خطوات بريليم الخمس لتحسين خدمات الخزانة

فكر في هذا بشكل أقل شبهاً بأحد مقالات WikiHow التي تسرقها عندما لا تعرف كيف ترقص في حفل زفاف أو تصلح إطارًا مثقوبًا (على الرغم من أن هذه المهارات مهمة جدًا جدًا) وأشبه بقائمة مراجعة Atul Gawande لبناء قسم خدمات الخزينة الحديث في أحد البنوك.

1. هل تستخدم CRM؟

من خلال هذا ، لا أقصد أن CRM يستخدم نظريًا من قبل البنك لمجرد ممارسة التجميل. أعني أن المصرفيين متعمدون في البرنامج الذي يتتبع كل جهة اتصال وكل فرصة بجد داخل CRM ، وقد تم دمج CRM هذا بالفعل في جوهر - أو على الأقل ، تم تصميم سير العمل الذي ينبه الفرق الأخرى عندما تقدم أحد العملاء بطلب للحصول على خدمة وحصل على الموافقة عليها.

2. هل تتعقب المقاييس على لوحة معلومات مركزية (وهل تتوافق هذه المقاييس مع مؤشرات الأداء الرئيسية الخاصة بك)؟

هل توجد لوحة تحكم مركزية يستطيع من خلالها رئيس خدمات الخزانة أن يرى بسهولة 1) المدة التي تستغرقها كل خدمة خزينة حتى تنشأ ، 2) استخدام العميل النشط لخدمات الخزانة ، و 3) رضا العملاء؟ من الممكن تشغيل فريق خدمات خزينة جيد بدون لوحة معلومات مركزية يتم تحديثها في الوقت الفعلي لحساب هذه المقاييس. ولكن عندما يسأل C-suite ما إذا كنت تتوقع نموًا أو تباطؤًا في المستقبل ، فسوف تكون أعمى.

3. هل يعرف عملاؤك الخدمات التي تقدمها؟

قد يبدو هذا السؤال غير منطقي وقد تكون غريزتك الأولى هي الرد ، "بالطبع هم يعرفون ما هي الخدمات التي أقدمها!" لكن هل يعرفون جميع الخدمات التي تقدمها ، وإذا لم يكن الأمر كذلك ، فهل يمكنهم العثور على هذه المعلومات على موقع الويب الخاص بك؟ قد تفقد عملاء لم تتحدث معهم من قبل. يتطلب الأمر قدرًا ضئيلاً من الجهد لنشر القائمة الكاملة لخدمات الخزانة المقدمة على موقع البنك. أو أرسل قائمة الخدمات الخاصة بك مباشرة إلى صندوق الوارد الخاص بهم مع حملات البريد الإلكتروني الدورية. من الناحية المثالية ، يشرح موقع الويب والحملات أيضًا أي عروض فريدة تشكل جزءًا من مجموعة خدمات البنك بالإضافة إلى طريقة للتقدم عبر الإنترنت ، مما يقودنا إلى العنصر التالي.

4. هل يستطيع عملاؤك الاشتراك بأنفسهم في خدمات الخزانة (أو على الأقل دعوتهم عبر الإعداد الرقمي)؟

غالبًا ما يكون أفضل العملاء مشغولين بشكل لا يصدق ، ويفضلون العمل في وقتهم الخاص. خاصة عند العمل مع الشركات الناشئة أو الشركات سريعة النمو ، يفضل العملاء الحصول على عملية إعداد رقمية خالية من الاحتكاك. هذا مفيد لفريقك أيضًا ؛ تؤدي إزالة العملية اليدوية المضنية إلى تمكين فريق خدمة الخزانة من تركيز وقتهم ومواردهم على بناء علاقات إضافية مع العملاء. 

5. هل لديك فريق يركز على المنتج (مع أدوار تركز على المنتج)؟

تخطئ معظم فرق خدمات الخزانة إلى جانب الكثير من العموميين الأقوياء. لكن ما رأيناه يعمل جيدًا حقًا هو وجود أدوار مخصصة للتخصص في منتجات معينة ، مثل تخصيص شخص واحد للمدفوعات. هذا يعني أنه لا مزيد من الكفاح للتواصل أو فهم احتياجات العمل حول هذه المنتجات ، ولكن أيضًا وجود شخص واحد أو اثنين من الأشخاص المخصصين لمنتج ما يزيد المبيعات والاحتفاظ بها عبر قاعدة العملاء بأكملها.

لمعرفة المزيد حول كيفية جعل الخدمات المصرفية سهلة للجميع ، بما في ذلك البنوك ، تحقق من prelim.com لمزيد من التفاصيل.