يواجه Celsius الحرارة مقابل ما لا يقل عن 1.2 مليار دولار في فتحة الميزانية العمومية ، ويملك العملاء 4.7 مليار دولار

يوضح ملف جديد من Celsius سبب عدم قدرته على الوفاء بالتزاماته ، ويظهر أن التزامات مقرض العملة المشفرة تتجاوز أصوله.

اعتبارًا من 13 يوليو ، كان لدى الشركة 5.5 مليار دولار من الالتزامات الإجمالية و 4.3 مليار دولار في الأصول ، وفقًا لـ أ إعلان قدمه الرئيس التنفيذي أليكس ماشينسكي في ملف يوم الخميس. وهذا يتركها مع عجز لا يقل عن 1.2 مليار دولار.

لكن يمكن أن تكون أعلى من ذلك بكثير. تتكون مئات الملايين من الدولارات من جانب الأصول في الميزانية العمومية لشركة Celsius من الأصول المشفرة CEL المتقلبة الخاصة بها ، والتي تقدرها الشركة أعلى من قيمتها السوقية الحالية بنحو 400 مليون دولار.

يدين المقرض بأكثر من 4.7 مليار دولار لمستخدميه وحدهم ، مما يعني أنه غير قادر على سدادها ما لم يجد سيولة من أطراف ثالثة.

يُظهر الإيداع ، الذي تم تقديمه في محكمة الإفلاس للمنطقة الجنوبية في نيويورك يوم الخميس ، أن شركة Celsius قد قدمت قرضين بقيمة 75 مليون دولار لصندوق التحوط المشفر Three Arrows Capital (3AC). قال ماشنسكي إنه عندما فشلت 3AC في سداد القرض ، قامت Celsius بتصفية ضمانات 3AC التي تعهدت بها ، وبقيت الآن مع مطالبة بقيمة 40.6 مليون دولار ضد الصندوق.

وهي مدين بمبلغ 81 مليون دولار لشركة تجارة تشفير غير معروفة ومقرها جزر كايمان ، وهي Pharos USD Fund. يسرد الإيداع بريدًا إلكترونيًا بالنسبة للصندوق ، في إشارة إلى أنه يمكن أن يكون شركة فرعية أو مشروعًا مرتبطًا بتاجر التشفير في لندن مشاريع لانترن. لم تتلق Blockworks ردًا من عنوان البريد الإلكتروني بحلول وقت الصحافة بخصوص قرضها. تدين Celsius بشكل منفصل لشركة Alameda Research بمبلغ 12.8 مليون دولار.

قال الإيداع إن بعض الأصول المشفرة لـ Celsius مرتبطة باستثمارات غير سائلة مثل أعمال تعدين البيتكوين وشركة تكنولوجيا الحفظ ، مضيفًا أنها غير قادرة على تلبية عمليات سحب المستخدمين وتقديم ضمانات إضافية بسبب هذه الأصول غير السائلة والانخفاض في أسعار العملات المشفرة .

إقراض العملة المشفرة انتشرت شعبيتها في السنوات الأخيرة ، واكتسبت زخمًا للوعد بعائدات عالية على ودائع العملاء وسهولة الوصول إلى القروض. الهدف هنا هو جني الأرباح من إقراض ودائع المستخدمين للمستثمرين المؤسسيين.

ولكن بعد الانهيار الأخير لـ TerraUSD (UST) وعدم اليقين بشأن الاقتصاد الكلي الذي يؤثر على معنويات المستثمرين ، قام العديد من المقرضين بتجميد أموال العملاء بعد رؤية زيادة كبيرة في عمليات السحب. مئوي وقف الانسحاب أثار يوم 12 يونيو مخاوف بين المستخدمين حول ما إذا كان بإمكانهم تلقي الأموال التي تم قفلها في النظام الأساسي.

شروط استخدامه تكثف بشكل خاص هذه المخاوف.

في ملف يوم الخميس ، قال ماشنسكي إن اتفاقية المستخدم بين Celsius وعميلها تنص صراحة على أن المستخدمين مطالبون بنقل "جميع الحقوق والملكية" الخاصة بمجموعاتهم المشفرة إلى المُقرض ، بما في ذلك الحق في بيعها وإقراضها وتحويلها خلال أي فترة من زمن.

وأضاف الإيداع أن البنك حصل على 23,000 ألف قرض مستحق لمقترضين من الأفراد بقيمة 411 مليون دولار بقيمة سوقية تبلغ 765.5 مليون دولار من الأصول الرقمية. وهي تجري الآن محادثات مع أطراف ثالثة حول زيادة المصادر المحتملة للسيولة الجديدة. 

درجة مئوية للافلاس في نيويورك هذا الأسبوع ، بعد حوالي شهر من توقف عمليات السحب لأول مرة على منصتها.

قال ماشينسكي أيضًا إن الشركة حاولت التغلب على تراجع السوق - الذي أشار إليه باسم "عالم العملات المشفرة" - وألقى باللوم على "المعلومات الخاطئة" على وسائل التواصل الاجتماعي حول ارتباطها بانهيار TerraUSD للتسبب في انخفاض رمز CEL. 

CELius 'CEL انخفض بنسبة 83٪ حتى الآن هذا العام - لكنه ارتفع بنسبة 5.4٪ في الشهر الماضي - وتم تداوله بسعر 0.73 دولارًا اعتبارًا من الساعة 1:00 صباحًا بالتوقيت الشرقي يوم الجمعة ، والبيانات من بحوث Blockworks عروض. تدعي الشركة أن لديها الآن حوالي 600 مليون دولار في CEL ، مع رسملة سوقية تبلغ حوالي 170.3 مليون دولار اعتبارًا من 12 يوليو.

قبل يوم واحد من بدء Celsius إجراءات الإفلاس ، قال المنظمون الماليون في فيرمونت إن الشركة "معسرة بشدة" وستكون كذلك غير قادر على الاجتماع التزامات الدائن.

قال جاي فريزر ، رئيس الإستراتيجية في BSTX ، إن إعسار Celsius قد يكون مجرد أخبار جيدة للصناعة ، لأنه "خطوة مهمة في السماح للسوق بالانتقال من انهيار سوق الإقراض والإقراض".

تم تحديث هذه القصة في 15 يوليو 2022 الساعة 4:55 صباحًا بالتوقيت الشرقي

احصل على أحدث المعلومات والرؤى الخاصة بالعملات المشفرة في اليوم والتي يتم تسليمها إلى صندوق الوارد الخاص بك كل مساء. اشترك في النشرة الإخبارية المجانية من Blockworks الآن.