العقوبات والجرائم المالية والمعالجة المباشرة: سد الثغرات

في عالم الخدمات المصرفية الحديثة سريع الخطى، أصبحت معالجة المعاملات السلسة والفعالة والمتوافقة الآن أحد متطلبات العمل بفعالية، خاصة عندما يتعلق الأمر بتلبية متطلبات الامتثال التنظيمي. على مدى العقود القليلة الماضية، برزت المعالجة المباشرة (STP) باعتبارها أداة غيرت قواعد اللعبة، مما سمح للبنوك بأتمتة معالجة المعاملات الشاملة دون تدخل يدوي. 

يمكن أن تشكل العقوبات تحديًا خاصًا عندما يتعلق الأمر بالفعالية المباشرة للمعالجة، وتتطلب فحصًا دقيقًا لكيفية إدارة أتمتة المعاملات داخل المؤسسة. يمكن أن يساعد الذكاء الاصطناعي والأتمتة الذكية في سد الفجوات التكنولوجية لضمان الفعالية المباشرة خلال المعالجة مع الحفاظ على الامتثال التنظيمي - وإليك النقاط الأساسية التي يجب وضعها في الاعتبار.

حلول استثناءات المدفوعات 

وقد أدت التحولات الجيوسياسية العالمية إلى زيادة العقوبات الاقتصادية في الآونة الأخيرة، حيث استهدفت المعاملات المرتبطة بأعمال غير قانونية مثل الإرهاب، وتجارة المخدرات، وانتهاكات حقوق الإنسان. وتتحمل المؤسسات المالية مسؤولية إنفاذ هذه العقوبات، وقد واجهت زيادة كبيرة في الحالات التي يتعين إدارتها. واليوم، يتم إجراء التحقيقات المعقدة عبر البريد الإلكتروني والهاتف والقنوات الأخرى، وغالبًا ما تبتعد عن المنصة المركزية للبنك، دون وجود سير عمل فعال وأتمتة مبنية حولها. وقد يؤدي ذلك إلى إطالة أوقات الحل وتضخيم الأخطاء اليدوية، مما يؤدي إلى تعقيد تتبع الامتثال في العملية.

ويكمن مفتاح إدارة هذه التحديات بفعالية في الاستثمارات في حلول استثناءات المدفوعات التي تعتمد على الأتمتة. عادةً ما تشكل إدارة نسبة كبيرة من طلبات المعلومات عبئًا كبيرًا عندما يتعلق الأمر بتحقيقات العقوبات المالية. يمكن أن تساعد أتمتة العملية باستخدام الأدوات التي تتواصل من البداية إلى النهاية باستخدام معايير المراسلة Swift فرق استثناءات المدفوعات على تحقيق حلول أسرع مع عدد أقل من الأخطاء اليدوية، مما يؤدي إلى زيادة الامتثال من خلال الحفاظ على العملية وجمع البيانات في نفس المكان. يمكنك أيضًا زيادة مستوى الشفافية بين البنك والعميل من خلال تحسين الاتصالات، ومن جانب البنوك يمكنك التتبع والتصعيد بسهولة. يمكن أن يؤدي ذلك إلى تقليل الاحتكاك بين العملاء وفرق المبيعات والخدمات التشغيلية ويؤدي إلى تحسين مستويات الخدمة بشكل كبير.

الفحص المعتمد على الذكاء الاصطناعي وإدارة الحالات

أحد أكبر التحديات التي تواجه الامتثال للعقوبات هو الحاجة إلى إجراء فحص دقيق لعدد كبير من المعاملات مقابل قوائم العقوبات المتطورة باستمرار. واليوم، يمكن للحلول الآلية لفحص العقوبات أن تحلل بسرعة مجموعات كبيرة من البيانات وتقارن تفاصيل المعاملات مع قوائم العقوبات الرسمية الصادرة عن الهيئات التنظيمية. ومن خلال أتمتة هذه العملية، يمكن للبنوك تسريع فحص المعاملات بشكل كبير مع تقليل مخاطر النتائج الإيجابية أو السلبية الكاذبة.

يمكن لاحقًا البناء على حلول الفحص هذه من خلال الربط الفعال بين أدوات فحص الاحتيال والعقوبات وإدارة الحالات وحلول المعالجة الموجهة. تساعد إدارة الحالة في تنسيق جميع البيانات والمستندات والمهام والعمليات اللازمة للتحقيق في العقوبات. ومن خلال مركزية هذه الضمانات ضمن مصدر واحد للحقيقة، تستطيع البنوك الالتزام بشكل أكثر فعالية بالمتطلبات التنظيمية مع خفض نفقات التشغيل بنسبة تصل إلى 40%. وهذا يمكّن البنوك من تحرير الموظفين للقيام بعمل عالي القيمة قائم على الحكم حيث يتطلب التدخل اليدوي، وتبسيط الكفاءات داخل المنظمة.

نهج موحد تجاه العقوبات والجرائم المالية

على مدى العقود القليلة الماضية، شكلت اتجاهات المخاطر والتكنولوجيا المتغيرة باستمرار أنظمة الكشف عن الجرائم المالية. تقليديًا، تم تطوير ونشر محركات القواعد المعقدة للكشف عن الجرائم المالية، وفي السنوات الأخيرة، قامت الشركات المالية بتوسيع الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي لإدارة التنبيهات الفعالة للجرائم المالية. 

وقد أدى ذلك إلى فوائد ملحوظة مثل تقليل النتائج الإيجابية الكاذبة وتعزيز اكتشاف المخاطر وزيادة الأتمتة على نطاق واسع. ومع ذلك، لا تزال هناك تحديات مثل الانضمام إلى استثمارات أحدث في مجال التكنولوجيا المالية والكشف عن التراث، وتفعيل الكشف وتحديد الهوية عبر فرق الجرائم المالية، بالإضافة إلى تقليل الأنشطة اليدوية أثناء التعامل مع التحديات المذكورة أعلاه. 

ويكمن المفتاح في دمج مخرجات الكشف من العديد من الأنظمة والمدخلات في نظام موحد لسير العمل وإدارة الحالات. ومن خلال القيام بذلك، تكون البنوك قادرة على تحقيق رقابة شاملة من خلال تجميع وتسجيل التنبيهات من أنظمة الكشف المتعددة، بالإضافة إلى زيادة الإنتاجية والدقة من خلال التوجيه القائم على المهارات من خلال تقليل التركيز على الأنشطة اليدوية إلى ما يتطلب حقًا إشرافًا بشريًا.

لقد أدركت البنوك الرائدة الآن أن اتباع نهج موحد لأتمتة سير العمل وبناء المعلومات الاستخبارية للعملية، يسمح لها بتبسيط الأنظمة الخلفية لتحقيق الكفاءة التشغيلية والوفاء بالمتطلبات التنظيمية. إن القيام بهذه الاستثمارات الآن سيمكن المؤسسات من إعداد نفسها لتحقيق النجاح في المستقبل، وحماية نفسها من المخالفات التنظيمية.

• محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. تمكين نفسك. الوصول هنا.
• أفلاطونايستريم. ذكاء Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
• أفلاطون السيارات / المركبات الكهربائية ، كربون، كلينتك ، الطاقة، بيئة، شمسي، إدارة المخلفات. الوصول هنا.
• أفلاطون هيلث. التكنولوجيا الحيوية وذكاء التجارب السريرية. الوصول هنا.
• تشارت بريم. ارفع مستوى لعبة التداول الخاصة بك مع ChartPrime. الوصول هنا.
• BlockOffsets. تحديث ملكية الأوفست البيئية. الوصول هنا.
• المصدر https://www.finextra.com/blogposting/24743/sanctions-financial-crime-and-straight-through-processing-plugging-the-gaps?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs