SEC تحذر الجمهور من المحتالين الذين يتظاهرون بأنهم كيانات مسجلة

• تحذر هيئة الأوراق المالية والبورصات الجمهور من تظاهر الأشخاص بالعمل في شركات مالية ومحاولة سرقة أموالهم.
• تنصح المفوضية الأشخاص بالتأكد من أنهم يعرفون من يقدمون أموالهم من خلال التحقق مما إذا كانت الشركة مسجلة لدى لجنة الأوراق المالية والبورصات.
• تقول هيئة الأوراق المالية والبورصات إن بعض الشركات قد تقوم بتنفيذ مخطط بونزي ، حيث يستخدمون أموال المستثمرين الجدد لسداد مستثمرين كبار السن ، لكن الشركة ليس لديها منتج أو خدمة حقيقية. يمكن أن يؤدي هذا إلى فشل الشركة وخسارة المستثمرين أموالهم.

كان هناك ارتفاع في التقارير المتعلقة بالكيانات التي تتظاهر بأنها مؤسسات مالية شرعية وذات سمعة طيبة تخدع الجمهور المستثمر لأموالها التي حصلوا عليها بشق الأنفس. يُنصح الجمهور بحماية أنفسهم من عمليات الاحتيال الاستثمارية الواضحة عن طريق التأكد من أنه قد أجرى أبحاثًا كافية وقد زود أنفسهم بمعلومات كافية عن الكيان وأعمالهم. تحقق دائمًا من التسجيل المسبق لدى لجنة الأوراق المالية والبورصات. - لجنة الاوراق المالية والبورصات

هذه هي الاستشارة العامة للجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC) بعد تلقي تقارير تفيد بوجود بعض الأفراد الذين يدعون أنهم وكلاء وممثلون وحتى تنفيذيون لكيانات مسجلة تقدم خدمات ومنتجات مالية. 

على النحو المحدد من قبل اللجنة ،شركات التمويلهي الشركات ، باستثناء البنوك ودور الاستثمار وجمعيات الادخار والقروض وشركات التأمين والتعاونيات والمؤسسات المالية الأخرى المنظمة أو العاملة بموجب قوانين خاصة أخرى ، والتي يتم تنظيمها أساسًا لغرض تقديم التسهيلات الائتمانية للمستهلكين والشركات الصناعية والتجارية ، أو المؤسسات الزراعية ، عن طريق الإقراض المباشر أو عن طريق الخصم أو التخصيم في الأوراق التجارية أو حسابات القبض ، أو عن طريق شراء وبيع عقود ، أو عقود الإيجار ، أو الرهون العقارية ، أو أي دليل آخر على المديونية ، أو عن طريق التأجير التمويلي للممتلكات المنقولة وغير المنقولة.

ومع ذلك ، فإن الكيانات الأكثر شيوعًا التي كانت الوكالة التنظيمية تضع علامة عليها هي تلك التي تقدم أوراقًا مالية في شكل عقد استثمار. وذلك لأن الكيانات التي تبيع الأوراق المالية في شكل عقد استثمار تتطلب التسجيل المناسب من لجنة الأوراق المالية والبورصات وفقًا لقانون تنظيم الأوراق المالية ، كما يتعين على الوكلاء والممثلين الحصول على التصاريح ذات الصلة.

في الواقع ، أصدرت لجنة الأوراق المالية والبورصات بالفعل 13 تحذيرًا عامًا ضد الكيانات غير المسجلة لشهر يناير 2023 وحده ، أي أكثر من 2022 ديسمبر 10 وثماني نوفمبر 2022. تذكير اللجنة موجود دائمًا في كل استشارة عامة تصدرها. 

"تذكر أنه يجب على الشركة أو أي كيان تجاري تأمين التسجيل المسبق والحصول على ترخيص ثانوي لاستثمارات التماس قبل الانخراط في أي أنشطة استثمارية. مجرد حقيقة أن كيانًا ما ليس لديه ترخيص ثانوي ممنوح من قبل هيئة الأوراق المالية والبورصات يجعل أنشطته في الاستثمار غير قانونية ، " وأضاف المجلس الأعلى للتعليم.

في غضون ذلك ، ذكرت اللجنة أيضًا أنه لا تزال هناك كيانات تستخدم مخطط بونزي ، والذي يستخدم الأموال المستثمرة من قبل المستثمرين الجدد لدفع الأرباح الوهمية للمستثمرين الأكبر سنًا. 

"ببساطة ، يتضمن مخطط بونزي الدفع للمستثمرين الحاليين في مؤسسة أو أعمال غير موجودة فعليًا بالأموال التي تم جمعها من مستثمرين جدد. بمعنى أن الأموال الممنوحة كأرباح متصورة للمستثمرين الحاليين مأخوذة بالفعل من الأموال المستثمرة من قبل مستثمرين جدد. نموذج العمل هذا غير مستدام ومن المحتم أن ينهار عند نفاد مستثمرين جدد ؛ ليس لدى النشاط التجاري طريقة أخرى لجني الأموال لأنها لا تقدم أي منتج أو خدمة حقيقية مقابل المال ، " أوضحت الوكالة التنظيمية.

حتى أن هيئة الأوراق المالية والبورصات أكدت أنه حتى لو كان الكيان أو المشروع موجودًا لفترة طويلة ، طالما أنه لا يحتوي على منتج أو خدمة مقابل الأرباح التي يقدمها للمستثمرين ، فسيظل مخطط بونزي. بعد أن يستخدم بعض الوكلاء والمروجين ، بما في ذلك المشاهير وشخصيات وسائل التواصل الاجتماعي ، للكيانات التي لديها مخططات غير قانونية لتلقي استثمارات ، هذه البطاقة دائمًا.

خلال كارثة Lele Gold Farm سيئة السمعة ، أصرت اللجنة ، في رد بالبريد الإلكتروني على BitPinas ، على أنه على الرغم من عدم وجود استشارة مباشرة ضد منشئي المحتوى ، ومنشئي المحتوى ، وشخصيات وسائل التواصل الاجتماعي التي يُزعم تورطهم في الترويج لمشروع غير مسجل ، فإن هؤلاء لا يزال من الممكن تحميل المؤثرين المسؤولية عند إثبات ذلك.

"عندما تستخدم الشركة مخطط Ponzi ، لا يكون استثمار الجمهور آمنًا أبدًا لأن الشركة يمكن أن تفشل وتنهار في أي وقت بمجرد عدم تمكنهم من دعوة مستثمرين جدد لتمويل الأرباح الموعودة للمستثمرين الحاليين. والأسوأ من ذلك ، أن بعض الكيانات تهرب حتى من أموال المستثمرين التي حصلوا عليها بشق الأنفس حتى قبل انهيار العمل ، مما يترك المستثمرين الحاليين والمستثمرين المدعوين حديثًا في حالة من الجفاف لأن أموالهم سلبت ، " أبرزت الوكالة التنظيمية. 

في نسخة مسودة من القواعد واللوائح التنفيذية (IRR) لقانون حماية المستهلك للمنتجات والخدمات المالية (القانون الجمهوري رقم 11765) ، عرَّفت هيئة الأوراق المالية والبورصات الاحتيال الاستثماري على أنه أي شكل من أشكال الالتماس الخادع للاستثمارات من الجمهور ، والذي يتضمن مخططات Ponzi و المخططات الأخرى التي تتضمن الوعد أو العرض بالأرباح أو العوائد التي يتم الحصول عليها من الاستثمارات أو المساهمات التي قدمها المستثمرون أنفسهم.

أصدرت الوكالة التنظيمية أيضًا في المسودة أن المخالفين للقانون ، بما في ذلك الأفراد (الباعة ، السماسرة ، التجار أو الوكلاء ، الممثلون ، المروجون ، المجندون ، المؤثرين ، المؤيدين ، المحرضين ، والعوامل التمكينية) لكيان بونزي ، يعاقبون بما يصل إلى السجن لمدة خمس سنوات ، وغرامة من 50,000 ين إلى 2 مليون ين ، أو كليهما. ويمكن أيضًا تغريمهم من 50,000 ين إلى 10 مليون ين لكل حالة من حالات الاحتيال الاستثماري ولا تزيد عن 10,000 ين ياباني عن كل يوم من الانتهاكات المستمرة.

تختلف الغرامات المذكورة أعلاه عن الغرامات المنصوص عليها في اتفاقية SRC ، والتي تبلغ حدها الأقصى 5 ملايين ين ياباني أو السجن لمدة 21 عامًا أو كليهما.

"قم بحماية أموالك ، وقم دائمًا بتجهيز أنفسكم بالمعلومات والمعرفة المناسبة قبل الاستثمار ، ولا تتردد في مراجعة لجنة الأوراق المالية والبورصات ،" اختتمت هيئة الأوراق المالية والبورصات. 

تم نشر هذه المقالة على BitPinas: SEC تحذر الجمهور من المحتالين الذين يتظاهرون بأنهم كيانات مسجلة

إخلاء المسؤولية: مقالات BitPinas ومحتواها الخارجي ليست نصيحة مالية. يعمل الفريق على تقديم أخبار مستقلة وغير متحيزة لتوفير معلومات للعملات المشفرة الفلبينية وما بعدها.

• محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
• بلاتوبلوكشين. Web3 Metaverse Intelligence. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
• المصدر https://bitpinas.com/regulation/sec-warns-public-against-scammers-posing-as-registered-entities/