الكشف عن عمليات الاحتيال العميقة: التحدي الجديد الذي تواجهه صناعة العملات المشفرة

الكشف عن عمليات الاحتيال العميقة: التحدي الجديد الذي تواجهه صناعة العملات المشفرة

الطابع الزمني: 3 نوفمبر 2023 الساعة 2:02 صباحًا
الكشف عن عمليات الاحتيال العميقة: التحدي الجديد الذي تواجهه صناعة العملات المشفرة في مجال ذكاء بيانات PlatoBlockchain. البحث العمودي. منظمة العفو الدولية.
  • أفاد Sumsub أن الاحتيال العميق قد ارتفع بنسبة 128% في صناعة العملات المشفرة في عام 2023. وتزيد عمليات الاحتيال العميقة من خطر الاحتيال بالعملات المشفرة.
  • أجرت Sumsub دراسة استقصائية واسعة النطاق، بالتعاون مع أكثر من 100 شركة عملات مشفرة وإجراء مقابلات مع الخبراء داخل الصناعة.
  • Deepfakes هي نوع من تقنيات الذكاء الاصطناعي (AI) التي يتم استخدامها لإنشاء محتوى فيديو أو صوت واقعي للغاية ويتم التلاعب به.

بفضل وسائل التواصل الاجتماعي، تتشابك حياتنا اليومية مع حياة عدد لا يحصى من المشاهير الذين يمكن أن يكون تأثيرهم ملهمًا، وللأسف، خادعًا. تصور هذا: أنت منغمس في مقطع فيديو على منصة التواصل الاجتماعي المفضلة لديك عندما يدعم أحد المشاهير المشهورين الذين تعجبهم وتثق بهم فرصة استثمارية مربحة على ما يبدو. مندهشًا، تتبع الرابط المغري، فقط لتكتشف، مما يثير استياءك، أن المسعى بأكمله كان خدعة متقنة. مرحبًا بكم في عالم عمليات الاحتيال العميق المزعج، وهو خطر متزايد يتسلل بشكل متزايد إلى المشهد الرقمي. أفاد Sumsub أن الاحتيال العميق قد ارتفع بنسبة 128% في صناعة العملات المشفرة في عام 2023. وتزيد عمليات الاحتيال العميقة من خطر الاحتيال بالعملات المشفرة.

حالة التحقق والمراقبة في صناعة العملات المشفرة 2023

لقد كانت صناعة العملات المشفرة معقلًا للابتكار والتحول، حيث أحدثت تقنية البلوكشين اضطرابًا في الأنظمة المالية التقليدية. ومع ذلك، فقد جذب هذا النمو السريع أيضًا انتباه المحتالين ومجرمي الإنترنت. وردا على هذا التهديد المتزايد، أجرى Sumsub مسحًا واسع النطاقوالتعاون مع أكثر من 100 شركة تشفير وإجراء مقابلات مع الخبراء داخل الصناعة. ويقدم التقرير الناتج، "حالة التحقق والمراقبة في صناعة العملات المشفرة 2023"، رؤى قيمة حول المشهد المتطور للتحقق من الهوية ومنع الاحتيال. وسوف نتعمق في النتائج والآثار الأساسية لهذا التقرير.

التهديد المتزايد للاحتيال

إحدى النتائج الأكثر إثارة للدهشة التي توصل إليها التقرير هي الارتفاع المثير للقلق في عمليات الاحتيال داخل صناعة العملات المشفرة. في عام 2023، لاحظت 77% من شركات العملات المشفرة أنماطًا ومخططات احتيال جديدة، مما يدل على مشهد ديناميكي ومتطور للجهات الخبيثة. مع تحليل أكثر من 800,000 محاولة احتيال، تواجه صناعة العملات المشفرة خطرًا متزايدًا للخسائر المالية وخسائر السمعة.

Deepfakes تحتل مركز الصدارة

هناك اتجاه آخر مثير للقلق تم تسليط الضوء عليه في التقرير وهو انتشار تقنية التزييف العميق في صناعة العملات المشفرة. اكتسبت Deepfakes، وهي مقاطع فيديو أو صور واقعية للغاية تم إنشاؤها بواسطة الذكاء الاصطناعي، شعبية بين المحتالين. أبلغت سبعون بالمائة من شركات العملات المشفرة عن زيادة في استخدام التزييف العميق في عام 2023 مقارنة بالعام السابق، مع زيادة مذهلة بنسبة 128٪. ويشكل هذا تحديًا كبيرًا أمام جهود التحقق من الهوية ومنع الاحتيال.

التحول إلى التحقق غير مستند

لمكافحة مشهد الاحتيال المتطور، تتحول صناعة العملات المشفرة بشكل كبير من التحقق المستند إلى المستندات إلى حلول التحقق غير المستندي. وقد أدى هذا التحول إلى أوقات تحقق أسرع، حيث حققت بعض المناطق، مثل البرازيل وغانا، سرعات تحقق تصل إلى ثلاث ثوانٍ. لا يؤدي هذا التحول إلى تعزيز كفاءة عملية الإعداد فحسب، بل يتماشى أيضًا مع توقعات المستخدم المتزايدة لعمليات أسرع وأكثر انسيابية.

تقليل أوقات الصعود

تشهد صناعة العملات المشفرة اتجاهًا عالميًا لتقليل أوقات إعداد المستخدم، مع انخفاض أوقات التحقق إلى النصف تقريبًا من عام 2022 إلى عام 2023. ويعود هذا التغيير في المقام الأول إلى طلب المستخدمين على عمليات أسرع وتجربة خالية من الاحتكاك. ومع نضوج الصناعة، تشتد المنافسة، ويجب على شركات العملات المشفرة التكيف مع هذه التوقعات لتظل قادرة على المنافسة.

التحديات التنظيمية

أحد التحديات المهمة التي يواجهها مقدمو خدمات التشفير هو صرامة متزايدة من اللوائح. تخضع معاملات العملات المشفرة لشبكة معقدة من المتطلبات القانونية، مع اكتساب قاعدة السفر أهمية عالمية. تفرض ولايات قضائية مختلفة الآن الامتثال لقاعدة السفر، مما يضيف طبقات من التعقيد إلى عملية التحقق. في هذه البيئة، تصبح حلول مثل Non-Doc Verification ضرورية لشركات العملات المشفرة التي تسعى إلى البقاء متوافقة مع تبسيط عملياتها.

عدم كفاية حلول التحقق القديمة

لم تعد حلول التحقق القديمة كافية لمكافحة تهديدات الاحتيال المعقدة التي تواجه صناعة العملات المشفرة. وكما يسلط التقرير الضوء على أن عدد حالات الاحتيال قد ينخفض، إلا أن الأساليب أصبحت متقدمة بشكل متزايد. أصبحت الحلول الشاملة التي تغطي الحماية المتقدمة من الاحتيال وتقييم المخاطر طوال دورة حياة العميل أمرًا بالغ الأهمية لشركات العملات المشفرة للبقاء في صدارة الجهات الفاعلة الخبيثة.

تهديد التزييف العميق

تشكل تقنية Deepfakes، على وجه الخصوص، خطرًا كبيرًا على عمليات التحقق من الهوية. يمكن لهذه التزييفات المقنعة للغاية أن تتلاعب وتخدع حتى أكثر أنظمة التحقق تطورًا. يجب على صناعة العملات المشفرة تطوير استراتيجيات قوية لاكتشاف ومنع استخدام التزييف العميق في عمليات التحقق الخاصة بها.

يمثل Deepfakes تقنية الذكاء الاصطناعي (AI) المستخدمة لإنشاء محتوى فيديو أو صوتي شديد الواقعية يتم التلاعب به والذي يصور الأفراد وهم يقولون أو يفعلون أشياء لم يقولوها أو يفعلونها أبدًا. ويجمع مصطلح "التزييف العميق" بين "التعلم العميق" و"التزييف العميق"، وهو ما يعكس استخدام التكنولوجيا الأساسية للشبكات العصبية العميقة لهذا الغرض.

تتضمن تقنية Deepfake عادةً تدريب شبكة عصبية على كميات هائلة من البيانات. بيانات مثل الصور والتسجيلات الصوتية لفرد معين. بمجرد إدخال الشبكة، يمكنها توليد تقليد مقنع للغاية لمظهر الشخص وصوته. يمكن لهذه الوسائط التي تم التلاعب بها أن تجعل الأمر يبدو وكأن شخصًا ما يتحدث أو يتصرف بطريقة لم يسبق لها مثيل. من الصعب على الشخص العادي أن يميز التزوير من المحتوى الحقيقي.

لقد استحوذت Deepfakes على الاهتمام بسبب احتمالية إساءة استخدامها، بما في ذلك نشر معلومات كاذبة، وتشويه سمعة الأفراد، وإنشاء خدع مقنعة، وعمليات احتيال عميقة. إنهم يثيرون مخاوف بشأن تآكل الثقة في وسائل الإعلام واحتمال استخدامها في أشكال مختلفة من المعلومات الخاطئة والتضليل والهجمات الإلكترونية. ونتيجة لذلك، يعمل الباحثون وشركات التكنولوجيا أيضًا على تطوير طرق لاكتشاف محتوى التزييف العميق والتخفيف منه لمكافحة الضرر المحتمل الذي يمكن أن يسببه.

التحقق القسري

الاتجاه المثير للقلق في التقرير هو "التحقق القسري"، حيث يتم التحقق من الأفراد ضد إرادتهم نيابة عن المحتالين. تؤكد هذه الطريقة مدى استعداد الجهات الفاعلة الضارة لاستغلال عمليات التحقق من الهوية. يعد منع مثل هذه الحالات أمرًا بالغ الأهمية للحفاظ على سلامة الصناعة.

الاحتيال في المستندات

على الرغم من أن هناك تحولًا من التحقق القائم على المستندات، إلا أن الاحتيال في المستندات لا يزال يشكل تحديًا في صناعة العملات المشفرة. يتجه المحتالون الآن إلى استخدام المستندات المطبوعة ووثائق الهوية المزورة بالكامل للتحايل على إجراءات التحقق الحالية. يجب على شركات العملات المشفرة أن تكيف استراتيجياتها بشكل مستمر لمواجهة هذا التهديد المتطور.

لا تزال التحديات التنظيمية مستمرة

وعلى الرغم من التقدم المحرز في الصناعة، يسلط التقرير الضوء على التحديات المتعلقة بعدم وجود توجيهات وتوقعات واضحة فيما يتعلق بقواعد السفر. يظل الاستعداد التشغيلي مصدر قلق للمؤسسات في مجال العملات المشفرة أثناء تنقلها في المشهد التنظيمي المتطور.

الحاجة إلى التحسين المستمر

يسلط تقرير "حالة التحقق والمراقبة في صناعة العملات المشفرة 2023" الضوء على المشهد الديناميكي والمتطور للتحقق من الهوية ومنع الاحتيال. تواجه صناعة العملات المشفرة تحديًا مزدوجًا يتمثل في أساليب الاحتيال المتطورة بشكل متزايد، مثل عمليات الاحتيال العميق، والبيئة التنظيمية المعقدة. لكي تزدهر في هذا المشهد، يجب على شركات العملات المشفرة الاستثمار في الحلول المتقدمة. مفاهيم مثل التحقق بدون مستند لتسريع عمليات الإعداد، وتحسين معدلات النجاح، والتخفيف من خطر الاحتيال الاصطناعي.

ومع نضوج الصناعة، تصبح الحاجة إلى التحسين المستمر في التحقق من المستخدم، وتدابير مكافحة الاحتيال، والامتثال للتغييرات التنظيمية أكثر وضوحا. فقط من خلال التكيف والابتكار يمكن لصناعة العملات المشفرة الحفاظ على سلامتها. والاستمرار في الازدهار في بيئة آمنة وموثوقة.

الطابع الزمني:

اكثر من ويب 3 افريقيا