أخبار العملات المشفرة والتقارير التنظيمية: 19 نوفمبر - 16 ديسمبر 2022

ملاحظة المحرر: The التقرير التنظيمي العالمي للعملات الرقمية a16z هو سلسلة يسلط الضوء على أحدث الأحداث التنظيمية والسياسات ذات الصلة ببناة الويب 3 والعملات المشفرة ، كما يتتبعها وينظمها فريق تنظيم التشفير a16z. تستند الجولات إلى الأخبار الأخيرة وآخر التحديثات والتوجيهات الجديدة والتشريعات الجارية والأطر الصادرة عن الهيئات / الهيئات التنظيمية والاتحادات الصناعية والجمعيات المهنية والبنوك والحكومات والكيانات الأخرى لأنها تؤثر على صناعة التشفير (أو التطبيقات) حول العالم. [الإصدارات السابقة لعام 2022 من هذه الجولة: 27 سبتمبر - أكتوبر 17; 18 أكتوبر - نوفمبر 9; 9 - 18 نوفمبر].

كما نقوم أحيانًا بتضمين موارد أخرى محددة مثل المحادثات أو المنشورات أو التعليقات الأخرى - منا أو من الآخرين - مع التحديثات. لهذا الأسبوع ، انظر خطاب تعليق أرسلنا إلى مجلس الاستقرار المالي في الرد على طلبهم للتعليق على "التنظيم الدولي لأنشطة الأصول المشفرة: إطار عمل مقترح". 

🚩FTX

• وزارة العدل: هيئة محلفين فيدرالية كبرى عاد لائحة اتهام تتهم SBF بالتآمر لارتكاب عمليات احتيال عبر الإنترنت ، والاحتيال عبر الأسلاك ، والتآمر لارتكاب الاحتيال في السلع ، والتآمر لارتكاب الاحتيال في الأوراق المالية ، والتآمر لارتكاب غسيل الأموال ، والتآمر للاحتيال على لجنة الانتخابات الفيدرالية وارتكاب انتهاكات تمويل الحملات.
• السلع الآجلة للتجارة جنة: CFTC متهم SBF و FTX و Alameda مع الاحتيال والتحريف المادي فيما يتعلق ببيع السلع الرقمية (تسمية bitcoin و ether و tether). وأكدت الوكالة أن تصرفات المتهمين تسببت في خسارة أكثر من 8 مليارات دولار من ودائع عملاء FTX.
• الأوراق المالية وهيئة الأوراق المالية: المجلس الأعلى للتعليم متهم SBF مع تنظيم مخطط للاحتيال على المستثمرين في الأسهم في FTX ، وأعلن أن التحقيقات في انتهاكات قانون الأوراق المالية الأخرى والكيانات والأشخاص الآخرين المتعلقين بسوء السلوك المزعوم جارية.
• اللجنة المصرفية في مجلس الشيوخ عقد السمع، كما فعل ال لجنة الخدمات المالية في مجلس النواب

 المحلية

لجنة تداول السلع الآجلة

• المفوض سمر ك.ميرسنجر محمد من المحتمل أن يكون لأكثر من وكالة حكومية سلطة قضائية على العملات المشفرة ، ومن المحتمل أن تعمل هيئة تداول السلع الآجلة عن كثب مع الوكالات الأخرى ، بما في ذلك هيئة الأوراق المالية والبورصات ومسؤولي الدولة.
• المفوض كريستي جولدسميث روميرو محمد ستشهد blockchain "نموًا هائلاً" خارج العملات المشفرة ، مثل تتبع السلع الزراعية. 
• القاضي الفيدرالي في مسألة Ooki DAO أمر CFTC لتقديم الأوراق القانونية لمؤسسي DAO الأصليين ، إن أمكن. وسيؤخر إدخال أمر لاحق بشأن المسألة الأكثر عمومية حول ما إذا كانت CFTC قد قدمت إلى DAO إشعارًا مناسبًا بالدعوى من خلال النشر في منتدى مناقشة عبر الإنترنت حتى تقوم CFTC بالمحاولة.

🦅 الكونجرس

• السناتور إد ماركي (ديمقراطي من ماساشوستس) وجيف ميركلي (ديمقراطي خام) وعضو الكونجرس جاريد هوفمان (ديمقراطي من كاليفورنيا) أدخلت مشروع قانون من شأنه أن يوجه وكالة حماية البيئة لدراسة استخدام الطاقة والأثر البيئي لتعدين العملات الرقمية.
• السناتور إليزابيث وارين (ديمقراطية) وروجر مارشال (جمهوري عن كانز). أدخلت قانون مكافحة غسل الأموال للأصول الرقمية الذي يسعى إلى فرض متطلبات KYC على مزودي البنية التحتية blockchain والمشاركين في الولايات المتحدة ، بما في ذلك المطورين الذين ينشئون برامج للبروتوكولات اللامركزية ، بالإضافة إلى عمال المناجم والمدققين الذين يدعمون تلك البروتوكولات.
• عضو الكونجرس باتريك ماكهنري (RN.C.) كتب إلى وزيرة الخزانة جانيت يلين تطلب تأخير تنفيذ أحكام ضرائب التشفير في قانون الاستثمار في البنية التحتية والوظائف للعام الماضي حتى يكون هناك مزيد من الوضوح بشأن من يغطي القانون.

مكتب الحماية المالية للمستهلك

• مدير CFPB روهيت شوبرا محمد لم يكن يتوقع توسيع نطاق تطبيق التشفير في هذا الوقت ، ووصف العملات المستقرة بأنها "المشكلة الأولى" التي ستؤثر على الحماية المالية للمستهلكين والمستهلكين.

⚖️ وزارة العدل

• وزارة العدل متهم 21 مواطنًا أمريكيًا لدورهم في شبكات غسيل الأموال عبر الوطنية التي تضمنت عمليات الاحتيال الرومانسية ، وتسويات البريد الإلكتروني للأعمال ، وخطط الدعم الفني ، ومخططات الاحتيال الأخرى.
• أحد مؤسسي OneCoin اعترف مذنب بتهمة الاحتيال الإلكتروني وغسيل الأموال فيما يتعلق بمخطط الاحتيال الذي تبلغ قيمته عدة مليارات من الدولارات. 

🏦 دائرة الخزينة

• وزارة الخزانة الأمريكية أعلن تسوية مع شركة كراكن بقيمة 362,158.70 دولارًا لتسوية مسؤوليتها المدنية المحتملة عن الانتهاكات الواضحة للعقوبات ضد إيران.

🛒 لجنة التجارة الفيدرالية

• وقالت المتحدثة باسم FTC جوليانا Gruenwald هندرسون في بيان إلى بلومبرج أن لجنة التجارة الفيدرالية كانت تحقق في العديد من الشركات بشأن سوء سلوك محتمل فيما يتعلق بالعملات المشفرة.

شبكة مكافحة الجرائم المالية

• القائم بأعمال مدير FinCEN هيمامولي داس محمد النظام البيئي للأصول الرقمية هو "مجال أولوية رئيسية" لشركة FinCEN وأن الوكالة تدرس ما إذا كانت اللوائح أو التوجيهات الإضافية ضرورية ، مع إيلاء اهتمام خاص لـ DeFi والشركات التي تشارك في نشاط إقراض الإيداع التقليدي.

هيئة تنظيم الصناعة المالية

• FINRA أعلن تجري اختبارًا مستهدفًا لممارسات الشركة فيما يتعلق باتصالات التجزئة المتعلقة بمنتجات وخدمات الأصول المشفرة.

مجلس مراقبة الاستقرار المالي

• FSOC نشرت تقريرها السنوي لعام 2022 ، والذي يشير إلى أن المؤسسات المالية التقليدية لا تزال معزولة إلى حد كبير عن تراجع العملة المشفرة ، ولكن لا تزال هناك فجوات في الرقابة على العملات المشفرة.

🗽 نيويورك

• نيويورك مفروض وقف لمدة عامين على تصاريح الهواء الجديدة والمتجددة لمحطات الطاقة التي تعمل بالوقود الأحفوري المستخدمة في تعدين العملة المشفرة "لإثبات العمل".
• إدارة نيويورك للخدمات المالية نشر التوجيه الذي يتطلب من البنوك المسجلة في ولاية نيويورك الحصول على إذن تنظيمي قبل 90 يومًا من الانخراط في أي أنشطة تشفير جديدة أو مختلفة بشكل كبير.

مكتب مراقب العملة

• OCC نشر منظور المخاطر نصف السنوي الذي يعالج الأصول الرقمية ، ويسرد المخاطر المرتبطة بسوق التشفير - بما في ذلك ممارسات إدارة المخاطر غير الناضجة ، والتقلبات المحتملة للعملات المستقرة ، ومخاطر العدوى.

لجنة الاوراق المالية والبورصات

• أصدرت لجنة الأوراق المالية والبورصات الخطة الاستراتيجية للسنوات المالية 2022 إلى 2026 ، مع تحديد أهداف الوكالة ، والتي تشمل الاستمرار في تعزيز خبرتها في التشفير وفحص الاستراتيجيات التي تعالج المخاطر المتعلقة بالعملات المشفرة.
• قسم تمويل الشركات في SEC نشرت نموذج رسالة تعليق قد تصدره للشركات فيما يتعلق بالتزامات الإفصاح المتعلقة بالأحداث والظروف الأخيرة في أسواق التشفير.

🌍 دولي

🏦 بنك التسويات الدولية

• نشر BIS ورقتين بخصوص DeFi. ال أول تجادل الورقة بأن شكلاً جديدًا من الهشاشة النظامية يمكن أن ينشأ من الإقراض المضمون في ظل بنية DeFi. ال ثان تجادل الورقة بأن DeFi لا يحل تمامًا مشكلة الوسطاء المركزيين الذين يدفعون رسومًا مفرطة مقابل الخدمات.

لجنة بازل للرقابة المصرفية

• ال BCBS أيد القواعد المصرفية العالمية للعملات المشفرة التي تقترح حدود التعرض للبنوك فيما يتعلق بالعملات المشفرة.

🇧🇪 بلجيكا

• هيئة الخدمات المالية والأسواق البلجيكية محمد العملات المشفرة بدون مُصدر ، مثل البيتكوين والإيثر ، ليست أوراقًا مالية. ومع ذلك ، أوضحت الوكالة أن الأدوات التي لها وظيفة الدفع أو الصرف قد تخضع للوائح أخرى.

🇧🇷 البرازيل

• الكونغرس البرازيلي مرت a مشروع قانون من شأنها أن تنظم استخدام العملة المشفرة كآلية دفع ، والتي من شأنها أن تمنح الوضع القانوني للمدفوعات بالعملات المشفرة للسلع والخدمات دون منحها صفة المناقصة القانونية.

🇨🇦 كندا

• مقاطعة مانيتوبا الكندية سنت وقف لمدة 18 شهرًا لتعدين العملات المشفرة الجديد. لن تتأثر منشآت التعدين الـ 37 الحالية.
• مديري الأوراق المالية الكندية أعلن تعمل على تعزيز نهجها في الإشراف على منصات تداول العملات المشفرة من خلال توسيع المتطلبات الحالية للمنصات العاملة في كندا.
• مديري الأوراق المالية الكندية أعلن سيمنع شركات التشفير من تقديم تداول بالرافعة المالية لمواطنيها.

🇫🇷 فرنسا

• بنك فرنسا (البنك المركزي الفرنسي) والبنك المركزي لوكسمبورغ (البنك المركزي في لوكسمبورغ) أعلن لقد أجروا بشكل مشترك مبادرة ناجحة للبيع بالجملة للعملات الرقمية للبضائع.

🇯🇵 اليابان

• بنك اليابان أعلن وهي تخطط للانخراط في تجارب تتعلق بالين الرقمي مع ثلاثة بنوك ضخمة وبنوك إقليمية في الدولة.

🌐 منظمة التعاون الاقتصادي والتنمية

• منظمة التعاون الاقتصادي والتنمية نشرت تقرير يدعو إلى "اتخاذ إجراءات عاجلة بشأن السياسة" في ضوء شتاء التشفير والتعاون الدولي لتجنب المراجحة التنظيمية والتجزئة في اللوائح بين السلطات المختلفة.

🇸🇬 سنغافورة

• مسؤول من سلطة النقد السنغافورية محمد يتعين على البنوك السنغافورية الاحتفاظ بمبلغ 125 دولارًا من رأس المال مقابل تعرض 100 دولار للعملات المشفرة مثل البيتكوين أو الأثير.

🇪🇸 اسبانيا

• Banco de España (مصرف إسبانيا المركزي) افتتح دعوات لتقديم مقترحات بشأن مشروع بيع بالجملة للعملات الرقمية للبنك المركزي ، والذي يسعى إلى محاكاة استخدام عملة رقمية للبنك المركزي في معاملات البيع بالجملة.

***