يعد التمويل اللامركزي (DeFi) أحد أكثر التطورات شيوعًا في مجال الأصول المشفرة ، والذي يعيد إنشاء الأنظمة المالية التقليدية بطريقة لامركزية ومفتوحة ومستقلة وغير مرخصة. على الرغم من قسوة السوق ، فقد أثبت DeFi قدرته على الصمود وكان مذهلاً طوال عام 2022.
شهد سوق DeFi ارتفاع TVL (القيمة الإجمالية المقفلة) من 687 مليون دولار إلى أكثر من 14 مليار دولار بنهاية عام 2022. ارتفع حجم التداول في DEX في يناير بنسبة 27 ٪ عن الشهر السابق ، عند 56 مليار دولار. يمثل هذا أول زيادة في الحجم الشهري منذ مايو 2022 ، باستثناء الارتفاع في نوفمبر بعد تداعيات FTX.
DeFi - ما هو بالضبط؟
الصدمة هو المصطلح الشامل لـ مجموعة من المنتجات والخدمات المالية التي تعتمد على العقود الذكية والبلوكشين. تطبيقات DeFi لا مركزية ، وتعمل على أساس نظير إلى نظير (P2P). ومع ذلك ، يمكن أن يختلف مدى تحقيق اللامركزية. ويسمى أيضا "لغس المال"نظرًا لطبيعته المعيارية والقابلة للتكوين. يمثل كل فرد "Lego brick" داخل تطبيق DeFi عرضًا ماليًا فريدًا يمكن للمستخدمين الجمع بينه وفقًا لتفضيلاتهم. من خلال دمج العديد من منتجات وخدمات Lego-brick هذه ، يمكن إنشاء تطبيق DeFi جديد يكون أكثر قوة أو مصممًا لتلبية المتطلبات المحددة لكل مستخدم.
اكتسب ظهور سوق DeFi اهتمامًا من صانعي السياسات بسبب ظهور التطبيقات التي تستخدم تقنيات دفتر الأستاذ الموزع. بدلاً من الاعتماد على الكيانات المركزية للثقة ، تعمل أسواق DeFi كشبكات مجتمعية تهدف إلى أتمتة العناصر التي تعزز الثقة في المؤسسات المركزية. إنهم يسعون جاهدين للعمل على الصعيد العالمي وبدون حدود ، وتقديم الخدمات المالية مع تجاوز الحاجة إلى الوسطاء أو الإجراءات المركزية.
اللبنات الأساسية لـ DeFi
- Stablecoins - العملات المستقرة مهمة جدًا لأغراض الاقتراض. لا يحتاج المستخدم إلى اقتراض العملة المشفرة التي تتقلب في التكلفة. يجب على المستخدم استعارة عملة مستقرة ثم استخدامها بالطريقة التي يريدها. هذا أيضا يجعل عملية الاقتراض أسهل.
- الحكم - الحوكمة جانب هام من جوانب تنفيذ البروتوكول اللامركزي. تستند جميع التطورات في البروتوكول على نتائج التصويت. يمكن إجراء التصويت بواسطة حاملي رموز حوكمة البروتوكول.
- صناع السوق الآلي (AMMs) - تعتمد التبادلات التقليدية على كتب الطلبات. إذا طلب المستخدم تداول عملة مشفرة ، فسيتطلب بائعًا أو مشتريًا لاحقًا. AMM يستبدل ذلك. يسمح للمستخدمين بتطوير مجمعات السيولة المكونة من 2 رمز مميز. يمكن أن يتم التداول داخل المجمع الذي تم إنشاؤه على هذا النحو.
- الجسور - يتيح DeFi تقاطع الوظائف عبر blockchains المختلفة ، مما يسمح للمستخدمين بنقل الرموز المميزة من blockchain إلى آخر. أصبح هذا ممكنًا من خلال الجسور ، التي تتكون من عقود ذكية. تقفل هذه العقود الذكية الرمز المميز الأصلي للمستخدم وتزودهم برمز مميز مرتبط 1: 1 على blockchain الهدف.
إحصائيات مفتاح DeFi 2023
في الوقت الحالي ، يتزايد الاهتمام العالمي بالاقتصاد الرقمي ، مع التركيز بشكل خاص على تقنية blockchain. يوفر DeFi إمكانيات مثيرة ، مثل حقيقة أنه يشتمل على العديد من التطبيقات والبروتوكولات القابلة للتشغيل البيني. باعتبارها تقنية ناشئة ، لديها القدرة على تعطيل القطاع المالي بأكمله في المستقبل.
يواصل النظام البيئي Ethereum الهيمنة على مساحة DeFi ، حيث يمثل 58 ٪ من جميع السيولة داخل القطاع. من حيث الحوادث الملحوظة ، كان أكبر استغلال لـ DeFi في عام 2022 هو استغلال جسر Ronin ، والذي حدث في مارس. نتج عن هذا الاستغلال خسائر بلغت 173,600،25.5 ETH و 625 مليون دولار أمريكي ، تقدر قيمتها بأكثر من XNUMX مليون دولار في ذلك الوقت.
على الرغم من الانخفاض في إجمالي القيمة المغلق (TVL) والحجم الكبير لهذه الاختراقات ، لا تزال التحليلات المالية متفائلة بشأن هذا القطاع. وفقًا لتقرير السوق ، من المتوقع أن يصل حجم سوق blockchain العالمي إلى 67.4 مليار دولار بحلول عام 2026. تأخذ هذه التوقعات في الاعتبار عوامل مختلفة ، بما في ذلك زيادة تمويل رأس المال الاستثماري ، والقبول الواسع لـ blockchain لأنظمة الدفع ، وتكامل حلول blockchain في مجالات مثل الأمن السيبراني والخدمات المصرفية.
أعلى توقعات DeFi لعام 2023
- فشل الصرف المركزي - في عام 2022 ، شهدت العديد من البورصات المركزية (CEXs) ، بما في ذلك FTX في ظل Sam Bankman-Fried ، إخفاقات. أدى ذلك إلى عملية مطولة للمستخدمين لاسترداد أصولهم ، مما أدى إلى تزايد الشكوك تجاه هذه المنصات بسبب افتقارها إلى الشفافية والتحكم.
من ناحية أخرى ، توفر البورصات اللامركزية (DEXs) للمستخدمين عمليات شفافة وتحكمًا كاملاً ، على الرغم من أنها تتطلب في كثير من الأحيان مزيدًا من العناية من المستخدم العادي نظرًا لتعقيدها. بدلاً من منح الوصول إلى الأموال لشركة مركزية ، توفر DEXs للمستخدمين رؤية كاملة لكيفية تخزين أموالهم على النظام الأساسي. نتيجة لذلك ، يمكن أن يكون عام 2023 عامًا تقدميًا بالنسبة إلى DEXs ، مع إمكانية إدخال المزيد من الوظائف المبتكرة إلى هذه المنصات والتطبيقات. - التمويل اللامركزي - بدأ عدد متزايد من المستثمرين في فهم التمييز بين DeFi ونظيره المركزي التقليدي. مثال توضيحي على ذلك هو عندما كان الدائنون قادرين على استعادة أصولهم فقط من خلال استخدام العقود الذكية. حدث هذا السيناريو عندما قامت Celsius و Alameda Research بسداد قروضهما للوصول إلى الضمان الذي قدموه من أجل اقتراض الدولار.
- التكامل المؤسسي - يدرك المستثمرون بشكل متزايد إمكانية استخدام العقود الذكية ، مما يؤدي إلى زيادة محتملة في تكامل DeFi مع CeFi. ومن الأمثلة البارزة على ذلك شركة JP Morgan ، التي حققت تقدمًا كبيرًا في مبادراتها القائمة على blockchain من خلال كيانها المخصص ، Onyx.
- الهوية اللامركزية - مع استمرار CeFi في استكشاف طرق لدمج الأساليب القائمة على blockchain ، ستلعب DeFi أيضًا دورًا محوريًا في تطوير الهويات الرقمية. في عام 2022 ، ظهرت عدة أدوات لاستكشاف التفاعل بين الشبكات الاجتماعية والهويات اللامركزية والسمعة. كانت مشاريع مثل ENS ، و Soulbound ، و Lens ، و POAPs مفيدة في هذا الاستكشاف.
مزايا DeFi
تمتلك DeFi القدرة على تحويل القطاع المالي من خلال توفير نظام مالي أكثر انفتاحًا وشفافية ويمكن الوصول إليه للجميع.
- لامركزية: يلغي DeFi الحاجة إلى الوسطاء ، مما يسمح للمستخدمين بالوصول المباشر إلى الخدمات المالية دون الاعتماد على مؤسسات الطرف الثالث. ينتج عن هذا رسوم أقل ، وأوقات معاملات أسرع ، وتحكم أكبر في أصول الفرد.
- الشفافية: يتم توثيق معاملات DeFi على blockchain العامة ، مما يؤدي إلى إنشاء دفتر أستاذ شفاف وغير قابل للتغيير لجميع الأنشطة المالية. هذا التسجيل الشفاف للمعاملات يغرس الثقة في النظام ويسمح لأي شخص بمراجعة المعاملات المالية.
- حماية: تعتمد DeFi على العقود الذكية والتشفير لضمان أمان المعاملات. في العقود الذكية ، يتم تطبيق شروط الاتفاقية تلقائيًا عند استيفاء شروط معينة ، مما يضمن تحرير الأموال فقط عند استيفاء الشروط.
- إمكانية الوصول: DeFi مفتوح لأي شخص لديه اتصال بالإنترنت ، بغض النظر عن الموقع أو الوضع المالي. يتيح ذلك للمستخدمين الوصول إلى الخدمات المالية التي ربما لم يتمكنوا من الوصول إليها بطريقة أخرى.
تلخيص لما سبق
انخفض DeFi TVL بنسبة 76٪ طوال عام 2022 ، ومع ذلك ، من المتوقع أن يتوسع بمعدل نمو سنوي مركب قدره 42.5٪ من 2022 إلى 2030. منذ عام 2020 ، زاد DeFi TVL بنسبة 6,900٪. شهدت البورصات اللامركزية أكثر من 850 مليار دولار في حجم التداول في عام 2022 من أكثر من 5.6 مليون عنوان محفظة فريد.
يعتمد الدخل السلبي لـ DeFi على Staking والتعرض أحادي الجانب في عام 2022. هناك العديد من القطاعات داخل DeFi التي لديها بالفعل منتج مناسب للسوق. ستستمر هذه في النمو ، مثل DEXes للمشتقات والتداول الفوري والعملات المستقرة وبروتوكولات السيولة. في عام 2023 ، عندما تصبح مساحة الكتلة أكثر قيمة ، سيرغب العديد من المستخدمين في المشاركة في عملات Ethereum المميزة الخاصة بهم لكسب الإيرادات التي يتم إنتاجها على السلسلة مع تجربة مزايا DeFi وقابلية تكوينها.
هل تبحث عن مساعدة هنا؟
تواصل مع خبيرنا من أجل مناقشة مفصلةn
المشاهدات بعد: 13
- محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. تمكين نفسك. الوصول هنا.
- أفلاطونايستريم. ذكاء Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
- أفلاطون السيارات / المركبات الكهربائية ، كربون، كلينتك ، الطاقة، بيئة، شمسي، إدارة المخلفات. الوصول هنا.
- BlockOffsets. تحديث ملكية الأوفست البيئية. الوصول هنا.
- المصدر https://www.primafelicitas.com/Insights/defi-growth-and-the-road-ahead/?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=defi-growth-and-the-road-ahead
- :لديها
- :يكون
- :ليس
- $ UP
- 1
- رموز شنومكس
- 2020
- 2022
- 2023
- 2026
- 2030
- 25
- a
- ماهرون
- من نحن
- قبول
- الوصول
- يمكن الوصول
- وفقا
- حسابي
- المحاسبة
- التأهيل
- في
- أنشطة
- عناوين
- تقدم
- التطورات
- مزايا
- اتفاقية
- قدما
- تهدف
- ألاميدا
- بحوث الاميدا
- الكل
- السماح
- يسمح
- سابقا
- أيضا
- بالرغم ان
- AMM
- AMMs
- an
- تحليل
- و
- آخر
- أي شخص
- التطبيق
- تطبيق
- التطبيقات
- هي
- AS
- جانب
- ممتلكات
- At
- اهتمام
- التدقيق
- أتمتة
- تلقائيا
- مستقل
- المتوسط
- البنوك والمصارف
- بانكمان فرايد
- على أساس
- أساس
- BE
- دب
- تحمل السوق
- يصبح
- كان
- بدأت
- يجري
- الفوائد
- ما بين
- مليار
- حظر
- سلسلة كتلة
- سوق blockchain
- حلول blockchain
- بلوكشين التكنولوجيا
- استنادا blockchain-
- blockchains
- Blocks
- كُتُب
- الحدود
- الاقتراض
- الاقتراض
- اختراق
- BRIDGE
- الجسور
- ابني
- مشتر..
- by
- معدل النمو السنوي المركب
- تسمى
- CAN
- الموارد
- سيفي
- درجة مئوية
- مركزية
- التبادلات المركزية
- معين
- CEXs
- مطبوعات
- دمج
- مجتمعي
- إكمال
- تعقيد
- يتألف
- الشروط
- صلة
- استمر
- تواصل
- عقود
- مراقبة
- مؤسسة
- التكلفة
- نظير
- خلق
- الدائنين
- العملات المشفرة
- التشفير
- الأمن السيبراني
- لامركزية
- اللامركزية
- التبادلات اللامركزية
- رفض
- مخصصة
- الصدمة
- تطبيق ديفي
- تحدي استغلال
- سوق DeFi
- اعتمادا
- يعتمد
- المشتقات
- على الرغم من
- مفصلة
- تطوير
- التطورات
- التنفيذ المباشر
- DEXs
- مختلف
- رقمي
- الاقتصاد الرقمي
- الاجتهاد
- مباشرة
- تعطيل
- Различие
- وزعت
- دفتر الأستاذ الموزع
- لا
- دولار
- المجالات
- سيطر
- اثنان
- كل
- في وقت سابق
- كسب
- أسهل
- اقتصاد
- النظام الإيكولوجي
- عناصر
- يقضي على
- ظهرت
- ظهور
- الناشئة
- التكنولوجيا الناشئة
- تمكن
- النهاية
- ENS
- ضمان
- ضمان
- كامل
- الكيانات
- كيان
- تأسيس
- ETH
- ethereum
- النظام البيئي Ethereum
- رموز Ethereum
- كل
- كل شخص
- بالضبط
- مثال
- تبادل
- الاستبدال
- المثيره
- ازالة
- تنفيذ
- وسع
- متوقع
- تمكنت
- تعاني
- خبير
- استغلال
- استكشاف
- اكتشف
- استكشاف
- تعرض
- حقيقة
- العوامل
- تداعيات
- أسرع
- الرسوم الدراسية
- تمويل
- مالي
- المنتجات المالية
- القطاع المالي
- الخدمات المالية
- نظام مالي
- النظم المالية
- الاسم الأول
- تناسب
- يتقلب
- تركز
- متابعيك
- في حالة
- توقعات
- فوستر
- تبدأ من
- FTX
- تداعيات FTX
- بالإضافة إلى
- وظيفة
- وظائف
- التمويل
- أموال
- مستقبل
- ربح
- اكتسبت
- العالمية
- الاهتمام العالمي
- على الصعيد العالمي
- الحكم
- منح
- أكبر
- متزايد
- التسويق
- الخارقة
- كان
- يد
- يملك
- مساعدة
- هنا
- جدا
- أصحاب
- كيفية
- لكن
- HTTPS
- المتطابقات
- هوية
- if
- أهمية
- جانب مهم
- in
- بما فيه
- دخل
- دمج
- القيمة الاسمية
- زيادة
- في ازدياد
- على نحو متزايد
- لا يصدق
- فرد
- المبادرات
- مبتكرة
- مثل
- بدلًا من ذلك
- المؤسسات
- دور فعال
- التكامل
- تفاعل
- مصلحة
- وسطاء
- Internet
- اتصال الانترنت
- قابلة للتشغيل المتبادل
- إلى
- أدخلت
- المستثمرين
- IT
- انها
- يناير
- جيه بي مورغان
- القفل
- نقص
- أكبر
- قيادة
- ليد
- دفتر الحسابات
- مثل
- على الأرجح
- سيولة
- تجمعات السيولة
- القروض
- موقع
- مقفل
- خسائر
- خفض
- رسوم أقل
- صنع
- صناع
- يصنع
- كثير
- مارس
- تجارة
- صناع السوق
- تقرير السوق
- الأسواق
- ماكس العرض
- مايو..
- تعرف علي
- دمج
- قابل
- طرق
- مليون
- وحدات
- شهر
- شهريا
- الأكثر من ذلك
- مورغان
- أكثر
- الاكثر شهره
- متعدد
- محلي
- رمز أصلي
- الطبيعة
- قائمة الإختيارات
- حاجة
- الشبكات
- جديد
- جدير بالذكر
- نوفمبر
- عدد
- كثير
- حدث
- of
- عرض
- الوهب
- عروض
- غالبا
- on
- على السلسلة
- ONE
- فقط
- عقيق يماني
- جاكيت
- طريقة التوسع
- تعمل
- عمليات
- متفائل
- or
- طلب
- ترتيب الكتب
- أخرى
- وإلا
- لنا
- على مدى
- p2p
- خاص
- سلبي
- الدخل السلبي
- وسائل الدفع
- نظم الدفع
- الند للند
- نظير إلى نظير (P2P)
- المربوطة
- تنفيذ
- permissionless
- محوري
- المكان
- المنصة
- منصات التداول
- أفلاطون
- الذكاء افلاطون البيانات
- أفلاطون داتا
- بلايستشن
- صناع القرار
- تجمع
- حمامات
- الرائج
- إمكانيات
- إمكانية
- ممكن
- المنشورات
- محتمل
- تنبؤات
- التفضيلات
- بريما فيليسيتاس
- الإجراءات
- عملية المعالجة
- أنتج
- المنتجات
- مشروع ناجح
- بروتوكول
- البروتوكولات
- ثبت
- تزود
- المقدمة
- توفير
- جمهور
- blockchain العامة
- أغراض
- الوصول
- الاعتراف
- تسجيل
- بغض النظر
- صدر
- اعتمد
- الاعتماد
- لا تزال
- تقرير
- يمثل
- تطلب
- المتطلبات الأساسية
- يتطلب
- بحث
- مرن
- نتيجة
- مما أدى
- النتائج
- الإيرادات
- ارتفاع
- طريق
- قوي
- النوع
- رونين
- سام
- سام Bankman-Fried
- رأى
- حجم
- سيناريو
- القطاع
- قطاعات
- أمن
- خدماتنا
- عدة
- ينبغي
- هام
- منذ
- المقاس
- سمارت
- العقود الذكية
- So
- العدالة
- الشبكات الاجتماعية
- فقط
- الحلول
- روحيا
- الرموز المميزة
- الفضاء
- محدد
- مسمار
- بقعة
- التداول الفوري
- stablecoin
- Stablecoins
- المحك
- عمادا
- إحصائيات
- الحالة
- تخزين
- السعي
- لاحق
- هذه
- موجة
- نظام
- أنظمة
- تناسب
- أخذ
- يأخذ
- الهدف
- التكنولوجيا
- تكنولوجيا
- مصطلح
- سياسة الحجب وتقييد الوصول
- من
- أن
- •
- كتلة
- المستقبل
- من مشاركة
- منهم
- then
- هناك.
- تشبه
- هم
- طرف ثالث
- عبر
- طوال
- الوقت
- مرات
- إلى
- رمز
- الرموز
- أدوات
- الإجمالي
- تأمين القيمة الإجمالية
- نحو
- تجارة
- تجارة
- حجم التداول
- تقليدي
- صفقة
- المعاملات
- تحويل
- تحول
- الشفافية
- شفاف
- الثقة
- TVL
- مظلة
- مع
- فهم
- فريد من نوعه
- USDC
- تستخدم
- مستخدم
- المستخدمين
- الاستفادة من
- استخدام
- القيمة
- قيمنا
- قيمتها
- مختلف
- مشروع
- فينشر كابيتال
- تمويل رأس المال الاستثماري
- جدا
- الرؤى
- رؤية
- حجم
- تصويت
- محفظة
- تريد
- وكان
- طريق..
- طرق
- كان
- ابحث عن
- متى
- التي
- في حين
- على نطاق أوسع
- سوف
- مع
- في غضون
- بدون
- الشاهد
- في جميع أنحاء العالم
- عام
- زفيرنت