أدخلت لجنة الخدمات المالية الكورية (FSC) قواعد جديدة لمزيد من التفاصيل حول متطلبات مكافحة غسل الأموال (AML) على الأصول الافتراضية بموجب القانون المنقح بشأن الإبلاغ عن معلومات المعاملات المالية المحددة واستخدامها ، والذي دخل حيز التنفيذ في 25 مارس 2021.
يعرّف القانون "مقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs)" على أنهم كيانات تجارية تشارك في واحد أو أكثر من الأنشطة أو العمليات التالية:
- شراء وبيع الأصول الافتراضية ؛
- التبادلات بين الأصول الافتراضية ؛
- نقل الأصول الافتراضية ؛
- حفظ وإدارة الأصول الافتراضية ؛
- الوساطة أو السمسرة في معاملات الأصول الافتراضية ؛ تبادل الأصول الافتراضية ؛ و
- الأنشطة الأخرى التي يحددها مرسوم التنفيذ.
عمليا ، هذا يعني أن VASPs ...
- مقدمو خدمات تداول الأصول الافتراضية ،
- مزودو خدمات حفظ وإدارة الأصول الافتراضية و
- مقدمو خدمات المحفظة الرقمية للأصول الافتراضية.
يُسمح لـ VASP بالعمل كوسيط بين عميله وعميل VASP آخر فقط إذا كان الطرف الآخر VASP مؤهلًا ومتوافقًا مع AML وكان التحقق من المعلومات الخاصة بعميل الطرف الآخر ممكنًا.
اعتبارًا من 25 مارس 2021 ، يخضع VASPs المسجلون لمتطلبات مكافحة غسل الأموال (AML) ، مثل واجبات التحقق من هوية العملاء ، وتقديم تقارير عن المعاملات المشبوهة ، وما إلى ذلك.
هناك نوعان من المواعيد النهائية الرئيسية المرتبطة بهذا القانون:
- يُطلب من VASPs تسجيل أعمالهم مع وحدة الاستخبارات المالية الكورية (KoFIU) قبل بدء عملياتهم التجارية. يجب أن تسجل الشركات الحالية المؤهلة باعتبارها VASPs في غضون ستة أشهر (حتى 24 سبتمبر 2021) وإلا فإنها ستخضع لعقوبات.
- يطبق القانون ما يسمى بـ "قاعدة السفر" على VASPs في معاملات تحويل VA. بموجب قاعدة السفر ، فإن VASP الأصلي مطلوب لتزويد المستفيد بمعلومات حول تحويل VA. ونص المرسوم التنفيذي على ذلك سيتم تطبيق قاعدة السفر اعتبارًا من 25 مارس 2022، لمنح VASPs وقتًا كافيًا لتقديم حلول مشتركة لمشاركة المعلومات. بموجب مرسوم الإنفاذ ، ستخضع معاملة تحويل VA التي تبلغ أكثر من مليون وون كوري لقاعدة السفر.
ينص القانون على أن يستخدم VASP الاسم الحقيقي في معاملاتهم المالية مع العملاء.
ينص مرسوم التنفيذ على متطلبات إضافية لـ VASPs لـ فتح حسابات بأسماء حقيقية مع مؤسسات مالية (المؤسسات المالية):
- فصل ودائع العملاء ؛
- شهادة نظام إدارة أمن المعلومات من KISA ؛
- عدم وجود سجل للغرامات والعقوبات الأخرى خلال 5 سنوات على الأقل ؛
- إدارة منفصلة لسجلات معاملات العملاء ؛
- تقييم مخاطر غسيل الأموال المرتبطة بـ VASPs من قبل المؤسسات المالية.
يُعفى VASPs الذين لا تنطوي أنشطتهم الخدمية على تبادل الأصول الافتراضية بأموال ورقية من قاعدة حساب الاسم الحقيقي التي تتطلب منهم الاحتفاظ بحسابات بأسماء حقيقية مع المؤسسات المالية.
اعتبارًا من نهاية شهر مايو ، ينص FSC على أنه من بين حوالي ستين VASPs قيد التشغيل ، تلقى عشرون كيانًا شهادات ISMS وتم العثور على أربعة منهم لتشغيل عملياتهم بحسابات الاسم الحقيقي.
بينما تتحدث مصادر أخرى عن أكثر من 200 تبادل للعملات المشفرة في كوريا ، تركز FSC فقط على تلك التي لديها منحدرات ورقية داخل وخارج ، مما يفسر العدد الأقل. الأربعة الذين تم قبولهم بالفعل للعمل مع الحسابات المصرفية للمؤسسات المالية هم Bithumb و Upbit و Korbit و Coinone المهيمنة. تشير تقارير مختلفة إلى الصعوبات التي يواجهها اللاعبون الصغار للامتثال لهذه المتطلبات ، وبالتالي من المتوقع (والمقصود) حدوث دمج حاد لهذا القطاع في كوريا.
- حسابي
- أنشطة
- إضافي
- AML
- مكافحة غسل الاموال
- الأصول
- ممتلكات
- مصرف
- Bithumb
- وسيط
- شركات السمسرة
- الأعمال
- الأعمال
- شهادة
- عمولة
- مشترك
- توحيد
- العملات المشفرة
- تبادل كريبتوكيرنسي
- العملاء
- التفاصيل
- رقمي
- المحفظة الرقمية
- تبادل
- الاستبدال
- أمر
- النقود الورقية
- مالي
- المؤسسات المالية
- الخدمات المالية
- ge
- GM
- GP
- GV
- HTTPS
- معلومات
- امن المعلومات
- مؤسسة
- المؤسسات
- رؤيتنا
- IP
- IT
- القفل
- كوريا
- إدارة
- مارس
- متوسط
- مليون
- مال
- غسل الأموال
- المقبلة.
- عمليات
- أخرى
- تسجيل
- قوانين
- التقارير
- المتطلبات الأساسية
- القواعد
- يجري
- الأملاح
- أمن
- خدمات
- SIX
- الحلول
- الولايه او المحافظه
- المحافظة
- نظام
- الوقت
- تجارة
- صفقة
- المعاملات
- سفر
- قاعدة السفر
- الأوعية الدموية
- افتراضي
- مزودي خدمة الأصول الافتراضية
- محفظة
- في غضون
- سنوات