المنافس الرقمي بونك يفوز بقضية "تاريخية" ضد البنك المركزي الهولندي

فاز المنافس الرقمي Bunq باستئنافه ضد البنك المركزي الهولندي (DNB) فيما يتعلق باستخدام التكنولوجيا الحديثة مثل الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي لشيكات مكافحة غسيل الأموال (AML).

قامت الشركة بمقاضاة الجهة التنظيمية في وقت سابق من هذا العام للطعن في ما تسميه إستراتيجية DNB "القديمة وغير الفعالة" لمكافحة غسل الأموال.

يقول بونك: "حيث أصر DNB على استخدام التقارير من جانب واحد من أصحاب الحسابات - وهو نظام يعتمد بشكل مباشر على صدق المحتالين - فضل بونك استخدام التكنولوجيا مثل التعلم الآلي لمكافحة غسيل الأموال بشكل فعال".

"اليوم ، حكمت المحكمة الهولندية لصالح موقف بونك".

واصفًا الاستئناف بأنه "حالة تاريخية" ، يقول بونك إنها المرة الأولى التي يرفع فيها بنك دعوى قضائية ضد جهة تنظيمية "بشأن مثل هذه القضية الأساسية" ، مضيفًا أن الشركات تفضل عادةً تسوية أي نزاعات "خلف الأبواب المغلقة".

يقول البنك: "مع ذلك ، اعتبر بونك الضرر طويل المدى لمستخدميه ، وعلى نطاق أوسع ، فإن استقرار النظام المصرفي ككل ، قد استسلم لاستراتيجية DNB لمكافحة غسيل الأموال".

ويضيف علي نيكنام ، المؤسس والرئيس التنفيذي لشركة بونك: "لقد صنعنا التاريخ اليوم. لقد مهدت المحكمة الطريق لإحراز تقدم ".

في مايو من هذا العام ، أصبح المتحدي ثاني أكبر بنك جديد في الاتحاد الأوروبي مع الاستحواذ على شركة التكنولوجيا المالية البلجيكية Tricount لمبلغ لم يكشف عنه.