محاربة الجريمة المالية عام 2022 (ستيف مورغان)

موضوع كبير لهذا Sibos (ومعظم الجرائم السابقة أيضًا) هي كيفية القضاء على الجرائم المالية دون تعطيل أو إضعاف تجارب الخدمة عالية الجودة لـ
الغالبية العظمى من العملاء الصادقين (والمهمين والقيّمين).

في الوقت الحالي ، ترتفع الجريمة المالية بشكل كبير حيث تواجه البنوك المزيد والمزيد من التحديات لإدارة المخاطر بشكل فعال. على الرغم من أن هذا ليس اتجاهًا جديدًا تمامًا للخدمات المالية ، إلا أن السرعة التي يغير بها المحتالون تكتيكاتهم دفعت المؤسسات
لإعادة التفكير في إجراءاتهم الأمنية والاستجابة للأنشطة الاحتيالية. 

فكيف يمكن للبنوك المضي قدما؟

يتم استخدام المتخصصين في الجرائم المالية لتطبيق محركات القواعد لاكتشاف الحالات ، ويعمل الذكاء الاصطناعي (AI) والتعلم الآلي بشكل متزايد على تحسين الكشف والإدارة. تطبيق الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي على تنبيه الجرائم المالية
أدت الإدارة إلى نتائج مهمة ، بما في ذلك التخفيضات في النتائج الإيجابية الزائفة ، وتحسين الكشف عن المخاطر ، وزيادة الأتمتة على نطاق واسع.

يتمثل أحد التحديات التشغيلية في كيفية عمل الاحتيال والجرائم المالية في بعض الأحيان بشكل مستقل داخل الشركات المالية. ربما كان هذا النموذج مناسبًا منذ سنوات عندما كانت مخططات الاحتيال والجرائم المالية مختلفة وتم إدارتها وفقًا لذلك ،
لكن العوامل الحالية مثل القنوات وقضبان الدفع واللامركزية طمس الخط الفاصل بين الاحتيال والجرائم المالية. 

في السنوات القليلة الماضية ، استثمرت المؤسسات المالية بكثافة في أنظمة مراقبة الكشف المحسنة ، مستفيدة من إمكانيات FinTech المتخصصة في الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي. هذا الاتجاه هو مثال رئيسي للمؤسسات المالية
دمج أفضل نهج يجمع بين الاستثمارات في الأنظمة القديمة والتقنيات الحديثة القائمة على الذكاء الاصطناعي. 

السؤال الكبير الذي يجب طرحه هو كيف تكتشف البنوك وتوقف بشكل فعال مخططات غسيل الأموال دون العبث بتجربة خدمة العملاء للعملاء؟ المفتاح هو أن تظل رشيقًا. من الجيد والجيد أن يكون لديك التقنيات المناسبة ولكن ما هو موجود
بنفس القدر من الأهمية ، القدرة على فرز حادث بدقة وكفاءة. في حين لا يرغب أي شخص في التعرض للاحتيال ، سواء كان عميلاً أو بنكًا ، فمن المهم ألا تتأثر تجربة العميل على حسابها. 

لذا فإن ما يمكنك فعله في النهاية هو توجيه ما تستطيع إلى الشخص المناسب ، وإبقاء العميل على اطلاع دائم وتقليل خسائرك من جانب العميل وكذلك على جانب البنك. يزداد النضال من أجل الفعالية والكفاءة أكثر إذا كنت تفكر في ذلك
آثار أنظمة الكشف المتباينة مع مستويات مختلفة من الأتمتة ضمن تدفقات سير عمل إدارة الحالات الخاصة بهم. هذا لا يوفر تجربة مستخدم منسقة لموظفي البنك المسؤولين عن هذه النتائج. 

مع استمرار المؤسسات المالية في السعي لخفض التكاليف التشغيلية ، لا يمكن التضحية بالتعرض للمخاطر في هذه العملية. سواء كانت وحدات التحقيق تعمل على البر ، أو على الشاطئ / في الخارج ، أو على أساس بعض النماذج الهجينة الأخرى ، فإن الهدف هو بشكل فعال
توجيه تنبيه و / أو حالة إلى المحلل و / أو المحقق الأنسب لتعقيدها أو مخاطرها أو عوامل أخرى. هذا يسمح للشركات بإدارة المخاطر بشكل صحيح مع التحكم في تكاليف التشغيل.