المنظمون يطلبون Robinhood مقابل غرامة قدرها 30 مليون دولار

فرضت هيئة التنظيم المالي في نيويورك غرامة قدرها 30 مليون دولار روبينهود قسم cryptocurrency لفشل في تخصيص موارد كافية لبرامج الامتثال الخاصة به.

كانت الأضرار المفروضة بسبب الانتهاكات الجسيمة لمكافحة غسل الأموال والأمن السيبراني ولوائح حماية المستثمرين ، وزارة ولاية نيويورك للخدمات المالية (NYFDS) محمد يوم الثلاثاء.

علاوة على العقوبة ، يتعين على Robinhood Crypto الاستعانة بمستشار مستقل لتقييم امتثالها للجهود التصحيحية للجهة التنظيمية. هذا يمثل أول إجراء إنفاذ متعلق بالعملات المشفرة لـ NYDFS. 

عند التحقيق ، وجد أن ذراع التشفير لم يكن لديه عدد كافٍ من الموظفين وفشل في الانتقال من نظام مراقبة المعاملات اليدوي إلى نظام أكثر ملاءمة لحجم الشركة وحجم المعاملات. وقالت هيئة الرقابة المالية إن برنامج الأمن السيبراني ، في غضون ذلك ، لم يعالج المخاطر التشغيلية ولم يمتثل بالكامل للوائح الإدارة. 

"مع نمو أعمالها ، فشلت Robinhood Crypto في استثمار الموارد المناسبة والاهتمام لتطوير ثقافة الامتثال والحفاظ عليها - وهو فشل أدى إلى انتهاكات جسيمة لقواعد مكافحة غسل الأموال والأمن السيبراني في القسم ،" أدريان هاريس ، المشرف على الشؤون المالية الخدمات ، في بيان.

زعم المنظم أنه على الرغم من العيوب في برامج التطبيق التجاري ، فقد أقر Robinhood الامتثال للقسم في انتهاك للقانون. كما تجاهلت مطلب حماية المستهلك من خلال عدم وضع رقم هاتف مميز ومخصص على موقعها الإلكتروني للشكاوى.

ليس كل الخبراء القانونيين مقتنعين بأن الإجراء التنظيمي يصب في مصلحة المستهلكين. أشار كولينز بيلتون ، الشريك الإداري في Brookwood PC ، إلى أن إحدى شكاوى NYDFS هي أن Robinhood مارست موارد الامتثال عبر أقسام الشركة بدلاً من الحفاظ على فريق مستقل يركز على التشفير.

Robinhood محمد في يوليو من العام الماضي ، توقعت دفع غرامة قدرها 30 مليون دولار إلى NYDFS وستشغل مراقبًا. كما حذر من أن التوسع الدولي قد يأتي مع زيادة تكاليف الامتثال.

وقالت شيريل كرومبتون ، المستشار العام المساعد في شركة Robinhood للتقاضي والإنفاذ التنظيمي ، في بيان أرسل بالبريد الإلكتروني: "يسعدنا أن التسوية المبدئية التي تم التوصل إليها العام الماضي والتي تم الكشف عنها سابقًا في ملفاتنا العامة أصبحت نهائية الآن".

وأضافت: "لقد أحرزنا تقدمًا كبيرًا في بناء برامج رائدة في المجال القانوني والامتثال والأمن السيبراني ، وسنواصل إعطاء الأولوية لهذا العمل لتقديم أفضل خدمة لعملائنا".

الشركة خفضت 23٪ من قوتها العاملة هذا الأسبوع ، لكن التأثير على قسم تداول العملات المشفرة ليس واضحًا.

احصل على أفضل الأخبار والرؤى المتعلقة بالعملات المشفرة في اليوم إلى صندوق الوارد الخاص بك كل مساء. اشترك في النشرة الإخبارية المجانية من Blockworks الآن.