ضبطت الصين 28 مليون دولار أمريكي في قضية غسيل أموال باليوان الرقمي

يبدو أن الصين تستفيد من ميزة "إخفاء الهوية المُدارة" الخاصة باليوان الرقمي لمكافحة غسيل الأموال، حيث قامت الشرطة الصينية هذا الشهر بإلقاء القبض على مجموعة إجرامية يُزعم أنها متورطة في غسل أموال تبلغ قيمتها حوالي 200 مليون يوان (28 مليون دولار أمريكي) باستخدام العملة الإلكترونية CNY - العملة الرقمية الجديدة للبنك المركزي في البلاد (CBDC) قيد الاختبار.

الشرطة في لونغيان، وهي مدينة على مستوى المحافظة في مقاطعة فوجيان جنوب شرق الصين، قال يوم الأحد لقد ألقوا القبض على 20 مشتبهًا بهم الأسبوع الماضي للاشتباه في قيامهم بعمليات تجارية غير قانونية والتورط في غسيل الأموال باستخدام العملة الإلكترونية الصينية، في حملة لإنفاذ القانون أطلق عليها اسم "عمل المائة يوم".

وقالت الشرطة إن المشتبه بهم استخدموا العملة الإلكترونية CNY والرموز الافتراضية لتقديم خدمات تسوية أموال غير قانونية لأنشطة المقامرة في الخارج وأنشطة الاحتيال في مجال الاتصالات.

تؤكد هذه الخطوة على جهود بنك الشعب الصيني (PBoC) لمطالبة محافظ CNY الإلكترونية التي تحتوي على أرصدة أعلى وتشارك في معاملات أكبر بالمرور عبر عملية اعرف عميلك (KYC) لدعم ما يسميه البنك المركزي "إخفاء الهوية المُدار". ".

"هؤلاء هم بالتأكيد أغبى اللصوص في العالم"، كما يقول ريتشارد تورين، مستشار التكنولوجيا المالية في شنغهاي والذي نشر "غير النقدي: ثورة العملة الرقمية في الصين،" أخبر شوكة.

وقال تورين إنه لا توجد طريقة عملية للمجرم لغسل اليوان الرقمي بشكل فعال، حيث يمكن للسلطات تتبع تاريخ المعاملات إذا حصلت على أمر قضائي.

منذ العام الماضي، ظهرت عمليات الاحتيال وحالات غسيل الأموال المتعلقة باليوان الصيني الإلكتروني في جميع أنحاء الصين، حيث ورد أن الشرطة البدء في التحقيق تدفقات اليوان الرقمي للقضاء على قضايا غسيل الأموال والاحتيال في الصين منغوليا الداخلية, جيانغسو و خنان.

تعمل الصين أيضًا على تكثيف اختبارات العملة الإلكترونية لليوان الصيني (e-CNY). وحتى نهاية مايو، شهدت البلاد أكثر من 264 مليون معاملة رقمية باليوان، بقيمة إجمالية تجاوزت 83 مليار يوان، وفقًا لما ذكره موقع "شينخوا" الصيني. البيانات الرسمية الصادرة في يوليو.

إلى جانب جرائم اليوان الصيني الإلكتروني، شهد ثاني أكبر اقتصاد في العالم كمية كبيرة من تدفقات الأموال غير المشروعة المرتبطة بالعملات المشفرة. قالت الشرطة الصينية يوم الاثنين إنها ألقت القبض على مجموعة إجرامية كبيرة يُزعم أنها تقف وراء جريمة قتل قضية غسيل أموال مشفرة بقيمة 40 مليار يوان (5.6 مليار دولار أمريكي).وتم اعتقال 93 مشتبهًا بهم في جميع أنحاء البلاد.

على الرغم من حظر الصين تداول كريبتوكيرنسي في سبتمبر 2021 للقضاء على ما تسميه القطاع الذي عطل النظام الاقتصادي والمالي، لا تزال الدولة تحتل المركز العاشر في تشيناليسيس. قائمة 2022 من أفضل دول تبني العملات المشفرة نشرت في وقت سابق من هذا الشهر.

إن PBoC وقال يوم الاثنين فقد واصلت تضييق الخناق على تداول العملات المشفرة في البر الرئيسي الصيني وانخفضت حصتها العالمية من حجم تداول البيتكوين بشكل كبير. ومع ذلك، لم يكشف البنك المركزي عن مدى تقلص حجم تداول العملات المشفرة.

ترويض غسيل الأموال

في باقة ورقة بيضاء تم إصداره في يوليو 2021، أشار بنك الشعب الصيني إلى أن اليوان الصيني الإلكتروني ليس نظامًا مجهول الهوية بنسبة 100٪، ولكنه يدعم "إخفاء الهوية المُدار" بمستويات من التعقيد بناءً على احتياجات KYC مع حماية الخصوصية ومعلومات المستخدم. 

أوضح مو تشانغ تشون، المدير العام لمعهد العملات الرقمية التابع لبنك الشعب الصيني، أن إخفاء الهوية الكاملة لن يكون أبدًا سمة من سمات العملة الرقمية للبنك المركزي (CBDC). كتب مو في مقال نشر يوم الخميس على وسائل الإعلام المحلية Modern Bankers أن البنك المركزي قد صمم أربعة أنواع من محافظ CNY الإلكترونية بطريقة تحقق مبدأ "عدم الكشف عن الهوية للقيمة الصغيرة، وإمكانية التتبع للقيمة الكبيرة".

المحفظة من النوع 4، والتي يمكن إعدادها ببساطة باستخدام رقم الهاتف المحمول، تسمح فقط بما يصل إلى 2,000 يوان لمعاملة واحدة. المعاملات من خلال مثل هذه الأنواع من المحافظ، على حد تعبير مو، تكون مجهولة المصدر، حيث لا يحتاج أصحابها إلى ربط الحسابات المصرفية.

ومع ذلك، قال تورين إنه في حالة السرقة أو الاحتيال، يمكن للسلطات الحصول على مذكرة للكشف عن هويات مستخدمي اليوان الصيني الإلكتروني.

وأضاف تورين: "إذا كانت عصابة إجرامية متخصصة في سرقة منخفضة القيمة - أقل من 2,000 يوان - فستظل السلطات قادرة على كشف هوياتها من خلال الوسائل الرقمية". 

تحقيق التوازن

وقال مو إن عدم الكشف عن هويته على أساس السيطرة على المخاطر هو ما اتفقت عليه البنوك المركزية في جميع أنحاء العالم بشكل عام.

كتب مو في المقال أنه لن يتم الاستفادة من العملات الرقمية للبنوك المركزية للاستخدام غير القانوني إلا إذا اهتمت السلطات فقط بحماية الخصوصية الشخصية دون إشراف وسيطرة مناسبة.

وقال تورين إن أوراق السياسة الأخيرة الصادرة عن السلطات الأمريكية والأوروبية أوضحت أنه لن يكون هناك دولار رقمي مجهول بنسبة 100٪ أو يورو رقمي. وأضاف تورين: "هذا ليس موقفًا فريدًا بالنسبة لبنك الشعب الصيني".

أمنون ساميد، قال الرئيس التنفيذي لشركة BitMint للأمن السيبراني ومقرها إسرائيل، والذي شارك في تطوير تجارب العملة الإلكترونية CNY في عام 2018 Forkast أنه في أول تجربة رقمية لليوان في عام 2018 في شنغهاي، تم اختبار "إخفاء الهوية الخاضع للرقابة"، والذي فحص مستويات إخفاء الهوية من صفر إلى 100٪.

وأضاف سامد أنه تم تغييره لاحقًا إلى "إخفاء الهوية المُدارة"، والذي تم تصميمه لمنع الحصول على المعلومات الشخصية من قبل التجار أو أطراف ثالثة غير مصرح بها بموجب القانون.

كتب مو أن "الحرية بدون سيطرة ليست حرية حقيقية".