يدين مقرض العملة المشفرة فولد بـ 363 مليون دولار لمستثمري التجزئة بعد وقف عمليات السحب

فولد ، مقرض التشفير الآسيوي المحاصر توقف عمليات سحب العميل فجأة هذا الشهر ، تدين 363 مليون دولار لمستثمري التجزئة ، وفقًا لوثائق قانونية حصلت عليها The Block.

الإفادة الخطية ، التي قدمها المؤسس المشارك والرئيس التنفيذي لشركة فولد دارشان باتيجا في المحكمة العليا في سنغافورة في 8 يوليو وتم مشاركتها مع عملاء الشركة في رسالة بريد إلكتروني في 18 يوليو ، تكشف أن مقرض العملات المشفرة يدين بإجمالي 402 مليون دولار للدائنين. من هذا المبلغ ، يأتي 363 مليون دولار - أو 90٪ - من ودائع مستثمري التجزئة الأفراد. 

توضح الوثيقة أن فولد مدينة بما مجموعه 125 مليون دولار لأكبر 20 دائنيًا غير مضمونين - يبدو أن جميعهم أفراد ، باستثناء واحد لم يذكر اسمه "الطرف أ". ثلاثة دائنين مدينون بأكثر من 10 ملايين دولار لكل منهم ، وأكبرهم مدينون بـ 34 مليون دولار. يتمتع الدائنون غير المضمونين بأحد أدنى الأولويات في حالة الإعسار ، حيث يحتلون المرتبة بعد الدائنين المضمونين والتفضيليين ، وليس لديهم مصلحة ضمان في أي أصل مدين.

علقت شركة فولد ومقرها سنغافورة عمليات سحب العملاء في 4 يوليو حيث كانت تكافح لدرء الإفلاس. في اليوم التالي ، منافستها Nexo ومقرها لندن بدأت عملية للحصول على احتمالية فولد من خلال التوقيع على ورقة شروط تمنح فترة استكشافية حصرية مدتها 60 يومًا لإجراء العناية الواجبة.

بصرف النظر عن الدائنين غير المضمونين ، لدى فولد دائنان مضمونان - "Counterparty 1" و FTX Trading Ltd - يدينان لهما بمبلغ 35 مليون دولار و 4.1 مليون دولار ، على التوالي. رفضت FTX ، عملاق تبادل العملات الرقمية ، التعليق على The Block عند الوصول إليها.

تُمنح أصول فولد بقيمة 287.7 مليون دولار في الإفادة الخطية ، وتتألف من عملات معدنية مختلفة ، بما في ذلك البيتكوين والإيثر و XRP. لكن باتيجا قال لصحيفة The Block إن إجمالي أصول فولد تبلغ في الواقع حوالي 330 مليون دولار لأن الإفادة الخطية لا تتضمن "أرصدة بنكية". وهذا يعني أن فولد لديها عجز بنحو 70 مليون دولار كشف في وقت سابق من هذا الشهر.

ويلات فولد

كما أوضح فولد بالتفصيل سبب الصعوبات المالية في الإفادة الخطية.

كان العامل الأول هو انهيار مايو للعملة المستقرة الخوارزمية TerraUSD (UST). راهن فولد بحوالي 28 مليون دولار في الخزانات الأرضية ، وفقًا للإفادة الخطية ، مما تسبب في انخفاض مركز الأصول الصافي بشكل حاد.

ثم أدى الانكماش الأوسع في سوق العملات المشفرة الذي أعقب انهيار الخزانات الأرضية إلى مزيد من الخسائر لفولد. اتخذت الشركة "مراكز طويلة في العملات المشفرة مثل Bitcoin و Ethereum و Matic و XRP ، والتي تقدر قيمتها حاليًا بحوالي 37 مليون دولار أمريكي ،" وفقًا للإفادة الخطية.

المحرك الثالث كان عجز العديد من المدينين عن سداد قروضهم بسبب تراجع السوق.

"عدد من المدينين من فولد الذين اقترضوا العملات المشفرة على منصة فولد دون تقديم ضمانات انهار وتعثروا في سداد قروضهم" ، كما ورد في الإفادة الخطية. ونتيجة لذلك ، أدى الإفلاس غير المتوقع لمقترضي فولد إلى ديون مستحقة تبلغ "حوالي 85 بيتكوين (~ 1.7 مليون دولار أمريكي) مستحقة لها مع القليل من الأمل في التعافي".

رابعًا ، قام فولد بالعديد من الاستثمارات المهمة ، بما في ذلك اتفاقيات الرعاية مع ألفا روميو ونادي كريستال بالاس لكرة القدم من الدوري الإنجليزي الممتاز بقيمة 6 ملايين دولار. تم التوقيع عليها في سبتمبر 2021 ومارس 2022 ، على التوالي ، بموجب إفادة خطية.

وجاء في الإفادة الخطية: "في حين تم الدخول في هذه الأمور بينما كانت مجموعة فولد تتمتع بصحة مالية مستقرة نسبيًا ، فإن الافتقار إلى العوائد الفورية أدى إلى تفاقم الصعوبات المالية قصيرة الأجل التي تواجهها DeFi Payments".

DeFi Payments هو اسم كيان فولد في سنغافورة. تمتلك الشركة كيانات مختلفة ، بما في ذلك في الهند والولايات المتحدة والمملكة المتحدة وتركيا وليتوانيا وأيرلندا وسيشل ، وفقًا للإفادة الخطية.

العامل الأخير الذي أدى إلى الصعوبات المالية لشركة فولد هو وجود خطأ برمجي في نظامها الأساسي تسبب في خسارة حوالي 4.5 مليون دولار في أغسطس 2021 ، وفقًا للإفادة الخطية.

تأجيل جلسة الاستماع

للحصول على مساحة للتنفس ، تقدم فولد في 8 يوليو بطلب إلى محكمة سنغافورة العليا للحصول على تعليق ، وهو تعليق لبدء أو استمرار أي إجراءات قانونية ضد الشركة أثناء استكشاف خيارات إعادة الهيكلة.

بموجب قانون سنغافورة ، ينشأ تعليق تلقائي لمدة 30 يومًا عند تقديم الطلب ، أخبر فولد عملائه في البريد الإلكتروني المرسل في 18 يوليو. ستحدد المحكمة ما إذا كانت ستمدد الوقف في جلسة استماع مقررة في 1 أغسطس ، وفقًا للبريد الإلكتروني الذي تمت مشاهدته بواسطة The Block. وأكد بهاتيجا أن جلسة الاستماع ستعقد في 1 أغسطس ، وقال إن فولد يسعى لتمديدها لمدة 6 أشهر.

قال بهاثيجا ، إذا لم تحصل فولد على التمديد ، فسيكون لدى الشركة "وقت أقل لتقييم خياراتنا". وردا على سؤال حول ما إذا كانت إجراءات الإعسار ستبدأ إذا لم يتم منح التمديد ، قال بهاثيجا ، "ليس بالضرورة. نحن لا نسير في هذا الطريق. نحن ملتزمون بإغلاق معاملة مع Nexo ".

يبقى أن نرى كيف تذهب العناية الواجبة لـ Nexo. إذا فشلت ولم تعقد Nexo صفقة مع فولد ، فقد تتخذ الأخيرة مسارات أخرى كانت قد أبرزتها سابقًا. وتشمل هذه زيادة رأس المال الاستثماري ، وتحويل الديون إلى حقوق ملكية ، وإصدار رمز خاص بها ، وتطوير خطة سداد مرتبطة بالإيرادات المستقبلية.

في غضون ذلك ، تواصلت فرق قانونية من الدائنين بالفعل مع فولد بخطابات مطالبات. هذه الرسائل من شركة Lions Chambers LLC ، و Convention Chambers LLC و Spice Route Legal ، وفقًا للإفادة الخطية ، والتي تطالب بإجمالي أكثر من 2 مليون دولار.

يقول بهاثيجا في الإفادة الخطية: "نتوقع المزيد من المطالب والتهديدات لبدء الإجراءات القانونية".

يسعى فولد في النهاية إلى الحصول على دعم الدائنين لأن هذا هو أحد العوامل التي من شأنها أن تحدد ما إذا كان مُقرض العملة المشفرة المتعثر سيحصل على تمديد للوقف ، وفقًا للبريد الإلكتروني.

© 2022 The Block Crypto، Inc. جميع الحقوق محفوظة. يتم توفير هذه المقالة لأغراض إعلامية فقط. لا يُعرض أو يُقصد استخدامه كمشورة قانونية أو ضريبية أو استثمارية أو مالية أو غيرها.