBs لأداء المراقبة المستمرة على عملائهم كجزء من التزاماتهم التنظيمية KYC / AML. على هذا النحو ، يجب على VASP الكنديين تحديث معلومات تعريف العميل. التردد الذي أ VASPما هو مزود خدمة الأصول الافتراضية (VASP)؟ افتراضية أ ... المزيد هو تحديث معلومات العميل سيعتمد على السياسات والإجراءات الداخلية بناءً على مستوى المخاطر المعين للعميل أثناء تقييم المخاطر.

اقرأ إرشادات KYC الكاملة هنا: https://www.fintrac-canafe.gc.ca/guidance-directives/client-clientele/client/msb-eng

اقرأ إرشادات المراقبة المستمرة الكاملة هنا: https://www.fintrac-canafe.gc.ca/guidance-directives/client-clientele/omr-eng

المصدر: https://ciphertrace.com/canada-updates-kyc-identity-verification-guidance-for-vasps/