قابل Merlin Investor: إضفاء الطابع الديمقراطي على الوصول إلى استراتيجيات الاستثمار لجيل جديد - Finovate
انطلقت في خريف عام 2021 ، مستثمر ميرلين في مهمة إضفاء الطابع الديمقراطي على الوصول إلى استراتيجيات الاستثمار. تقدم fintech أداة تسمية وأصول متعددة وتعليمية واستراتيجية وتتبع تساعد المستثمرين على تحقيق هدفين حاسمين: بناء نتائج إيجابية طويلة الأجل والحد من الخسائر الكارثية المحتملة.
تتوافق تقنية Merlin Investor مع جميع منصات التداول. هذه التقنية مناسبة لكل من تجار التجزئة والمحترفين ، وهي متاحة لكل من سطح المكتب والجوال. يمكّن Merlin Investor المستخدمين من استرداد بيانات السوق والمشاعر من مصادر متعددة وتطبيق تلك البيانات على مجموعة كبيرة من استراتيجيات الاستثمار المصممة خصيصًا.
مع مكاتب في كل من ويست بالم بيتش ، فلوريدا ، ولوغانو ، سويسرا ، ظهرت شركة Merlin Investor لأول مرة في Finovate في FinovateEurope في وقت سابق من هذا العام. عادت الشركة إلى مرحلة Finovate في مايو لـ فينوفات. التقينا بمؤسس Merlin Investor والرئيس التنفيذي Guido Petrelli (في الصورة) هذا الصيف لمعرفة المزيد عن الشركة ، ومهمتها لإضفاء الطابع الديمقراطي على الوصول إلى استراتيجيات الاستثمار ، وما يمكن توقعه من الشركة في عام 2023 وما بعده.
ما المشكلة التي يحلها Merlin Investor ومن يحلها؟
جويدو بيتريللي: وُلدت شركة Merlin Investor كدليل حماية ذكي ودليل واعي لإدارة أكثر بعد نظر للاستثمارات تهدف إلى الحد من الخسائر الكارثية المحتملة مع بناء نتائج إيجابية على المدى الطويل. بفضل منصة Merlin ، يمكن للمستثمرين الأفراد تثقيف أنفسهم ودراسة الأسواق وإنشاء استراتيجيات الاستثمار الخاصة بهم وتتبعها من أجل فهم مخاطر الاستثمار وتوازنها وتنويعها بسهولة.
بعبارة أخرى ، نحن نساعد ونمكّن جيلًا جديدًا من الاستثمار مع وضع الإستراتيجية في الاعتبار. هذا هو مفتاح النجاح وهو العامل الوحيد الذي يميز بين المقامرة والاستثمار. نظرًا لأننا في مهمة لإضفاء الطابع الديمقراطي على الشمول المالي والتخطيط الاستثماري ، فقد تم بناء تقنيتنا للسماح لأي شخص ، بغض النظر عن مستوى المعرفة أو الخبرة ، بأن يصبح مستقلاً ويتحكم في مستقبله المالي فقط.
كيف تحل Merlin Investor هذه المشكلة بشكل أفضل من الشركات الأخرى؟
بيتريللي: في مجال مستثمري التجزئة ، نرى العديد من الشركات تركز على التنفيذ ، أي التركيز على عملية بيع وشراء الأصول. لكن التنفيذ دون تقييم مصادر المعلومات المتعددة أولاً ، جنبًا إلى جنب مع عدم وجود استراتيجية استثمار متنوعة ومتوازنة ، يمكن أن يؤدي إلى خسائر محتملة غير منضبطة وغير محدودة بسبب تقلبات السوق. في حين أنه قد يعني فرصة لتحقيق مكاسب سريعة ، إلا أنه في الواقع ليس هو القاعدة حيث يتم بناء الثروة عادةً بمرور الوقت من خلال إدارة لعبة محصلة إيجابية.
لهذا السبب تم تصميم Merlin منذ البداية كمنتج مكمل لمنصة التداول وليس كحل بديل. تتناول Merlin Investor الجوهر الاستراتيجي للاستثمار بينما تركز غالبية المنافسة فقط على تعزيز تجربة التداول - والتي تدعمها بالفعل العديد من المؤسسات المالية بطريقة مماثلة إلى حد كبير.
قابل Merlin Investor: إضفاء الطابع الديمقراطي على الوصول إلى استراتيجيات الاستثمار لجيل جديد - Finovate
من هم عملاء Merlin Investor الأساسيون. كيف تصل إليهم؟
بيتريللي: عملاؤنا الأساسيون هم المؤسسات المالية التي تركز على تعليم جيل جديد من مستثمري التجزئة وتقديم إمكانية تداول فئات الأصول المختلفة من خلال منصاتهم المصرفية الرقمية. نحضر العديد من فعاليات التكنولوجيا المالية في العديد من البلدان التي يحضرها صناع القرار في المؤسسات المالية المسؤولين عن تقديم تجربة مبتكرة ورقمية لعملائهم. نقوم أيضًا بتحليل الأسواق لتحديد العملاء المحتملين الذين نعتقد أنهم مناسبون من حيث الخدمات وقاعدة العملاء. ثم نبحث عن الأشخاص الذين يركزون على المنتجات والمنصات الرقمية للبيع بالتجزئة ونتواصل معهم لتقديم شركتنا وتقنيتنا. أخيرًا ، نعمل على الظهور في المجلات المتخصصة في مجال التكنولوجيا المالية التي تضم المؤسسات المالية جمهورًا مستهدفًا.
هل يمكنك إخبارنا عن التطبيق المفضل أو النشر المفضل لتقنيتك؟
بيتريللي: نحن نقدم تقنيتنا كحل ذي علامة بيضاء يمكن للمؤسسات المالية تضمينه بسهولة في منصاتها الرقمية الخاصة من خلال مفاتيح واجهة برمجة التطبيقات ، مع إمكانية تخصيص مظهر المنتج وميزاته. نتيجة لذلك ، يتم تسليم منتجنا إلى المستخدمين النهائيين باسم البنك وكقسم فرعي من نفس التطبيق / الخدمات المصرفية الإلكترونية المألوفة لديهم بالفعل. من خلال بوابة شريك B2B ، نمنح المؤسسات المالية المرونة للاختيار من بين منتج Merlin الكامل فئات الأصول والأقسام والميزات والمحتويات التي ينوون دمجها بناءً على احتياجاتهم الخاصة. وبهذه الطريقة ، يمكنهم تصميم حل وتجربة مخصصة لعملائهم ، مع الالتزام بالهيكل العام وتصميم النظام الأساسي المصرفي الذي يقدمونه بالفعل.
ما الذي منحك في خلفيتك الثقة للاستجابة لهذا التحدي؟
بيتريللي: باختصار ، كان الجمع بين معرفتي حول الاستثمار والمشكلة التي واجهتها شخصيًا كمستثمر تجزئة هو الذي أدى إلى شركة Merlin Investor. في الواقع ، كنت مجرد مراهقة عندما بدأت التجارة لأول مرة. ثم أدركت بسرعة أن تنفيذ التداولات "في حد ذاته" - بمعنى الإجراء البسيط لشراء الأصول وبيعها - هو الجزء الأقل إستراتيجية والأكثر صلة لتحقيق نتائج إيجابية على المدى الطويل. بدلاً من ذلك ، فإن دراسة مصادر السوق المختلفة ، ثم تصميم إستراتيجية استثمار متنوعة ومتوازنة ، هي التي تحدث الفرق في النهاية. ومع ذلك ، لم تكن المنصات المصرفية والتجارية (المتاحة) كافية لتعليمي حول الاستثمار ، أو (لمساعدتي) في تصميم استراتيجيات الاستثمار الخاصة بي وتحليلها.
نتيجة لذلك ، اضطررت لسنوات إلى إنشاء جداول بيانات مستهلكة للوقت وغير ودية لدرجة أنني لم أعد أستطيع قبولها - ليس في عالم مثل اليوم حيث لدينا تطبيق لكل ما نقوم به! في نفس الوقت مع ازدهار منصات التداول بشكل أساسي في كل مكان ، أصبح من الواضح أكثر فأكثر أن جيلًا جديدًا يريد الاستثمار بشكل مستقل وبالطريقة الصحيحة. نظرًا لأنني لم أجد أي منتج في السوق مثل المنتج الذي تخيلته ، فقد قررت إنشاؤه. وهكذا ولدت Merlin Investor.
مؤسس شركة Merlin Investor والرئيس التنفيذي Guido Petrelli يعرض تقنيات الشركة في FinovateEurope هذا العام.
لقد قمت مؤخرًا بالعرض التجريبي في FinovateSpring وستقوم بعرض تقنيتك في FinovateFall في سبتمبر. ما الذي يعيدك؟
بيتريللي: لقد قمت هذا العام بتجربة منصة Merlin في FinovateEurope و FinovateSpring ، لذلك سيكون FinovateFall هو الظهور الثالث لي. حتى الآن كانت التجربة رائعة. لقد تمكنا من إظهار تقنيتنا المتطورة للمؤسسات المالية الكبرى في أوروبا وأمريكا الشمالية ، مع تلقي الكثير من الاهتمام وإقامة اتصالات ذات مغزى مع صانعي القرار في الصناعة المصرفية. إن الرؤية العالية والاتصالات الرئيسية مع العملاء المحتملين هما العاملان الرئيسيان اللذان يعيداننا إلى FinovateFall. تعد الأحداث المنظمة جيدًا والفريق في Finovate ميزة إضافية أيضًا.
ما هي أهدافك لشركة Merlin Investor؟
بيتريللي: هدفنا هو الاعتراف من قبل البنوك العالمية الكبرى كشريك مبتكر للعمل معه عندما يتعلق الأمر بتعليم وتمكين جيل جديد من مستثمري التجزئة. نحن نركز على إقامة شراكات قوية واستراتيجية مع عدد محدود من اللاعبين في الصناعة المصرفية لتحقيق مهمتنا المتمثلة في إضفاء الطابع الديمقراطي على الشمول المالي والتخطيط الاستراتيجي على مستوى العالم ، مع مساعدة المستثمرين الشباب على الوصول إلى الاستقلال المالي وأن يصبحوا سادة مستقبلهم المالي.
ما الذي يمكن أن نتوقعه من Merlin Investor خلال رصيد 2023 وحتى العام المقبل؟
بيتريللي: سنستمر في إعطاء الأولوية للتحسين المستمر الذي لا نهاية له لتقنيتنا من خلال البحث عن ترقية التجربة التي نقدمها إما للمؤسسات المالية والمستخدمين النهائيين الذين يتم نشر منتجنا عليهم. سنواصل أيضًا العمل على تعزيز وجودنا في السوق لجعل منصة Merlin معروفة لمزيد من المؤسسات المالية التي تخدم عملاء التجزئة في العديد من البلدان. سنركز في النهاية على توسيع نطاق الفريق والعمليات حتى نتمكن من إدارة التوقعات. سنحقق كل هذا دون أن ننسى مهمتنا في جعل الاستثمار الواعي والاستراتيجي في متناول أي شخص من خلال شراكات استراتيجية مع المؤسسات المالية.
