كيف يمكن تحديث الأنظمة المصرفية القديمة عبر الهجرة السحابية؟

تعتمد معظم البنوك ، وخاصة التقليدية منها ، على البنية التحتية القديمة لإدارة عملياتها اليومية. أظهر تقرير صادر عن كوينتيلي أن البنوك تعمل على أساس جماعي التي تزيد قيمتها عن 3 تريليون دولار. بمساعدة COBOL ، وهي لغة برمجة تم تطويرها في الخمسينيات من القرن الماضي. غالبًا ما ينبع هذا الاعتماد على الأنظمة القديمة من عدم الرغبة في تعطيل العمليات عن طريق إجراء تغييرات واسعة النطاق.

ومع ذلك ، فإن استخدام البنية التحتية للبرامج القديمة للتعامل مع العمليات المصرفية يمكن أن يؤدي إلى انقطاعات واسعة النطاق ونقاط ضعف. يشير تقرير Quentelli المذكور أعلاه أيضًا إلى أن البنوك بحاجة إلى تحديث بنيتها التحتية ، على الرغم من أن 43٪ فقط حريصون على تبني التحديث قريبًا.

في هذه المقالة ، سوف نناقش كيفية تحديث الأنظمة القديمة في البنوك، ومزايا ترقية البنية الأساسية الأساسية لديك ، بالإضافة إلى سبب حاجتك إلى الخدمات المصرفية السحابية. 

ما هو تحديث الأنظمة القديمة؟

كما يوحي الاسم ، فإن تحديث النظام القديم هو عملية تحويل العمارة المصرفية القديمة والرائعة إلى نظام حديث وقوي. 

بالمعنى الواسع ، يمكنك ذلك تحديث الأنظمة القديمة في البنوك من خلال ترحيل التبعيات الأساسية إلى السحابة ، أو إعادة هيكلة قاعدة التعليمات البرمجية ، أو بناء نظام جديد من البداية.

تشمل المجالات القابلة للتحديث في مجال الخدمات المصرفية DevOps (SecOps) ، وإدارة البيانات ، والحوسبة السحابية (المختلطة ، العامة ، أو الخاصة) ، والبنية الأساسية. يمكنك التركيز على منطقة واحدة في كل مرة ، ومعالجة كل منها كنقطة اتصال بناءً على الإلحاح والتأثير على العمليات المصرفية.

لماذا تحديث الأنظمة القديمة للبنوك؟ 

البنوك والمديرين متضاربون حول تحديث التعليمات البرمجية القديمة؛ يحاولون تقييم التكاليف المالية لهذا القرار. ولكن إذا كنت ملتزمًا بتبني التحول الرقمي في الخدمات المصرفية ، فإليك الفوائد المحتملة لتحديث الأنظمة القديمة:

زيادة المرونة

يمنحك تحديث النظام الأساسي المصرفي القديم مزيدًا من المرونة من خلال توفير الوصول إلى أدوات أكثر قوة وواجهات برمجة التطبيقات والتكنولوجيا السحابية. نتيجة لذلك ، يمكن للبنك الذي تتعامل معه توسيع نطاق العمليات دون إجهاد الموارد المتاحة.

زيادة الإنتاجية

عندما تقوم بترقية نظامك القديم بشكل صحيح ، يمكنك زيادة الإنتاجية وكفاءة العمل بشكل ملحوظ. تم تحسين الأدوات الحديثة لضبط العمليات الآلية وتحسين سرعة تسليم العمليات وعمليات النشر.

تشديد الأمن

إن استخدام البنية التحتية القديمة يجعل البنك الخاص بك عرضة للتهديدات الأمنية. نظرًا لأن هذه الأنظمة تعمل بتقنيات قديمة ، يجد المتسللون أنه من الأسهل اقتحامها لسرقة معلومات حساسة أو إحداث فوضى. 

ولكن مع الحديث منصة المصرفية، يمكنك الوصول إلى أدوات متقدمة لإدارة التهديدات الأمنية والرد على خروقات البيانات في وقت قياسي. والأهم من ذلك ، ستتمكن من الوصول إلى حل مصرفي تقدمي يراعي لوائح الامتثال من خلال نموذج التسليم السحابي المختلط.

التكاليف المثلى

وفقًا ماكينزي، توفر البنوك متوسطة الحجم 100 مليون دولار عن طريق اختيار التحديث التدريجي أو الانتقال إلى أكثر فائدة المصرفية الرقمية البدائل.

ظاهريًا ، يبدو تحويل قاعدة الرموز المصرفية الخاصة بك إلى بديل حديث مكلفًا. ولكن عندما تفكر في الفوائد ، ستدرك أنها تستحق كل سنت. علاوة على ذلك ، غالبًا ما تنفق المزيد على صيانة وإصلاح البرامج القديمة الخاطئة.

تجربة أفضل للعملاء 

يتيح لك اعتماد منصة مصرفية تقدمية بدلاً من قاعدة التعليمات البرمجية القديمة تحسين تجربة العملاء. نظرًا لأن لديك بنية تحتية مصرفية حديثة ، ستتمكن من تقديم خدمات مصرفية سلسة وتجنب فترات التعطل.

النهج القائم على البيانات

تأتي الأنظمة الأساسية المصرفية المتقدمة أيضًا مع أدوات تحليل البيانات لأن البيانات هي شريان الحياة لكل مؤسسة حديثة. يمكنك أيضًا إنشاء نماذج إدارة البيانات والحوكمة لزيادة الشفافية والتعاون مع تجنب تكوين الصوامع.

تحسين عائد الاستثمار

يمكن للأنظمة المصرفية الحديثة تحسين دخلك من خلال تقديم تجربة أفضل للعملاء وتحسين سمعة البنك الذي تتعامل معه عبر الإنترنت. سيقدم أصحاب المصلحة والمستثمرون أيضًا عن طيب خاطر دعمًا ماليًا للتحول الرقمي الخاص بك.

المصدر: Bain

وفقًا لـ Bain ، تمكن بنك الكومنولث الأسترالي من زيادة الدخل التشغيلي بعد خضوعه لعملية تحديث امتدت لعقد من الزمان. ونتيجة لذلك ، تمكن البنك من تحقيق دورات إصدار مدتها 3 ساعات ، مقارنة بثلاثة أشهر سابقة. 

تحديات تحديث الكود القديم للبنوك

يعد تحديث النظام الأساسي المصرفي الخاص بك خطوة نحو تحول التكنولوجيا المالية الرقمية ، ولكن يمكنك استبدال التعليمات البرمجية القديمة دون تعطيل العمليات الداخلية؟ إجابة قصيرة: لا. 

هنا هي التحديات الرئيسية في تحديث التعليمات البرمجية القديمة.

التخطيط غير الكافي

مع تحول التحول الرقمي إلى كلمة طنانة ، بدأت البنوك وشركات التكنولوجيا المالية في ركوب الموجة دون مراعاة التأثير على أعمالها. نتيجة لذلك ، يتبنى أصحاب المصلحة تحديث الكود القديم دون وضع خطط عمل وحالات طوارئ واضحة. 

نقص في المهارات

يتضمن وضع خطة تحديث لرمزك المصرفي القديم وجود مهندسي DevOps المناسبين ومتخصصي ضمان الجودة ومحللي البيانات وباحثين UX ذوي الخبرة المطلوبة. 

لنفترض أنك تريد نقل برنامجك المصرفي المستند إلى COBOL ، فستحتاج إلى شخص يفهم اللغة لفهم بنيتك ؛ خلاف ذلك ، قد يكسر فريقك النظام.

قضايا التوافق

معظم البنى التحتية القديمة قديمة وغير متوافقة مع واجهات برمجة التطبيقات الحديثة وأدوات الحوسبة السحابية. وهذا يجعل عملية تجديد قاعدة البيانات صعبة ، إن لم تكن بعيدة المنال.

ترحيل البيانات

يعد ترحيل البيانات أيضًا جزءًا من تحديث النظام القديم. أنت لا تفعل ذلك فقط استبدال الكود القديم ؛ يجب عليك أيضًا وضع خطط لنقل البيانات. بدون إدارة البيانات المناسبة لتوجيه الترحيل ووضع المعايير ، يمكنك إدخال مخاطر الأمان في البنية الجديدة.

تكلفة التحديث

في بعض الأحيان ، يكلف نقل النظام الأساسي المصرفي الخاص بك من قاعدة بيانات قديمة أكثر من الحفاظ على البنية الحالية. في بعض الحالات ، قد تكون الأنظمة المضمنة متشابكة للغاية مع الشفرة القديمة التي سيؤدي فك ارتباطها أو تفكيكها إلى تعطيل العمليات ، مما يقلل من عائداتك.

بيروقراطية يسير بخطى حلزون

يمكن للمؤسسات المالية التي لديها الكثير من البيروقراطية أن تكافح من أجل الحفاظ على استراتيجية تحديث سريعة. تضيف عملية اتخاذ القرار الطويلة هذه إلى الوقت الإجمالي الذي تستغرقه لبدء تجديد الكود القديم الخاص بك.

الهجرة السحابية - طريقة لتحديث الأنظمة القديمة

يعد نقل الأنظمة القديمة إلى السحابة أسلوب تحديث ممتاز لأنه يساعدك على التخلص من فترات التعطل وتقليل تكاليف الصيانة وتقليل مشكلات التوافق. أيضًا ، توفر الأدوات السحابية أمانًا على أعلى مستوى للبيانات واكتشاف التهديدات لحماية البنية التحتية القديمة الخاصة بك من الانهيار.

احتضان الأتمتة للبنوك القديمة

تعد التقنيات المتقدمة مثل الذكاء الاصطناعي (AI) والتعلم الآلي (ML) جزءًا لا يتجزأ من نجاح تحديث النظام القديم للبنوك. تسمح أدوات الذكاء الاصطناعي / التعلم الآلي للبنوك بأتمتة العمليات ، وجمع المعلومات المفيدة عن المستخدمين والأسواق ، وتحسين تجربة العملاء.

يمكنك أيضًا الاعتماد على أتمتة العمليات الروبوتية (RPA) لتحسين كفاءات الأعمال من خلال القضاء على الاختناقات ورقمنة المهام الإدارية الزائدة عن الحاجة.

كيف يمكن لواجهات برمجة التطبيقات تحديث الأنظمة القديمة

يمكن للبنوك استخدام واجهات برمجة التطبيقات لتجديد بنيتها التحتية وتحسين الإنتاجية. تعمل واجهات برمجة التطبيقات على زيادة الرؤية من خلال تمكين المؤسسات المالية من تمكين الوصول المنظم ودمج أدوات جديدة في أنظمتها الأساسية.

في العصر الحالي للخدمات المصرفية عبر الإنترنت عبر الهاتف المحمول ، يمكن للبنوك استخدام واجهات برمجة التطبيقات للتنفيذ محافظ رقمية قائمة على السحابة للعملاء.

كيفية تحديث الكود القديم في القطاع المصرفي

الآن بعد أن عرفت ما يجب مراعاته ومتى تحديث الأنظمة المصرفية القديمة ، دعنا نستكشف الخطوات التي يجب عليك اتباعها لضمان النجاح.

الخطوة 1: تقييم البنية التحتية القديمة الخاصة بك 

قبل التنفيذ تحديثات التعليمات البرمجية القديمة، قم بتقييم النظام القديم الحالي بدقة لمعرفة ما إذا كان الآن هو الوقت المناسب للهجرة وما هي استراتيجية الترحيل المناسبة لمؤسستك المالية. تتضمن بعض الاعتبارات الرئيسية ملاءمة العمل والقيمة وخفة الحركة والتكلفة والتعقيد والمخاطر. 

الخطوة الثانية: تطوير خطة التحديث

يتضمن ذلك اختيار التطبيق للانتقال أو المغادرة ، بالإضافة إلى تحديد المتطلبات ومعايير النجاح. تحتاج أيضًا إلى تصميم بنيتك بما يتماشى مع توصيات Azure أو AWS أو Google Cloud. 

الخطوة 3: تنفيذ الخطة

خلال هذه المرحلة ، ستتمكن من نقل بنيتك المعمارية بالكامل إلى نظام أساسي مختلف. يعتمد نجاح هذه العملية على قدرة فريقك. يمكنك أن تقرر استخدام الخدمات المصغرة والتطبيقات المعبأة في حاويات - أو اختيار بنية متراصة.

فيما يلي خيارات التحديث التي يجب مراعاتها:

• استبدل النظام القديم بنظام أكثر قوة وتقدمًا.
• غلف التبعيات والوظائف الأساسية باستخدام واجهات برمجة التطبيقات.
• أعد نشر التطبيق إلى بنية أساسية مختلفة دون تغيير وظائفه.
• الانتقال إلى نظام أساسي جديد بأقل قدر من التغييرات على قاعدة البيانات.
• إعادة بناء وتحسين الكود الحالي.
• قم بتحويل النظام إلى بنية التطبيق الجديدة.
• أعد تصميم مكون التطبيق من البداية.

الخطوة 4: اختر الحل المناسب

استخدم حلولاً متقدمة وموثوقة لضمان أنك على المسار الصحيح مع جهود التحديث الخاصة بك. يمكن للمصرف الذي تتعامل معه الانتقال بسلاسة إلى بنية تحتية حديثة إذا كنت تستخدم مكدسًا تكنولوجيًا يسمح لك بتحقيق هدف عملك وتوسيع نطاقه مع الحد الأدنى من آلام النمو.

مع حل سحابة هجينة مثل منصة SDK.finance SaaS الأساسية للتكنولوجيا المالية، يمكن لمصرفك أو مؤسستك المالية تحديث نظامك القديم القديم. تتميز منصة SaaS هذه ببنية تعتمد على واجهة برمجة التطبيقات وتعمل على مكدس التكنولوجيا الجاهز للمستقبل. يمكنك اختيار إصدار SaaS أو الإصدار المحلي مع ترخيص الكود المصدري.

الخطوة 5: الاختبار وإعادة التقييم 

نظرًا لأنك قمت بإنشاء معلمات النجاح ، يجب عليك اختبار نقاط النهاية الرئيسية في النظام ، حتى أثناء الترحيل. سيساعدك هذا على اكتشاف نقاط الضعف بشكل أسرع قبل أن تتسبب في أضرار لا يمكن إصلاحها. 

بعد الانتقال إلى السحابة ، عد مرة أخرى لمعرفة ما إذا كان تحديث البنك الذي تتعامل معه يفي بالشروط والمعايير الأولية. يجب عليك أيضًا تبني ممارسات هندسية تقدمية من خلال الحفاظ على بنية شاملة للمكونات والتوثيق. سيساعد هذا فريقك في صيانة النظام وترقيته في المستقبل. 

وفي الختام

يعد تحديث الأنظمة القديمة عملية معقدة تؤدي إلى الحصول على مكافآت لعملك. إن معرفة وقت التخلص من البرامج القديمة الخاصة بك يمكن أن يحدث فرقًا كبيرًا في عالم الخدمات المصرفية الرقمية التنافسي. أيضًا ، تأتي الحلول المصرفية المتقدمة مع ميزات الأمان التي تلبي معايير الامتثال.

فلماذا تحديث الأنظمة القديمة للعمليات المصرفية؟ الجواب هو أن التحديث يسمح لعملك بالنمو وكسب المال بشكل أسرع مع تقديم تجربة أفضل لمستخدميك.

مراجع حسابات

• لمحة عن التحول الرقمي في البنوك 2022 | قينتيلي 
• كيف تشكل الأنظمة المصرفية القديمة تهديدًا للتحول الرقمي وتعوق النمو 
• العاملان اللذان تخطئهما البنوك في التعامل مع الترحيل إلى السحابة
• نقطة التحول في الترحيل الأساسي - تقرير Celent 
• تحديث التطبيقات القديمة وترحيل السحابة | لوجيكاتا 
• تجديد البرامج المصرفية القديمة: دليل تفصيلي 
• بالنسبة للبنوك ، أصبح تحديث التكنولوجيا تحديًا دائمًا | باين وشركاه 
• الخدمات المالية والرؤى القطاعية: برايس ووترهاوس كوبرز 
• تحديث الأنظمة القديمة في البنوك: أفضل الممارسات والفوائد 
• كيف يمكن لـ Apis تحديث الأنظمة القديمة 
• لماذا تعتبر API مهمة لورقة عمل تطوير المؤسسات 
• تحديث التكنولوجيا الأساسية دون كسر البنك | ماكينزي وشركاه
• تحديث التطبيقات القديمة في القطاع المصرفي