يعلن مكتب مراقبة الأصول الأجنبية عن إجراء تنفيذي ثانٍ يستهدف شركة أصول رقمية

في 18 فبراير 2021 ، أعلن مكتب مراقبة الأصول الأجنبية التابع لوزارة الخزانة الأمريكية (OFAC) عن 507,375 دولارًا مستوطنة مع شركة BitPay، Inc. (BitPay). حلت هذه التسوية المدنية الانتهاكات الواضحة لبرامج العقوبات المتعددة المتعلقة بمعاملات العملة الرقمية ، وهي ثاني قضية إنفاذ من قبل مكتب مراقبة الأصول الأجنبية ضد شركة في صناعة blockchain. تأتي هذه القضية في أعقاب إجراءات الإنفاذ المدني التي اتخذها مكتب مراقبة الأصول الأجنبية في ديسمبر 2020 ضد شركة أخرى لصناعة blockchain ، BitGo، Inc. (BitGo) ، بسبب الانتهاكات المزعومة للعديد من برامج العقوبات الأمريكية المتعلقة بمعاملات العملات الرقمية. راجع منشور المدونة السابق الخاص بنا حول إجراء BitGo هنا.

تقدم BitPay ، التي يقع مقرها في أتلانتا ، جورجيا ، حلاً لمعالجة الدفع للتجار لقبول العملة الرقمية كدفعة للسلع والخدمات. تتعلق الانتهاكات الظاهرة للعقوبات بمعاملات العملة الرقمية على منصة BitPay بين الأفراد الموجودين في كوبا وكوريا الشمالية وإيران والسودان وسوريا ومنطقة القرم في أوكرانيا (التي ضمتها روسيا) وتجار في الولايات المتحدة وأماكن أخرى. أقر مكتب مراقبة الأصول الأجنبية بأن BitPay قامت بفحص عملائها ، التجار ، ضد قوائم العقوبات الأمريكية ، لكنه ذكر أن BitPay كان لديه سبب لمعرفة أن المشترين الذين يتعاملون مع التجار كانوا موجودين في ولايات قضائية تخضع لعقوبات شاملة لأن الشركة لديها معلومات عن الموقع ، بما في ذلك عنوان بروتوكول الإنترنت (IP) بيانات حول هؤلاء الأشخاص. لم يتم الكشف عن هذه القضية طواعية ، لكن مكتب مراقبة الأصول الأجنبية وجد أن الانتهاكات لم تكن فاضحة.

وفقًا لمكتب مراقبة الأصول الأجنبية ، سمحت BitPay للأشخاص في الولايات القضائية الخاضعة لعقوبات شاملة بإجراء ما يقرب من 129,000 دولار من معاملات العملة الرقمية مع عملاء BitPay التجاريين. كما هو موضح في بيان تطبيق OFAC ، بين 10 يونيو 2013 تقريبًا و 16 سبتمبر 2018 ، عالجت BitPay 2,102 معاملة من أفراد لديهم عناوين IP تقع في الولايات القضائية الخاضعة للعقوبات. المعاملات المتعلقة بخدمة معالجة الدفع في BitPay. يُزعم أن BitPay تلقت مدفوعات بالعملة الرقمية نيابة عن عملائها التجار من مشتري هؤلاء التجار ، الذين كانوا موجودين في الولايات القضائية الخاضعة للعقوبات. ثم قامت BitPay بتحويل العملة الرقمية إلى عملة رسمية ، ثم قامت بنقل تلك العملة إلى عملائها من التجار.

جمعت BitPay أجزاء معينة من المعلومات عن المشترين بما في ذلك اسم المشترين وعنوانهم وعنوان بريدهم الإلكتروني ، وبدءًا من نوفمبر 2017 ، عناوين IP الخاصة بالمشتري. ومع ذلك ، فإن عملية مراجعة المعاملات في BitPay لم تحلل معلومات الموقع وتحديد الهوية بشكل مناسب ، مما أدى إلى قيام الأشخاص الموجودين في الولايات القضائية الخاضعة لعقوبات شاملة بإجراء عمليات شراء من التجار الأمريكيين.

أشار مكتب مراقبة الأصول الأجنبية سابقًا إلى وجود انتهاكات لشركات تستند ، جزئيًا على الأقل ، إلى الإخفاق في تنفيذ الحظر الجغرافي لعنوان IP في عدد من السياقات التي لا تعتمد على blockchain ، بما في ذلك استهداف الإجراءات أمازون, تورنتو-دومينيون بنكو ستاندرد تشارترد بنك، وفي إجراء BitGo المذكور أعلاه.

يؤدي الى إرشادات الإنفاذ لمكتب مراقبة الأصول الأجنبية، حدد مكتب مراقبة الأصول الأجنبية عاملين حددهما أنهما من العوامل المشددة:

• فشلت BitPay في توخي "الحذر أو العناية الواجبة لالتزامات الامتثال للعقوبات" من خلال السماح للأشخاص في الولايات القضائية الخاضعة للعقوبات بالتعامل مع تجار BitPay باستخدام العملة الرقمية لمدة خمس سنوات تقريبًا ، بينما يُزعم أن لدى BitPay معلومات موقع كافية لفحص هؤلاء العملاء ؛ و
• نقلت BitPay 128,582.61،XNUMX دولارًا أمريكيًا في شكل منفعة اقتصادية للأفراد الموجودين في العديد من الولايات القضائية الخاضعة للعقوبات ، مما يضر بسلامة برامج العقوبات تلك.

ومع ذلك ، وجد مكتب مراقبة الأصول الأجنبية أيضًا عددًا من العوامل المخففة:

• نفذت BitPay بعض ضوابط الامتثال للعقوبات في وقت مبكر من عام 2013 ، بما في ذلك العناية الواجبة وجهود فحص العقوبات على عملائها من التجار ، وإضفاء الطابع الرسمي على برنامج الامتثال للعقوبات في عام 2014 ؛
• قدمت BitPay تدريبًا للموظفين ، بما في ذلك للإدارة العليا ، حيث تم حظر الاشتراكات التجارية من كوبا وإيران وسوريا وكوريا الشمالية وشبه جزيرة القرم ، فضلاً عن التجارة مع الأفراد والكيانات الخاضعة للعقوبات ؛
• BitPay هي شركة صغيرة ولم تتلق إخطارًا بالغرامة أو اكتشاف انتهاك من مكتب مراقبة الأصول الأجنبية في السنوات الخمس الماضية من تاريخ الانتهاك الأول الواضح ؛
• تعاونت BitPay مع تحقيق مكتب مراقبة الأصول الأجنبية في الانتهاكات الظاهرة وإنهاء السلوك الذي أدى إلى الانتهاكات ؛ و
• نفذت BitPay سلسلة من الإجراءات التي تهدف إلى تقليل مخاطر تكرار السلوك المعني. تضمنت عناصر التحكم حظر عناوين IP التي يبدو أنها نشأت في ولايات قضائية معاقبة بشكل شامل ، والتحقق من عناوين البريد الإلكتروني والمادية للمشترين من التجار لمنع إكمال الفاتورة إذا حددت BitPay عنوان سلطة قضائية أو مجال بريد إلكتروني مرتبط بولاية قضائية معاقبة ، وبدء تشغيل معرف BitPay ، أداة تحديد هوية العميل وهي إلزامية للمشترين من التجار الذين يرغبون في دفع فاتورة BitPay بقيمة 3,000 دولار أو أكثر.

كان من الممكن أن تواجه الشركة عقوبة مالية مدنية قصوى قانونية قدرها 619,689,816،507,375،XNUMX دولارًا ، ولكن تم تخفيض العقوبة إلى XNUMX،XNUMX دولارًا وفقًا لـ OFAC إرشادات الإنفاذ.

سلط بيان الإنفاذ الضوء على أهمية وجود برنامج امتثال مناسب قائم على المخاطر وشدد على أن الشركات التي تقدم خدمات الأصول الرقمية يجب أن تتخذ خطوات للتخفيف من مخاطر العقوبات المرتبطة بهذه الخدمات. الوكالة إطار التزامات الامتثال لمكتب مراقبة الأصول الأجنبية يحدد العوامل التي يبحث عنها عند مراجعة مثل هذه البرامج. فيما يتعلق بفحص العقوبات ، أشار مكتب مراقبة الأصول الأجنبية إلى أن هذه الحالة "تؤكد على أهمية فحص جميع المعلومات المتاحة ، بما في ذلك عناوين IP وبيانات الموقع الأخرى للعملاء والأطراف المقابلة ، للتخفيف من مخاطر العقوبات فيما يتعلق بخدمات العملة الرقمية." مجتمعة ، تشير الإجراءات التي اتخذها مكتب مراقبة الأصول الأجنبية مؤخرًا ضد BitGo و BitPay إلى أن الوكالة تركز بشكل متزايد على صناعة blockchain وأن الشركات التي لم تتبنى وتنفذ برنامجًا قويًا للامتثال OFAC قد تكون معرضة للخطر في إجراءات الإنفاذ المستقبلية.

المصدر: https://www.steptoeblockchainblog.com/2021/02/ofac-announce-second-enforcement-action-targeting-a-digital-asset-company/