أعلنت لجنة السوق المالية ورأس المال (FCMC) يوم الخميس أنها فرضت غرامة قدرها 5.85 مليون يورو على بنك Rietumu بسبب الانتهاكات المتعلقة بالأحكام التنظيمية المتعلقة بمكافحة غسل الأموال (AML) وتمويل مكافحة الإرهاب وانتشار الأسلحة (AML / CTPF). . وفقًا للبيان الصحفي ، سيتعين على المؤسسة المالية أيضًا الامتثال لسلسلة من الالتزامات القانونية لمعالجة الانتهاكات التي تم تحديدها ولكن لم يتم الكشف عنها علنًا.
جاء القرار بعد هيئة الرقابة في لاتفيا أجرى تحقيقًا بشأن الشركة في الفترة من 2019 و 2020 ، تستهدف الامتثال لمكافحة غسل الأموال / برنامج مكافحة الإرهاب والتحقق من نظام الرقابة الداخلية لمعرفة ما إذا كان بإمكان البنك التعامل مع المخاطر بشكل صحيح عن طريق منع أي ضرر يلحق بالبنية التحتية المالية المحلية.
"خلال عمليات التفتيش ، حددت FCMC المخالفات وأوجه القصور المتعلقة بنظام الرقابة الداخلية وإدارة المخاطر غير الفعالة بالقدر الكافي للبنك ، وكذلك توصلت إلى استنتاج مفاده أن البنك لم يقم بتقييم المخاطر المرتبطة بأنشطة مقدمي خدمات الدفع (بما في ذلك الأجانب ) وفي بعض الحالات ، تم تحديد مستوى مخاطر ML / TPF الملازم للعميل أقل من مستوى المخاطر الفعلي "، علق FCMC.
المقالات المقترحة
احصل على أموال للتعرف على تداول العملات المشفرةانتقل إلى المقال >>
علاوة على ذلك ، أشارت اللجنة إلى عدم توفر موارد كافية في Rietumu Banka لمعالجة هذه المشكلات ، مما تسبب في حدوث مخالفات مزعومة أثناء عملية العناية ومراقبة المعاملات التي أثرت على العملاء. ومع ذلك ، طلبت لجنة FCMC من البنك مراجعة نظام تقييم المخاطر لعملائه ، وإجراء تقييم مستقل لفعالية وامتثال نظام الرقابة الداخلية للبنك للمتطلبات التنظيمية لمكافحة غسل الأموال / CTPF ، من بين الالتزامات الأخرى.
الغرامة المفروضة على البنك
أوضحت هيئة الرقابة بشأن الغرامة المفروضة على بنك ريتومو: "تلفت هيئة الرقابة المالية الاتحادية الانتباه إلى حقيقة أن مبلغ الغرامة محدد كنسبة مئوية مع الأخذ في الاعتبار إجمالي حجم التداول السنوي للبنك".
هذا الأسبوع ، فرضت FCMC أيضًا غرامة على Renesource Capital بمبلغ 34,000 يورو كجزء من اتفاق إداري تم التوصل إليها بسبب انتهاك قانون سوق الأدوات المالية (FIML).
- "
- 000
- 2019
- 2020
- حسابي
- أنشطة
- AML
- من بين
- أعلن
- مكافحة غسل الاموال
- البند
- السيارات
- مصرف
- الموارد
- الحالات
- تدقيق
- عمولة
- الالتزام
- العملات المشفرة
- العملاء
- الطُرق الفعّالة
- مالي
- البنية التحتية المالية
- نهاية
- HTTPS
- بما فيه
- البنية التحتية
- مؤسسة
- تحقيق
- مسائل
- IT
- القانون
- تعلم
- شروط وأحكام
- مستوى
- إدارة
- تجارة
- مليون
- مراقبة
- أخرى
- وسائل الدفع
- صحافة
- خبر صحفى
- منع
- المتطلبات الأساسية
- الموارد
- مراجعة
- المخاطرة
- تقييم المخاطر
- نماذج إدارة المخاطر
- مسلسلات
- طقم
- نظام
- صفقة
- أسبوع