مراجعة أموال المجال 2022: هل أموال المجال مشروعة؟

Domain Money هو نظام أساسي لبناء الثروة يوفر للعملاء وسيلة مبسطة لاكتساب التعرض لأصول مثل الأسهم والعملات المشفرة وصناديق الاستثمار المتداولة وصناديق الاستثمار المتداولة. 

يشبه Domain Money صندوق التحوط من حيث أنه يدير بشكل فعال محافظ العملاء ، ولكن بدلاً من فرض نسبة مئوية من الأداء ، يتقاضى رسوم إدارة ثابتة قدرها 1٪.

الشركة جديدة نسبيًا ، لكنها أحرزت تقدمًا مبكرًا في سد الفجوة بين مجتمع العملات المشفرة وعالم التمويل الشخصي الأوسع.

في مراجعة Domain Money هذه ، سنلقي نظرة متعمقة على عروض الوسيط والرسوم والأمان والعملات المشفرة والشرعية وما إذا كانت الشركة مناسبة لك.

أموال المجال: ملخص سريع للشركة

Domain Money هي شركة خاصة مقرها في نيويورك. تم إنشاؤه في عام 2021 وتم إطلاقه رسميًا في يناير 2022 بحلول آدم ديل، الرئيس السابق للمنتجات في Marcus by Goldman Sachs ، إحدى أشهر العلامات التجارية في وول ستريت في مجال الخدمات المصرفية الاستثمارية.

يتألف فريق Domain Money من موظفين سابقين من العديد من الشركات المالية وشركات FinTech الرائدة ، بما في ذلك BlockFi, کوین بیسوجولدمان ساكس ومورجان ستانلي. من قبيل الصدفة ، آدم ديل هو شقيق مايكل ديل ، مؤسس شركة Dell Technologies.

تم بناء Domain Money من قبل فريق حسن السمعة راهنًا على سمعتهم الممتازة في إنشاء منتج مالي هادف وناجح تجاريًا. عمل العديد من أعضاء الفريق في Marcus 'Goldman Sachs ، وهي منصة عبر الإنترنت تقدم حسابات توفير عالية العائد ، مثل Sam Saunders ، نائب رئيس المنتج في Marcus ، و مات جاكوبس، المدير السابق لفريق Marcus Digital Storefront.

أموال المجال - كيف تعمل؟

تعمل Domain Money بشكل مشابه لأعمال صناديق التحوط ولكن مع وجود حواجز أقل للمستخدم. لوضع هذا في المنظور الصحيح ، ليس من غير المألوف أن يطلب صندوق التحوط الحد الأدنى للاستثمار من 100,000 دولار - أو ما يصل إلى مليون دولار. علاوة على ذلك ، يمكن أن تكون الرسوم باهظة: 1٪ إلى 1.5٪ ، ويمكن أن تصل رسوم الأداء إلى 2٪ إلى 10٪.

يمكن للمستخدمين الوصول إلى واحدة من محافظ Domain Money الأساسية ، وهي Domain Edge ، بحد أدنى 100 دولار - سنستكشف هذا في قسم آخر.

يعد Domain Money خيارًا قويًا لأولئك الذين يرغبون في الحصول على عدد قليل من الأصول ولكن ليس لديهم بالضرورة الوقت للبحث في السوق وإدارة مراكزهم. 

تتيح منصة Domain Money للمستخدمين إنشاء وتخصيص محافظهم الخاصة أو اختيار واحدة من خمس محافظ تدار باحتراف من قبل فريق التداول في Domain Money. يوفر هذا لجميع المستخدمين ، من المبتدئين إلى المتقدمين ، التوجيه المناسب للاستثمارات الاستراتيجية.

تشمل المنتجات الأساسية لـ Domain Money:

المجال الأساسي: محفظة الأسهم "الرئيسية" التي تتيح للمستخدمين الاستثمار بنسبة 100٪ في الأسهم مع إمكانية النمو على المدى الطويل ، وخاصة الأسهم التي تركز على التطورات التكنولوجية. 

الحد الأدنى للاستثمار: 500 دولار.

الوصول إلى المجال: تتألف من 80٪ من الأسهم و 20٪ من العملات المشفرة - وهو خيار شائع للمستخدمين الذين يفضلون الأسهم ولكنهم يرغبون أيضًا في تلقي التعرض لأصول التشفير. 

الحد الأدنى للاستثمار: 500 دولار.

المجال المتوازن: كما يوحي الاسم ، فإنه يوازن بنسبة 50٪ للأسهم ، والـ 50٪ الباقية عبارة عن تشفير. الأسهم في هذه المحفظة تشبه Domain Core ، مع تركيز بعضها على التكنولوجيا. 

الحد الأدنى للاستثمار: 500 دولار.

 حافة المجال: بالنسبة لأولئك الذين لديهم رغبة أكبر في المخاطرة ، تشتمل هذه المحفظة على 100٪ من ما لا يقل عن 20 عملة مشفرة ، مثل Ethereum و Bitcoin و Filecoin ، وتبحث بنشاط عن العملات المشفرة الناشئة وتضيفها مع إمكانية النمو على المدى الطويل. 

الحد الأدنى للاستثمار: 100 دولار.

مجال Metaverse: هذه المحفظة عبارة عن مزيج بين الأسهم والأصول المشفرة وتستثمر في شركات metaverse والشركات المرتبطة بـ Web3 ، بما في ذلك الرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs). 

الحد الأدنى للاستثمار: 500 دولار.

يقوم فريق الاستثمار في Domain Money بمراقبة وإعادة توازن محافظ المستخدمين لتتبع السوق وتحديد فرص الاستثمار الجديدة وتخفيف المخاطر. يمكن للمستخدمين إيداع الأموال في أي من هذه المحافظ بحرية دون فترات إغلاق. 

ما مقدار الأموال التي تم جمعها من المجال؟

جمعت الشركة 55 مليون دولار في ثلاث جولات تمويل بقيادة العديد من شركات رأس المال الاستثماري والمستثمرين المؤسسيين ، بما في ذلك مافيرون ، وتورش كابيتال ، ورئيس قسم المعلومات السابق في جولدمان ساكس إليشا ويسل ، ورجل الأعمال والرئيس التنفيذي لشركة Salesforce Marc Benioff.

أموال المجال: التسجيل والإيداعات والرسوم

لا تفرض Domain Money على الأداء ، على عكس الوسطاء الآخرين. تتقاضى رسومًا إدارية سنوية قدرها 1٪ عبر جميع المحافظ ، لا تعتمد على الأداء ولكن على مبلغ المال الذي تديره. على سبيل المثال ، إذا استثمرت 1000 دولار في أي من المحافظ الخمس ، فستحصل على رسوم سنوية قدرها 10 دولارات.

فيما يلي تفصيل لهيكل الرسوم:

• الرسوم الادارية: 1%
• رسوم الأداء: بدون اضاءة
• رسوم المعاملات لتداولات العملات المشفرة: 1.49%
• رسوم المعاملات الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة: بدون اضاءة
• رسوم سحب العملات المشفرة: يعتمد على العملة

يتوفر Domain Money فقط لعملاء الولايات المتحدة ويقدم حسابًا فرديًا خاضعًا للضريبة مع عدم وجود حد أدنى للإيداع. لم يُعرف بعد ما إذا كان الوسيط سيضيف المزيد من أنواع الحسابات في المستقبل.

تداول العملات المشفرة بأموال المجال

تقدم Domain Money أيضًا تداول تشفير مُدار ذاتيًا. إنه أمر واضح ومباشر. بمجرد أن يصبح حسابك جاهزًا ، فإن قسم الاستثمار هو المكان الذي يمكنك من خلاله شراء وبيع العملات المشفرة أو الأسهم والإيداع والسحب بالعملات المشفرة أو الإلزامية. فيما يلي بعض الحقائق الأساسية حول تداول العملات المشفرة على المنصة:

• العديد من أصول التشفير المدعومة: 49 ، بما في ذلك Bitcoin و Ether و Dogecoin و Filecoin و Fantom و Chainlink.
• رسوم تداول العملات المشفرة: 1.49٪
• الحد الأدنى للتجارة: 5 دولارات
• تحويلات المحفظة الخارجية: لا يسمح Domain Money للمستخدمين بإرسال أموال مشفرة إلى محافظ خارجية. سيتعين عليك استبدال العملة المشفرة بالدولار الأمريكي وسحب الأموال لتتمكن من صرفها. تدعي الشركة أنه سيتم طرح هذه الميزة في المستقبل القريب.

خيارات أسهم أموال المجال وصناديق الاستثمار المتداولة

اليوم ، يمكنك الاستثمار في أكثر من 4000 سهم و 3000 من صناديق الاستثمار المتداولة بدون عمولة. ميزة واحدة من النظام الأساسي يمكن أن تساعدك على قياس السوق بشكل أكثر دقة هي Signal. تتيح لك هذه الأداة التحقق من ثلاث معلمات رئيسية عند الاستثمار ، وهي:

1. معنويات المستثمرين: ما يقوله المشترون والبائعون عن أصل معين.
2. نشاط التداول: ما هي الأصول التي تشهد أكبر حجم تداول؟
3. تطوير المشروع: ما هي الشركات أو مشاريع التشفير التي لديها حاليًا أكبر زيادة في نشاط التطوير وتقدم منتجات / خدمات واعدة للنمو طويل الأجل؟

أموال المجال: ما مدى أمانها؟

تستفيد Domain Money من العديد من ميزات الأمان ، بما في ذلك AES-256 (معيار التشفير المتقدم) ، لحماية معلومات المستخدمين الحساسة. إلى جانب ذلك ، فإنه يوفر مصادقة بيومترية ومصادقة متعددة العوامل (MFA) وروابط سحرية ، وهي روابط لمرة واحدة يتم إرسالها إلى المستخدمين عبر Gmail لمصادقة عمليات التسجيل.

تتم إدارة محافظ Domain Money من قبل Domain Money Advisors LLC. ، وهو مستشار يتوافق مع هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC).

علاوة على ذلك ، للتخفيف من مخاطر الهجمات الإلكترونية ، Domain Money مطالبات يتم الاحتفاظ بمعظم أصول التشفير على نظامها الأساسي في التخزين البارد (بمعنى ، يتم الاحتفاظ بالأصول في وضع عدم الاتصال) من خلال أحد شركائها Gemini Trust Company، LLC. ، وهي واحدة من أكبر شركات تبادل العملات المشفرة الأمريكية وأمناء الحفظ. يتم الاحتفاظ بمبلغ صغير في التخزين الساخن (داخل blockchain).

يمتلك الوسيط تأمينًا يصل إلى 500 ألف دولار أمريكي تقدمه شركة حماية المستثمرين للأوراق المالية (SIPC) وما يصل إلى 250 ألف دولار أمريكي مخصص للودائع النقدية الموجودة في WebBank.

الميزات القادمة من المجال المال

تعتبر Domain Money قوة جديدة نسبيًا في الصناعة ولكنها تتوقع طرح العديد من الميزات البارزة:

• استعارة المجال: سيسمح للمستخدمين باقتراض ما يصل إلى 40٪ من محافظهم دون رسوم إنشاء ، وسيقدم WebBank قروضًا. تتقاضى ميزة الاقتراض 7٪ APR (معدل النسبة السنوية) على الأموال المقترضة للاستثمار في مراكز الهامش.

• إنفاق المجال: هذه الميزة عبارة عن بطاقة ائتمان مكافآت تشفير ستتم مزامنتها مع تطبيق Domain Money. سيسمح للمستخدمين بكسب النقود التي يمكن إعادة استخدامها لإرسال العملات المشفرة أو إنفاقها أو إعادة الاستثمار فيها. يتعين على المستخدمين الانضمام إلى قائمة الانتظار ليكونوا من أوائل من يكسبون نقودًا مخصصة.
• كسب المجال: تتيح هذه الميزة للمستخدمين ربح مكافآت تلقائيًا عن طريق الاحتفاظ بأصول التشفير المدعومة.

خدمة عملاء Domain Money

يحتل موقع Domain Money مرتبة إيجابية في Trustpilot و Better Business Bureau (BBB). تعد التعليقات على متجر Apple إيجابية أيضًا إلى حد كبير: أكثر من 280 ارآء العملاء ومعظمها أربعة من أصل خمسة نجوم.

يثني معظم المستخدمين على ميزات Domain Money سهلة الوصول والواجهة سهلة الاستخدام مع تزويد المبتدئين باستراتيجيات استثمار متوازنة ومستخدمين متقدمين بخيارات أكثر خطورة ، لذلك فهي منصة مناسبة إلى حد ما لجميع المستخدمين. يمكن الاتصال بدعم عملاء Domain Money عبر الرسائل داخل التطبيق أو البريد الإلكتروني على:

إيجابيات وسلبيات المجال المالي

تقدم Doman Money الكثير كشركة جديدة ، خاصة لأولئك المستخدمين الذين يرغبون في التعرض لسلة من الأصول تتراوح من الأسهم إلى العملات المشفرة دون الجانب الإداري النشط. 

إليك ما نحبه في Domain Money:

• عدة تدار المحافظ الاستثمارية بفعالية لكل من العملاء المبتدئين والمتقدمين
• حواجز أقل للمستخدمين: حد أدنى للاستثمار يتراوح بين 100 دولار و 500 دولار ، وهو ما يمكن الوصول إليه إلى حد ما أكثر من العديد من منصات الاستثمار اليوم.
• لا توجد رسوم على استراتيجيات التوجيه الذاتي.
• الرسوم تنافسية مقارنة بالمنصات الأخرى.
• يتكون من فريق قوي يتمتع بخبرة عميقة في التمويل والتكنولوجيا وبدعم من مجموعة واسعة من شركات رأس المال المغامر البارزة.

قيود Domain Money هي كما يلي: 

• متاح فقط لعملاء الولايات المتحدة.
• عدد محدود من الأصول وأنواع الحسابات - يدعم الحسابات الفردية فقط.
• سيتم إطلاق إصدار Android من التطبيق.

الأفكار النهائية: هل المجال المال مشروع؟

تم إطلاق Domain Money علنًا في يناير 2022 ، وهو منتج جديد لا يزال يتعين عليه إثبات نفسه. تقتصر ميزات Domain Money اليوم على المحافظ المدارة بنشاط ، ولكن قد يتم إطلاق الكثير من المنتجات الواعدة في الأشهر والسنوات القادمة.

على هذا النحو ، فإن عرض قيمة Domain Money هو محافظ فريدة تدار بفعالية ، سواء كانت مليئة بالعملات المشفرة أو الأسهم ، مقابل رسوم سنوية بنسبة 1٪ ، وهو ما يبدو طبيعيًا بشكل منعش في صناعة تميل إلى تحقيق عوائد سريعة ومربحة بدون حافز. 

بالنظر إلى تكاليف معظم صناديق الاستثمار ، يبدو أن الرسوم السنوية 1٪ متواضعة جدًا. ومع ذلك ، تذكر ذلك تحصل Domain Money على رسوم 1٪ على المبلغ الإجمالي للمال الذي تديره ، وليس على الأداء. 

ينخفض ​​أداء Domain Money (وأداءك) أيضًا إلى ما إذا كان بإمكان مديري محافظها كسب احتفاظهم وتبرير رسوم 1 ٪. كما هو الحال مع جميع المنتجات المالية في التشفير ، قد يختلف الأداء.  

يشمل مستثمرو Domain Money أسماء مثل Marc Benioff ، والتي لا تضر باستئناف الشركة. 

على سبيل المثال ، تعتبر ميزة Domain Earn ، وهي ميزة تتيح للمستخدمين كسب عائد من خلال الاحتفاظ بأصول التشفير ، مثيرة بشكل خاص - ومن الناحية المثالية ، يمكن لـ Domain Money ملء الفراغ المتبقي في مكان حساب الفائدة المشفر الذي تركته Celsius و BlockFI و Voyager. 

يبدو أنه يلبي عروضه لجمهور أصلي غير مشفر بشكل أساسي ، ومن المحتمل أن تساعد عقود من تجربة وول ستريت في جذب المزيد من المستثمرين المحافظين. 

الخيار لك - يقوم Domain Money بفحص الصناديق الخاصة بنا لكونها شركة شرعية ، ونحن حريصون على متابعة رحلتها أثناء طرح ميزات جديدة.