في 30 ديسمبر 2020 ، أعلن مكتب مراقبة الأصول الأجنبية التابع لوزارة الخزانة الأمريكية (OFAC) عن 98,380،XNUMX دولارًا أمريكيًا مستوطنة مع شركة BitGo، Inc. (BitGo). هذه التسوية المدنية ، فيما يتعلق بالانتهاكات الواضحة لبرامج العقوبات المتعددة المتعلقة بمعاملات العملة الرقمية ، هي أول إجراء تنفيذي منشور من قبل مكتب مراقبة الأصول الأجنبية ضد شركة في صناعة blockchain.
BitGo ، ومقرها بالو ألتو ، كاليفورنيا ، هي شركة "حفظ الأصول الرقمية المؤسسية ، والتجارة ، والتمويل". تتعلق الانتهاكات الظاهرة للعقوبات بـ 183 حالة فشلت فيها BitGo في منع الأفراد و / أو الكيانات الموجودة في شبه جزيرة القرم وكوبا وإيران والسودان وسوريا من استخدام خدمة إدارة المحفظة الرقمية الآمنة غير الخاضعة للحراسة. خضعت جميع هذه الولايات القضائية لحظر شامل بموجب لوائح مكتب مراقبة الأصول الأجنبية خلال جزء على الأقل من وقت حدوث المعاملات. ذكر مكتب مراقبة الأصول الأجنبية أن لدى BitGo سبب لمعرفة أن المستخدمين في هذه الولايات القضائية الخاضعة لعقوبات شاملة يستخدمون خدماتها من خلال بيانات عنوان بروتوكول الإنترنت (IP) التي تم جمعها لأغراض أمنية ، ويُزعم أنهم فشلوا في تنفيذ ضوابط لمنع المستخدمين في مثل هذه الولايات القضائية من الوصول إلى خدماتها. (لم تتضمن الانتهاكات والتسوية خدمات المؤسسات أو الحراسة التي تقدمها شركة BitGo Trust Company، Inc. ، وهي شركة تابعة لشركة BitGo، Inc.)
وفقًا لمكتب مراقبة الأصول الأجنبية ، في الفترة ما بين 10 مارس 2015 و 11 ديسمبر 2019 تقريبًا ، عالجت BitGo 183 معاملة عملة رقمية بلغ مجموعها 9,127.79 دولارًا أمريكيًا باستخدام خدمة إدارة المحفظة الساخنة للمستخدمين في الولايات القضائية الخاضعة لعقوبات شاملة الذين اشتركوا في حسابات المحفظة الساخنة.
في وقت الانتهاكات ، كانت BitGo تتعقب عناوين IP الخاصة بالمستخدمين لأغراض أمنية. ومع ذلك ، أكد مكتب مراقبة الأصول الأجنبية أن هذه المعلومات نفسها لم يتم تتبعها أيضًا لأغراض الامتثال للجزاءات. على هذا النحو ، تمكن المستخدمون الذين لديهم عناوين IP الموجودة في شبه جزيرة القرم وكوبا وإيران والسودان وسوريا من إنشاء حسابات واستخدام منصة محفظة BitGo الرقمية للعملات ، على الرغم من أن BitGo لديها القدرة على تحديد موقع هؤلاء المستخدمين. علاوة على ذلك ، قبل أبريل 2018 ، لم تطلب BitGo سوى اسم وعنوان بريد إلكتروني للمستخدمين لفتح حساب والوصول إلى خدماتهم. بعد أبريل 2018 ، طلبت BitGo أيضًا من المستخدمين تحديد البلد الذي يوجدون فيه ، لكنهم اعتمدوا على المعلومات المقدمة من العملاء والشهادات بدلاً من إجراء مزيد من التحقق أو الاجتهاد.
أشار مكتب مراقبة الأصول الأجنبية سابقًا إلى وجود انتهاكات لشركات تستند ، جزئيًا على الأقل ، إلى الإخفاق في تنفيذ الحظر الجغرافي لعنوان IP في عدد من السياقات غير المتوافقة مع blockchain ، بما في ذلك التسويات المدنية التي تنطوي على أمازون و ستاندرد تشارترد بنك. على الرغم من أن هذه التسويات لم تتضمن التعامل مع العملة المشفرة أو استخدامها ، إلا أنه يمكن اعتبارها تندرج تحت نظرية مماثلة للمسؤولية - أن شخصًا أمريكيًا قام بتصدير الخدمات دون إذن إلى السلطات القضائية الخاضعة لعقوبات مكتب مراقبة الأصول الأجنبية.
وجد مكتب مراقبة الأصول الأجنبية أن BitGo لم تفصح طواعية عن الانتهاكات الظاهرة. على الرغم من أن الظروف لم تكن قضية فظيعة ، قرر مكتب مراقبة الأصول الأجنبية أن الانتهاكات الظاهرة تستدعي حلًا عامًا وعقوبات مدنية. يؤدي الى إرشادات الإنفاذ لمكتب مراقبة الأصول الأجنبية، حدد مكتب مراقبة الأصول الأجنبية عاملين حددهما أنهما عوامل مشددة. أولاً ، فشلت BitGo في توخي "الحذر أو العناية الواجبة لالتزامات الامتثال للعقوبات" من خلال عدم تنفيذ "ضوابط الامتثال للعقوبات المناسبة والقائمة على المخاطر" لمنع الأشخاص في الولايات القضائية الخاضعة لعقوبات شاملة من فتح حسابات واستخدام نظامها الأساسي لإرسال العملات الرقمية. ثانيًا ، قرر مكتب مراقبة الأصول الأجنبية أن لدى BitGo سبب لمعرفة أن بعض مستخدميها كانوا موجودين في ولايات قضائية تخضع لعقوبات شاملة لأنها جمعت بالفعل عناوين IP للمستخدمين لأغراض أمنية.
ومع ذلك ، وجد مكتب مراقبة الأصول الأجنبية أيضًا عددًا من العوامل المخففة. BitGo هي شركة صغيرة نسبيًا ولم تتلق إخطارًا بالغرامة أو العثور على انتهاك في السنوات الخمس السابقة لتاريخ المعاملات الأولى الخاضعة لإجراءات الإنفاذ. عينت BitGo أيضًا رئيسًا للامتثال ونفذت سياسة امتثال جديدة لمكتب مراقبة الأصول الأجنبية. أخيرًا ، نفذت BitGo عددًا من الإجراءات العلاجية ردًا على الانتهاكات الواضحة ، بما في ذلك ، من بين أمور أخرى ، حظر عنوان IP و "القيود المتعلقة بالبريد الإلكتروني" للسلطات القضائية الخاضعة للعقوبات ، وفحص جميع حساباتها ، بما في ذلك حسابات "المحفظة الساخنة" ، ضد OFAC قائمة المواطنين المعينين بشكل خاص والأشخاص المحظورين ، والتدريب المتعلق بالعقوبات لبعض الموظفين.
قرر مكتب مراقبة الأصول الأجنبية أن الحد الأقصى القانوني للعقوبة النقدية المدنية ومبلغ الغرامة المالية المدنية الأساسي المطبق في هذه الحالة هو 53,051,675 دولار و 183,000 دولار على التوالي ، ولكن بناءً على عوامل التخفيف والاعتبارات الأخرى التي تم أخذها في الاعتبار ، تم تخفيض العقوبة المدنية إلى 98,380 دولارًا.
والجدير بالذكر أن إعلان مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) انتهز الفرصة لتسليط الضوء على أهمية وجود برنامج امتثال مناسب ومخاطر العقوبات المرتبطة بتقديم خدمات العملات الرقمية ، وشدد على أن الشركات التي تقدم هذه الخدمات يجب أن تتخذ خطوات للتخفيف من هذه المخاطر. أشار مكتب مراقبة الأصول الأجنبية إلى أن الشركات التي تشارك في التجارة عبر الإنترنت أو معالجة المعاملات باستخدام العملة الرقمية مسؤولة عن ضمان عدم مشاركتها في المعاملات التي يحظرها مكتب مراقبة الأصول الأجنبية ، بما في ذلك "التعامل مع الأشخاص أو الممتلكات المحظورة ، أو الانخراط في التجارة المحظورة أو المعاملات المتعلقة بالاستثمار". ينص مكتب مراقبة الأصول الأجنبية على أنه من أجل التخفيف من هذه المخاطر ، يجب على المبادلات والمسؤولين ومستخدمي العملات الرقمية "تطوير برنامج امتثال للعقوبات مصمم خصيصًا وقائم على المخاطر". في حين أن برامج الامتثال هذه ستختلف اعتمادًا على حجم الشركة وتطورها والمنتجات والخدمات المقدمة والعملاء والموقع الجغرافي ، يجب أن تستند إلى خمسة مكونات أساسية على الأقل للامتثال الموضحة في مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) وتضمينها. إطار لالتزامات الامتثال لمكتب مراقبة الأصول الأجنبية، بما في ذلك: 1) التزام الإدارة. 2) تقييم المخاطر. 3) الضوابط الداخلية. 4) الاختبار والمراجعة. و 5) التدريب. أضاف مكتب مراقبة الأصول الأجنبية أن إجراء إنفاذ BitGo "يؤكد على أهمية تنفيذ الضوابط الفنية ، مثل فحص قائمة العقوبات وآليات حظر IP" كعنصر واحد داخل إطار العمل.
في حين أن هذا هو أول إجراء تنفيذي ضد شركة أصول رقمية ، فقد اتخذت الولايات المتحدة عددًا من الإجراءات الأخرى المتعلقة بالعملة الرقمية ، بما في ذلك حظر المعاملات التي تشمل الفنزويليين. بترو وتحديد المحفظة عناوين المرتبطة بالأشخاص الخاضعين للعقوبات. يسلط إجراء إنفاذ BitGo ، إلى جانب الإجراءات السابقة المتعلقة بـ blockchain لمكتب مراقبة الأصول الأجنبية ، الضوء على أهمية امتلاك شركات الأصول الرقمية لبرنامج امتثال قوي للعقوبات الأمريكية والتأكد من تنفيذ هذه البرامج بشكل كامل وفعال.
- 000
- 11
- 2019
- 2020
- الوصول
- حسابي
- اكشن
- إضافي
- التسويق بالعمولة
- الكل
- مزعوم
- من بين
- أعلن
- اشعارات
- تعلن
- ابريل
- الأصول
- ممتلكات
- ترخيص
- BitGo
- سلسلة كتلة
- الأعمال
- كاليفورنيا
- يهمني
- رئيس
- تجارة
- الشركات
- حول الشركة
- الالتزام
- العملات المشفرة
- كوبا
- العملات القوية الاخرى
- العملة
- حبس
- العملاء
- البيانات
- تطوير
- فعل
- رقمي
- الأصول الرقمية
- العملات الرقمية
- العملة الرقمية
- المحفظة الرقمية
- البريد الإلكتروني
- مشروع
- ممارسة
- فشل
- الاسم الأول
- الإطار
- معالجة
- تسليط الضوء
- HTTPS
- تحديد
- Inc.
- بما فيه
- العالمية
- معلومات
- Internet
- IP
- عنوان IP
- إيران
- IT
- مسئولية
- قائمة
- موقع
- إدارة
- مارس
- امين شرطة منزل فؤاد
- online
- جاكيت
- الفرصة
- طلب
- أخرى
- فردي
- المنصة
- سياسة
- المنتجات
- البرنامج
- البرامج
- الملكية
- جمهور
- قوانين
- استجابة
- المخاطرة
- تقييم المخاطر
- عقوبات
- أمن
- خدمات
- مستوطنة
- مقاس
- صغير
- المحافظة
- عبد الرحمن احمد محمد دوليب
- سوريا
- تقني
- الاختبار
- الوقت
- تجارة
- تجارة
- قادة الإيمان
- صفقة
- المعاملات
- الثقة
- us
- المستخدمين
- التحقق
- محفظة
- من الذى
- في غضون
- سنوات