وظيفة هل DeFi ميت؟ by جيمس ويلز ظهرت للمرة الأولى على Benzinga. زيارة Benzinga للحصول على المزيد من المحتوى الرائع مثل هذا.
لقد نجت أسواق العملات المشفرة من بعض أقسى الظروف الاقتصادية في جيل كامل ، مع انتشار جائحة عالمي وتضخم قياسي محشو إلى ثلاث سنوات. ومع ذلك ، في حين شهد عام 2021 أعلى مستويات جديدة على الإطلاق للعملات المشفرة ، اعتبارًا من يونيو 2022 ، تم اختراق Bitcoin وسوق العملات الرقمية الأوسع.
نتيجة لذلك ، على الرغم من التبني المتزايد المحيط بالتمويل اللامركزي (DeFi) ، فإن ظروف السوق الحالية والأداء العام الرديء في عام 2021 تجعل الناس يتساءلون عما إذا كانت DeFi قد ماتت. ستستكشف المقالة التالية صحة قطاع DeFi وترى ما يخبئه المستقبل لهذه الحركة المالية الجديدة.
window.LOAD_MODULE_LAYOUT = صحيح ،
جدول المحتويات [عرض]
ما هو ديفي؟
DeFi هو اختصار للتمويل اللامركزي ، وهو مصطلح شامل لمجموعة متنوعة من التطبيقات المالية في سلسلة كتلة في وضع يسمح لها بتعطيل الوسطاء الماليين.
في عالم المال اليوم ، تعمل المؤسسات المالية كضامن للمعاملات. يمنح هذا الإعداد هذه المؤسسات قوة هائلة لأن أموالك تتدفق من خلالها. الغرض من DeFi هو إزالة سيطرة البنوك والمؤسسات على أموال المجتمع والخدمات المالية والمنتجات المالية وجعل الخدمات المالية أكثر سهولة بغض النظر عن الأشخاص أو مكان وجودهم. تمتلك DeFi القدرة على إنشاء أسواق مالية أكثر حرية وانفتاحًا وعادلة في متناول أي شخص لديه اتصال بالإنترنت.
كيف يعمل DeFi؟
يستخدم DeFi العملات المشفرة والعقود الذكية (البرامج المخزنة على blockchain التي تعمل عند استيفاء شروط محددة مسبقًا) لتوفير الخدمات التي لا تحتاج إلى وسطاء. تمت برمجة هذه العقود الذكية لأداء وظائف مختلفة بطريقة غير مصرح بها. يتم تنفيذ المعاملات بعد استيفاء شروط معينة ، مما يجعل هذه المعاملات سهلة الاستخدام وأكثر كفاءة ولكن أيضًا أكثر عرضة للأخطاء التي لا يمكن إصلاحها.
يمكن للمستخدمين من أي مكان في العالم لديهم اتصال بالإنترنت الإقراض والاقتراض والتجارة باستخدام شبكات نظير إلى نظير التي تتحقق من الإجراءات المالية وتسجيلها في قواعد البيانات المالية الموزعة. يمكن الوصول إلى قاعدة بيانات موزعة عبر مواقع متعددة ، وجمع البيانات وتجميعها من جميع المستخدمين واستخدام آلية إجماع للتحقق منها.
حالات الاستخدام لـ DeFi
- الحصول على قرض: احصل على قرض على الفور دون ملء الأوراق ، بما في ذلك القروض السريعة قصيرة الأجل للغاية التي لا تستطيع المؤسسات التقليدية تقديمها.
- تجارة: قم بإجراء عمليات تداول من نظير إلى نظير على أصول تشفير معينة ، مما يلغي الحاجة إلى أي نوع من الوساطة.
- الإقراض: قم بإقراض عملتك المشفرة واكسب الفوائد والمكافآت كل دقيقة ، وليس مرة واحدة فقط في الشهر.
- إنقاذ: ضع بعضًا من عملاتك المشفرة في بدائل حسابات التوفير لكسب معدلات فائدة أعلى من تلك التي تحصل عليها عادةً من بنك مركزي.
- شراء المشتقات: قم بعمل رهانات طويلة أو قصيرة على الأصول المشفرة.
- العملات المستقرة: قم بشراء عملات رقمية مستقرة تربط العملات المشفرة بأصل أساسي يُفترض أنه مستقر مثل الدولار الأمريكي ، مما قد يوفر ملاذًا آمنًا من سوق العملات المشفرة المتقلب بطبيعته.
أداء DeFi في عام 2021
على الرغم من تزايد التبني ، مرت غالبية أسهم DeFi الممتازة بسنة باهتة من حيث حركة السعر. هذا المقياس مثير للاهتمام بالنظر إلى أن DeFi شهد في ذلك الوقت أكبر عام لها من حيث تبني المستخدمين ونموهم في عام 2021.
الوجبات الرئيسية:
- على الرغم من أساسيات الصوت ، فقد كانت رقائق DeFi الممتازة أقل من أداء Ethereum بأكثر من 110٪.
- استعاد مؤشر DeFi Pulse ، وهو معيار لتتبع أداء 18 من رقائق DeFi الزرقاء ، أكثر من 55٪ من أعلى مستوى سجله في عام 2021.
- لم تتفوق أي بروتوكولات عالية الأداء على Ethereum في عام 2021.
أفضل مشاريع تشفير DeFi
يحتوي قطاع DeFi في سوق العملات المشفرة العالمي على آلاف العملات المعدنية. للسماح لك بالتنقل في هذه المساحة الشاسعة بسهولة ، تم إدراج عدد قليل من أفضل مشاريع DeFi أدناه:
سلسلة ربط
الانضمام إلى القمر أو قائمة البريد الإلكتروني BUST
يعمل فريقنا بجد لمواكبة الاتجاهات في أسواق التشفير. ابق على اطلاع على آخر الأخبار والعملات القادمة.
.mob-button {margin-bottom: 0 ؛ }
تقوم Chainlink بتوصيل blockchains بالعالم الحقيقي من خلال خدمة oracle اللامركزية التي يمكنها توفير بيانات خارجية للعقود الذكية على Ethereum. بطبيعتها ، لا تملك البلوكشين طريقة فعالة للوصول إلى البيانات الخارجية - من الصعب توصيل البيانات خارج السلسلة بالبيانات على السلسلة عند استخدام العقود الذكية. نتيجة لذلك ، يلعب Chainlink دورًا مهمًا في تمكين غالبية DeFi من الاستفادة من البيانات الخارجية والعمل بشكل صحيح.
أوراكل هو جزء من البرنامج الذي يترجم البيانات الخارجية إلى لغة يمكن للعقود الذكية فهمها (والعكس صحيح). تشمل الخدمات التي تقدمها Chainlink حاليًا موجز الأسعار ، والتي تستخدمها مشاريع DeFi لتأمين المليارات من القيمة ؛ واجهات برمجة التطبيقات لربط البلوكشين بالموارد خارج السلسلة (مثل بيانات الطقس للتأمين) ؛ والعقود الذكية لإجراء عمليات تدقيق للتحقق من إثبات احتياطيات العملات المستقرة.
LINK (الرمز المميز الأصلي لشبكة Chainlink) هو رمز ERC-20 ويستخدم للدفع مقابل خدمة oracle على الشبكة.
في منتصف عام 2021 ، تم إطلاق الورقة البيضاء الخاصة بـ Chainlink 2.0 ، والتي تحدد كيفية وضع Chainlink لالتقاط الطلب المتزايد على أوراكل اللامركزية. سيزيد Chainlink 2.0 من الخدمات المتاحة للمشاريع ويسمح لأصحاب المصلحة ببناء عقود ذكية أكثر تقدمًا ستمكن DeFi من النمو.
Uniswap
الانضمام إلى القمر أو قائمة البريد الإلكتروني BUST
يعمل فريقنا بجد لمواكبة الاتجاهات في أسواق التشفير. ابق على اطلاع على آخر الأخبار والعملات القادمة.
.mob-button {margin-bottom: 0 ؛ }
Uniswap هو بروتوكول DEX مبني على Ethereum. لنكون أكثر دقة ، إنه بروتوكول سيولة آلي. لا حاجة إلى دفتر أوامر أو كيان مركزي لإجراء التداولات. بدلاً من ذلك ، يمكّن Uniswap المستخدمين من شراء وبيع العملات المشفرة فيما بينهم بطريقة غير موثوقة ولا مركزية للغاية ومقاومة للرقابة.
يتم تحقيق هذا الهدف من خلال استخدام مجموعة من مجمعات السيولة. يساهم مزودو السيولة في مجمعات Uniswap من خلال قفل الأصول في عقد ذكي ، على سبيل المثال ، يتكون تجمع السيولة DAI / ETH من Uniswap من قيم متساوية لودائع DAI و ETH.
في مقابل الحفاظ على السيولة ، تتم مكافأة مقدمي الخدمة بجزء من رسوم التداول ، جنبًا إلى جنب مع عملة UNI المشفرة التي تم سكها حديثًا. السيولة ضرورية لعمليات Uniswap ، حيث يقوم المستخدمون ببيع وشراء العملات المشفرة من السيولة ، ومبادلة رمز بآخر.
UNI هو الرمز الأصلي لبروتوكول Uniswap ، وهو يخول أصحاب حقوق الحوكمة ، مما يعني أن حاملي UNI يمكنهم التصويت على التغييرات أو اقتراح تغييرات على البروتوكول.
برنامج Uniswap v3
شهدت التكنولوجيا وراء Uniswap تكرارات متعددة حتى الآن. آخر تحديث للبروتوكول كان Uniswap v3. يرتبط أحد أهم التغييرات في Uniswap v3 بكفاءة رأس المال.
مثل معظم صانعي السوق الآليين (AMMs) ، كان Uniswap غير فعال في رأس المال بمعنى أن معظم الأموال الموجودة في مجمعات السيولة لا يتم استخدامها في لحظة معينة. لمكافحة هذا ، يمكن لمزودي السيولة الآن تعيين نطاقات أسعار مخصصة يريدون توفير السيولة لها. يجب أن يؤدي هذا التغيير إلى مزيد من السيولة المركزة في النطاق السعري الذي يحدث في معظم أنشطة التداول.
Aave
الانضمام إلى القمر أو قائمة البريد الإلكتروني BUST
يعمل فريقنا بجد لمواكبة الاتجاهات في أسواق التشفير. ابق على اطلاع على آخر الأخبار والعملات القادمة.
.mob-button {margin-bottom: 0 ؛ }
Aave هو سوق نقدي قائم على Ethereum حيث يمكن للمستخدمين إقراض واقتراض مجموعة متنوعة من الأصول الرقمية ، من العملات المستقرة إلى العملات البديلة. يخضع بروتوكول Aave لأصحاب AAVE (رمز الحكم الأصلي لبروتوكول Aave).
لنكون أكثر دقة ، Aave هو سوق نقود خوارزمي ، مما يعني أنه يتم الحصول على القروض من المجمعات بدلاً من مطابقتها بشكل فردي مع المقرض. يتقلب معدل الفائدة اعتمادًا على معدل استخدام الأصول في المجمع. إذا تم استخدام جميع الأصول الموجودة في المجمع تقريبًا ، فسوف يرتفع سعر الفائدة لإغراء مزودي السيولة بإيداع المزيد من رأس المال. على العكس من ذلك ، إذا تم استخدام عدد قليل من الأصول ، فإن سعر الفائدة المفروض سيزيد لإغراء الاقتراض.
تتيح Aave أيضًا للمستخدمين الحصول على قروض بعملة مشفرة مختلفة. بسبب التقلب المتأصل في العملات المشفرة ، تتضمن Aave عملية تصفية. إذا كانت الضمانات التي تقدمها تندرج تحت نسبة الضمانات المحددة في بروتوكول Aave ، فقد يتم تصفية الضمانات الخاصة بك. نتيجة لذلك ، تحتاج إلى فهم مخاطر إيداع الأموال في Aave قبل استخدام البروتوكول.
بالنظر إلى المستقبل ، تخطط Aave للتوسع خارج أسواق المال من خلال السماح للمستخدمين بالحصول على قروض سريعة. غالبًا ما يكون هناك سيولة في سوق المال في Aave أكثر بكثير من القروض التي يطلبها المقترضون. يمكن استخدام رأس المال غير المستغل من قبل أولئك الذين يأخذون قروض سريعة. تتيح القروض السريعة للمستخدمين اقتراض مبلغ كبير من المال دون نشر ضمانات ، ثم إعادة القرض في نفس المعاملة.
إيجابيات وسلبيات DeFi
فوائد DeFi
- المرونة: يمكن للمستخدمين نقل أصولهم في أي مكان وفي أي وقت دون طلب الإذن أو دفع رسوم باهظة أو انتظار انتهاء عمليات النقل الطويلة.
- اسم مستعار: لست بحاجة إلى تقديم اسمك القانوني أو عنوان بريدك الإلكتروني أو أي معلومات شخصية.
- ساعات العمل : يمكن الوصول إلى DeFi ؛ لا تحتاج إلى تقديم أو فتح حساب. يمكنك الوصول عن طريق إنشاء محفظة.
- شفاف: يمكن لجميع المعنيين رؤية المجموعة الكاملة من المعاملات.
عيوب DeFi
- التدرجية: تواجه مشاريع DeFi صعوبات هائلة في قابلية تطوير blockchain المضيف.
- عدم اليقين: في حالة عدم الاستقرار في blockchain الذي يستضيف مشروع DeFi ، يمكن للمشروع أن يرث تلقائيًا عدم الاستقرار من blockchain المضيف.
- مخاوف السيولة: لدى DeFi سيولة أقل بكثير من الأنظمة المالية التقليدية.
- المسؤولية المشتركة: لا تتحمل مشاريع DeFi مسؤولية أخطائك ؛ بدون وسطاء ، يتعين على المستخدمين تحمل المسؤولية عن أموالهم وأصولهم.
ما هو مستقبل DeFi؟
بدافع Web3 في الأفق وحلول توسيع النطاق الجانبي والطبقة الثانية مثل Arbitrum و Optimism و ZK-Sync المتنامية ، يجب أن تحظى مشاريع DeFi على Ethereum بفرصة كبيرة لعرض فائدتها وتحقيق عودة قوية. علاوة على ذلك ، أثبتت العديد من مشاريع DeFi ذات الرقائق الزرقاء مثل Chainlink أنها مذبذبات من حيث أزواج تداول ETH ، مما يعني أنه طالما أن المستثمرين قادرون على تجاوز العاصفة ، يجب أن يحدث الانعكاس في وقت ما في المستقبل.
إمكانات DeFi لا حدود لها ، ومحدودة فقط بخيال وتنفيذ مطوري blockchain. تشمل بعض الاتجاهات المتنامية التي يجب مراقبتها: العملات المستقرة الخوارزمية ، والأوراق المالية المتزامنة ، والقروض ذاتية السداد ، وتسييل ألعاب blockchain ، وزيادة حجم DEX و AMM وتحسين التكنولوجيا عبر السلسلة.
بشكل عام ، بينما يستخدم المزيد من الأشخاص تطبيقات DeFi ، من الصعب تحديد ما إذا كان DeFi سيصبح سائدًا في أي وقت قريبًا. تقنية DeFi تجريبية وجديدة ولا تخلو من مشاكل خطيرة مثل قابلية التوسع. إذا استطاع المطورون الاستمرار في تصحيح هذه المشكلات ، كما يتضح من دمج Ethereum الوشيك ، فإن الإمكانات الكامنة وراء هذا النظام البيئي المالي الموسع لا حدود لها. إذا كنت ترغب في المشاركة ، فتأكد ليس فقط من فهم المكافآت ولكن المخاطر قبل البدء.
وظيفة هل DeFi ميت؟ by جيمس ويلز ظهرت للمرة الأولى على Benzinga. زيارة Benzinga للحصول على المزيد من المحتوى الرائع مثل هذا.
- '
- "
- 2021
- 2022
- a
- مطلق
- الوصول
- يمكن الوصول
- حسابي
- تحقق
- في
- عمل
- اكشن
- الإجراءات
- نشاط
- العنوان
- تبني
- متقدم
- قدما
- خوارزمية
- الكل
- السماح
- Altcoins
- بالبدائل
- من بين
- كمية
- آخر
- أي شخص
- في أى مكان
- واجهات برمجة التطبيقات
- التطبيقات
- التقديم
- البند
- الأصول
- ممتلكات
- الآلي
- تلقائيا
- متاح
- مصرف
- البنوك
- لان
- قبل
- يجري
- أقل من
- مؤشر
- أفضل
- Beyond
- أكبر
- المليارات
- إلى البيتكوين
- حظر
- سلسلة كتلة
- الألعاب blockchain
- blockchains
- الحدود
- الاقتراض
- سمسرة
- نساعدك في بناء
- تمثال نصفي
- يشترى
- الموارد
- أسر
- الحالات
- مما تسبب في
- مركزية
- معين
- سلسلة ربط
- تغيير
- متهم
- رقاقة
- شيبس
- CoinGecko
- عملات معدنية
- جمع
- مجموعة شتاء XNUMX
- مكافحة
- الشروط
- التواصل
- صلة
- سلبيات
- إجماع
- كنسولات
- محتوى
- محتويات
- استمر
- عقد
- عقود
- المساهمة
- مراقبة
- استطاع
- خلق
- خلق
- عبر سلسلة
- التشفير
- تشفير الأسواق
- الأصول التشفير
- العملات الرقمية
- العملات المشفرة
- سوق كريبتوكيرنسي
- حالياًّ
- حاليا
- على
- DAI
- البيانات
- قاعدة البيانات
- قواعد البيانات
- ميت
- اللامركزية
- التمويل اللامركزي
- الصدمة
- الطلب
- اعتمادا
- المشتقات
- على الرغم من
- المطورين
- التنفيذ المباشر
- مختلف
- صعبة
- رقمي
- الأصول الرقمية
- العرض
- تعطيل
- وزعت
- دولار
- كسب
- بسهولة
- اقتصادي
- النظام الإيكولوجي
- الطُرق الفعّالة
- كفاءة
- فعال
- البريد الإلكتروني
- تمكين
- تمكن
- تمكين
- كيان
- ERC-20
- أساسي
- ETH
- ethereum
- الحدث/الفعالية
- كل شخص
- مثال
- تبادل
- وسع
- اكتشف
- عادل
- الرسوم الدراسية
- تمويل
- مالي
- المؤسسات المالية
- الخدمات المالية
- الاسم الأول
- ثابت
- Flash
- متابعيك
- النموذج المرفق
- أشكال
- مجانًا
- تبدأ من
- بالإضافة إلى
- وظائف
- أساسيات
- أموال
- مستقبل
- الألعاب
- جيل
- الحصول على
- العالمية
- وباء عالمي
- هدف
- الحكم
- عظيم
- شبكة
- النمو
- متزايد
- التسويق
- يحدث
- صحة الإنسان
- مرتفع
- جدا
- أصحاب
- الأفق
- استضافة
- كيفية
- لكن
- HTTPS
- خيال
- وشيك الحدوث
- أهمية
- تحسن
- تتضمن
- يشمل
- بما فيه
- القيمة الاسمية
- مؤشر
- تضخم مالي
- معلومات
- متأصل
- المؤسسات
- التأمين
- مصلحة
- أسعار الفائدة
- وسطاء
- Internet
- المستثمرين
- المشاركة
- IT
- احتفظ
- لغة
- كبير
- آخر
- آخـر الأخبار
- أطلقت
- طبقة
- قيادة
- شروط وأحكام
- الرافعة المالية
- LG
- محدود
- تصفية
- سيولة
- مزودي السيولة
- المدرج
- القروض
- المواقع
- طويل
- صنع
- التيار
- أغلبية
- جعل
- صناع
- القيام ب
- أسلوب
- تجارة
- صناع السوق
- الأسواق
- معنى
- يعني
- الأخطاء
- تسييل
- مال
- شهر
- قمر
- الأكثر من ذلك
- أكثر
- خطوة
- حركة
- متعدد
- الطبيعة
- التنقل
- شبكة
- الشبكات
- أخبار
- تم الحصول عليها
- على السلسلة
- جاكيت
- طريقة التوسع
- عمليات
- الفرصة
- أوراكل
- طلب
- الكلي
- وباء
- جزء
- الشريكة
- الند للند
- مجتمع
- أداء
- الشخصية
- قطعة
- خطط
- تجمع
- حمامات
- وضع
- محتمل
- قوة
- السعر
- مشاكل
- عملية المعالجة
- المنتجات
- البرامج
- تنفيذ المشاريع
- مشروع ناجح
- دليل
- اقترح
- بروتوكول
- البروتوكولات
- تزود
- مقدمي
- ويوفر
- توفير
- غرض
- سؤال
- نطاق
- الأجور
- العالم الحقيقي
- الأخيرة
- سجل
- منطقة
- مطلوب
- الموارد
- مسؤولية
- عائد أعلى
- مكافأة
- الجوائز
- ارتفاع
- المخاطر
- النوع
- يجري
- خزنة
- منطقة آمنة
- نفسه
- التدرجية
- التحجيم
- القطاع
- تأمين
- ضمانات
- بيع
- إحساس
- جدي
- الخدمة
- خدمات
- طقم
- الإعداد
- قصير
- المدى القصير
- سلسلة جانبية
- هام
- سمارت
- عقد الذكية
- العقود الذكية
- So
- تطبيقات الكمبيوتر
- الحلول
- بعض
- الفضاء
- محدد
- المدعومة
- Stablecoins
- بدأت
- متجر
- عاصفة
- قوي
- أعلى
- أنظمة
- الوجبات السريعة
- فريق
- تكنولوجيا
- سياسة الحجب وتقييد الوصول
- •
- العالم
- الآلاف
- ثلاثة
- عبر
- الوقت
- اليوم
- رمز
- تتبع الشحنة
- تجارة
- الصفقات
- تجارة
- أزواج التداول
- تقليدي
- صفقة
- المعاملات
- التحويلات
- جديد الموضة
- عادة
- لنا
- مع
- فهم
- Uniswap
- تحديث
- تستخدم
- المستخدمين
- سهل حياتك
- قيمنا
- تشكيلة
- مختلف
- تحقق من
- التحقق
- تطاير
- حجم
- تصويت
- محفظة
- شاهد
- سواء
- في حين
- منهجنا
- من الذى
- في غضون
- بدون
- للعمل
- عامل
- العالم
- عام
- سنوات
- حل متجر العقارات الشامل الخاص بك في جورجيا