كشف الحساب البنكي هو مستند يعرض جميع المعاملات التي تتم على حساب بنكي ، بما في ذلك الإيداعات والسحوبات والمدفوعات. يشيع استخدامه من قبل المقرضين كطريقة للتحقق من دخل مقدم الطلب واستقراره المالي قبل الموافقة على قرض أو ائتمان.
ومع ذلك ، مع تقدم التكنولوجيا ، أصبح من السهل على المحتالين إنشاء بيانات مصرفية مزيفة تبدو مشروعة. يمكن استخدام هذه البيانات المصرفية المزيفة لتزوير دخل مقدم الطلب واستقراره المالي ، مما يجعلها تبدو أكثر جدارة ائتمانية مما هي عليه في الواقع.
يمكن أن يكون لاستخدام كشوف حسابات مصرفية مزيفة في طلبات القروض عواقب وخيمة على المقرضين والمقترضين. يمكن استخدام البيانات المزيفة لتضخيم الدخل أو إخفاء الالتزامات المالية أو تحريف الوضع المالي للمقترض. يمكن أن يؤدي هذا إلى قيام المقرضين بمد الائتمان للمقترضين الذين لا يستطيعون بالفعل سداد القرض. بالإضافة إلى ذلك ، قد يتعرض المقرضون للمسؤولية القانونية إذا فشلوا في التحقق بشكل صحيح من المعلومات الواردة في كشف حساب مصرفي مزيف. قد يكون المقترضون أيضًا مثقلين بالديون والمشاكل القانونية.
وبالتالي ، يبحث المقرضون باستمرار عن طرق لاكتشاف البيانات المصرفية المزيفة وحماية أنفسهم من الاحتيال.
يمكن أن يشمل ذلك التحقق اليدوي من البيانات ، باستخدام البيانات من البيان للتحقق من مصادر المعلومات الأخرى ، والتي تستغرق وقتًا طويلاً وعرضة للخطأ.
في هذا المنشور ، سنغطي سبب كون كشوف الحسابات المصرفية المزيفة مشكلة مهمة يجب على المقرضين حلها ، وكيف يمكن أن يساعد استخدام تقنيات الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي مثل Nanonets.
كيف يكتشف المقرضون البيانات المصرفية المزيفة؟
يمكن أن يكون التحقق من كشوف الحسابات البنكية عملية تستغرق وقتًا طويلاً وتتطلب جهدًا كثيفًا ، خاصة عند التعامل مع عدد كبير من السجلات أو الكشوف. عادةً ما يتم إجراء الخطوات التالية يدويًا في اكتشاف كشوف الحسابات المصرفية المزيفة:
- التناقضات أو المخالفات في المعلومات الواردة في البيان: تتمثل إحدى طرق اكتشاف كشف الحساب المصرفي المزيف في البحث عن التناقضات أو المخالفات في المعلومات الموجودة في البيان. على سبيل المثال ، البيان الذي يعرض معاملات كبيرة أو غير عادية ، به أخطاء إملائية ، وأحجام وأنواع خطوط غير متسقة ، يعد علامة حمراء محتملة.
- قارن البيان مع الوثائق الأخرى: يمكن للمقرضين أيضًا مقارنة البيان مع المستندات الأخرى التي يقدمها المقترض مثل بطاقة الهوية أو كعب الدفع ، للتأكد من تطابق المعلومات المقدمة والبيان ليس مزيفًا.
- تحقق من صحتها: يمكن للمقرضين التحقق من صحة البيانات عن طريق الاتصال بالبنك المدرج في البيان والتحقق مما إذا كان البيان حقيقيًا أم لا.
- تحقق من عدم التطابق مع السجلات المصرفية: يمكن للمقرضين أيضًا الرجوع إلى المعلومات الموجودة في البيان مع سجلات البنك للتأكد من شرعية البيان.
- استخدم البرامج المتخصصة: هناك أيضًا برامج وخدمات متخصصة متاحة يمكن أن تساعد المقرضين في اكتشاف كشوف الحسابات البنكية المزيفة من خلال تحليل المستند ومقارنته بقاعدة بيانات للبيانات المزيفة المعروفة. تتضمن بعض هذه الطرق:
- استخراج البيانات وتحليلها: يجوز للمقرضين استخدام برامج أو خدمات متخصصة لاستخراج البيانات تلقائيًا من كشوف الحسابات المصرفية وتحليلها بحثًا عن التناقضات أو المخالفات.
- برنامج كشف الاحتيال: يستخدم بعض المقرضين برنامجًا متخصصًا للكشف عن الاحتيال لمسح كشوف الحسابات المصرفية بحثًا عن الأنماط أو الخصائص التي ترتبط عادةً بالبيانات المزيفة.
من المهم ملاحظة أنه على الرغم من أن هذه الأساليب يمكن أن تكون فعالة في التحقق من كشوف الحسابات المصرفية ، إلا أنها قد تستغرق وقتًا طويلاً وتتطلب جهدًا كثيفًا. هذا هو المكان الذي يمكن أن يكون فيه التعلم الآلي ، إلى جانب الحكم البشري ، مفيدًا.
على الرغم من الأساليب المذكورة أعلاه ، يمكن أن تكون المستندات المزورة والتلاعب غير قابلة للكشف بالعين المجردة. المراجعات اليدوية أيضًا تستغرق وقتًا طويلاً ، وعرضة للخطأ ، وتستخدم موارد الشركة بشكل مكثف.
هذا هو المكان الذي يمكن أن تساعد فيه تقنيات الأتمتة مثل Nanonets. Nanonets هي أداة التعرف الضوئي على الأحرف (OCR) القائمة على الذكاء الاصطناعي ، والتي يمكن أن تساعد في أتمتة استخراج البيانات من أنواع مختلفة من المستندات.
يمكن للشبكات النانوية استخراج البيانات من كشوف الحسابات المصرفية على نطاق واسع ، مما يجعل من الممكن التحقق بسرعة ودقة من عدد كبير من كشوف الحسابات. يمكن استخدام النظام الأساسي لنمذجة البيانات المشبوهة والتعرف عليها والإبلاغ عنها ، وحتى للتحقق تلقائيًا من المعلومات الواردة في البيان مقابل مصادر المعلومات الأخرى. يمكن أن يوفر هذا للمقرضين قدرًا كبيرًا من الوقت والجهد ، ويساعد على حماية عملائهم من الاحتيال.
توفر أتمتة استخراج بيانات كشوف الحسابات البنكية باستخدام شبكات النانو العديد من المزايا ، بما في ذلك:
- زيادة الدقة واتساق استخراج البيانات ، حيث يمكن للتكنولوجيا التي تعمل بالذكاء الاصطناعي تحديد الأنماط في البيانات واستخراجها بدقة.
- تقليل الوقت والجهد والتكاليف بالمقارنة مع استخراج البيانات والتحقق منها يدويًا ، حيث يمكن للتقنية التي تعمل بالذكاء الاصطناعي القيام بذلك بشكل أسرع وأكثر دقة.
- تحسين الأمن، حيث يمكن تعليم العمليات والنماذج الآلية لاكتشاف أي نشاط مشبوه وتنبيهه.
- تحسين تجربة العملاء، حيث يمكن للتكنولوجيا التي تعمل بالذكاء الاصطناعي استخراج البيانات المطلوبة بسرعة وبدقة لتزويد العملاء بأفضل تجربة.
مطعم الوجبات الجاهزة
تعتبر كشوف الحسابات المصرفية المزيفة مشكلة متنامية للمقرضين ، حيث يمكن استخدامها للحصول على قروض أو ائتمان بطريقة احتيالية. إن تعقيد هذه البيانات المصرفية المزيفة آخذ في الازدياد مع وجود تقنيات أكثر تقدمًا. يتمثل التحدي الذي يواجه المقرضين في اكتشاف هذه البيانات المزيفة بسرعة وبدقة ، من أجل منع الاحتيال وحماية عملائهم.
يمكن أن تكون شبكات النانو أداة قيمة للمقرضين في مكافحة كشوف الحسابات المصرفية المزيفة. من خلال التحقق السريع والدقيق من عدد كبير من البيانات ، يمكن للمقرضين حماية عملائهم ومنع الاحتيال.
- محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
- بلاتوبلوكشين. Web3 Metaverse Intelligence. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
- المصدر https://nanonets.com/blog/how-to-spot-fake-bank-statements/
- a
- ماهرون
- فوق
- حسابي
- بدقة
- نشاط
- في الواقع
- وبالإضافة إلى ذلك
- متقدم
- ضد
- AI
- AI-بالطاقة
- ملاحظه
- الكل
- كمية
- تحليل
- تحليل
- و
- تظهر
- التطبيقات
- أسوشيتد
- أصالة
- أتمتة
- الآلي
- تلقائيا
- أتمتة
- متاح
- مصرف
- حساب البنك
- أصبح
- قبل
- الفوائد
- أفضل
- المقترضين
- تحدى
- حرف
- التعرف على الشخصية
- الخصائص
- التحقق
- عادة
- حول الشركة
- قارن
- مقارنة
- مقارنة
- النتائج
- باستمرار
- إلى جانب
- بهيكل
- خلق
- ائتمان
- زبون
- العملاء
- البيانات
- قاعدة البيانات
- تعامل
- دين
- الودائع
- كشف
- وثيقة
- وثائق
- أسهل
- الطُرق الفعّالة
- جهد
- ضمان
- خطأ
- خاصة
- حتى
- مثال
- الخبره في مجال الغطس
- مكشوف
- إطالة
- استخراج
- عين
- يفشلون
- زائف
- حارب
- مالي
- استقرار مالي
- متابعيك
- احتيال
- الكشف عن الغش
- المحتالين
- محتال
- تبدأ من
- دولار فقط واحصل على خصم XNUMX% على جميع
- متزايد
- مساعدة
- مفيد
- إخفاء
- كيفية
- كيفية
- HTTPS
- الانسان
- تحديد
- أهمية
- in
- تتضمن
- بما فيه
- دخل
- معلومات
- تنطوي
- المشاركة
- قضية
- IT
- معروف
- كبير
- قيادة
- تعلم
- شروط وأحكام
- المقرضين
- الخصوم
- مسئولية
- المدرج
- قرض
- القروض
- أبحث
- آلة
- آلة التعلم
- صنع
- القيام ب
- كتيب
- يدويا
- كثير
- طرق
- الأخطاء
- نموذج
- عارضات ازياء
- الأكثر من ذلك
- عدد
- أرقام
- التعرف الضوئي على الحروف
- ONE
- التعرف الضوئي على الحروف
- طلب
- أخرى
- أنماط
- المدفوعات
- المنصة
- أفلاطون
- الذكاء افلاطون البيانات
- أفلاطون داتا
- ممكن
- منشور
- محتمل
- منع
- المشكلة
- عملية المعالجة
- العمليات
- بصورة صحيحة
- حماية
- تزود
- المقدمة
- ويوفر
- أسرع
- بسرعة
- اعتراف
- تسجيل
- أحمر
- رد
- الموارد
- التقييمات
- ارتفاع
- حفظ
- حجم
- تفحص
- جدي
- خدمات
- يظهر
- هام
- حالة
- الأحجام
- تطبيقات الكمبيوتر
- حل
- بعض
- مصادر
- متخصص
- بقعة
- استقرار
- بدأت
- ملخص الحساب
- البيانات
- خطوات
- هذه
- مشكوك فيه
- التكنولوجيا
- تكنولوجيا
- •
- المعلومات
- من مشاركة
- أنفسهم
- الوقت
- استهلاك الوقت
- إلى
- أداة
- المعاملات
- مشكلة
- أنواع
- عادة
- تستخدم
- الاستفادة من
- القيمة
- مختلف
- التحقق
- تحقق من
- التحقق
- طرق
- التي
- في حين
- من الذى
- السحب
- زفيرنت