تساعد الأدوات الجديدة عملاء البنوك في سد فجوة الامتثال لـ BSA / AML

متوافق مع قانون السرية المصرفية (BSA) ولوائح مكافحة غسيل الأموال (AML) هي اختصاص أساسي لأي بنك.

لكن عملاء الحسابات التجارية للبنوك؟ حسنًا ، هذا يعتمد على العميل.

على الرغم من أن البنوك تفرض على عملائها التجاريين تنفيذ أدوات الامتثال BSA / AML ، إلا أن هؤلاء العملاء في بعض الأحيان - لا سيما الشركات الناشئة واللاعبين الناشئين - غير مستعدين لمستوى الموارد الهندسية والموظفين التي يتطلبها دمج وإدارة البائعين المتباينين ​​والأدوات.

بطريقة ما ، هذا ليس مفاجئًا. تركز الشركات بشكل طبيعي على إدارة أعمالهم وتنميتها - خدمة العملاء ، والفوز بعمل جديد ومراقبة المنافسة. إنهم ليسوا متخصصين في الامتثال لـ BSA / AML.

ولكن ها هي المشكلة: عندما يتم انتهاك لوائح BSA / AML ، يمكن للحكومة الفيدرالية فرض بعض العواقب الوخيمة. العام الماضي ، شبكة إنفاذ الجرائم المالية التابعة لوزارة الخزانة الأمريكية (FinCEN) قدمت أكثر من 1.6 مليار دولار في غرامة لانتهاكات لوائح الامتثال.

تبسيط الامتثال وتعزيزه

هذا هو السبب في أن موجة جديدة من منصات الدفع المتكاملة التي تركز على الامتثال ، والتي تمكّن المؤسسات من نشر مجموعة واحدة من البرامج لتغطية عمليات الدفع واحتياجات الامتثال ، تأتي في توقيت جيد للغاية.

توفر أفضل هذه العروض الجديدة للعملاء معرفة كاملة عن هوية عميلك (KYC) ، ومراقبة المعاملات وإمكانيات إدارة الحالة ، المدمجة مع عمليات الدفع من اليوم الأول.

ما الذي تبحث عنه

كحد أدنى ، يجب على المؤسسات أن تضمن أن أي عرض امتثال لـ BSA / AML يقومون بتقييمه يوفر:

• تدفقات داخلية قابلة للتضمين لجمع معلومات العملاء وتفاصيل الحساب المصرفي ، مما يمكّن المؤسسات من نقل الأموال دون تخزين المعلومات الشخصية ؛
• التحقق من هوية "اعرف عميلك" - بما في ذلك العقوبات وعمليات فحص الوسائط المعاكسة والجهاز المتقدم ومراقبة السلوك - للتعرف على الجهات المخادعة وقضايا الامتثال ؛
• مراقبة المعاملات لتقليل الاحتيال وغسل الأموال وتسهيل الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة ؛
• أدوات إدارة الحالة لتبسيط عمليات المراجعة اليدوية ؛ و
• تقييمات المخاطر التي تجمع بين التعلم الآلي ومحرك القواعد.

دور استشاري

أي التكوين أو العرض المحدد للاختيار هو قرار سيتم تقييمه من قبل العملاء الفرديين ، ولكن ظهور موجة جديدة من الأنظمة الأساسية المتكاملة لعمليات الامتثال والدفع يعد خبرًا جيدًا. من خلال تمكين عملاء البنوك من التحقق من "مربع" BSA / AML ، سيتم تمكينهم من متابعة تركيزهم الحقيقي - إدارة أعمالهم وتنميتها.

مات ماركوس هو الشريك المؤسس والرئيس التنفيذي للمنتجات في الخزانة الحديثة، ويركز على تطوير منتجات وخدمات الشركة الجديدة وتكريرها ونشرها بهدف مشترك يتمثل في جعل عمليات العملاء سلسة وموثوقة وسهلة الإدارة.