خمس ميزات رئيسية لإنشاء الحل الأمثل لاتخاذ القرار بشأن المخاطر

هذه مقالة برعاية كيم مينور, نائب أول للرئيس للتسويق العالمي at بروفينير.

للمنافسة بنجاح في عالم الإرضاء الفوري الرقمي الخاص بنا ، فأنت بحاجة إلى نظام بيئي لاتخاذ قرارات المخاطر مصمم لخدمة العملاء بذكاء. حل لا يربط فقط كل جزء من قرارات الائتمان وبرامج الذكاء الاصطناعي / التعلم الآلي التي تمتلكها ، ولكنه يمكّنك أيضًا من الوصول إلى أي مصدر بيانات خارجي وداخلي في الوقت الفعلي لتحسين القرارات تلقائيًا - جنبًا إلى جنب مع تأثير تلك القرارات - عبرك بالكامل دورة حياة العميل.

لكن العديد من مزودي الخدمات المالية غير قادرين على ربط كل هذه العناصر معًا لأن عروض تحليلات المخاطر القديمة لم يتم إنشاؤها بهذه الطريقة. لذلك ، بصفتك مستخدمًا ، كان عليك البحث عن منتجات متعددة عندما تريد حلولًا عالمية المستوى للبيانات واتخاذ القرارات المدعومة بالذكاء الاصطناعي. لقد اعتمدت على البائعين لإجراء تغييرات. لقد اعتمدت على عدة واجهات مستخدم (UI) للحفاظ على التحكم. لقد انتظرت شهورًا حتى تبدأ الحلول ، و ... كنت بحاجة إلى استبدال التكنولوجيا بعد بضع سنوات عندما لا تستطيع التوسع والتوسع في عملك.

سواء كنت شركة ناشئة بخط إنتاج واحد ، أو شركة يونيكورن تقدم مجموعة من الحلول المالية ، فأنت بحاجة إلى إنشاء "منزل" مالي لعملائك ، مما يعني تقديم تجربة عملاء رائعة من البداية إلى النهاية ، بغض النظر عن التغيير ديناميات.

فيما يلي الميزات الرئيسية الخمس لمنصة اتخاذ القرار بشأن المخاطر والتي ستمكنك من إنشاء تجارب عملاء عالمية المستوى:

إدارة بدون كود: لدمج الأنظمة وتغيير العمليات وإطلاق منتجات جديدة

في دراسة استقصائية شملت 400 من صانعي القرار في مؤسسات التكنولوجيا المالية والخدمات المالية في جميع أنحاء العالم ، أشار 78٪ من المشاركين إلى أن واجهة المستخدم منخفضة / بدون رمز هي ميزة لديهم أو أنها ستكون أكثر أهمية عند اختيار نظام آلي لاتخاذ القرارات بشأن المخاطر. الحلول غير المرنة التي تتطلب من البائع أو قسم تكنولوجيا المعلومات لديك الاتصال بمصدر بيانات جديد أو إجراء تغييرات في سير العمل أو إطلاق منتج جديد تعيق وقت التسويق وتزيد التكاليف وتضعك خلف منافسيك. ابحث عن حل يحتوي على عمليات تكامل بيانات سابقة الإنشاء وواجهة مرئية تعمل بالسحب والإفلات لإجراء تغييرات بسهولة وسرعة للاستجابة لاحتياجات المستهلك المتطورة.

البيانات المتصلة: سهولة الوصول إلى البيانات التاريخية والحقيقية

من خلال استبياننا لأصحاب القرار ، اكتشفنا أن قرارات مخاطر الائتمان تعتمد بشكل أكبر على البيانات التاريخية أكثر من البيانات الواقعية. يستخدم واحد وستون بالمائة من المستجيبين كلاً من البيانات التاريخية والحقيقية عند اتخاذ قرارات مخاطر الائتمان ، بينما يستخدم 11 بالمائة فقط في الغالب البيانات في الوقت الفعلي. لاتخاذ قرارات دقيقة بشأن مخاطر الائتمان ، فإن سهولة الوصول إلى البيانات عبر دورة حياة الائتمان بأكملها أمر لا بد منه. ويجب أن تتمتع جميع الفرق بإمكانية الوصول إلى مجموعات البيانات نفسها لضمان اتخاذ القرار بشأن الصورة الكبيرة. بدونها ، تظل الأفكار المطلوبة للحصول على منتجات وعمليات جديدة في السوق بشكل أسرع ولاتخاذ قرارات ذكية بشأن المخاطر مخفية في صوامع البيانات.

التحكم المركزي: البيانات والقرارات المدعومة بالذكاء الاصطناعي عبر دورة حياة العميل

لتعزيز الابتكار المستمر عبر دورة حياة العميل ، تحتاج المؤسسات إلى أن تكون قادرة على الإطلاق والتعلم والتكرار بسهولة ، ولكن الحلول المنفصلة للبيانات واتخاذ قرارات الذكاء الاصطناعي تبطئ الابتكار. يتوقع المستهلكون أن تكون تجاربهم سلسة ، مما يتيح لهم الوصول إلى منتجات الخدمات المالية المصممة خصيصًا لهم مع حمايتهم أيضًا من الاحتيال المالي. لدعم حاجة المستهلك واستراتيجية الأعمال هذه ، تحتاج مؤسسات الخدمات المالية إلى دمج البيانات واتخاذ القرار في حل واحد متماسك يمكن أن يوفر التكنولوجيا للوصول إلى البيانات وتحليلها واتخاذ إجراءات بشأنها عبر عمليات الاحتيال والهوية والائتمان.

التحسين التلقائي: القرار الذي يصبح أكثر دقة في كل مرة يتم استخدامه

هل تعرف كيف تعمل نماذج المخاطر الحالية الخاصة بك؟ أو ما إذا كان الانجراف النموذجي يحدث وغير صحي؟ ما المدة التي ستستغرقها للرد على تغييرات الأداء بمجرد رصدها؟ اعتمد القرار التقليدي على التدخل البشري لاكتشاف تغييرات أداء النموذج وتحديد خيارات تحسين الكفاءة ، مما يعني أن التحسينات تحدث على أساس مخصص ، إذا حدث ذلك أصلاً.

للعمل بأقصى قدر من الكفاءة وتشغيل النماذج الأكثر دقة ، يحتاج حل البيانات والقرارات المدعوم بالذكاء الاصطناعي إلى واجهة مستخدم مركزية تربط جميع البيانات الضرورية حتى يمكن استخدامها لتشغيل حلقة ردود فعل مستمرة ، حيث تكون البيانات التاريخية والحقيقية تستخدم لتحسين الأداء تلقائيًا بشكل مستمر. يمكن مراقبة أداء النموذج ودقته وتعديلهما في الوقت الفعلي.

انمو وتوسع بثقة: تقنية تتطور وتنمو مع عملك

واحدة من أكبر العقبات التي تواجهها شركات الخدمات المالية هي امتلاك التكنولوجيا التي يمكنها دعم أعمالها أثناء تطورها وتنموها. على سبيل المثال ، غالبًا ما يجد الأشخاص صعوبة في دعم اتخاذ القرار مع نمو حجم التطبيقات وتوسع عروضهم. قد يكون التأثير في بعض الأحيان من التأخير في انتظار البائعين أو الفرق الداخلية لإجراء التغييرات ؛ غالبًا ما يعني ذلك شراء أو بناء حلول جديدة لسد الفجوات التكنولوجية أو استبدال الحلول الحالية تمامًا. مهما كان المسار إلى الأمام ، فإن التأثير هو نفسه ... النمو المتأخر ، وخفة الحركة المحدودة ، وإحباط المستخدم. لاستباق تحديات التكنولوجيا المستقبلية ، ابحث عن الخيارات التي تمكّنك من النمو والتوسع وتغيير الاتجاه.

لكي تزدهر حقًا في صناعة تنافسية بشكل متزايد ، تحتاج إلى تزويد المستهلكين بتجارب عملاء عالمية المستوى. تتيح لك البيانات الموحدة ومنصة اتخاذ القرار المدعومة بالذكاء الاصطناعي اتخاذ قرارات أكثر ذكاءً وبسرعة. استخدم تكامل البيانات القوية وإمكانيات التشغيل الآلي لتقنيتك لإنشاء تجارب مستخدم مبسطة وقيادة اتخاذ القرار في الوقت الفعلي.

عن المؤلف: كيم مينور هو نائب الرئيس الأول للتسويق في بروفينير، والتي تساعد شركات التكنولوجيا المالية ومقدمي الخدمات المالية على اتخاذ قرارات أكثر ذكاءً بشكل أسرع من خلال منصة اتخاذ قرارات المخاطر المدعومة بالذكاء الاصطناعي. تعمل Provenir مع مؤسسات الخدمات المالية التخريبية في أكثر من 50 دولة وتعالج أكثر من ثلاثة مليارات معاملة سنويًا.

وظيفة خمس ميزات رئيسية لإنشاء الحل الأمثل لاتخاذ القرار بشأن المخاطر ظهرت للمرة الأولى على إنهاء.

• كوينسمارت. أفضل بورصة للبيتكوين والعملات المشفرة في أوروبا.
• بلاتوبلوكشين. Web3 Metaverse Intelligence. تضخيم المعرفة. دخول مجاني.
• كريبتوهوك. الرادار. تجربة مجانية.
• المصدر: https://finovate.com/five-key-features-for-creating-the-optimal-risk-decisioning-solution/