تلعب ESG Fintech دورًا حاسمًا في رحلة Net-Zero - Fintech Singapore

بينما يتسابق العالم لتحقيق صافي انبعاثات كربونية صفرية ، يواجه قطاع الخدمات المالية التحدي المتمثل في تقليل انبعاثاته الممولة. في ظل هذه الخلفية ، ستلعب التكنولوجيا المالية البيئية والاجتماعية والحوكمة ، التي تستفيد من البيانات والتكنولوجيا للأغراض البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) ، دورًا حاسمًا في مساعدة القطاع على تحقيق طموحاته ، وفقًا لتقرير جديد صادر عن شركة KPMG Singapore.

• ورقة يعتمد على رؤى قادة الصناعة في حدث KPMG Singapore Business Foundry بعنوان "السباق إلى الصفر: إزالة الكربون من الأسواق المالية باستخدام ESG Fintechs" والذي يأخذ مكانا الشهر الماضي. وهو يسلط الضوء على الدور الذي تلعبه التكنولوجيا المالية البيئية والاجتماعية وحوكمة الشركات (ESG) في زيادة أهمية المؤسسات المالية وعملائها في تسريع رحلاتهم في مجال إزالة الكربون والتحول.

وفقًا للتقرير ، تشهد منطقة جنوب شرق آسيا زخمًا يتراكم لتعبئة التمويل الأخضر والانتقالي ، مما يؤدي إلى زيادة الحاجة إلى تقنيات خضراء جديدة وحلول أكثر استدامة على نطاق واسع.

يمكن للتكنولوجيا المالية في ESG تبسيط التقاط بيانات الاستدامة ، ودعم أطر عمل المخاطر والمكافآت ، ودفع اعتماد تقنيات إزالة الكربون ، ومساعدة المؤسسات المالية وعملائها بشكل فعال على تحقيق أهداف إزالة الكربون وصافي الصفر ، كما يقول التقرير.

على وجه الخصوص ، يمكن لهذه الحلول الجديدة التي تدعم التكنولوجيا أن تدعم المؤسسات المالية من خلال معالجة تحديات بيانات ESG الخاصة بها وتوفير طرق أفضل لهذه المنظمات لجمع البيانات وتحليلها والتحقق منها لاحتياجات إعداد التقارير الخاصة بها.

يمكن القيام بذلك ، على سبيل المثال ، من خلال استخدام وتجميع البيانات في الوقت الفعلي من مصادر بديلة ، مثل الطائرات بدون طيار والأقمار الصناعية ، واستخدام البيانات الضخمة لمساعدة الشركات على تحديد عوامل مخاطر ESG ، مثل إزالة الغابات وتغيير استخدام الأراضي وجودة الهواء والمياه الجودة أو التوافر. ستتمكن المؤسسات المالية بعد ذلك من الاستفادة من هذه المعلومات الإضافية ، جنبًا إلى جنب مع البيانات المبلغ عنها ذاتيًا لعملائها ، من أجل وضع سياق أفضل للمخاطر البيئية المرتبطة بعملائها ومراقبة تقدمهم نحو أهداف الاستدامة الخاصة بهم.

يستكشف التقرير أيضًا كيف شهد التمويل المرتبط بالاستدامة نموًا كبيرًا في السنوات الأخيرة ، لكنه يشير إلى أن نشر التمويل الانتقالي قد تباطأ بسبب تعقيد وانتشار التصنيفات والأطر عبر الولايات القضائية.

يشير التمويل الانتقالي إلى التمويل المقدم للصناعات عالية الانبعاثات الكربونية مثل توليد الطاقة بالفحم والصلب والأسمنت لتمويل انتقالها إلى إزالة الكربون.

في هذا السياق ، يمكن أن تساعد ESG fintech في التغلب على هذا التعقيد من خلال استخدام الذكاء الاصطناعي (AI) والتعلم الآلي (ML) لتحديد القواسم المشتركة والاختلافات بين مختلف التصنيفات والأطر ، وتطوير حلول لتحويل مجموعات البيانات ، وتبسيط عملية التقييم ، والتقرير يقول.

هذه ليست سوى بعض التطبيقات الممكنة للتكنولوجيا المالية في المناخ وفضاء ESG والعديد من الفرص الأخرى الموجودة في هذا المجال. على سبيل المثال ، ترغب العديد من الشركات الصغيرة والمتوسطة (SMEs) في الإبلاغ عن بيانات الاستدامة ، ومع ذلك تفتقر معظمها إلى الموارد اللازمة لتنفيذ مبادرات إزالة الكربون بشكل مستقل. ويشير التقرير إلى أن هذا يمثل فرصة لاعتماد الأدوات والمنصات الرقمية التي يمكنها تبسيط وتوحيد عملية الإبلاغ والتقاط البيانات للشركات الصغيرة والمتوسطة.

وبالنظر إلى المستقبل ، يشير التقرير إلى أن التحول في تفضيلات المستثمرين والمستهلكين نحو المنتجات والخدمات المستدامة سيحفز المزيد من الشركات على تبني إزالة الكربون ويؤدي إلى زيادة الطلب على المنتجات والخدمات المرتبطة بالحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية. سيؤدي هذا في النهاية إلى زيادة الاستثمارات في هذا المجال من قبل رأس المال الاستثماري (VC) وشركات الأسهم الخاصة. وسيؤدي هذا بدوره إلى تسويق المزيد من تقنيات إزالة الكربون على نطاق واسع وسيوفر فرصًا متزايدة للقطاع ، لا سيما فيما يتعلق بالتعاون بين القطاعين العام والخاص.

شريك KPMG في سنغافورة ورئيس التكنولوجيا المالية العالمية أنتوني رودنكلو تتوقع سينمو سوق التكنولوجيا المالية العالمية في ESG من 21 مليار دولار أمريكي في عام 2022 إلى أكثر من 160 مليار دولار أمريكي في غضون السنوات الخمس المقبلة ، مدفوعًا بالتوجيهات الجديدة وجهود الهيئات التنظيمية لجعل الاستدامة أولوية أساسية للشركات. وسيصاحب ذلك ارتفاع الإنفاق على التكنولوجيا المالية في ESG ، والذي من المتوقع أن ينمو بمعدل نمو سنوي مركب (CAGR) يبلغ 68٪ بين عامي 2022 و 2025.

في هذا المشهد المزدهر ، أصبحت سنغافورة بسرعة مركزًا رئيسيًا لتطوير ESG fintech ، بدعم من مختلف أصحاب المصلحة في الصناعة بما في ذلك سلطة النقد في سنغافورة (MAS) والمستثمرين ومجتمع الشركات الناشئة وشركاء النظام الإيكولوجي ، تقرير نوفمبر 2022 من قبل الاستشاريين يقول.

تشمل الشركات الناشئة والمبادرات البارزة في الفضاء RegASK ، وهي منصة رقمية تستخدم الذكاء الاصطناعي لزيادة البحث التنظيمي وإدارة قضايا البيئة والحوكمة البيئية والاجتماعية وحوكمة الشركات ، و ESGenome ، وهي مبادرة مشتركة من قبل MAS و Singapore Exchange (مجموعة SGX) لتطوير أداة إفصاح مشتركة لـ SGX المدرجة و AirCarbon Exchange ، وهي منصة تداول عالمية تركز على سوق تداول الكربون الطوعي.

أطلقت سنغافورة في عام 2021 الخطة الخضراء 2030 ، وهي خطة وطنية تحدد أهدافًا للاستدامة. تشمل الطموحات جعل البلاد المركز الرائد للتمويل والخدمات الخضراء ، والمساعدة في تسهيل انتقال آسيا إلى مستقبل مستدام منخفض الكربون.

تتوقع KPMG أن تواصل سنغافورة لعب دور مهم في تعزيز ابتكار التكنولوجيا المالية في ESG وستستمر في جذب الاستثمار. تتوقع الشركة أن يصل إجمالي الاستثمارات السنوية في قطاع التكنولوجيا المالية البيئية (ESG) في المدينة إلى 6.59 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2025.

من المتوقع أن يصل الاستثمار العالمي في ابتكارات ESG fintech إلى 52 مليار دولار أمريكي هذا العام ، أي أكثر من ضعف إجمالي 2022 دولارًا أمريكيًا البالغ 21 مليار دولار أمريكي ، وفقًا لشركة KPMG. بحلول عام 2025 ، تتوقع أن يبلغ إجمالي الإنفاق العالمي على الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية 166.7 مليار دولار أمريكي. من هذا المبلغ ، سيتم تخصيص 28.8 مليار دولار أمريكي لشركات ESG fintech.

إجمالي الاستثمار العالمي المتوقع في ESG fintech ، المصدر: KPMG Singapore ، نوفمبر 2022

رصيد الصورة المميز: تم تحريره من freepik

• محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. تمكين نفسك. الوصول هنا.
• أفلاطونايستريم. ذكاء Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
• أفلاطون السيارات / المركبات الكهربائية ، كربون، كلينتك ، الطاقة، بيئة، شمسي، إدارة المخلفات. الوصول هنا.
• BlockOffsets. تحديث ملكية الأوفست البيئية. الوصول هنا.
• المصدر https://fintechnews.sg/75674/green-fintech/esg-fintech-to-play-critical-role-in-net-zero-journey/