تحليل مخاطر التشفير: قبول واسع مقابل الاستخدام غير القانوني

• تعتمد معظم الأنشطة غير القانونية على وظيفة العملة المشفرة. لقد منحت العديد من العملات الرقمية المشفرة للمستخدم التحكم الكامل في معلوماته الشخصية، والمعروفة باسم العملات المشفرة الخاصة
• البلدان التي لديها أعلى معدل انتشار لملكية العملات المشفرة هي تايلاند ونيجيريا والفلبين وجنوب أفريقيا وتركيا
• إذا أخذنا دولًا مثل نيجيريا، فإن العديد من أصحاب الملايين العصاميين، مثل غايوس تشيبوزي، يعتبرون رئيسًا للبيتكوين. ألهمت شهرته ملايين الشباب النيجيريين الذين يطمحون للوصول إلى المرتفعات التي وصل إليها غايوس.

لقد كان عام 2022 واحدًا من أكثر اللحظات تأثيرًا وأهمية في مجال العملات المشفرة. لقد مر النظام البيئي للعملات المشفرة بفترات صعود وهبوط وأحيانًا كليهما. عقدت العديد من الامتيازات شراكة مع مؤسسات قائمة على العملات المشفرة لدمج تقنية blockchain في أنظمتها. لقد كانت هذه نعمة مقنعة مع حلول فصل الشتاء الجديد للعملات المشفرة ببطء، وانخفاض قيمة العملات المشفرة ببطء.

على الرغم من زيادة معدل قبولها، كلما زاد عدد العملات المشفرة المتاحة لمتداولي العملات المشفرة والقائمين بالتعدين، أصبحت أكثر خطورة تجاه العملات المشفرة. يتساءل تحليل مخاطر العملات المشفرة عما إذا كان القبول المتزايد للعملات المشفرة يؤدي إلى ظهور مجرمي العملات المشفرة الجدد.

تم بناء العملة المشفرة على المفهوم الأساسي المتمثل في تجنب النظام ذو الموقع المركزي؛ ومع ذلك، فإن القيام بذلك أدى إلى استغلال الآخرين لها. في النهاية، علينا أن نسأل أنفسنا ما إذا كان المعدل المقبول للعملات المشفرة يفيد أفريقيا والعالم حقًا. وبدلاً من ذلك، فإنه سيؤدي إلى ظهور موجة جديدة من مجرمي العملات المشفرة.

تحليل مخاطر التشفير: الصعود إلى المجد

مع إعلان جنوب إفريقيا أخيرًا عن إطار تنظيمي جديد للعملات المشفرة، وصل النظام البيئي للعملات المشفرة في أفريقيا إلى أعلى مستوياته على الإطلاق. أعربت تنزانيا أيضًا عن اهتمامها بالعملات المشفرة وتكنولوجيا blockchain بدعم من رئيسها المنتخب حديثًا. 

لقد نمت العملة المشفرة، أو البيتكوين بعبارات أكثر تحديدًا، باستمرار. منذ عام 1997، ارتفعت عملة البيتكوين بمعدل سنوي قدره 113%، متجاوزة معدل نمو الإنترنت بأكمله البالغ 63%. حتى لو أبطأت النظام البيئي للعملات المشفرة، فسيظل لها تقدم كبير على معظم التطورات التكنولوجية في هذا العصر.

اقرأ أيضًا ملف 2022 سوق هابطة، ملاذ لسوق العملات المشفرة في أفريقيا الفرص.

البلدان التي لديها أعلى معدل انتشار لملكية العملات المشفرة هي تايلاند ونيجيريا والفلبين وجنوب أفريقيا وتركيا. يحمل كل منهم جزءًا كبيرًا من فطيرة التشفير. قد يكون لدى أفريقيا أعلى معدل اعتماد للعملات المشفرة، ولكن على المستوى العالمي، فإن معدل قبول العملات المشفرة مرتفع بشكل مذهل، والمؤسسات المالية التقليدية تشعر بذلك. 

في الولايات المتحدة ، أكثر من ينفق 75% من أصحاب الأعمال في الولايات المتحدة أكثر من 100 دولار من العملات المشفرة لعمليات الشراء شهريًا، مع إنفاق مبلغ كبير يزيد عن 1000 دولار. حتى بدون الأخذ في الاعتبار تحليل مخاطر العملات المشفرة، لا يزال نظام العملات المشفرة البيئي ينمو. قد لا يدمج الإنترنت Web3 بشكل كامل حتى الآن، لكن تقنية blockchain التي ولدت منه أحدثت ثورة في عالم التكنولوجيا. يعتبر البعض الآن من أصحاب الملايين، وجميعهم من العملات المشفرة.

إذا أخذنا دولًا مثل نيجيريا، فإن العديد من أصحاب الملايين العصاميين، مثل غايوس تشيبوزي، يعتبرون رئيسًا للبيتكوين. ألهمت شهرته ملايين الشباب النيجيريين الذين يطمحون للوصول إلى المرتفعات التي وصل إليها غايوس. ومن ثم، فمن خلال الالتزام والتنمية، قرر المواطنون النيجيريون التغلب على عدم الاستقرار المالي للهدف.

يستفيد مجرمون التشفير

بعد التركيز على النهاية الإيجابية لتحليل مخاطر العملات المشفرة، ساهمت حقائق مختلفة بشكل كبير في حواجز الطريق. المفهوم الرئيسي وراء تداول العملات المشفرة وتكنولوجيا blockchain هو ضمان توافر هذه المنتجات. تعتمد الطبيعة المركزية لمعظم الأنظمة فقط على كيان واحد من حيث الأجور واستمرار المشروع. 

تعتمد معظم الأنشطة غير القانونية على وظيفة العملة المشفرة. لقد منحت العديد من العملات الرقمية المشفرة للمستخدم التحكم الكامل في معلوماته الشخصية، والمعروفة باسم العملات المشفرة الخاصة. مع عملات معدنية خاصةيمكن لمجرمي العملات المشفرة التعامل بعملاتهم دون قلق بسبب طبيعتها التي لا يمكن تعقبها.

العامل الآخر الذي تتمتع به العملات المشفرة والذي يلفت انتباه مجرمي العملات المشفرة هو سرعتها وإمكانية الوصول التي لا مثيل لها. وكانت الأنظمة المالية التقليدية بطيئة، وكان الأمر يستغرق أياماً حتى تتم أي معالجة فعلية. ونتيجة لهذه الحقيقة، اختار معظم المجرمين استخدام الأموال النقدية لتنفيذ أعمالهم، ولكن العملات المشفرة تقدم الآن حلاً جديدًا.

أيضا ، اقرأ تواجه Argo Blockchain الإفلاس مع انخفاض سوق الأوراق المالية مؤخرًا.

يتطلب تداول العملات المشفرة وتقنية blockchain اتصالاً بالإنترنت وتطبيق محفظة. هذه هي العناصر التي يمكن لأي شخص تنزيلها بسهولة على أي جهاز. يتم تحويل الأموال خلال دقائق، ولا توجد طريقة لعكس المعاملات بمجرد تأكيد القائمين بالتعدين عليها.

من شأن نقرة بسيطة أن تتيح لمجرمي العملات المشفرة الوسائل اللازمة لتمويل عملياتهم ومنحهم منصة لاستغلالها. دعونا نفكر في اختراق العملات المشفرة في تويتر, حيث تمكن المتسللون من الوصول إلى حسابات رفيعة المستوى مثل جو بايدن وباراك أوباما وبيل جيتس وغيرهم. ومن خلال القيام بذلك، قاموا بالترويج لمشاريع عملات مشفرة مزيفة اشتراها الآلاف، وعندما أدركت السلطات ما كان يحدث، أرسل الضحايا ما قيمته أكثر من 100000 دولار من البيتكوين إلى الحساب المرتبط. لم تكن الصفقة سريعة فحسب، بل كانت أيضًا لا رجعة فيها.

العامل الأخير والأكثر أهمية في تحليل مخاطر العملات المشفرة هذا هو طبيعة العملات المشفرة التي لا حدود لها. يختلف مجرمو العملات المشفرة عن الجماعات الإجرامية التقليدية، حيث يكون لمعظم أعضائها قاعدة أساسية للعمل. نظرًا للتقدم التكنولوجي، يمكن أن يكون مجرمون العملات المشفرة متنوعين أو ينحدرون من قارات مختلفة، ويعملون بشكل متناغم في أنشطة غير قانونية متعددة.

وبالمثل، فإن النظام البيئي للعملات المشفرة لا حدود له؛ يمكن أن تحدث معاملات مختلفة بغض النظر عن الموقع الجغرافي. من الممكن أن تحدث جريمة اختراق في خوادم موجودة في روسيا، لكن المهاجم موجود في كينيا أو نيجيريا. يُظهر غسيل الأموال المشفرة والاحتيال الأمني ​​سهولة التحويلات العالمية التي يتيحها تداول العملات المشفرة وانعدام الثقة بين الأطراف التي لديها القليل من المعلومات عن بعضها البعض باستثناء الغرض الوحيد من المعاملة.

هل القبول يؤجج الأنشطة غير القانونية؟

في مختلف تحليلات مخاطر العملات المشفرة، يزعم العديد من الخبراء أن طبيعة التكنولوجيا في حد ذاتها ليست جيدة أو سيئة؛ يعتمد الأمر فقط على من يستخدمه. مع التكامل المتزايد لتكنولوجيا blockchain في أفريقيا والعالم، ستصل التطورات والابتكارات قريبًا على شكل موجات.

نظرًا لأن المزيد والمزيد من الاقتصادات تعترف بالعملات المشفرة كمنتج مالي، فإن هذا يمنح مجالًا كبيرًا لمجرمي العملات المشفرة. وبنفس الطريقة، أحدث ويب 2 ثورة في التسعينيات؛ لا يزال المتسللون يجدون طريقة لتجاوز الأنظمة والقيام بأنشطة غير قانونية. الأمن السيبراني هو لعبة شد الحبل بين محللي الأمن والمتسللين. لسوء الحظ، الحقيقة المرة هي أنه مع استمرار نمو النظام البيئي للعملات المشفرة، سينمو أيضًا مجرمون العملات المشفرة.

ومع ذلك، سيظلون قادرين على السيطرة على الشبكة. وبدلاً من ذلك، تتمتع تقنية blockchain بآليات أمنية مختلفة مخصصة لمراقبة وتتبع أي منها الأنشطة المشبوهة داخل Web3. بالإضافة إلى ذلك، فإن وضع لوائح صارمة بشأن العملات المشفرة سيساعد في حماية تداول العملات المشفرة داخل الدولة.

ومن خلال وضع قواعد واضحة بشأن تطبيقات تكنولوجيا العملات المشفرة وتقنية blockchain، يمكننا الحد من فعالية مجرمي العملات المشفرة. في أستراليا، يجب أن تسجل بورصات العملات المشفرة لدى AUSTRAC امتثالاً لالتزامات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. قامت جنوب إفريقيا ونيجيريا أيضًا بوضع أطر تنظيمية مختلفة للعملات المشفرة تحكم استخدام العملات المشفرة.

احتمال تزايد مجرمي العملات المشفرة مرتفع. يمكننا تحديد المجالات الحاسمة لتحسين أمان blockchain من خلال تحليلات مخاطر التشفير الأخرى.