انخفاض جرائم العملات المشفرة بنسبة 39% لكن التحديات لا تزال قائمة، بما في ذلك هجمات برامج الفدية والمعاملات مع الكيانات الخاضعة للعقوبات - Fintech Singapore

by أخبار التكنولوجيا المالية سنغافورة 16 فبراير 2024

في عام 2023، بلغت القيمة التي تلقتها عناوين العملات المشفرة غير المشروعة 24.2 مليار دولار أمريكي، وهو ما يمثل انخفاضًا بنسبة 39٪ على أساس سنوي (YoY) من 39.6 مليار دولار أمريكي في عام 2022، حسبما كشفت البيانات الجديدة الصادرة عن شركة تحليل blockchain Chainasis. وعلى الرغم من الانخفاض والتحسينات الملحوظة، إلا أن بروز المعاملات المتعلقة بالعقوبات ونمو هجمات برامج الفدية لا تزال تمثل تحديات رئيسية يتعين على الصناعة معالجتها.

تلك البيانات، صدر بشكل مبدئي تحسبًا لتقرير Chaina Analysis 2024 القادم عن جرائم العملات المشفرة، يكشف أن عام 2023 كان عام انتعاش لصناعة العملات المشفرة حيث انتعش القطاع من الفضائح وانهيارات الأعمال وانخفاض الأسعار التي حدثت في عام 2022.

انخفضت القيمة التي تلقتها عناوين العملات المشفرة غير المشروعة بشكل ملحوظ في عام 2023، مدفوعة بانخفاض عائدات الاحتيال والقرصنة في مجال العملات المشفرة بنسبة 29.2% و54.3% على التوالي. يعزو تحليل تشيناليسيس هذا الاتجاه جزئيًا إلى  ديناميكيات السوق والتغيرات في التكتيكات الإجرامية.

وعلى وجه الخصوص، يشير التقرير إلى أن الاحتيال يكون أكثر نجاحاً عندما ترتفع الأسواق، وتكون الوفرة عالية، ويشعر الناس أنهم يفوتون فرصة تحقيق الثراء بسرعة. بالإضافة إلى ذلك، يتجه العديد من محتالي العملات المشفرة نحو أساليب الاحتيال الرومانسي، مما يجعل اكتشاف هذه الاحتيالات أكثر صعوبة.

كما أن الأموال المسروقة آخذة في الانخفاض أيضًا، وهو انخفاض يرجع إلى حد كبير إلى انخفاض عمليات القرصنة المالية اللامركزية (DeFi). قد يشير هذا الانخفاض إلى بداية انعكاس الاتجاه طويل المدى، وقد يشير ضمنًا إلى أن بروتوكولات التمويل اللامركزي تعمل على تحسين ممارساتها الأمنية.

إجمالي قيمة العملة المشفرة المستلمة من خلال العناوين غير المشروعة، 2018-2023، المصدر: تقرير Chainalyss 2024 Crypto Crime Report، تشيناليسس، يناير 2024

بالإضافة إلى انخفاض القيمة المطلقة للنشاط غير المشروع، تسلط تشيناليسيس الضوء على التحسينات في منع الاحتيال واكتشافه، مشيرة إلى أن حصة حجم معاملات العملات المشفرة المرتبطة بالنشاط غير المشروع انخفضت إلى 0.34% في عام 2023، مقابل 0.42% في عام 2022.

الحصة غير المشروعة من إجمالي حجم معاملات العملات المشفرة، 2018-2023، المصدر: تقرير Chainalogy 2024 Crypto Crime Report، Chainalogy، يناير 2024

وعلى العكس من ذلك، تكشف البيانات عن زيادة في هجمات برامج الفدية وأسواق الشبكة المظلمة، مما يشير إلى التحديات في الأمن السيبراني وعودة ظهور هذه الأنشطة غير المشروعة. ويشير نمو إيرادات برامج الفدية إلى أن مهاجمي برامج الفدية يتكيفون مع التحسينات الجديدة في مجال الأمن السيبراني التي أجرتها المؤسسات. وفي الوقت نفسه، يعطي نمو إيرادات سوق الإنترنت المظلم انطباعًا بأن السوق ينتعش بعد إغلاق منصة Hydra الرائدة، مع ارتفاع إجمالي الإيرادات مرة أخرى نحو أعلى مستوياته في عام 2021.

وتشير تشيناليسيس أيضًا إلى أن المعاملات المرتبطة بالكيانات والولايات القضائية الخاضعة للعقوبات تمثل جزءًا كبيرًا من النشاط غير المشروع. وشكلت الكيانات والسلطات القضائية الخاضعة للعقوبات مجتمعة ما قيمته 14.9 مليار دولار أمريكي من حجم المعاملات في عام 2023، وهو ما يمثل 61.5% من إجمالي حجم المعاملات غير المشروعة التي تم قياسها خلال ذلك العام.

جاء معظم هذا الإجمالي من خدمات العملات المشفرة الخاضعة للعقوبات من قبل مكتب مراقبة الأصول الأجنبية التابع لوزارة الخزانة الأمريكية، أو الموجودة في الولايات القضائية الخاضعة للعقوبات. ويمثل الباقي أنشطة يقوم بها مستخدمو العملات المشفرة العاديون الذين يقيمون في تلك الولايات القضائية.

الاتجاه الآخر المبين في التقرير هو التحول في تفضيل الأصول. في حين أن عملة البيتكوين كانت منذ فترة طويلة العملة المشفرة المفضلة للمجرمين، أصبحت العملات المستقرة في عام 2022 هي الخيار المهيمن للمعاملات غير المشروعة، وهو تحول يعزى جزئيًا إلى نموها الإجمالي وحصتها الأكبر في نشاط العملات المشفرة.

حجم المعاملات غير المشروعة حسب نوع الأصول، 2018-2023، المصدر: تقرير Chainalyss 2024 Crypto Crime Report، تشيناليسس، يناير 2024

انتعش سوق العملات المشفرة في عام 2023، مع ارتفاع عملة البيتكوين بأكثر من 150% خلال العام، وفقًا لبيانات من Coinmarketcap إظهار. يمثل الطفرة انتعاشًا كبيرًا من عام 2022 الذي انخفضت فيه أسعار العملات المشفرة و انهارت الشركات الكبرى.

تراجعت بورصة العملات المشفرة FTX، التي كانت قيمتها ذات يوم 32 مليار دولار أمريكي، في ديسمبر 2022 بعد ارتفاع كبير في عمليات سحب العملاء مكشوف ثغرة بقيمة 8 مليارات دولار في حسابات الشركة. وفي نوفمبر 2023، أدانت هيئة محلفين في نيويورك مؤسس الشركة، سام بانكمان فريد، بسبع تهم جنائية. بانكمان فرايد يواجه الآن والعقوبة القصوى هي 115 سنة في السجن.

يستمر ارتفاع العملات المشفرة هذا العام، حيث يبدأ السوق عام 2024 بشكل مرتفع. في 10 يناير 2023، منحت هيئة الأوراق المالية والبورصة الأمريكية (SEC) موافقتها على 11 صندوقًا فوريًا للتداول في البورصة (ETFs)، مما يمثل لحظة فاصلة لصناعة العملات المشفرة.

ومن المتوقع أن توفر هذه الخطوة الراحة من خلال توسيع الوصول إلى سوق العملات المشفرة، وتقليل التعقيدات التقنية المرتبطة بإدارة المحافظ والتنقل في البورصات. إن إمكانية الوصول هذه تجذب المستثمرين الأكثر دراية بسبل الاستثمار التقليدية. تعمل صناديق الاستثمار المتداولة للبيتكوين الفورية أيضًا على تعزيز السيولة، مما يمكّن المستثمرين من شراء وبيع عملات البيتكوين من خلال حسابات الوساطة القياسية، على غرار تداول الأصول التقليدية. أخيرًا، تخضع صناديق الاستثمار المتداولة هذه للرقابة التنظيمية، مما يضمن الشفافية وحماية المستثمرين، على عكس مشتريات البيتكوين الفردية.

يتم تداول بيتكوين حاليًا فوق 47,000 دولار أمريكي، وهو مستوى شوهد آخر مرة في ديسمبر 2021، وفقًا للبيانات الصادرة عن Coinmarketcap. ارتفع سعر التشفير بنسبة 9٪ منذ بداية عام 2024.

رصيد الصورة المميز: تم التعديل من freepik

• محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. تمكين نفسك. الوصول هنا.
• أفلاطونايستريم. ذكاء Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
• أفلاطون كربون، كلينتك ، الطاقة، بيئة، شمسي، إدارة المخلفات. الوصول هنا.
• أفلاطون هيلث. التكنولوجيا الحيوية وذكاء التجارب السريرية. الوصول هنا.
• المصدر https://fintechnews.sg/85415/crypto/crypto-crime-drops-39-but-challenges-persist-including-ransomware-attacks-transactions-with-sanctioned-entities/