تنضج الحلول التي تعتمد على الذكاء الاصطناعي بسرعة، لتصبح أحد الأصول الحيوية في العديد من الصناعات، وخاصة في مجال التمويل. وفقا ل تقرير الأسواق والأسواق، حقق سوق chatbot العالمي قيمة قدرها 4.7 مليار دولار في عام 2022 ويتوقع نموًا يصل إلى 15.5 مليار دولار بحلول عام 2028.
وقد أدى تطور روبوتات الدردشة إلى تحسين قدراتها اللغوية بشكل كبير، مع نماذج مثل GPT 4 التي تمكن من فهم أعمق لأنماط سلوك المستخدم للخدمات الشخصية.
من الداخل الأعمال يسلط الضوء على الدور المحوري لروبوتات الدردشة والذكاء الاصطناعي في إحداث ثورة في تجارب العملاء في مجال الخدمات المصرفية، ولا سيما في استخدامها للخدمات المصرفية التحادثية لتخفيف المخاطر والمساعدة في ضمان الائتمان.
تشهد المؤسسات المالية التي تستفيد من روبوتات الدردشة المتقدمة القائمة على الذكاء الاصطناعي تواصلًا سريعًا مع العملاء، وجمعًا فعالًا للمعلومات، وزيادة الوعي باحتياجات العملاء.
في الوقت الحاضر، تستخدم الكيانات المالية روبوتات الدردشة المالية لتزويد العملاء بالدعم على مدار الساعة والإجابة على الأسئلة الشائعة، إلى جانب إدارة الطلبات المتعددة في وقت واحد.
الذكاء الاصطناعي وروبوتات الدردشة المصرفية
يتم تعزيز النمو السريع للذكاء الاصطناعي، الذي يغذيه الذكاء الاصطناعي التوليدي وLLMs، من خلال قدرتها على إنشاء المحتوى وفهم الفروق الدقيقة الضرورية للتفاعل مع العملاء. ومع ذلك، يعتمد هذا التحول على قيام البنوك بتجديد الأنظمة القديمة وإعادة تعريف نهج العملاء الخاص بها.
يعمل الذكاء الاصطناعي، بما في ذلك القواعد ومعالجة اللغة الطبيعية (NLP) والتعلم الآلي (ML)، على تمكين روبوتات الدردشة من تحليل البيانات ومعالجة الطلبات المتنوعة على الفور.
تستخدم الخدمات المصرفية نوعين أساسيين من روبوتات الدردشة: روبوتات الدردشة الموجهة نحو المهام وروبوتات الدردشة التنبؤية المبنية على البيانات. يستخدم الأول القواعد، وتعلم الآلة المحدود، ومعالجة اللغات الطبيعية، مع التركيز على وظائف محددة مثل الأسئلة الشائعة أو المعاملات الأساسية.
في المقابل، تستخدم الأخيرة، مثل Siri أو Alexa، البرمجة اللغوية العصبية (NLU)، والبرمجة اللغوية الطبيعية (NLP)، والتعلم الآلي للتعلم من التفاعلات وتقديم تجارب مخصصة.
وظائف Chatbots التي تعمل بالذكاء الاصطناعي
حل استفسارات العملاء: تستخدم روبوتات الدردشة المالية معالجة اللغات الطبيعية لمعالجة استفسارات العملاء بسرعة ودقة، وتقديم معلومات حول أرصدة الحسابات، والمعاملات، ودفع الفواتير، وطرق الدفع المتنوعة، والتعليم المالي.
تتبع النفقات: تساعد روبوتات الدردشة هذه في مراقبة نفقات العميل، وإنشاء التقارير، والمساعدة في الإدارة المالية، وتقديم المشورة بشأن توفير المال، وتوفير تنبيهات في الوقت الفعلي لتغييرات الرصيد أو العروض الجديدة.
الميزانيات: تساعد Chatbots في إدارة التمويل الشخصي، وتوفر رؤى حول سلوكيات الإنفاق، وتمكين مراقبة النفقات، وإنشاء الميزانية، واتخاذ القرارات المالية المستنيرة.
الإشعارات: تقدم هذه الروبوتات تذكيرات وإشعارات، وتدعم المستخدمين في الحفاظ على الرقابة المالية والحد من الإنفاق المفرط من خلال تنبيههم عند الاقتراب من حدود الإنفاق في فئات محددة.
دفعات متكررة: تعمل Chatbots على تبسيط عمليات دفع الفواتير عن طريق أتمتة التسويات، مما يلغي الحاجة إلى المعاملات اليدوية والتكامل بسلاسة مع طرق الدفع المختلفة مثل بطاقات الائتمان وبطاقات الخصم والتحويلات المصرفية.
الادخار والتخطيط المالي: تعمل هذه الروبوتات كموارد إعلامية، وتقدم رؤى حول استراتيجيات التخطيط المالي المتنوعة، وتساعد في إنشاء هياكل ميزانية مخصصة تتماشى مع دخل المستخدمين ونفقاتهم وأهدافهم المالية.
فوائد Chatbots المدعومة بالذكاء الاصطناعي للبنوك وشركات التكنولوجيا المالية
توفر Chatbots مزايا مختلفة للبنوك والعملاء، مثل تحسين التكلفة والمشاركة الاستباقية وتحسين جمع البيانات.
توافر 24/7: على عكس الوكلاء البشريين، تعمل روبوتات الدردشة على مدار الساعة، مما يوفر للعملاء دعمًا متواصلًا، مما يؤثر بشكل إيجابي على رضا العملاء.
الردود السريعة: تعمل روبوتات الدردشة المالية القائمة على الذكاء الاصطناعي في الوقت الفعلي، مما يتيح الدعم الفوري للمستخدم والاستجابات دون فترات انتظار.
التخصيص: تستفيد روبوتات الدردشة هذه من البيانات المجمعة لتكثيف سلوكيات العملاء، وتقديم حلول أسرع وتوصيات خاصة بالمنتج أو التعليم.
ووفقا ل
تقرير ماكينزي فيما يتعلق بالذكاء الاصطناعي في الخدمات المصرفية، يمكن لتقنيات الذكاء الاصطناعي أن تساعد البنوك على زيادة إيراداتها من خلال زيادة تخصيص الخدمات للعملاء. وتشهد العديد من البنوك والبنوك الجديدة في جميع أنحاء العالم بالفعل التأثير الإيجابي للتخصيص على علاقاتها مع العملاء وجودة خدماتها.
مكافحة الاحتيال: تتعامل روبوتات الدردشة المالية القائمة على الذكاء الاصطناعي بكفاءة مع عدد كبير من الطلبات، مما يقلل من عبء العمل على الممثلين ويحدد المخاوف الأمنية على الفور.
إشراك العملاء: تسهل هذه الروبوتات المشاركة الاستباقية، والمساعدة في بيع المنتجات المالية المتبادلة، وتوزيع التحديثات، ومشاركة المعلومات المالية مباشرة مع المستخدمين.
جمع البيانات والتعليقات: تقوم Chatbots بجمع الرؤى بشكل فعال من المحادثات، مما يوفر منصة للمستخدمين لترك التعليقات، خاصة بين الأجيال الشابة مثل جيل الألفية والجيل Z.
مستقبل Chatbots في مجال التمويل المساعدون الماليون الذين يحركهم الصوت
صعود المساعدين الماليين الذين يعتمدون على الصوت: يشهد المشهد المتطور لتطوير البرمجيات المالية تحولًا نحو روبوتات الدردشة التي تدعم الصوت. يتماشى هذا التحول مع الطفرة في مكبرات الصوت الذكية والمساعدين الصوتيين، مما يوفر نهجًا أكثر سهولة وتحدثًا للإدارة المالية.
التكامل المتطور لروبوتات الدردشة في الشؤون المالية: تعمل Chatbots على دمج الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي لتقديم توصيات مخصصة، تتماشى بدقة مع الأهداف والتفضيلات المالية للمستخدمين، مما يمثل قفزة نحو التوجيه المالي المخصص.
دعم متعدد اللغات: وإدراكًا لأهمية الشمولية، تهدف المؤسسات المالية إلى توفير الدعم متعدد اللغات لتلبية الخلفيات اللغوية المتنوعة، وتعزيز تجربة مالية أكثر تخصيصًا وشمولاً.
ظهور النماذج المالية الهجينة: المستقبل يكمن في النماذج الهجينة التي تجمع بين كفاءة روبوتات الدردشة والخبرة الاستشارية البشرية، مما يضمن خدمة أكثر شمولاً وتجربة مخصصة.
أمان معزز: تعمل المؤسسات المالية على تعزيز روبوتات الدردشة بتدابير أمنية متقدمة مثل المصادقة البيومترية، وتحصين المعلومات المالية الحساسة للمستخدمين.
كلمة أخيرة
تواصل Chatbots إعادة تعريف المشهد المالي، بهدف تحقيق قدر أكبر من الكفاءة وإمكانية الوصول والتخصيص. إن احتضان التقدم التكنولوجي والاتجاهات التقدمية سيمهد الطريق لتجربة مالية مبسطة.
تعد الاستفادة من التقنيات الناشئة أمرًا محوريًا في الدخول في مستقبل الإدارة المالية الشخصية، والتي تلبي الاحتياجات والتفضيلات الفردية.
- محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. تمكين نفسك. الوصول هنا.
- أفلاطونايستريم. ذكاء Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
- أفلاطون كربون، كلينتك ، الطاقة، بيئة، شمسي، إدارة المخلفات. الوصول هنا.
- أفلاطون هيلث. التكنولوجيا الحيوية وذكاء التجارب السريرية. الوصول هنا.
- المصدر https://www.finextra.com/blogposting/25471/how-ai-driven-chatbots-are-transforming-the-financial-services-industry?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- :لديها
- :يكون
- 2022
- 2028
- 7
- a
- من نحن
- معجل
- إمكانية الوصول
- وفقا
- حسابي
- بدقة
- تحقق
- في
- العنوان
- متقدم
- التطورات
- مزايا
- نصيحة
- استشاري
- عملاء
- AI
- AI-بالطاقة
- مساعدة
- تهدف
- التنبيهات
- اليكسا
- الانحياز
- المحاذاة
- يحاذي
- جنبا إلى جنب
- سابقا
- من بين
- تحليل
- و
- نهج
- هي
- AS
- الأصول
- مساعدة
- مساعدين
- مساعدة
- التحقّق من المُستخدم
- أتمتة
- توفر
- وعي
- خلفيات
- الرصيد
- أرصدة
- مصرف
- البنوك والمصارف
- البنوك
- الأساسية
- أن تصبح
- سلوك
- السلوكيات
- الفوائد
- مشروع قانون
- مليار
- بصمات
- المصادقة البيومترية
- زيادة
- البوتات
- ميزانية
- by
- CAN
- قدرات
- قدرة
- بطاقات
- الفئات
- تلبية
- التموين
- التغييرات
- chatbot
- chatbots
- زبون
- عميل
- مجموعة شتاء XNUMX
- الجمع بين
- Communication
- شامل
- اهتمامات
- محتوى
- استمر
- تباين
- مراقبة
- تحادثي
- المحادثات
- التكلفة
- خلق
- ائتمان
- بطاقات الائتمان
- الحد
- زبون
- رضا العملاء
- العملاء
- البيانات
- تعتمد على البيانات
- مدين
- بطاقات الخصم
- اتخاذ القرار
- أعمق
- نقل
- تقديم
- التطوير التجاري
- مباشرة
- توزيع
- عدة
- التعليم
- الطُرق الفعّالة
- على نحو فعال
- كفاءة
- بكفاءة
- القضاء
- احتضان
- الناشئة
- التقنيات الناشئة
- توظف
- إمباورز
- تمكين
- اشتباك
- تعزيز
- ضمان
- الكيانات
- خاصة
- أساسي
- تأسيس
- واضح
- تطور
- المتطورة
- مفرط
- مصاريف
- الخبره في مجال الغطس
- خبرة
- خبرة
- تسهيل
- أسرع
- ردود الفعل
- تمويل
- مالي
- الأهداف المالية
- معلومات مالية
- المؤسسات المالية
- التخطيط المالي
- المنتجات المالية
- الخدمات المالية
- FINTECH
- التركيز
- في حالة
- سابق
- احتيال
- كثيرا
- تبدأ من
- تغذيه
- وظائف
- مستقبل
- جمع
- جمعت
- جمع
- الجنرال
- الجنرال ض
- توليد
- توليد
- أجيال
- توليدي
- الذكاء الاصطناعي التوليدي
- العالمية
- الأهداف
- يفهم، يمسك، يقبض
- أكبر
- التسويق
- توجيه
- مقبض
- تزايد
- مساعدة
- مرتفع
- ويبرز
- كيفية
- لكن
- HTML
- HTTPS
- الانسان
- مهجنة
- تحديد
- فوري
- تؤثر
- أهمية
- تحسن
- in
- شامل
- الشمولية
- دخل
- زيادة
- فرد
- الصناعات
- العالمية
- تأثير
- معلومات
- بالمعلومات
- وأبلغ
- استفسارات
- رؤى
- المؤسسات
- دمج
- التكامل
- تفاعل
- التفاعلات
- إلى
- حدسي
- المشهد
- لغة
- قفز
- تعلم
- تعلم
- يترك
- إرث
- الرافعة المالية
- الاستفادة من
- يكمن
- مثل
- محدود
- حدود
- آلة
- آلة التعلم
- الحفاظ على
- إدارة
- إدارة
- كتيب
- كثير
- تجارة
- الأسواق
- وسم
- ماكينزي
- الإجراءات
- طرق
- جيل الألفية
- تخفيف
- ML
- عارضات ازياء
- وسائط
- مال
- مراقبة
- الأكثر من ذلك
- متعدد
- طبيعي
- معالجة اللغات الطبيعية
- تقترب
- حاجة
- إحتياجات
- البنوك الجديدة
- جديد
- البرمجة اللغوية العصبية
- نلو
- الإخطارات
- تظليل
- كثير
- of
- عرض
- الوهب
- عروض
- on
- طريقة التوسع
- التحسين
- or
- خاصة
- أنماط
- تدمير
- وسائل الدفع
- طرق الدفع
- المدفوعات
- فترات
- الشخصية
- التمويل الشخصي
- التخصيص
- مخصصه
- محوري
- تخطيط
- المنصة
- أفلاطون
- الذكاء افلاطون البيانات
- أفلاطون داتا
- إيجابي
- بصورة إيجابية
- على وجه التحديد
- التفضيلات
- ابتدائي
- استباقية
- معالجة
- المنتج
- المنتجات
- تقدمية
- المتوقع
- تزود
- توفير
- جودة
- الاستفسارات
- الأسئلة المتكررة
- سريع
- بسرعة
- في الوقت الحقيقي
- يميز
- ساندي خ. ميليك
- إعادة تعريف
- إعادة تعريف
- تقليص
- العلاقات
- التقارير
- ممثلو
- طلبات
- الموارد
- ردود
- الإيرادات
- ثورة
- ارتفاع
- المخاطر
- النوع
- القواعد
- s
- رضا
- إنقاذ
- بسلاسة
- أمن
- التدابير الأمنية
- رؤية
- حساس
- الخدمة
- خدماتنا
- خدمة
- المستوطنات
- مشاركة
- نقل
- معا
- سمارت
- تطبيقات الكمبيوتر
- تطوير البرمجيات
- الحلول
- مكبرات الصوت
- محدد
- الإنفاق
- استراتيجيات
- تبسيط
- تبسيط
- الهياكل
- هذه
- الدعم
- دعم
- موجة
- بسرعة
- أنظمة
- تناسب
- التكنولوجية
- التكنولوجيا
- •
- المستقبل
- المشهد
- من مشاركة
- منهم
- تشبه
- عبر
- إلى
- نحو
- تتبع الشحنة
- المعاملات
- التحويلات
- تحول
- تحويل
- انتقال
- جديد الموضة
- اثنان
- أنواع
- الاكتتاب
- متواصل
- آخر التحديثات
- تستخدم
- مستخدم
- المستخدمين
- الدخول
- الاستفادة من
- يستخدم
- تقييم الموقع
- مختلف
- إلى حد كبير
- حيوي
- صوت
- حجم
- انتظار
- طريق..
- متى
- سوف
- مع
- في غضون
- بدون
- الشاهد
- تشهد
- في جميع أنحاء العالم
- التوزيعات للسهم الواحد
- أصغر
- زفيرنت