Robinhood Crypto صفع غرامة قدرها 30 مليون دولار من قبل New York Regulators

فرضت إدارة الخدمات المالية في نيويورك غرامة قدرها 30 مليون دولار على Robinhood Crypto بسبب انتهاكات تنظيمية متعددة.

وخلصت الدائرة بعد التحقيق إلى أن الشركة فشلت في الحفاظ على تدابير الأمن السيبراني المناسبة أو الوفاء بالتزامات مكافحة غسل الأموال. تم العثور على Robinhood Crypto في انتهاك للوائح القسم الخاصة بالعملة الافتراضية ، وأجهزة إرسال الأموال ، ومراقبة المعاملات ، والأمن السيبراني.

ووفقا ل بيان من المنظم ، بصرف النظر عن مجرد دفع الغرامة ، سيُطلب من Robinhood Crypto تعيين مستشار مستقل لتقييم امتثالها للوائح الدولة. كما تعرضت الشركة للهجوم لعدم توفير رقم هاتف مخصص على موقعها على الإنترنت يمكن العملاء من تقديم الشكاوى.

قال أدريان هاريس ، المشرف على إدارة الخدمات المالية في نيويورك: "مع نمو أعمالها ، فشلت Robinhood Crypto في استثمار الموارد المناسبة والاهتمام لتطوير ثقافة الامتثال والحفاظ عليها".

يزعم القسم أن برنامج Robinhood Crypto لمكافحة غسيل الأموال كان "غير مجهز بما يكفي من الموظفين" - باستخدام نظام يدوي لمراقبة المعاملات حتى مع نمو قاعدة مستخدميه - و لديها إخفاقات فادحة في برنامج الأمن السيبراني الخاص بها. قال المنظمون إن الانتهاكات كانت بسبب الافتقار إلى الإدارة والرقابة ، مما أظهر "فشلًا في تعزيز والحفاظ على ثقافة مناسبة للامتثال".

على الرغم من أوجه القصور ، تقدمت Robinhood بطلب للحصول على ترخيص من الإدارة ، قائلة إنها كانت في حالة امتثال كامل للوائح مكافحة غسل الأموال والأمن السيبراني في عام 2019. وجد المنظم أن هذا ينتهك القانون.

قال هاريس: "تخضع جميع شركات العملات الافتراضية المرخصة في ولاية نيويورك لنفس لوائح مكافحة غسيل الأموال وحماية المستهلك والأمن السيبراني مثل شركات الخدمات المالية التقليدية". "ستواصل DFS التحقيق واتخاذ الإجراءات عندما ينتهك أي مرخص له القانون."

أصبحت وحدة تداول العملات المشفرة في Robinhood موضع تركيز متزايد للشركة حيث تضيف الخدمة عملات معدنية جديدة. في أبريل ، فإنه وذكرت بلغت الإيرادات 54 مليون دولار للربع الأول من هذا العام ، ارتفاعًا عن الربع السابق (48 مليون دولار) ولكن أقل مقارنة بالعام السابق (88 مليون دولار).

ومع ذلك ، حول Robinhood مؤخرًا التركيز من النمو إلى إدارة التكاليف بشكل أفضل وسط الاضطرابات الأخيرة في السوق ، وهو أحد العوامل العديدة التي تساهم في انخفاض الطلب على الخدمات المالية من مستثمري التجزئة. قبل أيام من مؤتمر أرباحها الأول لهذا العام خفضت قوتها العاملة بنسبة 9٪.

قال ممثل Robinhood إن الشركة سعيدة بأن تسويتها مع المنظمين في نيويورك قد تم الانتهاء منها ، وأن الشركة ستسعى جاهدة لإعطاء الأولوية للامتثال التنظيمي.

وقالت شيريل كرومبتون ، المستشار العام المساعد في شركة Robinhood للتقاضي والإنفاذ التنظيمي ، في بيان أرسل عبر البريد الإلكتروني: "لقد أحرزنا تقدمًا كبيرًا في بناء برامج رائدة في المجال القانوني والامتثال والأمن السيبراني". "ما زلنا فخورون بتقديم نظام أساسي سهل الوصول إليه ومنخفض التكلفة لشراء العملات المشفرة وبيعها."