Fintech لشركات التأمين: إحداث ثورة في مؤسسات المدرسة القديمة

كانت صناعة التأمين بطيئة في تبني تقنيات جديدة ، لكن ظهور التكنولوجيا المالية يدفع الآن شركات التأمين إلى تبني الحلول الرقمية التي يمكن أن تحول أعمالهم.

تُحدث Fintech ثورة في قطاع التأمين ، حيث توفر عمليات أكثر كفاءة وانسيابية لشركات التأمين والوكلاء وحملة الوثائق على حد سواء. باستخدام الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي وتقنية blockchain وتطبيقات الهاتف المحمول والحلول الرقمية الأخرى ، يمكن لشركات التأمين تقديم خدمات أكثر تخصيصًا وفعالية وشفافية لعملائها.

في هذه المقالة ، سوف نستكشف كيف تقوم التكنولوجيا المالية بتحويل صناعة التأمين ، وفوائدها ، والتحديات التي تواجه شركات التأمين أثناء سعيها لتبني التقنيات الجديدة.

ما هو fintech؟

Fintech هو مصطلح يستخدم لوصف تقاطع التمويل والتكنولوجيا. يشير إلى استخدام التكنولوجيا لتحسين وأتمتة الخدمات المالية ، بما في ذلك الخدمات المصرفية والتأمين وإدارة الاستثمار. يمكن النظر إلى Fintech على أنها قوة معطلة في صناعة التمويل ، حيث تقدم حلولًا مبتكرة تتحدى نماذج الأعمال التقليدية.

تشمل Fintech مجموعة واسعة من المنتجات والخدمات والتقنيات. تتضمن بعض أمثلة التكنولوجيا المالية ما يلي:

1. 1. تتيح تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول للعملاء التحقق من أرصدتهم وتحويل الأموال ودفع الفواتير من هواتفهم الذكية. يمكنهم حتى استخدامها تحقق من أفضل تأمين رعاية طويلة الأجل قبل الالتزام بشركة تأمين معينة.
   2. تتيح منصات الدفع الرقمية للأفراد والشركات إرسال الأموال واستلامها إلكترونيًا ، مثل PayPal أو Venmo.
   3. تسمح منصات التمويل الجماعي لأصحاب المشاريع بجمع الأموال لمشاريعهم من العديد من المستثمرين.
   4. يقدم مستشارو Robo المشورة الاستثمارية وخدمات إدارة المحافظ باستخدام الخوارزميات والتعلم الآلي.
   5. تُستخدم تقنية Blockchain لتخزين البيانات المالية ومشاركتها بأمان وتمكين المعاملات دون الحاجة إلى وسطاء.

أصبحت Fintech منطقة استثمار ذات أهمية متزايدة لأصحاب رؤوس الأموال والمؤسسات المالية ، حيث يتم استثمار مليارات الدولارات في الشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية كل عام. أدى نمو التكنولوجيا المالية إلى ظهور نماذج أعمال جديدة ومنافسة أكبر في صناعة الخدمات المالية ، مما يوفر للمستهلكين المزيد من الخيارات ويقود الابتكار في هذا القطاع.

لماذا تحتاج صناعة التمويل إلى Fintech

أحدثت تطبيقات Fintech ثورة في صناعة التأمين ، حيث وفرت عمليات أكثر كفاءة وانسيابية لشركات التأمين والوكلاء وحاملي الوثائق على حد سواء. من المهم للصناعات المالية ، مثل التأمين ، التكيف مع البرامج والتطبيقات الجديدة لعدة أسباب:

1. تحسين الكفاءة: يمكن للبرامج والتطبيقات الجديدة أتمتة وتبسيط العديد من العمليات اليدوية في صناعة التأمين ، مما يقلل التكاليف الإدارية ويسمح لشركات التأمين بمعالجة السياسات والمطالبات بسرعة ودقة أكبر.
2. تعزيز تجربة العملاء: مع البرامج والتطبيقات الجديدة ، يمكن لشركات التأمين أن تقدم لحاملي وثائق التأمين خدمات أكثر تخصيصًا ، مما يوفر تجربة أفضل للعملاء. على سبيل المثال ، يمكن لشركات التأمين استخدام تحليلات البيانات لفهم احتياجات عملائها وتقديم سياسات مصممة وفقًا لمتطلباتهم الفردية.
3. مواكبة المنافسة: تتطور صناعة التمويل باستمرار ، وشركات التأمين التي لا تتكيف مع التقنيات الجديدة تخاطر بالتخلف عن منافسيها. من خلال اعتماد برامج وتطبيقات جديدة ، يمكن لشركات التأمين أن تظل في طليعة المنحنى وتظل قادرة على المنافسة في السوق.
4. تقليل المخاطر: باستخدام البرامج والتطبيقات الجديدة ، يمكن لشركات التأمين تقييم المخاطر بدقة أكبر وتحسين عمليات الاكتتاب وتقليل مخاطر الاحتيال. يمكن أن يساعد ذلك شركات التأمين على توفير المال على المدى الطويل وتقديم سياسات أكثر بأسعار معقولة لعملائها.
5. زيادة الإيرادات: يمكن للبرامج والتطبيقات الجديدة أن تخلق مصادر دخل جديدة لشركات التأمين. على سبيل المثال ، يمكن لشركات التأمين استخدام تحليلات البيانات لتحديد فرص السوق الجديدة أو تقديم خدمات جديدة ، مثل تقييمات المخاطر الشخصية.

باختصار ، يعد التكيف مع البرامج والتطبيقات الجديدة أمرًا ضروريًا لشركات التأمين لتظل قادرة على المنافسة ، وتحسين الكفاءة ، وتعزيز تجربة العملاء ، وتقليل المخاطر ، وزيادة الإيرادات.

تطبيقات Fintech

فيما يلي بعض تطبيقات التكنولوجيا المالية الشائعة التي تستخدمها شركات التأمين:

1. منصات التأمين الرقمية: توفر هذه المنصات حلاً رقميًا شاملاً للتأمين ، مما يسمح لحاملي وثائق التأمين بشراء سياساتهم وإدارتها والمطالبة بها بالكامل عبر الإنترنت. توفر المنصات الرقمية أيضًا رؤى وتحليلات لبيانات شركات التأمين ، مما يمكّنهم من تخصيص عروضهم وتحسين عمليات الاكتتاب الخاصة بهم.
2. الذكاء الاصطناعي (AI) والتعلم الآلي: تساعد خوارزميات الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي شركات التأمين على تحليل كميات كبيرة من البيانات بسرعة وبدقة ، مما يسمح لها بتحديد وتقييم المخاطر بشكل أكثر كفاءة. يمكن أيضًا استخدام هذه التقنية للكشف عن الاحتيال ومعالجة المطالبات ، مما يقلل الوقت والتكلفة المرتبطة بهذه المهام.
3. تقنية Blockchain: يمكن استخدام تقنية Blockchain لتخزين بيانات السياسة والمطالبات ومشاركتها بشكل آمن ، مما يقلل من مخاطر الاحتيال وتحسين الشفافية. يمكن لشركات التأمين أيضًا استخدام blockchain لأتمتة معالجة المطالبات ، وتقليل التكاليف الإدارية وتحسين خدمة العملاء.
4. تطبيقات الهاتف الجوال: طورت العديد من شركات التأمين تطبيقات الهاتف المحمول التي تسمح لحاملي وثائق التأمين بإدارة سياساتهم ، وتقديم المطالبات ، والتواصل مع شركات التأمين من هواتفهم الذكية. يمكن لهذه التقنية أن تزود حاملي وثائق التأمين بتحديثات في الوقت الفعلي بشأن مطالباتهم ، مما يقلل الوقت والجهد اللازمين لحل المشكلات.
5. تقنيات المعلومات: تقنيات المعلومات تستخدم التكنولوجيا أجهزة استشعار وأجهزة أخرى لتتبع سلوك السائق ، مما يسمح لشركات التأمين بتقييم المخاطر بشكل أكثر دقة وتقديم سياسات مخصصة. يمكن أيضًا استخدام الاتصالات عن بُعد لمراقبة صحة السيارة ، مما يقلل من مخاطر الأعطال والحوادث.

في ملخص

بشكل عام ، تساعد تطبيقات fintech شركات التأمين على تقديم خدمات أكثر تخصيصًا وفعالية وشفافية لحاملي وثائق التأمين الخاصة بهم. تمكّن هذه التطبيقات أيضًا شركات التأمين من تقليل التكاليف الإدارية ، وتحسين إدارة المخاطر ، وخلق مصادر جديدة للإيرادات.

• محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
• بلاتوبلوكشين. Web3 Metaverse Intelligence. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
• المصدر https://www.fintechnews.org/fintech-for-insurance-companies-revolutionizing-old-school-institutions/