إعادة إحياء مخطط بونزي: MMM Krypto يثير المخاوف، ويطلق تحذير FSCA

• وقد دفعت عودة ظهور MMM، الآن تحت لقب MMM Krypto، هيئة الخدمات المالية في جنوب إفريقيا إلى إصدار تحذير بشأن وعود المخطط المغرية بعوائد غير واقعية، تتراوح من 24٪ إلى 36٪ شهريًا.
• تعمل شركة MMM Global في العديد من البلدان الأفريقية، بما في ذلك جنوب أفريقيا وغانا ونيجيريا وكينيا وزيمبابوي، ولديها تاريخ من الجدل والتدقيق القانوني.
• كما هو الحال مع سابقتها، MMM Global، من المرجح أن تعود MMM Krypto التي أعيدت تسميتها إلى الظهور في معظم أنحاء أفريقيا.

في التاريخ المعقد لمخططات بونزي، لم يترك أي منها أثرًا أكثر اتساعًا من MMM Global، وهو مخطط مالي سيء السمعة يعمل في 110 دولة. نشأت MMM Global كتجسيد لمخطط بونزي في التسعينيات من روسيا، وقد عادت إلى الظهور بمظهر جديد - MMM Krypto. ومع ذلك، فإن عودة ظهور مخطط بونزي العملاق هذا قد أثارت أعلامًا حمراء، خاصة في جنوب إفريقيا، حيث أصدرت هيئة سلوك القطاع المالي (FSCA) تحذيرًا شديد اللهجة للجمهور فيما يتعلق بوعود MMM Krypto الجذابة وغير الواقعية بعوائد تتراوح من 24% إلى 36% شهريًا.

جذور MMM Krypto والماضي المثير للجدل

MMM Krypto ليس لاعبًا جديدًا في ساحة المخططات المالية؛ إنها في الأساس علامة تجارية جديدة لـ MMM Global، وهو مخطط اكتسب سمعة سيئة كواحد من أهم مخططات بونزي في العقد الأول من القرن الحادي والعشرين. أعلنت شركة MMM Global بفخر أنها صندوق عالمي للمساعدة المتبادلة، وبنك الشعب العالمي، والشبكة الاجتماعية المالية، مؤكدة على ارتباطها التطوعي ضد الاستعباد المالي. تعمل شركة MMM Global في العديد من البلدان الأفريقية، بما في ذلك جنوب أفريقيا وغانا ونيجيريا وكينيا وزيمبابوي، ولديها تاريخ من الجدل والتدقيق القانوني.

النموذج التشغيلي والحوادث التاريخية

MMM العالمية في جنوب أفريقيا

استلزم النموذج التشغيلي لشركة MMM Global وعد المشاركين بعائد شهري بنسبة 30%، وهو التعهد الذي أغرى الأفراد عبر القارات. في عام 2015، شهدت جنوب أفريقيا دخول MMM، مصحوبًا بالمطالبة الكبرى بعائد شهري مربح بنسبة 30٪. حددت لجنة المستهلك الوطنية المخطط على أنه مخطط هرمي محتمل، مما يؤدي إلى تجميد حسابات بنك Capitec. وعلى الرغم من التحقيقات والانتقادات، استأنفت MMM عملياتها في أواخر عام 2016.

لقد وعدت المشاركين بعوائد شهرية مرتفعة بشكل استثنائي، بالاعتماد على هيكل هرمي كلاسيكي. وتم تجنيد المشاركين لتقديم مساهمات مالية، وتم دفع العوائد من أموال الأعضاء الجدد بدلاً من الأرباح الفعلية. انهار المخطط عندما تباطأ التوظيف، مما تسبب في خسائر اقتصادية كبيرة للمشاركين. يتضمن نموذج MMM Global نظام إحالة، بدون استثمارات أو أرباح حقيقية، ومحاولات لاحقة لتغيير العلامة التجارية. واجه المخطط مشكلات قانونية وتحذيرات من السلطات التنظيمية في جميع أنحاء العالم.

MMM العالمية في نيجيريا

وفي نيجيريا (2015-2017)، تم إطلاق حملة MMM بوعود مماثلة، حيث استهدفت العاطلين عن العمل وجمعت 2.4 مليون مشارك بحلول أواخر عام 2016. ولكن في ديسمبر/كانون الأول 2016، تم تجميد الحسابات، مما تسبب في حالة من الذعر ومحاولات الانتحار والتحذيرات الرسمية. على الرغم من إعادة افتتاحه في يناير 2017، واجهت MMM Nigeria صراعًا مع شكاوى وتشكيك المشاركين المستمر.

MMM العالمية في زيمبابوي

شهدت زيمبابوي (2015-2016) أيضًا تأثير MMM، حيث قدمت عائدًا شهريًا بنسبة 30٪. وأدى تحذير البنك الاحتياطي إلى تجميد الحسابات في سبتمبر 2016، مما تسبب في عدم الاستقرار الاقتصادي. عند إلغاء التجميد، واجه المشاركون عقوبة خسارة بنسبة 80٪ لعمليات السحب، مما أثر على 66,000 فرد.

MMM العالمية في الصين

شهدت الصين (2013-2016) صعود وهبوط MMM، مما أدى في النهاية إلى حظر من قبل الحكومة الصينية في يناير 2016 بسبب تحديدها على أنها مخطط هرمي.

MMM العالمية في غانا

وفي غانا (2016)، قامت MMM بتوسيع نطاق وصولها إلى غرب أفريقيا، مما يمثل دخولها إلى المشهد المالي الغاني.

MMM العالمية في كينيا

واجهت كينيا (2016-2017) MMM في أكتوبر 2016، حيث قدمت معدل فائدة شهريًا مغريًا بنسبة 30٪. وأدت المخاوف بشأن تكرار الخسائر المالية لعام 2007 إلى تحذيرات من البنك المركزي في ديسمبر 2016 وأبريل 2017.

MMM العالمية في البرازيل

شهدت البرازيل (2015) إنشاء MMM، حيث جذبت المشاركين بمعدل فائدة شهري مرتفع قدره 50٪.

MMM العالمية في بلدان أخرى

تم تطبيق المخطط أيضًا في بلدان أخرى حتى عام 2016، بما في ذلك الهند وتايلاند والفلبين واليابان وأستراليا وتركيا وإندونيسيا.

تغيير العلامة التجارية لـ MMM لتصبح Krypto والمخاوف الحالية

وقد دفعت عودة ظهور MMM، الآن تحت لقب MMM Krypto، هيئة الخدمات المالية في جنوب إفريقيا إلى إصدار تحذير بشأن وعود المخطط المغرية بعوائد غير واقعية، تتراوح من 24٪ إلى 36٪ شهريًا. يتضمن النموذج التشغيلي لشركة MMM Krypto المطالبة بتقديم "المساعدة" كقرض، والعمل كبنك إقراض من نظير إلى نظير. يستخدم المخطط نظام الإحالة ووسائل التواصل الاجتماعي لجذب الأفراد، وربط هذه الاستراتيجيات بوعود بتحقيق عوائد شهرية كبيرة.

تدور مخاوف SA FSCA حول العوائد غير الواقعية التي تقدمها MMM Krypto للجمهور في جنوب إفريقيا. وتأكيدًا على الحاجة إلى الحصول على ترخيص من FSCA لتقديم المنتجات أو الخدمات المالية في جنوب إفريقيا، تشير الهيئة التنظيمية إلى أن MMM Krypto تحتاج إلى الترخيص اللازم لعملياتها.

مؤسسو MMM والمشاكل القانونية

تأسست MMM Krypto في روسيا عام 1989 على يد سيرجي وفياتشيسلاف مافرودي وأولغا ميلنيكوفا، وتشترك في أصولها مع MMM Global. واجه سيرجي مافرودي، الذي حقق شهرة سياسية من خلال انتخابه لعضوية مجلس الدوما الروسي في عام 1994، مشاكل قانونية، بما في ذلك إدانته بتهمة الاحتيال في عام 2007. وتوفى في عام 2018.

أثار الحدث الأخير لشركة MMM Krypto في ديربان بجنوب إفريقيا، حيث أغرت المستثمرين بادعاءات تحقيق عوائد بنسبة 30٪ شهريًا، مزيدًا من المخاوف. أحالت FSCA MMM Krypto إلى اللجنة الوطنية للمستهلك لإجراء تحقيق إضافي.

علامات التحذير والمشورة التنظيمية

يمكن أن يكون كل شيء أفضل على واجهة MMM Krypto، وعلامات التحذير المختلفة على موقعها على الإنترنت (لقطة الشاشة أدناه، على الرغم من أننا اخترنا عدم تضمين الروابط) يصطف مع الخصائص المشتركة المرتبطة بعمليات احتيال العملات المشفرة. وتشمل هذه المشكلات التصميم الجرافيكي غير المتقن، ونقص أمان الموقع، واستخدام USDT في عمليات النقل، مما يثير مخاوف إضافية.

استجابة للمخاطر المحتملة لـ MMM Krypto، تنصح SA FSCA الجمهور بالتحقق مما إذا كانت الكيانات التي تقدم المنتجات والخدمات المالية مرخصة أم لا. يتم تشجيع الأفراد على التدقيق في النصائح التي يسمح الترخيص لمقدم الخدمات المالية بتقديمها. إن الحذر والعناية الواجبة أمران ضروريان عند التعامل مع المخططات المالية، وخاصة تلك التي تقدم وعوداً مغرية.

السيناريو الذي يتكشف ومستقبل MMM Krypto

كما هو الحال مع سابقتها، MMM Global، من المرجح أن تعود MMM Krypto التي أعيدت تسميتها إلى الظهور في معظم أنحاء أفريقيا. لا تزال جاذبية الأموال السريعة في الأوقات الاقتصادية الصعبة قوية، كما أن الافتقار إلى التنظيم في مجال العملات المشفرة يجعل من السهل على المشغلين تقديمها على أنها ثمرة محرمة. ويبدو أن دورة الوعود المغرية، وعدم الاستقرار المالي، وما تلا ذلك من تغيير للعلامة التجارية لا تزال مستمرة.

وفي حين يواصل المنتقدون تسليط الضوء على عدم موثوقية مخططات بونزي المتأصلة، ويتوقعون فشلها الحتمي، فإن بعض المشاركين ما زالوا ينظرون إلى MMM ــ في كل تكراراتها ــ باعتبارها مقامرة أو شكلاً من أشكال المساعدة المتبادلة دون أي ضمانات. تتكشف ملحمة MMM، التي تم تجسيدها الآن باسم MMM Krypto، على خلفية الخلافات التاريخية، والمشاكل القانونية، وشد الحبل الدائم بين الهيئات التنظيمية والمخططات المالية التي تستغل نقاط الضعف لدى الأفراد المطمئنين. ومع تطور قصة MMM، لا يسع المرء إلا أن يتوقع المزيد من الفصول في السرد المعقد للمخططات المالية وتأثيرها الدائم على الاقتصادات العالمية.

• محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. تمكين نفسك. الوصول هنا.
• أفلاطونايستريم. ذكاء Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
• أفلاطون كربون، كلينتك ، الطاقة، بيئة، شمسي، إدارة المخلفات. الوصول هنا.
• أفلاطون هيلث. التكنولوجيا الحيوية وذكاء التجارب السريرية. الوصول هنا.
• المصدر https://web3africa.news/2024/01/29/news/mmm-ponzi-scheme-back-mmm-krypto/