التعليم والأموال المظلمة: لماذا تحتاج المدارس المستقلة إلى مكافحة غسيل الأموال (سيمون لوك)

في أعقاب أحداث العام الماضي، كان هناك تركيز كبير على الأموال القذرة التي يتم تداولها في المملكة المتحدة. لقد تم إصدار تحذيرات، إن لم يكن عقوبات، للمؤسسات بجميع أنواعها - بما في ذلك شركات المحاماة المرموقة والبنوك رفيعة المستوى.
لعدم اليقظة بشأن مخاطر غسيل الأموال.

الاهتمام لا يتوقف عند هذا الحد. المدارس المستقلة هي التالية. وإلى جانب الممتلكات وغيرها من الأصول ذات القيمة العالية، لجأ الممثلون السيئون إلى المدارس الخاصة كوسيلة مربحة لإخفاء أموالهم.

وخطورة هذا الوضع ليست شيئا يمكن التغاضي عنه. تعد المملكة المتحدة واحدة من أكبر الجهات التي تسهل عمليات غسيل الأموال في العالم، حيث يبلغ إجمالي تقديراتها
يتم تنظيف 88 مليار جنيه استرليني كل عام. ومن المعروف أن الشركات الوهمية في البلدان ذات السلطات القضائية الأكثر مرونة توفر طريقًا مباشرًا إلى اقتصاد المملكة المتحدة. ونتيجة لذلك، يمكن للجهات الفاعلة السيئة والأفراد الخاضعين للعقوبات استخدام دول (مثل بريطانيا).
جزر فيرجن وجزر كايمان) لتخزين ثم تدفق أموالهم القذرة.

المال القذر في نظام التعليم

لقد كانت الأموال القذرة جزءًا من نظام التعليم في المملكة المتحدة لفترة طويلة. تقرير 2019 بقلم
منظمة الشفافية الدولية وأشار إلى أن الأموال المشبوهة استخدمت في دفع الرسوم الدراسية في 178 مؤسسة تعليمية مختلفة، بما في ذلك بعض المدارس الأكثر احتراما في البلاد.

ولسوء الحظ، فإن المعرفة بوجود أموال غير مشروعة في نظام التعليم ليست جديدة. ومع ذلك، كان صراع روسيا مع أوكرانيا بمثابة حافز لزيادة التدقيق في غسيل الأموال، وتأتي الضغوط الآن من عدة جهات مختلفة.
الزوايا بما في ذلك وسائل الإعلام وصانعي السياسات والجمهور.

أصدرت الوكالة الوطنية لمكافحة الجريمة تحذيرًا للمدارس تفيد بأنها لم تعد قادرة على قبول الأموال دون سؤال. يجب أن يعرفوا من أين ومن تأتي أموالهم.

نيويورك تايمز و
تلغراف ونشروا أيضًا مقالات تستهدف المدارس التي كانت إما ضحية، أو ببساطة غضت الطرف عن، قبول الأموال مقابل الرسوم المدرسية دون بذل العناية الواجبة. 

لم تعد المدارس قادرة على تحمل مخاطر السمعة التي تأتي من الارتباط بالمختلسين والأفراد الخاضعين للعقوبات. لا توجد مدرسة تريد أن تُعرف باسم ملاذ القلة. 

ما هو قانون المدارس ومكافحة غسيل الأموال؟

لا يتعين على المدارس الالتزام بنفس لوائح غسيل الأموال التي تنطبق على المؤسسات الأخرى مثل شركات المحاماة ومقدمي العقارات. ومع ذلك، فإنهم لا يزالون خاضعين لقانون عائدات الجرائم لعام 2002. وهذا يعني أنه إذا كانت المدرسة على علم بأنهم
إذا كنت تتعامل مع شخص يستخدم أموالاً غير مشروعة، فقد تتم ملاحقتك قضائيًا إذا لم يبلغوا عن هذا الشك إلى شخص يمكنه فعل شيء حيال ذلك. 

منع غسيل الأموال

إذن، ما الذي يمكن لصناديق المدارس - المسؤولين عن معالجة الرسوم المدرسية - القيام به للتخفيف من مخاطر غسيل الأموال؟ في الواقع، يتعلق الأمر بإكمال العناية الواجبة اللازمة، وتنفيذ العمليات الصحيحة، وطلب الحق
الأسئلة. 

من المحتمل أن يرغب الممولين المدرسيين في فعل الشيء الصحيح والحفاظ على سمعة مدرستهم. ومع ذلك، فإن حوالي 25,000 تلميذ في التعداد الأخير للمدارس المستقلة لديهم آباء لا يعيشون في هذا البلد - وهذا رقم مخيف عند النظر في الوقت
قد يستغرق الأمر إكمال العناية الواجبة المناسبة، مثل مصدر معلومات الثروة عن الأفراد.

يمكن استغلال العمليات اليدوية، فضلاً عن أنها تستغرق وقتًا طويلاً. لكي تتمكن المدارس من تحسين كيفية تعاملها مع غسيل الأموال، فإنها بحاجة إلى التفكير في كيفية مساعدة التكنولوجيا. يمكن لتكنولوجيا الامتثال الفعالة أن تحدد المخاطر التي تواجهها المدارس وتمنحها فرصة
طريقة سهلة لتقييم ما إذا كانت أموالهم تأتي من مصادر حسنة السمعة.

في الختام 

ونظراً لمستوى التدقيق العام الذي يستهدف الآن الأفراد الخاضعين للعقوبات والأشخاص الذين يقومون بتمكينهم، فإن المخاطر التي تهدد سمعة المدارس لم تكن أعظم من أي وقت مضى. وأكثر من ذلك، سواء كان المال يأتي من خلال صندوق ائتماني أو كيانات مؤسسية أو أولياء الأمور،
فالمدارس لديها التزام أخلاقي، والآن التكنولوجيا، للقيام بالشيء الصحيح بجهد أقل.