إن الخدمات المصرفية المشفرة على وشك تجاوز نقطة التحول العتبة نحو التبني السائد في الاستخدام.
الصناعة ، رغم أنها لا تزال تجريبية ومحفوفة بالمخاطر إلى حد ما ، تقترب من النقطة التي يمكن فيها إعلان أنها ناضجة لأنها كانت تعمل لفترة كافية بما يكفي من الوقت دون أي مشاكل حاسمة.
يعتبر Tether هو الأقدم ، وقد تم اختراعه في عام 2015 كطريقة لمعالجة العديد من المشاكل التي كانت Bitfinex ، إحدى بورصات OG للعملات المشفرة ، تواجه مع الخدمات المصرفية التقليدية.
استغرق الأمر ما يقرب من عامين حتى يهتم أي شخص بـ USDt الخاص بـ Tether ، ولكنه وجد اعتمادًا تدريجيًا في عمليات تبادل العملات المشفرة فقط ، مما وضع أساسًا للمراجحة السريعة ، وقد وصل الآن إلى النقطة التي أصبح فيها أحد الأسس بشكل عام ، ما نحن نتصل بالعملات المشفرة.
وصلت الشكوك الشديدة والتدقيق التي واجهها الحبل إلى ذروتها في 24 أبريل 2017 عندما فقد ربطه مؤقتًا ، وانخفض إلى 0.8 دولار في بعض البورصات و 0.91 دولار في جميع البورصات من دولار واحد مفترض لكل رمز.
كانت الشائعات تتكهن بأنهم فقدوا مرافقهم المصرفية ، وهو ما تم تأكيده لاحقًا إلى حد كبير مع الحصول على Bitfinex حساب مصرفي جديد.
حوالي 400 مليون دولار ضبطت في ذلك البنك الجديد ، مما يؤدي إلى ما يمكن تسميته بأول عملية إنقاذ للعملات المشفرة باسم Bitfinex جمع $ 1 مليار.
ثم تولى المدعي العام في نيويورك الأمر ووجد أن التيثر مدعومة بالكامل ، ولكن ليس بالضرورة بالدولار النقدي فقط.
كان ذلك كافيًا لإغلاق أحد أكثر الفصول إثارة للاهتمام في تاريخ التشفير لأنه أقنع النقاد داخل الصناعة بأن هذا الشيء هو في الواقع شرعي إلى حد ما.
فصل نعيد سرده للإشارة إلى ما يسمى الآن بالمصرفية المعماة أو العملات المشفرة ، وقد تم تزويره ، وربما يكون قد خضع لاختبارات كافية في المرحلة التجريبية والنماذج الأولية لبدء التحرك نحو الجدة ، ونجرؤ على القول ، والتيار الرئيسي.
المصرفية الجديدة
يمكن القول أنه ليس هنا تمامًا حتى الآن ، ولكن هذه المساحة نمت بشكل كافٍ لبدء إنشاء فئة جديدة ، والتي يمكننا أن نطلق عليها العديد من الأسماء ، مثل مدير استثمار العملات المشفرة ، أو طفل مكتب العائلة العادي للعملات المشفرة ، أو المصرفي الشاب.
تحصل والدته أو أخته على 0.5٪ فائدة على ودائعهم المصرفية. العملة المشفرة نفسها ، مثل البيتكوين أو Eth ، ستكون محفوفة بالمخاطر للغاية ، لكن الإسطبلات ليس لها تقلبات في الأسعار ، وبالتالي لا توجد مخاطر تقلب.
بدلاً من 0.5٪ على دولاراتهم ، يمكنهم الحصول على ما يصل إلى 7٪ سنويًا على دولارات التشفير.
aDAI هو دولار داي يتم إرساله إلى Aave. يحصل الداي نفسه المودع في Aave على 0.5٪ APR أو 2.5٪ APY ، ولهذا داي بالإضافة إلى الفائدة التي تحصل عليها aDai.
هذا aDai هو داي بقدر ما تعيد الرمز المميز وتحصل على الداي ، ولكنه أيضًا ليس بقدر ما يكون adai خاصًا بمسبح Aave وبالتالي لديه طلب محدد من أولئك الذين اقترضوا adai.
وبالتالي يمكننا إرسال هذا adai إلى Curve pool ، والآن نحصل على فائدة Aave بنسبة 0.5٪ بالإضافة إلى فائدة المنحنى 7.28٪ لنفترض أننا قمنا بتحويل 10,000،XNUMX دولار إلى دولارات داي.
ثم نحصل على 800 دولار سنويًا على ذلك ، بدلاً من 50 دولارًا ، وأصبح الاستئناف واضحًا.
ومع ذلك ، قد يكون المصرفيون الشباب مرتاحين للقيام بكل هذا بأموالهم الخاصة ، ولكن مع شخص آخر ، مثل أمهم ، يمكن القول إنه لا يزال من الجديد جدًا اتخاذ هذه الخطوة لأنها لا تزال عملة مشفرة ، ولكن يمكن القول إنها ليست جديدة جدًا على المشاركة فيها. فيه.
إراحة الحواف
ربما كان ذلك في عام 2017 أو 2018 عندما تم الإعلان عن أن البيتكوين لم يعد تجريبيًا. حتى ذلك الحين كان من المسلم به أنه قد يفشل ، وأن كل شيء قد يتوقف عن العمل لسبب ما. ولكن بعد العديد من انقسامات السلسلة والإصلاحات العديدة لبعض الأخطاء ، أصبح من الواضح إلى حد ما أنه لم يكن هناك أي طريقة معقولة يمكن تصورها يمكن أن تفشل من منظور تقني.
قد يكون من الشجاع في عام 2022 أن نقول نفس التحدي كما نعرفه اليوم ، فيما يتعلق بالنظام الأساسي للعقد الذكي القائم على تسهيل الإقراض والاقتراض.
خضع هذا النظام للعديد من الاختبارات حتى الآن ، وكان مارس 2020 هو الأكبر عندما حدث انهيار ضخم في أصول التشفير بسرعة هائلة.
لم يتأثر داي ، الرمز نفسه. كانت هناك بعض المشاكل في خطوط الأنابيب الأساسية. خسر المودعون من مواقع الضمانات (CPD) حوالي 6 ملايين دولار بسبب اكتظاظ الروبوتات وتأخر تغذية الأسعار.
ومع ذلك ، بالكاد ذهب ربط سعر الصرف إلى 0.98 دولار. على هذا النحو ، لم يواجه حاملو الداي أي خطر على الرغم من أن النظام يمر باختبار إجهاد مفاهيمي.
هذا إنجاز ضخم لا يحظى بالتقدير لأنه أثبت أن نظام العملة المستقرة الحسابي ، والضمانات الكاملة التي يقوم عليها ، تعمل بالفعل.
المصرفية العالمية
كانت الخدمات المصرفية لمن لا يتعاملون مع البنوك هي الشعار السائد في هذا المجال ، ولكن بينما ننتقل من الهامش ، فإن ما قد نبدأ في القيام به هو أكثر انفتاحًا على النظام المصرفي للعالم بأسره.
تبدو الأعمال المصرفية المفتوحة وكأنها مصطلح ممل وليست ثورية. بدلاً من مساعدة الفقراء في إفريقيا من خلال منحهم الخدمات المصرفية المشفرة ، أو بالإضافة إلى مساعدة المنبوذين الذين تم إلغاؤهم ، قد نتحرك أكثر نحو تمكين الطبقة الوسطى بشكل رئيسي.
بشكل رئيسي ، نظرًا لأن التشفير ليس تسوية من حيث القيمة المطلقة ، فهو بدلاً من ذلك يمثل تسوية للجميع ، كل وفقًا لإمكانياته وإمكانياته.
هذا هو المكان الذي يتعلق به هذا المصرفي نفسه. الاستثمار في العملات المشفرة شيء آخر ، ولكن عندما يتعلق الأمر بفتح النظام المصرفي ، فليس من الواضح كم سيستفيد الفقراء لأنهم نادرًا ما يكون لديهم مدخرات ، أو كم سيستفيد الأثرياء لأن لديهم هذا النظام المصرفي لعقود من الزمن حيث تمنحهم البنوك أي قدر يريدون بناءً على الثروة المضمونة أو الدخل الذي يضعونه.
تتمتع الطبقة الوسطى بالطبع على الأقل في الغرب ببعض الوصول إلى هذا النظام ، ولكن الخدمات المصرفية المشفرة قد تصل بها إلى نفس مستوى التسهيل الذي يقدمه للأثرياء ، حيث لا يمكنك طرح أي أسئلة على اقتراض نصف مدخراتك.
لمحاولة توضيح عواقب ذلك ، قد نحتاج أولاً إلى الإشارة إلى أن الخدمات المصرفية غير المصرح بها ، أو الخدمات المصرفية المفتوحة ، أو الخدمات المصرفية المشفرة ، تربك من خلال تضمين كلمة الخدمات المصرفية فيها لأنه لا يوجد بنك.
ومع ذلك ، ربما لا تكون كلمة "ديفي" في متناول غير المبتدئين لأنها لا تشير على الفور إلى وجود بنك بالفعل وكل هذا يتعلق في الواقع بالخدمات المصرفية.
مجرد نوع مختلف من الخدمات المصرفية حيث لا يوجد بنك فعلي حيث تعمل العقود الذكية بشكل مستقل كأوصياء وميسرين للخدمات المصرفية.
هذا اختلاف في الجوهر والشكل. من الواضح أن الشكل مختلف ، ولكن أيضًا من حيث الجوهر في أن البنوك تصبح بنية تحتية عامة عالمية.
أصبحت الخدمات المصرفية ، في توفيرها واستهلاكها ، أداة يستخدمها الجميع مثل Instagram أو Facebook أو حتى 4chan.
لقد مر ما يقرب من ألف عام منذ أن تم اختراع النظام المصرفي نفسه ، وبدأ الآن في البدء في الوصول إلى الفلاحين الذين اكتسبوا أخيرًا القدرة لأنفسهم على أن يكونوا مصرفيين وأداء وظائف مصرفية.
عالميا. في ما هو ثوري لأن البنك الذي تتعامل معه أصبح الآن متاحًا مثل Instagram ، ولديه بعض المزايا حتى أكثر من ذلك ، حيث لا تحتاج إلى التسجيل للحصول على أي شيء ، وفي ذلك يمكنك التعامل مع Instagram كمبرمج ، بينما بالنسبة للمستخدم العادي يشبه الكتابة أو النشر على Instagram.
لكن بدلًا من الصور الباطلة لنفسك ، فإننا نتحدث عن المنسق النهائي للسلطة في العالم ، وهو المال نفسه.
مواكبة
قد تفتح المنظمة اللامركزية المستقلة (DAO) نفسها أمام الاتهام بأنها مجرد شركة غير مسجلة.
بدلاً من إعادة اختراع مفهوم الشركة ، يقوم DAO بإعادة تصميمه أو ترقيته.
يمتلك المساهم في شركة عامة ، على سبيل المثال ، العديد من الحقوق ، لكننا لم نصادف تمامًا لوحة تحكم تسلط الضوء على القرارات الكبيرة التي يجب أن يتخذها المساهمون ، مع التصويتات السابقة.
لأن لوحات المعلومات الرقمية هذه لم تكن موجودة عند اختراع هيكل الشركة ، ولم تكن موجودة حتى قبل التسعينيات.
ومع ذلك ، فإن تصويت المساهمين موجود ، ولكن يتعين عليك - أو الوسيط الخاص بك - الذهاب فعليًا إلى اجتماع المساهمين.
ربما قلل اختراع الهاتف من هذا المطلب "المادي" ، والآن ربما أدى الإنترنت إلى أن تزعج بعض الشركات عناء امتلاك لوحة معلومات داخلية.
لكنها لا تزال أنظمة ورقية بشكل عام ، مع إضافة تقنية جديدة إلى أعلى التصميم الذي لا يزال دون تغيير حتى الآن نصف ألف عام.
لأول مرة منذ 500 عام ، يتمتع هذا الجيل بفرصة إعادة النظر في هذا التصميم. قد لا يتغير الأمر كثيرًا ، لكنها ستكون شركات رقمية أولاً ، وهذا يعني أنها ستوظف في الأصل جميع إمكانات التكنولوجيا الرقمية.
مثل الكثير في هذا الفضاء ، يمنحنا هذا القدرة على قصيدة للسماء مثل هذا التحول ، أو جعله يبدو مملاً للغاية بحيث لا يحدث شيء ، لأنه من نواحٍ عديدة لا شيء يتغير تمامًا ، بينما من نواحٍ أخرى كثيرة ، كل شيء يتغير أيضًا.
وبالمثل ، نحن لا نعيد اختراع الخدمات المصرفية ، ولكننا نعيد تصميمها بحيث تكون رقمية أولًا ، وهذا يأتي مع كل قوة الرقمية: عالمية ، ومفتوحة ، وغير تمييزية ، وسريعة ، ومع اختراع حقيقي لقاعدة الكود. .
إدارة الترقية
من منظور تقني ، المهمة سهلة: تحسينات تدريجية حتى يتم تسوية جميع الحواف بدرجة معقولة.
من منظور الحوكمة ، فإن مسألة المخاطرة والرغبة الطبيعية في القضاء عليها أو التقليل من حدتها تمثل معضلة لهذا الجيل من خلال خيار سنبالغ فيه ونبسطه على الشيوعية أو المخاطرة بالرأسمالية.
على سبيل المثال ، يتم اقتراح عملات الحافظ المستقرة في إطار نفس النظام المصرفي الذي تحاول هذه المساحة ترقيته.
"لحسن الحظ ، لدينا أداة فعالة للتخفيف من مخاطر التشغيل: التنظيم المصرفي. ستمنح جهات إصدار العملات المستقرة الخاضعة للوائح المصرفية حاملي تلك العملات المستقرة الثقة في أن هذه العملات المعدنية موثوقة و "جيدة من حيث المال" مثل الودائع المصرفية ، " محمد في وقت سابق من هذا الشهر القائم بأعمال المراقب المالي في OCC مايكل ج. هسو.
هذا يبدو جذابا. لن تضطر أمنا إلى القلق من أن USDt أو USDc يفقدان ربطهما لأن دافع الضرائب الأمريكي سيمنحها مجتمعًا 1 دولارًا مقابل USDt مهما حدث.
لماذا يجب عليهم ، هو السؤال الأول الواضح من منظور الإنصاف. عامل ماكدونالدز الذي يتعين عليه الآن دفع ضرائب مباشرة أعلى ، أو بشكل غير مباشر من خلال التضخم ، لم يخاطر - وفوائد - فعلت أمنا من خلال مطاردة هذا العائد المرتفع. فلماذا يجب أن يدعم زعنفة البرجر أمنا؟
قد يقول Hsu جيدًا لأن هذه هي الصفقة التي أبرمناها في عام 2008 ، ولكن إذا اعتقد الجميع أنها صفقة جيدة ، فلن يكون هناك عملة بيتكوين للبدء بها.
لا تقلل هذه الصفقة من المخاطر ، بل تقوم بتوحيدها وفي هذه العملية يمكن القول إنها تزيد المخاطر لأن الشخص الذي يخاطر لا يملك حافزًا للعقاب ليكون حكيماً.
بالإضافة إلى ذلك ، فإن 7 سنوات من الحفاظ على Tether لربط عملتها هي شهادة على حقيقة أنها لا تحتاج إلى شخص مثل Hsu ، حيث كان لديها الكثير من "عمليات السحب البنكية" وأدارتها بشكل جيد لأنه على عكس الخدمات المصرفية الجزئية ، يمكنها بالفعل تلبية الجميع من الودائع عند الطلب.
إذا تم تحويل شيء مثل Tether إلى بنك بدلاً من ذلك ، فستكون لديه القدرة على العمل باحتياطيات جزئية ، مما يعني أن المودع لا يمكنه التأكد تمامًا من أنه سيحصل على دولار واحد ، ولكن 1 دولار لأنه على الرغم من أن وحدة الحساب ستكون كذلك من 0.10 إلى 1 ، سيتم تضخيم قيمة تلك الوحدة بنسبة 1 ٪ إذا كانت ستلبي جميع الودائع عند الطلب خلال فترة بنكية.
قد تقول إن خدعة الثقة هي أنه لن يكون هناك بنك إذا كان بإمكانهم تلبية الودائع ، لكننا نقول أن خدعة الخداع هي أن وحدة الحساب قد تم تضخيمها بالفعل بنسبة 90 ٪ ، وبالتالي لا يمكنك حتى لديك خيار 1 إلى 1 إعلان مع عرض 1 إلى 0.10 فقط من البداية.
قد تقول أن هذا هو ما يتم تقديمه على أي حال لأن العملات المشفرة ليست سوى جزء صغير من نظام الدولار الذي يحتوي على خدعة الخداع الداخلية التي تخضع لها الدولارات المشفرة أيضًا لأنها تتبع الدولار.
ولكن إذا تم فتح نفس التجزئة على العملات المستقرة ، فإننا نزيد الحيلة بأكملها بنسبة 90٪ والأهم من ذلك أننا نحرم أنفسنا من خيار عدم الانخراط في نفس الحيلة.
يمكن للبنوك بالطبع أن تقدم مثل هذا الخيار المخادع ، لكن حرمانها من المنافسة من خلال خيار احتياطي بنسبة 100٪ ليس حتى خيارًا سياسيًا ، ولكنه إساءة استخدام مباشرة للسلطة.
لأن أشياء مثل Tether أو Coinbase و USDc لسيركل ليست بنوكًا ، فهي صناديق ثقة. إنهم في علاقة ائتمانية حيث يحتفظون بدولار واحد تماثلي مع المستفيد مقابل دولار واحد مشفر.
إذا قام Tether أو Coinbase بإساءة استخدام هذه الثقة ، فيجب إرسالهم إلى السجن تمامًا كما لو كان أي وصي يهرب بالمال في نظام فعال.
لقد عمل هذا النظام بشكل جيد حتى الآن فلماذا يحتاج إلى Hsu بما يتجاوز الرغبة المحتملة للبنوك ، والتي يمثلها بشكل فعال ، لإفساد كل شيء؟
وإذا كان الضمان من 1 إلى 1 مطلوبًا ، فيجب أن يحصل Tether أو Coinbase على تأمين خاص حتى يدفعوا هم ومستخدموهم الضريبة الإضافية ، بدلاً من زعنفة البرجر.
يمكن لأشياء مثل dai أو sUSD أن تمنحهم المزيد من المنافسة ، وبالتالي يمكن للمصرفيين الشباب اختيار مستوى المخاطرة الذي يريدونه لأنفسهم وأمهاتهم. بدلاً من هذا ، يقرر هسو للجميع كما لو كان يدير بعض الاقتصاد الموجه بدلاً من تركه للسوق الحرة.
شيء لم يعجبهم بعد الآن. كادت السوق الحرة أن تنهار البنوك على ما يبدو ، وليس المنافسة غير الموجودة في البنوك ، وهو احتكار يهدد الآن بانهيار الحكومات أو البلدان من خلال مستويات الديون المجنونة التي ترحب بالتضخم.
هذه البنوك نفسها لديها الآن بعض المنافسة في النهاية ، وعند الإشارة نحصل على هؤلاء السوبر نينتندوس المأسور الذي يشير إلى أن القانون قد يجبرك على التوقف عن المنافسة والعودة إلى الطريقة القديمة لإفلاس البلدان من خلال الامتيازات الاحتكارية.
ومع ذلك ، ليس لديهم رأي في أشياء مثل داي ، حيث يتم نسخ نظامهم بالكامل مع أكثر من 100 ٪ من الاحتياطيات ، وبالتالي لا يمكنهم إيقاف المنافسة المناسبة.
قد يتم تضمينها تدريجياً بدلاً من ذلك ، لأنها تتلاعب في الحواف ، لأن لدينا الآن أنظمة حيث يمكن تكرار كل شيء بأشياء مثل الحبل على الأرجح جهاز انتقال في وقت لم تكن فيه العقود الذكية موجودة تمامًا.
نظرًا لأن ما أتاحته هذه العقود الذكية الآن هو فعليًا خدمات مصرفية عالمية ، مؤثثة بتكوين شركة في DAOs ، وتكوين رأس المال العام في الترميز ، والوصاية في العقد الذكي نفسه ، والإقراض والاقتراض بفائدة.
يتمتع هذا البروتوكول المصرفي أيضًا بخفة كونه جزءًا من حزمة ، بحيث يمكنك فقط نسخ ولصق مكتبة الخدمات المصرفية المشفرة لدمجها في موقع الويب أو التطبيق الخاص بك.
مما يجعل من الممكن لأي شخص أن يكون مصرفيًا ، بدون أي سلطات قضائية ، وبدون أي جدران حماية على مستوى البروتوكول.
وقد بدأت فقط لأن تصبح "الألعاب" الآن منتجات تنافسية فعلية ، بميزة فعلية ، يمكن أن تستقطب ما هو أبعد من هذه المساحة.
المصدر: https://www.trustnodes.com/2022/01/31/crypto-dollar-the-new-global-banking
- 400 مليون دولار
- 000
- 2020
- 2022
- 7
- 98
- من نحن
- مطلق
- الوصول
- وفقا
- حسابي
- في
- Ad
- العنوان
- تبني
- مزايا
- أفريقيا
- الكل
- سابقا
- أمريكي
- التطبيق
- استئناف
- ابريل
- موازنة
- ممتلكات
- مستقل
- الإنقاذ
- مصرف
- البنوك والمصارف
- البنوك
- البداية
- يجري
- الفوائد
- أكبر
- إلى البيتكوين
- Bitfinex
- الاقتراض
- البوتات
- الشجعان
- وسيط
- البق
- يستطيع الحصول على
- الموارد
- رأسمالية
- يهمني
- تغيير
- باب
- الكود
- coinbase
- عملات معدنية
- الشركات
- حول الشركة
- منافسة
- الثقة
- عقد
- عقود
- استطاع
- دولة
- تحطم
- التشفير
- تبادل تشفير
- منحنى
- حبس
- DAI
- DAO
- لوحة أجهزة القياس
- صفقة
- دين
- اللامركزية
- الصدمة
- الطلب
- تصميم
- جهاز
- فعل
- مختلف
- رقمي
- رقميا
- لا
- دولار
- دولار
- إلى أسفل
- اقتصاد
- حافة
- الطُرق الفعّالة
- آخر
- تمكين
- ETH
- كل شخص
- كل شىء
- مثال
- الاستبدال
- فيسبوك
- واجه
- تسهيل
- مواجهة
- للعائلات
- FAST
- أمر
- أخيرا
- نهاية
- نار
- الاسم الأول
- لأول مرة
- النموذج المرفق
- وجدت
- مجانًا
- العلاجات العامة
- الحصول على
- إعطاء
- العالمية
- الذهاب
- خير
- الحكم
- الحكومات
- وجود
- هنا
- تاريخ
- عقد
- أصحاب
- كيفية
- HTTPS
- ضخم
- إدراجه
- دخل
- العالمية
- تضخم مالي
- البنية التحتية
- انستقرام
- التأمين
- مصلحة
- أسعار الفائدة
- Internet
- الاستثمار
- استثمار
- IT
- السلطات القضائية
- القانون
- قيادة
- ليد
- الإقراض
- مستوى
- المكتبة
- طويل
- التيار
- اعتماد السائدة
- تعويذة
- مارس
- مسيرة 2020
- تجارة
- أمر
- مليون
- مال
- أكثر
- الأم وطفلها الجديد
- خطوة
- أسماء
- نيويورك
- كثير
- عرض
- جاكيت
- الفرصة
- خيار
- منظمة
- أخرى
- ورق
- ربما
- منظور
- وفرة
- سياسي
- تجمع
- فقير
- قوة
- جميل
- السعر
- السجن
- خاص
- عملية المعالجة
- المنتجات
- بروتوكول
- النماذج
- جمهور
- سؤال
- الأجور
- اللائحة
- صلة
- يمثل
- المخاطرة
- يجري
- تشغيل
- خدمات
- ضبط
- المساهم
- صغير
- سمارت
- عقد الذكية
- العقود الذكية
- So
- شخص ما
- شيء
- الفضاء
- سرعة
- stablecoin
- Stablecoins
- المسرح
- بداية
- إجهاد
- مادة
- نظام
- أنظمة
- الحديث
- ضريبة
- الضرائب
- التكنولوجيا
- تقني
- تكنولوجيا
- تجربه بالعربي
- الاختبار
- اختبارات
- حبل
- القانون
- العالم
- عبر
- الوقت
- اليوم
- رمز
- Tokenization
- تيشرت
- مسار
- تقليدي
- المصرفية التقليدية
- تحول
- الثقة
- غير المتعاملين مع البنوك
- us
- USDC
- USDT
- المستخدمين
- قيمنا
- تطاير
- الأصوات
- تصويت
- ثروة
- الموقع الإلكتروني
- West Side
- ابحث عن
- ما هي تفاصيل
- من الذى
- في غضون
- بدون
- للعمل
- عمل
- عامل
- العالم
- جاري الكتابة
- عام
- سنوات
- التوزيعات للسهم الواحد