إسدال الستار وكشف النقاب عن مستقبل التكنولوجيا المالية في عام 2024

لقد سقطت أشجار عيد الميلاد، وبدأت الصناعة في وضع أقدامها مرة أخرى تحت الطاولة والتفكير فيما سيجلبه عام 2024. 

أنا متحمس جدًا لهذا العام لأنني أعتقد أن مستقبل التمويل سيتم كشف النقاب عنه بالكامل. لقد كنت محظوظًا بما فيه الكفاية للعمل في طليعة ثورة التكنولوجيا المالية؛ قطاع لا يكون فيه الابتكار مجرد كلمة طنانة - بل هو العملة الأساسية في عالمنا. وأعتقد أن هذا العام سيكون عاما خاصا.

هناك أربعة اتجاهات مزدهرة على وجه الخصوص أعتقد أنها ستعيد تعريف النظام البيئي المالي في عام 2024.

Gen AI: المحرك وراء تطور التكنولوجيا المالية

الذكاء الاصطناعي التوليدي، أو Gen AI كما هو معروف بالعامية، هو نوع من تكنولوجيا الذكاء الاصطناعي التي تنتج أنواعًا مختلفة من المحتوى، بما في ذلك النصوص والصور والبيانات الاصطناعية.

لدى صناعة الخدمات المالية خطط كبيرة لتطبيقات معالجة اللغة الطبيعية، مثل ChatGPT والموجة الجديدة من نماذج اللغات الكبيرة التي تعلم أجهزة الكمبيوتر كيفية القراءة واستخلاص المعنى من اللغة. بلاك روك مثلا
بدأت بالفعل في طرح أدواتها الأولى للذكاء الاصطناعي لعملائها والشركات الأخرى سوف تحذو حذوها في سعيها للاستفادة من الجيل الجديد من الذكاء الاصطناعي لتقليل عبء المهام الإدارية وتعزيز الإنتاجية - والنتيجة النهائية.

سوف يتوسع دور الجيل الجديد من الذكاء الاصطناعي بشكل كبير في عام 2024. ولن يكون مجرد ميزة استراتيجية حادة؛ من المقرر أن يصبح النظام المركزي لعمليات التكنولوجيا المالية.

ستكون قدرتها على التعلم والتفكير والفهم على المستوى التفصيلي أمرًا بالغ الأهمية في مجالات مثل فحوصات الامتثال، ومساعدة وكلاء المبيعات في طرح الأسئلة، وتدريب الوكلاء على إبرام المزيد من الصفقات، واختيار العملاء المحتملين المناسبين للاستهداف والتسويق، والاقتراب خطوة واحدة لاتخاذ القرارات في الوقت الحقيقي للاكتتاب والتحقق من القدرة على تحمل التكاليف.

بحلول نهاية عام 2024، أتوقع أن يدعم الجيل الجديد من الذكاء الاصطناعي موجة جديدة من حلول التكنولوجيا المالية، وأن يقدم خدمات شديدة التخصيص على نطاق لم يكن من الممكن تصوره من قبل.

التمويل المضمن: الخيط غير المرئي للتجارة

لقد شق التمويل المضمن طريقه بثبات إلى نسيج المعاملات اليومية، ومن المقرر أن يستمر توسعه المستمر بلا هوادة. وتوقع المحللون أن يصل سوق التمويل المدمج

1.9 تريليون دولار بواسطة 2028 مع استمرار تزايد التبني العالمي.

وفي هذا العام، سيصبح التمويل المضمن خيطًا أساسيًا في نسيج التجارة. يقدم التمويل المضمن للشركات عددًا من الإمكانيات المقنعة - حيث يمكنهم الحصول على العملاء والاحتفاظ بهم بطرق مختلفة، والتوسع بشكل أسرع، وإعادة تصور وإعادة تصميم كيفية نشر منتجاتهم وخدماتهم.

إن شراء سيارة، أو الاستثمار في المعدات، أو ترقية التكنولوجيا، سيأتي جميعًا مع حلول مالية مدمجة في رحلة الشراء نفسها، مما يلغي الحاجة إلى تفاعلات مصرفية منفصلة.

وبالتفكير في قطاع الشركات الصغيرة والمتوسطة على وجه التحديد، فقد كان التمويل المدمج بمثابة تغيير جذري في قواعد اللعبة. لقد كافحت الشركات الصغيرة تقليديًا للوصول إلى الخدمات المالية التي تلبي احتياجاتها الفريدة، ولكن التمويل المدمج يسد الفجوة لتزويدها بوصول أكبر إلى المنتجات والخدمات مباشرة من خلال أدواتها ومنصاتها الحالية. ومع استمرار الشركات الصغيرة والمتوسطة في النضال مع التدفق النقدي والوصول إلى القروض التجارية الرئيسية، فإن التمويل المدمج يوفر لها أيضًا مصادر تمويل بديلة في الوقت المناسب تمكنها من تجاوز البنوك.

تفضيلات المستهلك: النظم البيئية سوف تتقدم على المؤسسات

يجري الآن تحول محوري على قدم وساق في مجال التمويل، مع انتقال تفضيلات المستهلكين من المؤسسات المصرفية التقليدية إلى الخدمات المالية المتكاملة المضمنة بسلاسة في الأسواق والأنظمة البيئية المفضلة لديهم، سواء كانت أمازون، أو فيسبوك، أو أوبر.

وفي عام 2024، سيبدأ هذا التحول في السيطرة على سلوك المستهلكين وأصحاب الأعمال الصغيرة، وسيبحثون بشكل متزايد عن حلول مالية تتوافق مع أنماط حياتهم الفردية وعاداتهم الاستهلاكية. والمنصات القادرة على تقديم المنتجات المالية بشكل فعال ضمن هذه النظم البيئية سوف ترسي معيارا جديدا للتعامل مع التمويل ــ وسوف تخرج منتصرة.

في المستقبل الذي تزدهر فيه الأنظمة البيئية، تحتاج البنوك التقليدية إلى النظر إلى ما هو أبعد من منتجاتها وخدماتها والتركيز بدلاً من ذلك على الاحتياجات المتغيرة لعملائها. وسنرى المزيد من البنوك التي تتطلع إلى إطلاق العنان لقيمة الشركاء الرشيقين، مثل شركات التكنولوجيا المالية والجهات الفاعلة في مجال التكنولوجيا الذين يمكنهم القيام بالأشياء بشكل أفضل مما يستطيعون، لمساعدتهم على إعادة التواصل مع قاعدة عملائهم.

التمويل الخالي من الاحتكاك: الجيل القادم 

لقد قمنا مؤخرًا بقيادة رحلة تمويل الأعمال الرائدة المضمنة "4 نقرات" والتي تجسد التزامنا المستمر بالابتكار. يدمج هذا النهج الرائد في الصناعة التمويل بسلاسة في عملية الشراء، مما يسمح لأصحاب الأعمال بالوصول إلى التمويل المعتمد مسبقًا والسلس دون عناء.

فهو يلغي الحاجة إلى تطبيقات تمويل واضحة، مما يمكّن الشركات من تأمين التمويل كجزء طبيعي من رحلة الشراء الحالية. نحن نساعد في تشكيل مستقبل خالٍ من الاحتكاك، حيث يقضي أصحاب الأعمال وقتًا أقل في التعامل مع التعقيدات المالية ووقتًا أطول في تنمية مؤسساتهم.

باختصار، سوف يتميز النظام البيئي المالي لعام 2024 بديناميكيته، وتكامله السلس، وكفاءته غير المرئية. سيحتاج المشاركون في الصناعة إلى الابتكار بنية، وتوقع الاحتياجات المتطورة للعملاء، والتكيف مع المشهد المتغير باستمرار، مما يضمن أنهم لا يقدمون المنتجات فحسب، بل يمكّنون التقدم.

• محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. تمكين نفسك. الوصول هنا.
• أفلاطونايستريم. ذكاء Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
• أفلاطون كربون، كلينتك ، الطاقة، بيئة، شمسي، إدارة المخلفات. الوصول هنا.
• أفلاطون هيلث. التكنولوجيا الحيوية وذكاء التجارب السريرية. الوصول هنا.
• المصدر https://www.finextra.com/blogposting/25540/pulling-back-the-curtain-and-unveiling-the-future-of-fintech-in-2024?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs