العملة المشفرة والعقوبات
في 28 نوفمبر 2018 ، أضاف مكتب مراقبة الأصول الأجنبية التابع لوزارة الخزانة الأمريكية (OFAC) عنواني Bitcoin إلى قائمة المواطنين المعينين بشكل خاص (SDNs) لأول مرة على الإطلاق. ينتمي هذان العنوانان إلى وسطاء عملات مشفرة مقرهما إيران قاموا بغسل 6,000 BTC عبر 40 عملية تبادل لممثلي SamSam ransomware وغيرهم.
منذ عام 2018 ، فرض مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) عقوبات على 67 عنوانًا إضافيًا ، بما في ذلك عناوين Bitcoin و Ethereum و Litecoin و Bitcoin SV و Bitcoin Gold و Dash و Zcash و Monero. ومع ذلك ، اكتشف محللو CipherTrace أن العناوين التي تنتهي في قائمة SDN الخاصة بـ OFAC ليست سوى عدد قليل من العناوين الفعلية الخاضعة لسيطرة الشخص الخاضع للعقوبات أو في "محفظته". يعد استخدام تحليل blockchain ضروريًا للكشف عن العناوين الإضافية الخاضعة لسيطرة الشخص الخاضع للعقوبات ولكن لم يتم سردها بواسطة مكتب مراقبة الأصول الأجنبية أو قوائم موحدة أخرى للأشخاص.
إذا كانت المؤسسة المالية غير مدركة لهذه العناوين الإضافية ، فإنها تتعرض لخطر التعامل دون قصد مع الأشخاص الخاضعين للعقوبات.
"ستلاحق وزارة الخزانة إيران والأنظمة المارقة الأخرى بقوة في محاولة لاستغلال العملات الرقمية ونقاط الضعف في الضمانات السيبرانية ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لتعزيز أهدافها الشائنة."
- وكيل وزارة الخزانة الأمريكية لشؤون الإرهاب والاستخبارات المالية ، سيغال ماندلكر
مع إضافة العملة المشفرة إلى قائمة العقوبات الأمريكية ، أوضحت وزارة الخزانة أن عناوين العملات المشفرة المدرجة في قائمة SDN ليست شاملة ويجب أيضًا حظر أي عناوين إضافية مرتبطة بالعناوين المحددة.
يجب دمج بيانات IP الإضافية في جميع برامج الامتثال للعقوبات التي تتعامل في النشاط المستند إلى الويب ، مثل معاملات العملة المشفرة. غالبًا ما يؤدي عدم الكشف عن الهوية الذي توفره المعاملات عبر الإنترنت إلى زيادة التعرض لمخاطر العقوبات. العديد من شركات الخدمات المالية القائمة على الإنترنت لديها بالفعل إجراءات حظر عنوان IP ؛ ومع ذلك ، فإن هذه الإجراءات عادة ما تقتصر على الكشف عن بيانات IP للعميل عند تسجيل الدخول. في حين أن هذا النهج يمكن أن يكون فعالا في البداية ، إلا أنه لا يعالج بشكل كامل مخاطر الامتثال لمؤسسة مالية قائمة على الويب.
تسمح تقنية Blockchain للمؤسسات المالية بجمع بيانات IP إضافية عن الأطراف المقابلة التي يستحيل رؤيتها في المعاملات التقليدية المستندة إلى الويب. يمكن أن تساعد هذه البيانات في إبلاغ فرق الامتثال عما إذا كانت معاملة الطرف المقابل من أو إلى بلد خاضع للعقوبات ومنع الانتهاكات المحتملة.
تعمل بيانات IP الخاصة بـ Blockchain على تعزيز الامتثال للعقوبات
جمعت CipherTrace بالفعل أكثر من 72,000 عنوان IP إيراني فريد. لقد أجرى العديد من هذه العناوين بالفعل معاملات مع بورصات كبيرة مقرها في مناطق يمكن أن تشكل انتهاكًا للعقوبات - كما هو الحال في الولايات المتحدة.
على عكس المؤسسات المالية التقليدية ، يواجه مقدمو خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) خطرًا متزايدًا من التعامل عن غير قصد مع السلطات القضائية الخاضعة للعقوبات بسبب الطبيعة المستعارة والعابرة للحدود والوصول العالمي لمعاملات العملة المشفرة. يجب أن تستخدم VASP بيانات IP المستمدة من تحليلات blockchain لتعزيز برامج الامتثال وتقليل التعرض لمخاطر العقوبات.
يجب أن تكون المعاملات من وإلى العناوين التي لها عنوان IP مرتبط بدولة خاضعة للعقوبات بمثابة علامة حمراء لأي منها VASPما هو مزود خدمة الأصول الافتراضية (VASP)؟ افتراضية أ ... المزيد. في حين أن بيانات blockchain IP وحدها لا يمكن أن تضمن أن العنوان ينتمي إلى جهات فاعلة في منطقة معينة ، فإنه يكفي لإثبات اهتمام كبير من شخص في الولاية القضائية الخاضعة للعقوبات ويجب أن تؤدي إلى زيادة العناية الواجبة لصاحب الحساب الذي يتعامل مع العنوان المحتمل فرض عقوبات عليه.
يجب على المؤسسات المالية إجراء استفسارات وتحقيقات إضافية عند الاقتضاء للتأكد من أن تقييماتها تتماشى مع ملف المخاطر الداخلية لديها. يمكن أيضًا استخدام عناوين IP من قبل المؤسسات للبحث عن عناوين بيتكوين إضافية مرتبطة بعميل أو IP للطرف المقابل. يمكن أن تكون هذه الأفكار الإضافية مفيدة لتقييم المخاطر والتهديدات للمؤسسة ومتطلبات الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة.
- 000
- 67
- حسابي
- إضافي
- الكل
- تحليل
- تحليلات
- الغفلية
- الأصول
- ممتلكات
- إلى البيتكوين
- بيتكوين الذهب
- بيتكوين SV
- سلسلة كتلة
- BTC
- CipherTrace
- الشركات
- الالتزام
- المقابل
- عبر الحدود
- العملات المشفرة
- العملات القوية الاخرى
- الانترنت
- اندفاع
- البيانات
- صفقة
- رقمي
- العملات الرقمية
- اكتشف
- الطُرق الفعّالة
- ethereum
- الاستبدال
- استغلال
- مالي
- المؤسسات المالية
- الاسم الأول
- لأول مرة
- العالمية
- ذهبي
- HTTPS
- بما فيه
- رؤى
- مؤسسة
- المؤسسات
- رؤيتنا
- مصلحة
- IP
- عنوان IP
- إيران
- IT
- كبير
- محدود
- خط
- قائمة
- قوائم
- لايتكوين
- مليون
- Monero
- أخرى
- ملفي الشخصي
- البرامج
- الفدية
- تخفيض
- المتطلبات الأساسية
- بحث
- المخاطرة
- عقوبات
- بحث
- صغير
- تكنولوجيا
- إرهاب
- الوقت
- صفقة
- المعاملات
- كشف
- us
- الأوعية الدموية
- افتراضي
- مزودي خدمة الأصول الافتراضية
- من الذى
- Zcash