التحليل التنظيمي والتشريعي # 3

التحليل التنظيمي والتشريعي - عالمي

مجموعة العمل المالي (FATF): تحديث مستهدف بشأن تنفيذ معايير مجموعة العمل المالي بشأن الأصول الافتراضية (VAs) ومقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs)

في 30 يونيو 2022 ، أصدرت FATF تحديثًا مستهدفًا لـ VA و VASPما هو مزود خدمة الأصول الافتراضية (VASP)؟ افتراضية أ ... المزيد المعايير. ركز هذا الإصدار بشكل كبير على قاعدة السفر (لمزيد من المعلومات الأساسية عن قاعدة السفر ، انقر فوق قاعدة السفر هنا) ، والتي تمت تغطيتها في التوصية 15. وقد ناقشت أيضًا المخاطر الناشئة / المتطورة في التمويل اللامركزي والرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs) وبرامج الفدية. تشمل الوجبات الجاهزة الرئيسية ما يلي:

• من بين 98 دولة مستجيبة ، أصدرت 29 دولة تشريعات خاصة بقواعد السفر الخاصة ب مساعدة الضحايا وبدأت 11 دولة في الإشراف / الإنفاذ.
• قدم القطاع الخاص حلولًا قابلة للتطبيق لتسهيل الامتثال لقاعدة السفر (على سبيل المثال CipherTraceالصورة المسافر) ، ولكن هذا العمل المستمر مطلوب لتحسين قابلية التشغيل البيني باستمرار بين VASPs والسلطات القضائية.
• يجب التدقيق في المصطلح ، اللامركزية ، لأن العديد من الترتيبات اللامركزية لديها سلطة مركزية أكثر بكثير تخضع لالتزامات مكافحة غسل الأموال (AML).
• تستمر التهديدات والتحديات الخاصة ببرامج الفدية في الحدوث من خلال VAs ، ولا سيما نقل الأموال عبر العملات المعدنية للخصوصية و VASPs غير المتوافقة.
• NFTNFT تعني رمز غير قابل للفطريات. على عكس BTC الذي ... المزيد استمرت الأسواق في النمو بسرعة ؛ ستواصل مجموعة العمل المالي تقييم المخاطر والتركيز على تمايز NFT من خلال الاستخدام (أي المقتنيات مقابل استخدام المدفوعات).

تنشر لجنة بازل للرقابة المصرفية (BCBS) "المشاورة الثانية بشأن المعالجة الاحترازية لتعرض الأصول المشفرة"

هذا أمر مهم ، لأنه سيبلغ في نهاية المطاف بنك التسوية الدولية (BIS) بصياغة معايير معالجة رأس المال للأصول المشفرة. نشرت BCBS هذه المشاورة كمتابعة للمشاورة الأولية في يونيو 2021. التركيز الأساسي لهذه المشاورة هو إنشاء مجموعتين من الأصول المشفرة (أي المجموعة 1 والمجموعة 2). تتضمن الأصول المشفرة للمجموعة 1 ، "تشمل الأصول التقليدية المرمزة (المجموعة 1 أ) والأصول المشفرة بآليات استقرار فعالة (المجموعة 1 ب) ، والتي ستخضع على الأقل لمتطلبات رأس المال المعادلة القائمة على المخاطر بناءً على أوزان مخاطر التعرضات الأساسية كما هو موضح في إطار عمل بازل لرأس المال الحالي". تستبعد الاستشارة على وجه التحديد العملات المستقرة المستندة إلى الخوارزمية من المجموعة 1 وتحدد المجموعات الفرعية لوظيفة ربط محددة من شأنها اجتياز اختبار الأساس. تتضمن الأصول المشفرة من المجموعة 2 تلك الأصول التي ، "تشكل مخاطر إضافية وأعلى مقارنةً بمجموعات العملات المشفرة من المجموعة 1 ، وبالتالي ستخضع لمعاملة رأس المال المحافظة المنصوص عليها حديثًا". تشمل المجموعة 2 الأصول التي لا يوجد فيها طرف مقابل ، وبالتالي ، بيتكوينBitcoin هي عملة رقمية (تسمى أيضًا عملة مشفرة) ... المزيد سيكون مثالاً على مادة عرض في هذه المجموعة. علاوة على ذلك ، تحدد الاستشارات حداً مؤقتاً لأصول المجموعة 2 بنسبة واحد بالمائة من رأس المال الأول ، والتي ستتم مراجعتها بطريقة مستمرة. تحديث رئيسي من الاستشارة الأولى يقسم المجموعة 1 إلى مجموعتين ، لهما رسوم رأسمالية مختلفة. تقدم الاستشارات أيضًا توضيحًا حول الروابط المحاسبية (فك الارتباط بين المعالجة الاحترازية للأصول غير الملموسة وتأثيرات تقليل الشهرة على حسابات رأس المال من المستوى الأول) ، وتصنيفات المخاطر التشغيلية (تحديد المخاطر التشغيلية مقابل تلك التي تغطيها مخاطر السوق والائتمان).

• تعد BCBS هي أداة وضع المعايير العالمية الأساسية للتنظيم التحوطي للبنوك وتوفر منتدى للتعاون في المسائل الإشرافية المصرفية. تتمثل مهمتها في تعزيز التنظيم والإشراف والممارسات للبنوك في جميع أنحاء العالم بهدف تعزيز الاستقرار المالي (ميثاق BCBS).

التحليل التنظيمي والتشريعي - الولايات المتحدة

أصدر مكتب أخلاقيات الحكومة الأمريكية (OGE) استشارات تركز على الموظفين الحكوميين المشاركين في أعمال السياسة الذين لا يستطيعون الاحتفاظ بالعملات المعدنية / الرموز المميزة

تم إصدار تقرير استشاري من OGE في 5 يوليو 2022. وقدم تفاصيل موسعة حول قدرة بعض الموظفين الحكوميين على الاستثمار في العملات المشفرة والأصول / الرموز الافتراضية الأخرى. تم تقديم العديد من الأمثلة ، لكن هذه الوثيقة تحدد بشكل أساسي أن موظفي الحكومة الذين يعملون على سياسة الأصول الافتراضية قد لا يستثمرون في VA التي يمكن أن تكون مرتبطة بعملهم. يفهم مؤلف هذه النشرة الإخبارية هذا الأمر بشكل مباشر حيث طُلب من المؤلف بيع الأصول الافتراضية في عام 2021 أثناء العمل في مبادرات الإشراف والسياسات المتعلقة بوكالة حكومية. أخيرًا ، ليس من الواضح ما إذا كان هذا ينطبق على المسؤولين الحكوميين (أي أعضاء الكونجرس أو مجلس الشيوخ الأمريكي) الذي قد يؤثر على جهود الولايات المتحدة التشريعية لمساعدة الضحايا.

تتهم لجنة تداول السلع الآجلة (CFTC) مشغل البركة الجنوب أفريقي والرئيس التنفيذي بمبلغ 1.7 مليار دولار من الاحتيال باستخدام البيتكوين

في 30 يونيو 2022 ، رفعت CFTC دعوى مدنية في المنطقة الغربية من تكساس. اتهمت الدعوى شركة Mirror Trading International Proprietary Limited ورئيسها التنفيذي ، Cornelius Johannes Steynberg ، بارتكاب انتهاكات احتيال وتسجيل. ذكر البيان الصحفي للجنة تداول السلع الآجلة ما يلي:

• "تتهم الشكوى أنه اعتبارًا من 18 مايو 2018 تقريبًا وحتى 30 مارس 2021 تقريبًا ، شارك Steynberg ، بشكل فردي وباعتباره الشخص المسيطر في MTI ، في عملية احتيال دولية متعددة المستويات تسويق مخطط ... لطلب Bitcoin من أفراد الجمهور للمشاركة في تجمع سلع تديره MTI".
• المتهمون "قبلت ما لا يقل عن 29,421،1,733,838,372 Bitcoin - بقيمة تزيد عن 23,000،XNUMX،XNUMX،XNUMX دولارًا أمريكيًا في نهاية الفترة - من حوالي XNUMX غير ECP من الولايات المتحدة ، وأكثر من ذلك في جميع أنحاء العالم ، للمشاركة في تجمع السلع دون أن يتم تسجيلها كمجمع سلع عامل كما هو مطلوب"و"اختلس ، بشكل مباشر أو غير مباشر ، جميع عملات البيتكوين التي قبلوها من المشاركين في التجمع".
• تم اعتقال شتاينبرغ مؤخرًا في البرازيل بناءً على مذكرة توقيف من الإنتربول.

التحليل التنظيمي والتشريعي - أوروبا والشرق الأوسط وإفريقيا

توصلت رئاسة البرلمان الأوروبي والمجلس الأوروبي إلى اتفاق مؤقت بشأن اقتراح الأسواق في الأصول المشفرة (MiCA)

في 30 يونيو 2022 ، عقدت رئاسة مجلس الاتحاد الأوروبي والبرلمان الأوروبي "توصلنا إلى اتفاق مؤقت بشأن الأسواق في اقتراح الأصول المشفرة (MiCA) الذي يغطي مصدري الأصول المشفرة غير المدعومة ، وما يسمى بـ "العملات المستقرة" ، بالإضافة إلى أماكن التداول والمحافظ التي يتم فيها الاحتفاظ بأصول التشفير ". يجلب MiCA الأصول المشفرة ومصدري الأصول المشفرة وموفري خدمات الأصول المشفرة (CASPs) في إطار تنظيمي لأول مرة في الاتحاد الأوروبي. أثناء تعزيز الابتكار ، سيوفر إطار العمل على مستوى الاتحاد الأوروبي مزيدًا من الوضوح في المنطقة والدول الأعضاء فيها فيما يتعلق بأصول التشفير. بمجرد اعتمادها (رهنا بموافقة رسمية من قبل المجلس والبرلمان) ، من المفترض أن تصبح MiCA قابلة للتطبيق بعد 18 شهرًا من دخولها حيز التنفيذ. يتضمن MiCA ، على سبيل المثال لا الحصر ، العناصر التالية:

• حماية المستهلكين من المخططات / الاحتيال والمخاطر المرتبطة بأصول التشفير كاستثمار.
• تكليف الهيئة المصرفية الأوروبية بإنشاء والاحتفاظ بسجل عام لعدم الامتثال CASPs لدعم معايير والتزامات مكافحة غسل الأموال.
• اشتراط أن يتم تسجيل CASP لدى السلطات الوطنية التي تقدم المعلومات ذات الصلة مباشرة إلى هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية.
• إنشاء متطلبات رأس المال لمصدري الأصول الافتراضية.
• تغطية الاعتبارات الأخرى بما في ذلك: الامتثال لقواعد السفر ، والمحافظ غير المستضافة ، والعملات المستقرة ، و NFTs ، والاعتبارات المناخية / المخاطر ، وحماية البيانات الشخصية.

مصرف قطر المركزي (QCB) في المرحلة الأولى من تطوير العملة الرقمية للمصرف المركزي (CBDC) (ياهو المالية و  Cointelegraph الروابط)

على الرغم من عدم نشره على الموقع الإلكتروني لمصرف قطر المركزي ، استشهدت مصادر عديدة بمحافظ مصرف قطر المركزي الشيخ بندر بن محمد بن سعود آل ثاني مشيرًا إلى أن الدولة كانت بصدد تقييم ما إذا كان البنك المركزي التجاري ممكنًا وذا قيمة لقطر. وناقش التشفير و CBDC ، حيث أدلى بالبيان التالي ، "حاليًا ، يعد التشفير ابتكارًا تقنيًا. قد يأخذنا ذلك إلى عصر جديد من الخدمات المالية السريعة والرخيصة والتي يسهل الوصول إليها. ومع ذلك ، فإن تلك الأصول المشفرة التي لم يتم التأكيد عليها من قبل السلطة النقدية قد تكون أقل مصداقية". CBDCtracker.org يشير إلى أن قطر في مرحلة البحث وقد بدأت جهودها في عام 2022. ولا تزال قطر بلدًا مثيرًا للاهتمام يجب مشاهدته على واجهة VA حيث أن Crypto.com هي الراعي البارز لكأس العالم 2022.

التحليل التنظيمي والتشريعي - أمريكا اللاتينية والكاريبي

تصادر شركة Administración Federal de Ingresos Públicos الأرجنتينية (AFIP) المحافظ الرقمية لاسترداد الضرائب (Cointelegraph و  Bitcoin.com)

على الرغم من عدم توفرها مباشرة على موقع AFIP على الويب ، فقد تم الإبلاغ عن أن الوكالة قد استولت على أكثر من 1,200 محفظة رقمية من أفراد / كيانات كانت متأخرة في سداد ضرائبها. حدث هذا لأن AFIP كان قادراً على الحصول على معلومات من VASPs الأرجنتينية. جاء ذلك في أعقاب فترة ما يقرب من عامين حيث لم تصادر AFIP أصول المواطنين كجزء من تدابير الإغاثة من COVID.

التحليل التنظيمي والتشريعي - آسيا والمحيط الهادئ

هونغ كونغ تنشر تعديل قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ، بما في ذلك توضيحات VASP (اعلان الجريدة و  مشروع قانون)

في 24 يونيو 2022 ، أصدرت حكومة هونغ كونغ مشروع قانون معدل لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لتحسين قدرة هونغ كونغ على مكافحة مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب. ضمن هذا القانون ، كان هناك تركيز خاص على VAs / VASPs (الجزء 5 ب) وتحديث النظام لتلبية توقعات مجموعة العمل المالي. الجوانب الرئيسية للتعديل هي كما يلي:

• يقترح مشروع القانون تطبيق العناية الواجبة للعملاء ومتطلبات حفظ السجلات على VASPs ويوضح أنواع الأنشطة التي من شأنها تشكيل VASP أو خدمات VA الأخرى.
• "يتعين على أي شخص يسعى إلى ممارسة نشاط تجاري لتشغيل بورصة أصول افتراضية التقدم بطلب للحصول على ترخيص من لجنة الأوراق المالية والعقود الآجلة (SFC). ويخضع الشخص المعني لاجتماع اختبار مناسب ومناسب بالإضافة إلى AML / CTF والمتطلبات التنظيمية الأخرى ". تشبه اختبارات اللياقة البدنية الشركات الموجودة خارج مساحة VA ، لذا لا تختلف كثيرًا عن مسار الأعمال المعتاد لـ SFC.
• قد تفرض SFC شرط (شروط) الترخيص (مثل متطلبات رأس المال ، وإجراءات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ، وما إلى ذلك) ولها سلطة إلغاء الترخيص.
• يجب على الشركات المرخصة تعيين موظفين اثنين مسؤولين ، الأمر الذي يتطلب موافقة SFC ؛ هؤلاء الضباط مسؤولون قانونيًا عن امتثال شركتهم لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
• تسجيل VASP في هونغ كونغ مطلوب أيضًا للحفاظ على وجود مادي ودائم في البلد ليكونوا مؤهلين.

الأحداث القادمة

ندوة الامتثال تشفير ACFCS

21 يوليو ، سان فرانسيسكو و Virtual