Feedzai: تقرير الامتثال العالمي لمكافحة غسل الأموال

يساهم ارتفاع التضخم والاحتمال المتزايد للركود في القلق الاقتصادي للعديد من الناس - وتمكين المجرمين من تجنيد بغال الأموال في عمليات غسيل الأموال. وفقًا لأحدث تقرير من Feedzai ، حالة الامتثال العالمي لمكافحة غسل الأموال، قال 74٪ من البنوك العالمية التي شملها الاستطلاع أن بغال الأموال كانت أكثر أساليب غسيل الأموال شيوعًا التي يواجهونها. في الواقع ، أصبحت تهديدات بغل المال شديدة لدرجة أن بعض البنوك تحذر العملاء من أنهم قد يواجهون عقوبة السجن لمشاركتهم.

هذه النظرة الثاقبة لنطاق الأموال هي مجرد واحدة من العديد من الرؤى الحصرية الموضحة في التقرير - بناءً على مدخلات من أكثر من 630 متخصصًا في مجال الامتثال لمكافحة غسل الأموال (AML). أجاب المشاركون على 19 سؤالاً في أربع فئات حول حالة غسيل الأموال.

يتضمن تقرير مكافحة غسيل الأموال العديد من نقاط البيانات الحصرية التي توفر رؤى حول الوضع الحالي للجهود العالمية لمكافحة غسل الأموال. من بين النتائج الرئيسية للتقرير:

• هناك تحول في العملة المشفرة قيد التنفيذ: أفاد غالبية المستجيبين (56٪) أن تعدد العملاء عبر المحفظة كان ثاني أكثر أساليب غسيل الأموال شيوعًا لمتخصصي مكافحة غسل الأموال. يتجه المجرمون إلى عمليات تبادل العملات المشفرة لأنها تمكنهم من نقل الأموال بين الحسابات المصرفية مع تجنب الاكتشاف
• تعد مشاركة البيانات أمرًا بالغ الأهمية للحد من جهود غاسلي الأموال. يعتقد العديد من المتخصصين في مكافحة غسل الأموال أن نهج RiskOps في مؤسستهم سيؤدي إلى مشاركة أكثر سلاسة للبيانات ، مما يمكّن الفرق من التعرف على بغال الأموال والأنشطة المشبوهة الأخرى بشكل أسرع. ومع ذلك ، وجد التقرير أن خُمس المؤسسات لا تشارك البيانات.
• قال 15٪ إنهم لا يعرفون ما إذا كانوا يشاركون البيانات أم لا
• يكشف التقرير أيضًا عن انفصال كبير بين محللي ومديري الاحتيال ومحللي مكافحة غسل الأموال. قال معظم المستجيبين (59٪) إن مؤسساتهم لا تسمح بمشاركة البيانات بين أقسام الاحتيال ومكافحة غسيل الأموال. ومع ذلك ، قال 53٪ من المديرين الذين شملهم الاستطلاع إنهم يسمحون بمشاركة البيانات.
• قال 54٪ من المشاركين في الاستطلاع إن تقليل الإيجابيات الكاذبة وتحسين الدقة هو أهم أولوياتهم في مكافحة غسل الأموال
• اعتبر 54٪ من المستجيبين أن الوصول إلى بيانات خارجية أوسع وأعمق عن الأفراد هو التحدي الأكبر بالنسبة لهم فيما يتعلق بالبيانات
• قال 27٪ إنهم لا يراجعون وسائل التواصل الاجتماعي كجزء من عملية العناية الواجبة.

قم بتنزيل التقرير لمزيد من النتائج الحصرية.