طرح أعضاء جماعات الضغط على العملات المشفرة مقترحات DeFi إلى FATF في خطاب مفتوح

دعت مجموعة من مجموعات ضغط العملات المشفرة المنتشرة في جميع أنحاء المملكة المتحدة وأوروبا والولايات المتحدة وآسيا إلى اتباع نهج "متوازنة جيدًا" لتنظيم قطاع التمويل اللامركزي (DeFi) في خطاب مفتوح موجه إلى فريق العمل المالي (FATF) .

في مخاطبة السكرتير التنفيذي لـ FATF ، ديفيد لويس ، أنتج ما يسمى بـ "Global DeFi Coalition" ستة مبادئ إرشادية لإدارة منظمات DeFi.

وكتبت المجموعة في رسالتها: "من الأهمية بمكان أن تفهم السلطات جيدًا النمو السريع لـ DeFi لمواءمة مناهجها التنظيمية بشكل مناسب مع هذا الفضاء".

وهم يحذرون من أن أي حملة مبكرة من قبل المنظمين قد تؤدي إلى "خنق الابتكار ومنع ظهور أفكار جديدة" ودعوا إلى حوار مفتوح بين الصناعة والهيئات التنظيمية من خلال المشاورات ومجموعات العمل.

وأضافت المجموعة: "تهدف الرسالة إلى مساعدة السلطات على تجنب المزالق المحتملة من خلال تقديم توصيات تنظيمية من قبل الصناعة".

يتألف التحالف من ACCESS (سنغافورة) ، وجمعية Bitcoin (سويسرا) ، وجمعية Blockchain (الولايات المتحدة) ، و Blockchain لأوروبا (أوروبا) ، و CryptoUK (المملكة المتحدة) ، والرابطة الدولية لتطبيقات Blockchain الموثوقة (INATBA). تمثل هذه المجموعات معًا أكثر من 350 شركة.

المعايير الحالية لمجموعة العمل المالي

فرقة العمل كشف مؤخرا أن 58 فقط من أصل 128 سلطة قضائية اعتمدت معاييرها لتنظيم شركات التشفير. 

في تقريرها المراجعة الثانية لمدة 12 شهرًا من التقدم الذي أحرزه المنظمون الوطنيون ، المنشور في 5 يوليو ، صرحت المنظمة الحكومية الدولية أن "العديد من السلطات القضائية واصلت إحراز تقدم" في تنفيذ معاييرها المنقحة - والتي تجعل ما يسمى بمقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) خاضعين لمكافحة غسيل الأموال ( قواعد مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

من بين 58 منظمًا تبنوا المعايير ، هناك 52 منظمًا ينظمون الآن VASPs وستة حظرت مثل هؤلاء المشغلين تمامًا. 70 سلطة قضائية لم تعمل بعد على التوصيات.

"هذه الثغرات في التنفيذ تعني أنه لا يوجد حتى الآن نظام عالمي لمنع إساءة استخدام الأصول الافتراضية و VASPs لغسيل الأموال أو تمويل الإرهاب" ، صرحت مجموعة العمل المالي في بيان صحفي.

التقدم المحرز في "قاعدة السفر"

ومع ذلك ، أشادت FATF بالتقدم المحرز فيما يتعلق بإدخال أنظمة لمساعدة الشركات المشفرة على تنفيذ `` قاعدة السفر '' سيئة السمعة - والتي لا تزال من الناحية الفنية في شكل مسودة ، مع التوجيه النهائي متوقع في أكتوبر ، بعد تأخير حديث. تدعو قاعدة السفر VASPs إلى إرسال معلومات المنشئ والمستفيد بين بعضها البعض للمعاملات التي تزيد عن 3,000 دولار.

مراجعة FATF لمدة 12 شهرًا أثار توجيهه العام الماضي قلقًا في صناعة DeFi بالقول إن الولايات القضائية غير المريحة للمحافظ غير الحافظة يمكن أن تحظر عمليات التبادل التي تسمح باستخدامها في معاملات نظير إلى نظير. لماذا ا؟ لأنه كما يشير تحالف Global DeFi في رسالته ، "تسمح بروتوكولات DeFi للأفراد بإجراء مجموعة متنوعة من المعاملات المالية إلكترونيًا على أساس غير احتجازي دون مشاركة وسيط."

فيما يلي عرض لمقترحات الائتلاف الستة بالكامل.

1. يجب أن تأخذ اللوائح المفروضة على الأعمال التجارية في الاعتبار العوامل السياقية الأوسع فيما يتعلق بنموذج الأعمال المقابل. يجب أن يساعد ذلك في ضمان إصدار قواعد عملية وقابلة للتنفيذ. على سبيل المثال ، قد تخضع الشركة التي تعالج بيانات المعاملات دون الوصول إلى أي أموال من العملاء لقواعد الاحتفاظ بالبيانات ، ولكن لا ينبغي أن يكون عليها أي التزامات بتجميد أصول العميل أو التدخل فيها بطريقة أخرى إذا لم يكن بإمكانها القيام بذلك من الناحية الفنية.
2. لا ينبغي للتنظيم أن يقدم خطوات تناظرية أو يدوية في العمليات الرقمية بخلاف ذلك. يجب السماح للوسيط المالي الذي يعمل رقميًا حصريًا بالاعتماد كليًا على البيانات الرقمية في عملياته التجارية (على سبيل المثال ، اعرف عميلك ، حيث لاحظنا أمثلة حديثة حيث تم إنشاء التزامات التحاق بالتبادل والتي تتطلب معرفة عميلك شخصيًا (اعرف عميلك) )). وينطبق الشيء نفسه على إدخال خطوات التحقق اليدوي في عمليات مؤتمتة بالكامل ، مما يقضي على إمكانات وفرص نماذج الأعمال القابلة للتطوير ، وبالتالي الإضرار بالنمو الاقتصادي.
3. السماح للوسطاء الماليين بالتعاون عند تحديد العملاء. عبر المناطق ، يتطلب القانون من كل وسيط مالي أن يكرر عملية "اعرف عميلك" الكاملة لكل عميل ، حتى عندما يكون الوسطاء الماليون الآخرون قد حددوا العميل نفسه قبل ذلك مباشرة. في الإعداد اللامركزي مع العديد من الجهات الفاعلة المستقلة التي تقدم جزءًا من الخدمة المالية ، يمكن أن يؤدي ذلك إلى اضطرار المستخدم إلى إكمال جميع نماذج "اعرف عميلك" عدة مرات فقط لتنفيذ معاملة واحدة. هذا يضع الإعدادات اللامركزية في وضع غير موات مقارنة بمقدمي الخدمات المركزية. من أجل تجنب الأعمال الورقية الزائدة عن الحاجة ، يجب السماح للوسطاء الماليين بمشاركة معلومات العميل لغرض الوفاء بواجبات "اعرف عميلك" والاعتماد على إثبات هوية الطرف الثالث بدلاً من قيام كل وسيط بتكرار نفس الخطوات مرة أخرى لنفس العميل.
4. يجب أن تعترف اللوائح بالمخاطر المنخفضة للمعاملات العامة القائمة على blockchain ، وبالتالي تطوير نهج مختلف قائم على المخاطر. على الصعيد الدولي ، يستند تنظيم مكافحة غسل الأموال على "نهج قائم على المخاطر". عندما تنص dApps على معاملات مرئية للعامة ، فإنها تشكل مخاطر غسيل أموال أقل بكثير من المعاملات الخاصة. يجب أن يأخذ النهج القائم على المخاطر في الاعتبار هذا التنوع من التطبيقات الجديدة ومخاطرها المحددة وتطبيق تدابير أكثر تمايزًا. لا يمكن حل هذه التحديات الجديدة بالحلول القائمة. دفعهم إلى الإعدادات التقليدية غير الشفافة لن يؤدي إلا إلى زيادة مخاطر غسل الأموال / تمويل الإرهاب. يجب الاعتراف بالمخاطر الأقل للمعاملات المفتوحة القائمة على blockchain ومكافأة الشفافية.
5. يجب إجراء إرشادات تنفيذ المبادئ التنظيمية الأساسية بطريقة تعاونية مع صناعة DeFi. يجب أن يتعاون المنظمون مع خبراء الصناعة (بما في ذلك المبرمجين) أولاً ، لإطلاع أنفسهم على هذا الفضاء سريع التطور ، من منظور تكنولوجي ومن منظور أوسع. سيساعد ذلك صانعي السياسات والسلطات على فهم المسار المستقبلي المحتمل لتطورات DeFi ورسم استراتيجية استجابة تنظيمية. ثانيًا ، يجب اتباع نهج أصحاب المصلحة المتعددين لتطوير المبادئ والتوجيهات التنظيمية لـ DeFi. ثالثًا ، نظرًا للوتيرة السريعة لتطورات DeFi ، يجب على السلطات الحفاظ على حوار مستمر مع مجتمع DeFi لمواكبة أحدث التطورات والاتجاهات ومن أجل الاستجابة بشكل مناسب وفي الوقت المناسب وبطريقة مرنة.
6. نظرًا للطبيعة العالمية للعملات المشفرة ، يلزم مستوى معزز من التعاون والتآزر بين المنظمين والصناعة. نحن نشجع على زيادة تعزيز مستوى التعاون العالمي بين المنظمين والوكالات وكذلك المنظمين مع الصناعة العالمية في المنتديات المنشأة حديثًا لتمكين وتقديم مبادئ تنظيمية مبتكرة وصديقة للمستهلكين ومنسقة. في موازاة ذلك ، يجب على المنظمين إلقاء نظرة أوسع على تفويضهم للاستجابة للابتكار الصادر من مجال الصناعة. علاوة على ذلك ، سيضمن التعاون الوثيق أيضًا أن يكون المنظمون قادرين على تنفيذ مهامهم ، بينما لا يقتصر الأمر على تمكين المبتكرين من الابتكار فحسب ، بل سيساعد أيضًا في تحسين الأنظمة التنظيمية الحالية. تماشياً مع تفويض الجهة التنظيمية ، يمكن أن يؤدي ذلك إلى تنفيذ أكثر كفاءة وهياكل أكثر رشاقة وحماية أفضل للمستهلكين. بشكل عام ، سيؤدي التعاون الوثيق بين المنظمين والصناعة العالمية إلى قواعد أفضل وتطبيق أسهل وخفض التكاليف. في المقابل ، ستؤدي هذه الكفاءات المكتسبة إلى مبادئ تنظيمية أكثر كفاءة وقابلة للتطبيق عالميًا ، مع زيادة حماية المستهلك والمستثمر ، والنمو الاقتصادي وخلق فرص العمل في جميع أنحاء العالم.

© 2021 The Block Crypto، Inc. جميع الحقوق محفوظة. يتم توفير هذه المقالة لأغراض إعلامية فقط. لا يُعرض أو يُقصد استخدامه كمشورة قانونية أو ضريبية أو استثمارية أو مالية أو غيرها.

المصدر: https://www.theblockcrypto.com/post/110506/crypto-lobbyists-put-defi-proposals-to-fatf-in-open-letter؟utm_source=rss&utm_medium=rss