كيف تقوم البنوك بتحديث النواة الرقمية ، والحفاظ على الامتثال للقواعد

تدرك البنوك أنه للحصول على ميزة تنافسية في السوق وتقديم خدمة أفضل للعملاء ، يجب عليهم تحديث مجموعة التكنولوجيا الخاصة بهم. هناك وعي واضح بالتحديات التي يواجهها مقدمو الخدمات الأساسيون القدامى في مواكبة تطور متطلبات الخدمات المصرفية الرقمية اليوم. ومع ذلك ، فقد تمحور جزء كبير من المحادثة حول الوقت والتكلفة وخطر التعطيل الناتج عن إجراء إصلاح شامل للنظام.

ولكن هناك عامل رئيسي آخر يعيق عمل البنوك - الافتقار إلى الوضوح والتفاصيل حول كيف يمكن لمقدمي الخدمات المصرفية الأساسية مساعدة البنوك في الحفاظ على الامتثال التنظيمي أثناء تنفيذ هذه الأنظمة الجديدة.

في حين أن الحصول على أفضل تجربة مستخدم رقمي ليس كل شيء ، فمن الضروري أن يتم دعم النظام الأساسي المصرفي الأساسي الذي يدعم تجربة المستخدم بأحدث معايير الامتثال التنظيمي. إن عواقب عدم الامتثال أمر لا تستطيع البنوك تحمله ببساطة.

إن التنقل في ساحة مخاطر الامتثال هو المكان الذي يتردد فيه التردد في تبني نتائج التحديث الأساسية حيث توجد أشياء غير معروفة حول ماهية المخاطر وكيفية التعامل مع هذا المسار وكيفية التخفيف من هذه المخاطر. ولكن قبل أن تقوم البنوك بفحص مزود أساسي رقمي محتمل ، هناك أسئلة رئيسية يجب مراعاتها. ستساعد العناصر الستة الأولى في توضيح نهج البنك في التحول الرقمي.

1. ما هو تحمل البنك للمخاطر التنظيمية فيما يتعلق بالتكنولوجيا؟

2. ما هو تأثير الحل الرقمي الأساسي المحتمل على المخاطر التنظيمية ، وما هي الآليات المقبولة التي يمكن تنفيذها للمساعدة في تخفيف المخاطر؟

3. كيف سيعمل الحل الرقمي الأساسي على تبسيط عمليات الامتثال الحالية ؛ ما هي الفوائد المتوقعة وهل الفوائد تفوق التكاليف؟

4. ما هي التأثيرات التي سيتحملها الحل الرقمي الأساسي على عملية إدارة التغيير التنظيمي؟

5. عند وضع ذلك موضع التنفيذ ، كيف يجعل البنك الشركاء التنظيميين والفاحصين مرتاحين للقرارات؟

6. كيف يترجم البنك درجة تحمل المخاطر الحالية ويخطط لبيئة رقمية؟

بمجرد أن يكون هناك وضوح داخلي بشأن نهج البنك في التحول الرقمي ، يجب أن يطرح أسئلة أكثر استنارة وذات مغزى لمزوده الأساسي الرقمي المحتمل ، بما في ذلك:

7. كيف تم تصميم الحل الرقمي الأساسي لتمكين البنك من الامتثال للمتطلبات التنظيمية؟  

8. كيف يضمن البنك أن نهج الامتثال التنظيمي مؤكد للمستقبل للتطور مع التغييرات المستمرة في السوق؟ 

9. كيف يتتبع البنك تغييرات اليوم وكيف يتم التواصل مع العملاء مع تطور المتطلبات؟  

10. كيف يتناسب برنامج إدارة التغيير مع إطار الامتثال العام للبنك؟ 

11. كيف يضمن البنك أن برنامج الامتثال الخاص به قوي بما يكفي لتلبية توقعات الصناعة ومتطلبات الرقابة لمنظمي البنوك؟ 

12. من هم خبراء الامتثال التنظيمي في الفريق - ما هي قاعدة معارفهم في كل مجال رئيسي؟ 

سد الفجوة الرقمية

بالنظر إلى أنه يجب على جميع البنوك التوفيق اليوم لإجراء تبديل الخدمات المصرفية الرقمية الأساسية ، فمن السهل أن نفهم سبب عزوف البنوك عن المخاطرة. هذا هو المكان الذي تحتاج فيه الثقة والخبرة لسد الفجوة الرقمية مع معالجة عناصر الامتثال التنظيمي للتحول الرقمي الأساسي أو التعزيز بشكل فعال. في مجال التكنولوجيا المالية ، يعني هذا العمل مع منصة خدمات مالية مثبتة تعتمد على فريق امتثال مخصص للمنتج يتفهم تعقيدات السوق المصرفية الأمريكية.

أثناء استكشاف مزودي الخدمات الأساسية الرقمية من الجيل التالي ، ابحث عن البائعين المثبتين الذين لديهم عقود من الخبرة في بناء الثقة في السوق من خلال الجمع بين قوة التكنولوجيا والخبرة الصناعية مع فريق قوي من خبراء الخدمات المصرفية كخدمة وسوق الخدمات المصرفية الرقمية . ضع في اعتبارك مقدمًا يعمل بشكل أسرع وأكثر ذكاءً وفعالية من حيث التكلفة مع الأتمتة الذكية بالإضافة إلى مزود يعمل مع البنوك لمعالجة خدمات العمليات المالية والتقنية ، بما في ذلك الأمان والامتثال وإدارة المخاطر وخدمة العملاء.

يمكن تحقيق مستوى من الراحة لبدء التحول المصرفي الأساسي عند العمل مع شريك تم اختباره في السوق يعرف أن تنفيذ نواة رقمية يتعلق بحل آمن ومستدام ويقلل من تعطل الأعمال ويمكن أن يتعايش مع العمليات الحالية و تم تصميمه مع مراعاة الامتثال التنظيمي.

تتمتع البنوك أكثر من أي وقت مضى بفرصة قوية لتقديم عروض مالية موثوقة وآمنة ومرنة ومصممة خصيصًا لعملائها - كل ذلك مع إعطاء الأولوية للامتثال. تتمثل الخطوة الأولى في طرح الأسئلة الصحيحة للإبلاغ عن التكنولوجيا التي تتوافق مع الاحتياجات الفريدة للبنك وعملائه.

كاثلين يه هي رئيسة قسم الامتثال للمنتجات في أمريكا الشمالية في غاليليوحيث تتمتع بخبرة تزيد عن 20 عامًا في مجال الخدمات المصرفية والمالية. قبل ذلك ، شغلت منصب رئيس الامتثال لبنك Poppy ، ورئيس الامتثال في بنك Tri Countyies. شغل يه سابقًا مناصب استشارية رفيعة المستوى مع مجموعة متنوعة من البنوك والمؤسسات المصرفية ، بما في ذلك Wells Fargo و Treliant و Aurora Bank و Infosys. 

• محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
• بلاتوبلوكشين. Web3 Metaverse Intelligence. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
• المصدر https://bankautomationnews.com/allposts/core-cloud/how-banks-modernize-digital-core-keep-in-reg-compliance/